Темы сообщений по модулю 6 Система денежных расчетов

Перечень тем практических занятий.

	Наименование
	Банковская система РФ
	Правовые и экономические основы деятельности коммерческого банка
	Банковские ресурсы и их структура
	Активы коммерческого банка. Организация банковского кредитования
	Расчетные операции коммерческих банков
	Прочие операции коммерческого банка: факторинговые, лизинговые, трастовые, другие
	Операции коммерческих банков с ценными бумагами
	Валютные операции банка
	Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
	Ликвидность и платежеспособность банка
	Банковские риски и управление ими
	Итого

Рекомендуемая литература (основная и дополнительная)

Основная литература:

1. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.:Кнорус, 2009.

Дополнительная литература:

1. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита. – М.: ЮНИТИ, 2000.

2. Банковская система России. Настольная книга банкира: в 3-х книгах. / Под ред. Л.И. Абалкина. – М.: ДЕКА, 2005.

ПЛАН СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»

Темы сообщений по модулю 1 Банки и банковская система

1. Зарождение банковского дела.

2. История развития банковского дела

3. История банковского дела в России

4. Роль банков в современном обществе

5. Банк как элемент банковской системы

6. Банк как предприятие – отличия от производственной фирмы и общие черты

7. Функции центральных банков

8. Отличие банков от других финансовых посредников

9. Задачи банковской системы.

10. Отличие открытой формы централизации банков от скрытой.

Темы сообщений по модулю 2 Правовые основы банковской деятельности

1. Источники банковского законодательства. Иерархическая схема источников банковского законодательства.

2. Законодательство общего характера

3. Статьи ГК РФ, регулирующие отношения сторон по договору банковского счета.

4. Договор в деятельности субъектов хозяйствования

5. Договор банковского счета, порядок заключения

6. Схема расторжения договора банковского счета.

7. Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету.

8. Последствия расторжения договора банковского счета

Темы сообщений по модулю 3 Порядок создания и ликвидации коммерческого банка

1. Порядок регистрации и лицензирования кредитной организации в РФ

2. Виды банковских лицензий и условия их выдачи

3. Порядок формирования, требования к минимальному размеру уставного капитала банка и их динамика

4. Порядок формирования и использования резервного фонда.

5. Схема организационной структуры коммерческого банка.

6. Требования к руководителю кредитной организации

7. Порядок реорганизации банков

8. Условия аннулирования банковской лицензии

Темы сообщений по модулю 4 Организация бухгалтерского учета коммерческого банка

1. Основные принципы бухгалтерского учета в банке.

2. Разделы плана счетов бухгалтерского учета в банках.

3. Внешний аудит банка.

4. Баланс коммерческого банка

5. Организация учетно-операционной работы в банке

6. Виды отчетности для оценки финансового положения банка

7. Периодичность по видам отчетности коммерческого банка

8. Основные задачи бухгалтерского учета в банке

9. Порядок составления расчетного баланса

10. Порядок составления плана доходов, расходов и прибыли.

Темы сообщений по модулю 5 Операции коммерческого банка

1. Виды банковских операций

2. Активные банковские операции

3. Пассивные банковские операции

4. Посреднические операции банков .

5. Депозитный сертификат

6. Факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка

Темы сообщений по модулю 6 Система денежных расчетов

1. Безналичный денежный оборот, принципы расчетов, способы и виды платежа

2. Схема прохождения платежей при прямых корреспондентских отношениях между банками.

3. Схема расчетов через клиринговые организации.

4. Схема внутрирегиональных и межрегиональных платежей.

5. Классификация банковских счетов

6. Открытие расчетного счета организации

7. Открытие текущего счета организации

8. Открытие бюджетного счета организации

9. Открытие валютного счета организации

ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНАМ

по дисциплине «Банковское дело»

1. Кредитная система РФ и ее структура. Банковская система РФ.

2. Стратегия развития банковской системы.

3. Центральный банк России (ЦБР), его цели, функции и операции.

4. Денежно-кредитная политика ЦБР.

5. Банковские объединения. Банковские системы развитых стран.

6. Банковское законодательство. Основные положения ФЗ «Об банках и банковской деятельности».

7. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций; меры по предупреждению и порядок признания их банкротом.

8. Экономические нормативы деятельности банков и контроль их соблюдения.

9. Порядок создания и ликвидации банков. Лицензирование банковской деятельности.

10. Понятие коммерческого банка (КБ). Принципы деятельности коммерческого банка и его основные функции.

11. Сущность и формы пассивных операций коммерческих банков.

12. Характеристика ресурсов КБ: источники, состав и структура ресурсов.

13. Собственный капитал, его функции и структура. Достаточность капитала банка и его оценка.

14. Порядок формирования и увеличения уставного капитала КБ.

15. Характеристика денежных фондов, формируемых банком.

16. Привлеченные средства КБ: их структура и характеристика.

17. Депозитная политика банков. Виды депозитов.

18. Вклады населения в банках и их виды.

19. Заемные средства КБ: виды и характеристика.

20. Межбанковские кредиты: необходимость и способы привлечения.

21. Кредиты Банка России.

22. Активные операции коммерческих банков.

23. Активы коммерческого банка. Структура активов и тенденции их изменения. Оценка качества активов.

24. Классификация банковских кредитов и их виды.

25. Методы банковского кредитования и формы ссудных счетов.

26. Принципы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования.

27. Кредитная документация. Процедура предоставления кредита. Погашение ссуды.

28. Формы обеспечения возвратности кредита, их классификация и сферы применения.

29. Характеристика залогового механизма.

30. Содержание и порядок оформления договоров залога, поручительства и гарантии.

31. Страхование ответственности заемщиков за непогашение кредита.

32. Цессия: правовая основа и организация.

33. Оценка кредитоспособности юридических лиц.

34. Определение платежеспособности физических лиц.

35. Формы безналичных расчетов.

36. Виды счетов клиентов и порядок их открытия. Договор банковского счета.

37. Банковский клиринг: виды и схемы организации.

38. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

39. Операции КБ с ценными бумагами. Инвестиции в ценные бумаги.

40. Виды ценных бумаг, выпускаемые банком. Порядок выпуска и регистрации.

41. Факторинг: сущность, виды и риски.

42. Лизинговые операции и их характеристика. Состав лизинговых платежей.

43. Понятие, виды и содержание трастовых услуг.

44. Операции КБ с пластиковыми картами.

45. Валютные операции банков: сущность, законодательное регулирование и лицензирование.

46. Классификация валютных операций, порядок их ведения и управление рисками.

47. Источники и формы доходов коммерческого банка.

48. Расходы банков и источники их уплаты.

49. Банковский процент и факторы его определяющие.

50. Процентная ставка: виды и методы определения.

51. Прибыль коммерческого банка. Управление прибылью и рентабельностью.

52. Ликвидность коммерческого банка и факторы ее определяющие. Нормативы ликвидности.

53. Управление ликвидностью и ее оценка в КБ.

54. Банковские риски: сущность, виды и классификация.

55. Методы оценки и управления банковскими рисками.

56. Основы банковского менеджмента

57. Банковский маркетинг: сущность, приемы, стратегия.