Виртуальная преступность и отмывка денег в сети Интернет
Дэн Перцефф
Русская мафия. Идеальная машина для стирки грязных денег
????????. ????????. ????????????? –
Текст предоставлен издательством http://www.litres.ru/
«Русская мафия. Идеальная машина для стирки грязных денег»: Вектор; СПб.:; 2008
ISBN 978-5-9684-0952-2
Аннотация
Масштаб этого бизнеса поражает. По различным оценкам, в мире ежегодно отмывается от 600 миллиардов до 1,8 триллионов долларов. Львиную долю теневого денежного оборота составляют капиталы, вывезенные из России.
Сегодня, когда повсюду властвуют могущественные международные преступные группировки, когда все чаще политики оказываются вовлечены в теневые аферы, отмывание денег стало глобальным явлением.
Американский журналист распутывает бесконечные схемы отмывки денег. Криминальная олигархия и «плохие» банки. Банкиры и коррумпированные политики. Аль-Каида, мировой терроризм и торговля оружием. Черные рынки, наркоторговля и кровавые алмазы. Виртуальные казино и кибер-деньги. «Стиральные машины» работают день и ночь, принося своим владельцам несчетные богатства…
Дэн Перцефф
Русская мафия. Идеальная машина для стирки грязных денег
А. А. Некрутову – человеку, открывшему мне глаза на мир
В действительности Бог на стороне самых больших банковских счетов
Адам Смит
От редакции
Мы долго размышляли: публиковать эту книгу или нет? Главным образом нас волновала, конечно же, безопасность автора, ведь он и так вынес немало жизненных тягот, собирая материалы для данной книги. А сегодня, когда огромными заголовками о заказном убийстве того или иного журналиста никого уже не удивишь, проблема безопасности правдоискателей – один из главных и решающих факторов возможности публикации разоблачительных книг. Ведь не секрет, что работники пера – обычные люди и точно так же, как и все остальные, свободно ходят по улицам и вовсе нет у них многочисленной, да и хотя бы малочисленной, охраны. И точно так же, как любой другой человек, они хотят жить, но иногда, в отличие от простых обывателей, профессиональная гордость заставляет журналистов совершать поступки, которые порой ведут к гибели. Кто-то скажет: мол, так им и надо… Разве они изменили мир? Разве после их статей или разоблачающих книг общество стало лучше? Разве… и еще тысячи и тысячи вопросов…
Однако мы можем с уверенностью сказать, что пусть на миг, но такие храбрецы делают мир лучше. И бывает, что они платят за эти секунды самым дорогим, что есть у человека, – собственной жизнью.
Предисловие
…я хочу предупредить своих друзей об опасности, которая так давно им угрожает, а они даже не подозревают об этом…
Антуан Экзюпери. Маленький принц
Масштаб этого бизнеса поражает. По различным оценкам, в мире ежегодно отмывается от 600 миллиардов до 1,8 триллиона долларов. Львиную долю теневого денежного оборота составляют капиталы, вывезенные из России.
Такую статистику приводят специалисты по экономике.
Грязные деньги – это всегда криминал, за ними неизменно стоят преступления: коррупция, наркоторговля, мошенничество, продажа оружия, проституция, контрабанда, всевозможные хищения, уклонение от уплаты налогов. Каждый день в мире «очищается» порядка миллиарда долларов – это по официальным данным. По неофициальным – отмываемые суммы на порядок выше.
Сегодня Россия, уже в который раз, живет в очень сложное время – время перемен. Отголоски реформ 90-х годов ХХ века в настоящие дни приняли вид социальных бедствий, начиная от банального повального алкоголизма народа и заканчивая мировым террором. Стоит ли говорить, что население страны уменьшилось почти вдвое? Упоминать о том, что за чертой бедности живут более 50% россиян?
Безусловно, самой опасной из нынешних проблем является криминализация общества. Согласно статистике МВД, ежегодно преступления уносят жизни более 30 тысяч наших соотечественников, да и число пропавших без вести тоже исчисляется десятками тысяч. И все это – следствие перемещений денежных масс, изнанка больших денег, их «грязное лицо»…
Казалось бы, при чем тут Россия? Однако, как уже говорилось выше, именно с постсоветского пространства в мировой оборот попадает львиная доля денег. Как раз поэтому этот вопрос должен волновать в первую очередь русских, ведь богатства именно их родины уплывают за границу и продолжают порождать новые и новые злодеяния.
За каждым таким рублем, за каждым долларом или евро стоит преступление. И эти деньги, где ручейком, где потоком, где небольшой речушкой, впадают в кровеносные артерии – моря другого мира. Мира алчности и злобы, мира, где балом правят лишь деньги и как следствие – рациональность, а значит, человеческая жизнь не стоит ничего… Можно махнуть рукой, – пусть себе живут, пусть там… Но это «там» все чаще граничит с нашим миром, и именно из нашего мира туда, вместе с болью, с горем, со смертью обычных людей текут денежные реки.
И каждая купюра – там – оборачивается нашими с вами горестями – здесь: это квартирные кражи, грабежи, разбои, мошенничество, да всех преступлений и не перечислишь, но это зло – у нас, а там, в тени, это благо, благо для избранных…
Сегодня, когда повсюду властвуют могущественные международные преступные группировки, когда все чаще политики оказываются вовлечены в теневые аферы, отмывание денег стало глобальным явлением.
Конечно, рядовой гражданин любой страны скажет: «Меня это не касается…»
До поры до времени, думаю, его это действительно не касается. Однако когда вдруг мы оказываемся один на один с мошенником, с взяточником или с террористом, которого мафиозный синдикат снабдил тротилом, то тогда и приходит понимание собственной роли в этом круговороте, а именно роли жертвы, роли дойной коровы…
Да, всегда кажется, что тот мир – он либо не существует, либо где-то далеко-далеко, за голубым экраном телевизора, но если он еще не постучался в нашу дверь и не перешагнул через наш порог, это говорит только о нашем везении. Вопрос, который просится сам собой: всегда ли так будет? И повезет ли так же завтра?
Когда началось расследование, я еще не знал, чем все закончится, во что выльется, впрочем, не знаю этого и сейчас.
Но ничто не сотрет из моей памяти запах больших денег, запах зелененьких бумажек, что ничего не стоят, но обретают над умами огромную власть. И приносят они страдания, слезы, горе тем, кто случайно или преднамеренно попадается на пути этого зловонного денежного потока… Я зажал нос и мужественно докопался до истины. Не знаю, удастся ли это вам, сможете ли вы пройти за мною следом? Время покажет. Хочется поблагодарить всех тех, кто помог мне в нелегкой работе над этой книгой. К сожалению, некоторым уже не скажешь вслух: «Спасибо», ничего не скажешь вслух, а только – мысленно. Но они внесли свою, пусть небольшую, лепту в общее дело, ведь, как сказал Кребийон: «Оставить преступление безнаказанным – значит стать его соучастником».
Часть первая.
По следам фантомов
Спрос рождает предложение.
Главный закон экономики
И грязные дела дают чистую прибыль.
Э. Кроткий
Глава 1.
Прибор Хемингуэя
Почему-то большинство детективов начинается со звонков в дверь, с пробуждений или с пронзительных трелей телефона. Почти обязательным атрибутом хорошей остросюжетной истории являются мордобой, перестрелки и, конечно же, погони. Однако в тот день я не просыпался с тревожным чувством грядущих перемен. Молчал и мой мобильник, да и в квартиру никто не ломился. Обычный день, как сотни предыдущих до него. Честно признаться, скучна работа таких, как я, ведь 90% каждого расследования – это сбор информации, ее систематизация, и только 10% приходится на остальное. Бывает, что под «остальным» скрывается смертельная опасность, но что ж поделать – у каждой профессии свои плюсы и свои минусы.
Выкурив уже третью сигарету с утра, я просматривал газету «Криминальные новости». Как-то Эрнест Хемингуэй сказал: «Самый важный дар для писателя – встроенный противоударный детектор дерьма». И если уж обычному работнику пера, подчас кропающему истории, не имеющие отношения к реальности, такой дар ох как нужен, что тогда говорить о журналистах, расследующих громкие преступления? Думаю, наш детектор должен быть в сто, а может, и в тысячу раз чувствительнее, нежели у обычных писателей. Вот он-то как раз и срабатывал, едва я брал в руки свежий номер «Криминальных новостей». Своему прибору определения нечистот я доверял, ведь уже неоднократно он приводил меня к таким открытиям, благодаря которым я есть тот, кто я есть, —
Дэн Перцефф.
Конечно, люди несведущие хмыкнут или недоверчиво пожмут плечами, ведь, по их разумению, в подобных изданиях правду искать – все равно как в реке сухое место. Но часто именно в них промелькнет порой такое, от чего делается страшно, причем даже не повседневной аудитории «желтой» прессы, а в высшей мере людям здравомыслящим. Ведь не секрет, что на бульварные издания никто не обращает внимания, поэтому, бывает, попадается то, ради чего стоит читать прессу каждое утро – и эту, и еще десяток газет, как серьезного, так и откровенно провокационного характера. На мой взгляд, настоящий журналист, если он им называется по праву, способен в любом месте найти зерна, отделив их от плевел. И с точностью до наоборот – плохой писака испортит любую сенсационную тему.
Еще раз окинув внимательным взглядом все страницы, я понял – ничего. То, что выпадало из обычного формата, – некролог.
Редакция «Криминальных новостей» скорбит о скоропостижной и трагической гибели журналиста Стефана Бэггинса…
В этом месте мой детектор на гадость покраснел от напряжения. «Кто этот Бэггинс?» – задал я сам себе вопрос, ведь далеко не каждому в таких изданиях посвящают скорбные прощальные словеса. В итоге после напряженных поисков мне удалось найти подшивку газеты за этот месяц. В прошлом номере я обнаружил целых три статьи Стефана:
Доктора Михаэля Склисовского по праву называют кудесником, ведь он воскрешает людей, дает им надежду. Это лучший специалист по пересадке человеческих органов. На его счету больше сотни успешно проведенных операций. Более ста человек получили жизнь не от Бога, но от простого человека.
Вчера, находясь в Будапеште, доктор подвергся нападению неизвестных и был жестоко избит до бессознательного состояния. Нападавшие не взяли у него ничего из ценностей, хотя в кармане Михаэля лежало сто тысяч евро. Не лишился он и фамильных драгоценностей: браслет, перстень и запонки общей стоимостью в триста тысяч евро остались у своего владельца. Местная полиция пока не выдвигает никаких версий относительно произошедшего.
В настоящее время врачи уже не опасаются за жизнь Михаэля Склисовского.
Данная заметка больше подходила для газеты другого профиля, нежели для «Криминальных новостей»: не было в ней ни тонн трупов, ни литров крови, ни черного стеба автора. Когда я прочел статью первый раз, то решил, что редакция за отсутствием материала «добивала» полосы чем попало и что под руку подвернется. Следующая работа Бэггинса тоже ничего не проясняла, да и называлась она скромно: «Удача не для всех».
На этой неделе в сети Интернет было разорено подчистую едва открывшееся интернет-казино «РояльГолдСтар». Первый же посетитель, выиграв грандиозную сумму в 2 миллиона евро, оставил без цента учредителей, которые все же оказались честными малыми и без лишних проволок выплатили выигрыш счастливчику. Им оказался выходец из России, проживающий сейчас в Турции. Казино тут же закрылось – видимо, хозяин решил больше не рисковать и не доверять свои капиталы Удаче.
Я усмехнулся: нет, действительно настало время перемен, если «желтая» газета начинает публиковать откровенный неформат. Последняя статья Стефана оказалась про российскую психбольницу:
Вчера, в ночь на понедельник, в ОПНБ № 2 Сибирского региона произошел пожар. Региональное МЧС России пока не дает никаких сведений о причине возникновения пожара. Всего в здании больницы на тот момент находилось 232 человека, из них 112 детей в возрасте от 16 до 18 лет. Пожарным удалось справиться с огнем только ближе к утру. Сто девяносто четыре человека были эвакуированы персоналом, остальных спасти не удалось. Сражаясь за жизнь больных, геройски погибли в пламени санитар Егоров М. С. и врач Сергеев М. А.
Я задумался. С одной стороны, вся эта текучка навевала на меня сонливость, поработать продуктивно мне бы вряд ли удалось, поэтому в такие редкие дни я давал немного воли своей лени.
С другой стороны, леность и расслабленность перебивались неподдельным интересом к фигуре Бэггинса. Поэтому я набрал номер телефона главного редактора «Криминальных новостей» и договорился встретиться с ним в его кабинете через час.
Пухлый коротышка, едва я только перешагнул через порог, радушно приветствовал меня, словно старого знакомого. Он-то и оказался капитаном и боцманом в одном лице плывущего по мутным желтым волнам бульварщины печатного издания. Звали «капитана» Том Шелли.
Ежеминутно утирая пот со лба и с массивной шеи, он, разрешив мне курить прямо в кабинете, рассказал о Бэггинсе все, что знал.
Три недели назад этот тип явился в редакцию и предложил Тому Шелли кругленькую сумму в обмен на предоставляемую газетную площадь, причем особо напирал на то, чтобы редакторский карандаш не касался рукописей и не вносил никаких правок. Так были опубликованы эти три статьи. Неделю назад, по словам редактора, Бэггинс пришел сильно взволнованный и попросил сохранить у себя некоторые его вещи. Кроме того, новый сотрудник умолял Тома, если он вдруг неожиданно попадет в мир иной, написать об этом в газете. Том согласился, полагая, что его посетил очередной чудак-графоман, готовый за лицезрение собственных строк на бумаге выкладывать бабки, да и просьбу о некрологе воспринял нормально. Все мы смертны, а уж редактор «желтого» издания мог представить, насколько.
– Он мне сразу не понравился, я так и подумал, что у него с головой проблемы, – пожаловался Том Шелли. – Представляете, Дэн, через пятнадцать минут после нашего разговора он покончил жизнь самоубийством, бросившись под грузовик. Просьбу насчет некролога я выполнил. А вот что делать с вещами? Ума не приложу.
– А какие вещи? – спросил я, скрывая за маской вежливости и белозубой улыбкой жгучее любопытство.
– Да полнейший хлам, вон, в углу стоит, думал выкинуть, – махнул Том рукой в сторону урны. Рядом с ней лежала обувная коробка средних размеров с надписью: «Армани».
– Можно я взгляну? – попросил я.
– Да, конечно, если понадобится – забирайте. Все равно там ничего ценного нет, да и это барахло отдать некому. В полиции говорят, у него вообще нет никаких родственников. Кстати, Стефан Бэггинс – это псевдоним Феникса Льюиса, но, думаю, больше информации о нем вы можете получить в полицейском участке. Он в двух кварталах от нашего здания.
Я открыл коробку, там оказалось несколько фотографий в конверте, кипа накладных и блокнот. Блокнот мне понравился: в кожаном переплете, в меру потрепанный, хороший блокнот, рассказывающий многое о хозяине. Вообще я всегда питал непреодолимое пристрастие к таким вещам, в то время как мои современники привыкли пользоваться мини-компьютерами и пренебрежительно хмыкали, видя в моих руках «раритеты».
– Дэн, большая просьба, – главред «Криминальных новостей» в который раз утер пот со лба. – Если что-то откопаете в нашем духе, черканете пару строчек для моего издания?
Поблагодарив Тома Шелли и пообещав сотрудничество, я с коробкой под мышкой вышел из здания. И прежде чем направиться в полицейский участок, остановился в раздумье.
В принципе, всякое я видел в своей жизни, встречались мне люди с тараканами в голове гораздо проворнее, чем у Бэггинса. Даже если считать, что тот действительно решил покончить жизнь самоубийством, чтобы войти в историю, увековечив свой жизненный путь, подобно Анне Карениной, на печатных страницах. Но слишком уж сложный и необычный путь он выбрал…
Поэтому я решительно набрал номер своей хорошей знакомой Галины из Сибири, тоже труженицы «пера и топора». Пришлось долго ждать, пока снимут трубку в России. Наконец Галина ответила, и я набросился на нее с расспросами о местном психоневрологическом диспансере, том самом, что упоминал в своей статье Бэггинс. Странно, о пожаре Галина знала, но никаких жертв припомнить не могла. Пообещав уточнить информацию, Галина попросила перезвонить ей завтра с утра. Что ж, пришла очередь допрашивать доблестных стражей порядка. Никуда не сворачивая, я неспешно добрался до полицейского участка.
В полиции хмурый сержант пролил свет на личность Стефана Бэггинса. Оказалось, что скрывавшийся под этим псевдонимом Феникс Льюис был мелким вымогателем и шантажистом, в прошлом имевшим несколько судимостей. Но на протяжении последних пяти лет Льюис ушел в тень и больше закон не нарушал, точнее, не попадал в область зрения правоохранительных органов, а это, согласитесь, как говорят в Одессе, «две большие разницы». Я, задав еще несколько вопросов относительно смерти Феникса, вышел из участка, решив, что пора разобраться с заметками покойного «журналиста», а также с его бумагами, разжигавшими мое и без того зверское любопытство.
Однако сначала я позвонил в Будапешт своему другу Алексею Круглову, еще одному газетчику, и выяснил, что действительно на почтенного доктора Михаэля Склисовского было совершено нападение. Алексей сам занимался расследованием этого преступления, неординарного тем, что хулиганы не взяли ничего из ценностей.
– Перцефф, темное это дело и грязное! – сразу же сказал он. – А тебе зачем?
– Еще не знаю, – честно ответил я.
– В общем, сам потерпевший отмалчивается, разводит руками: ничего, мол, не понимаю. Откуда взялись эти молодчики, почему напали именно на него… Я уверен, что доктор врет! Еще, судя по поведению, Склисовский обеспокоен, поскольку нанял несколько телохранителей – они дежурят круглосуточно возле дверей его палаты. Я начал разнюхивать, копать глубже, поднимать материалы… Представляешь, вскоре мне позвонила какая-то скотина и с угрозой в голосе предупредила, чтобы я оставил персону врача и все, что с ней связано, в покое. Иначе…
– Что иначе?
История мне окончательно перестала нравиться. Да, весьма похоже, что мой детектор нечистот в очередной раз безошибочно указал на вершину целого айсберга отбросов.
– А ничего, просто – «иначе». Но, Дэн, мне кажется, за мной следят, – отчего-то шепотом произнес Круглов. – Мне страшно! Материалы, что я накопал, пришлю тебе на электронную почту. Это очень грязная история. Очень! Мне ее самому не вытащить! Но ты, Дэн, сможешь! Кто, кроме тебя…
– Хорошо, буду ждать. Держись там! – решил я хоть немного подбодрить Алексея. Мы попрощались.
С последней заметкой о выигрыше в интернет-казино мне мог помочь только один человек. Хоть он и не числился в рядах моих друзей, но у меня на него кое-что имелось, поэтому, решив, если того потребует дело, надавить как следует, я прямиком отправился в центральное здание банка «АмерикаГолд».
Глава 2.
Киберденьги и их отмывка
Охранник провел меня на второй этаж, где я смело, без стука, распахнул тяжелую дверь красного дерева.
Лесли Купер посмотрел на меня недовольно.
– Зачем ты пришел ко мне, Перцефф? – зловеще спросил великан, вставая из кресла, от чего оно моментально приподнялось сантиметров эдак на пятнадцать.
– По делу, – моя немаленькая ладонь утонула в его ручище.
– Выкладывай скорее! Ходите целыми днями, без вас тошно! – зло пробасил Лесли.
Я протянул заметку о выигрыше в интернет-казино. Он молча сграбастал ее, долго всматривался. Кто не знал Купера, мог бы подумать, что у него проблемы со знанием букв, однако под этим огромным лбищем скрывался ясный аналитический ум. Уже в шестнадцать Лесли прославился тем, что вскрыл базы данных престижного банка и выложил их в Интернете. Конечно, его нашли, даже приговорили к тюремному заключению, где он, впрочем, тоже времени даром не терял и к концу срока стал обладателем крутой премии по компьютерной безопасности. Так что проблемы с трудоустройством его миновали. Кстати, он работал начальником компьютерной безопасности именно в том банке, который благополучно ранее распотрошил.
– И что? – после трехминутного молчания важно изрек Лесли.
– Что ты думаешь об этом? Реально это или нет, да и вообще?..
– Да, Перцефф, время идет – один ты не меняешься, опять ищешь что-то, а что, сам не знаешь.
– Именно, не тяни резину, Лесли, лучше скажи, может такое произойти?
– Конечно, может, если душу заложить дьяволу, – оскалился Купер. – Вот только вряд ли существует дьявол! А значит, шансов у игрока нет – виртуальные, как и обычные, казино существуют, как ты догадываешься, вовсе не для того, чтобы терять деньги.
– Так что же это?
– Скорее всего – отмывка денег, не исключено, что и оплата какой-то акции. Обычно так и делается, тем более сумма солидная. Ты что-нибудь знаешь о киберденьгах?
– Ничего, – не задумываясь, ответил я.
Он говорил долго, а в подтверждение своего монолога дал мне прочесть материалы своего доклада, называвшегося: «Киберпреступность и киберотмывка». Позволю себе привести отрывки из него здесь.
Виртуальная преступность и отмывка денег в сети Интернет
С развитием сети Интернет существовавшие до этого денежные системы перестали отвечать требованиям нового времени.
Известный американский специалист по теории сложности [1]и видный бизнесмен Дэвид Чоум (David Chaum) так охарактеризовал проблематику всех существующих видов электронных денежных платежей:
Каждый раз, когда вы звоните по телефону, покупаете товары с помощью кредитной карточки, подписываетесь на журнал или платите налоги, информация об этом попадает в какую-либо базу данных. Более того, все эти записи могут быть соединены таким образом, что составят единое досье о вашей жизни, не только о вашем здоровье или финансах, но также и о том, что вы покупаете, где путешествуете и с кем общаетесь. Вам самому практически нереально узнать суммарный объем информации о вас, хранящейся в различных организациях, а тем более убедиться, что она точна и доступна вам. Крупные организации часто собирают записи из разных источников для защиты своих интересов. Однако та же самая информация, попав в чужие руки, отнюдь не обеспечивает ни защиты предприятий, ни лучшего обслуживания потребителей. Воры используют номера украденных кредитных карточек для того, чтобы нажиться на добром имени своих жертв. Убийцы выходят на цель, справляясь о местожительстве своих «мишеней» в государственных адресных бюро.
И Дэвид Чоум решил разработать денежную систему, объединяющую достоинства как бумажных купюр (анонимность), так и электронных платежей (мобильность, портативность, безопасность). Вылилось это в создание совершенно нового денежного эквивалента, прозванного киберденьгами. Не вдаваясь в сложности криптографии, можно уверенно сказать, что подводные камни кредитных платежей мастерски удалось обойти, и в то же время, при относительной прозрачности сделок, такие деньги обеспечивали анонимность клиента.
Однако с развитием денежных отношений в сети Интернет также прямо пропорционально возросло количество преступлений, убытки от которых только за прошедший год на территории США, по предварительным оценкам, составили 67 миллиардов долларов.
По данным специалистов, в Сети за 2006 год произошло более трех миллионов преступлений. Двести семь тысяч из них приходятся на финансовые махинации, в том числе с использованием краденых кредитных карт и сведений о банковском счете. Эксперты даже составили сравнительный рейтинг самых распространенных в США и России компьютерных преступлений.
США
1. Мошенничество на торгах.
2. Обман, связанный с доставкой.
3. Махинации с чеками.
4. Мошенничество с кредитками.
5. Компьютерное мошенничество.
Россия
1. Незаконный доступ к компьютерной информации.
2. Распространение контрафактной продукции.
3. Распространение порнографии.
4. Мошенничество с личными данными.
5. Финансовое мошенничество.
Но эксперты почему-то упускают еще одну возможность использования электронных денег, имеющуюся у преступников. В частности, это так называемая стирка денег. Эту отрасль криминала начинают рассматривать лишь тогда, когда нужно оказать давление на организаторов платежных систем.
Например, учредитель компанииe-gold – конкурента PayPal – устал от обвинений властей в том, что его бизнес является прикрытием для отмывающих деньги наркобаронов, террористов, распространителей детской порнографии. На протяжении года Министерство юстиции США неоднократно проводило обыски в офисах Дугласа Джексона (Douglas Jackson), президента компании Gold and Silver Reserve . После чего он начал собственное расследование, анализируя записи своих клиентов в банках данных, чтобы выяснить, кто использует его систему для различных грязных махинаций. Свои поиски он прокомментировал так: «Это все равно что открыть нетронутую гробницу в Египте. Такое может произойти только раз в истории. Запылившиеся следы от ног иногда дают нам ключи к пониманию того, что делали люди». После чего управляющий e-gold добровольно передал детализированную информацию о счетах и историю транзакций федеральным властям.
К слову сказать, e-gold – это электронная валюта, выдаваемая частным образом и подкрепленная настоящим золотом и серебром, хранящимся в банках Европы и Дубаи (ОАЭ). По словам Джексона, в его системе ежедневно открывают счета порядка тысячи новых пользователей и совершается от 50 до 100 тысяч транзакций.
Так как e-gold не зависит от любой другой национальной платежной единицы, то постоянно подвергается нападкам со стороны власть предержащих, в публичных высказываниях называющих ее идеальной средой для возрастания криминала. По мнению исполнительной власти, именно непрозрачность системы для полиции и других проверяющих органов есть корень зла электронной валюты.
Однако сами разработчики электронных денег утверждают, что анонимным остается лишь владелец счетов, а проследить за сделками вполне реально. Поэтому у желающих есть возможность отследить поползновения криминальных структур, для этого всего лишь нужно быть бдительным.
Впрочем, о странном наплевательском отношении властей к проблеме говорит тот факт, что упомянутый Джексон, осознав возможность отмывания денег через свою систему, узнав о встрече «кардеров»[2], попросил Секретную службу помочь в поимке и обезвреживании киберпреступников. Однако агентство, не объясняя причин, отказалось помогать поборнику светлых идей на просторах Интернета.
Но не упустило возможности выдвинуть иск против электронного Бэтмена, обвинив его в предоставлении нелицензированных услуг по передаче денег. Адвокаты Джексона заявляют: «Gold and Silver не является компанией, передающей деньги, так как она не принимает наличные от клиентов, а только производит электронные переводы». Сам же борец с преступностью считает, что, вместо того чтобы нападать на него, власти и Секретная служба должны работать вместе.
Этот факт еще раз свидетельствует о том, что стоящих у руля подобные преступления в действительности не так уж и интересуют, а все обвинения являются лишь рычагом давления на руководство компаний, осуществляющих денежные переводы по всему миру.
Киберпреступность же год от года растет, даже в России обратили внимание на эту проблему, именно через эту страну и происходит более 80% операций по отмывке денежных средств. Этому способствует как низкий уровень доходов граждан, так и информационная неосведомленность населения. Вот и множится армия желающих заработать деньги, не прикладывая усилий, на тех простаках, что мало смыслят в системах электронных платежей.
«Остерегайтесь обещаний легких денег в Интернете. Вы можете стать „дропом“ – пользователем, через чьи счета отмываются деньги, полученные путем киберпреступлений», – призывают специалисты антивирусной компании Panda Software .
Дропами не рождаются, ими становятся, откликнувшись на заманчивое предложение о легкой и непыльной работе за домашним компьютером. Все, что требуется, – это личные данные и номер банковского счета, на который можно получать переводы. Затем дропа просят поместить деньги работодателей на свой счет за небольшой процент от суммы и перевести их затем на другой счет. Вот и все хитрости данной работы. И никто никого не обманывает. Все честно. Работник исправно занимается транзакциями, оставляя на своем счете оговоренный процент.
Однако, когда потом в квартиру счастливчика, приобщившегося к непыльной должности, заявляются люди в форме, тогда и проходит эйфория от легких денег, которые к тому же чаще всего невозможно снять с арестованного счета. Суды, адвокаты отнимают немало нервов, на них уходит большая часть заработанного.
А что говорят специалисты, комментируя подобные случаи?
Рассказывает Виктор Наумов, партнер в сфере ИС, ИТ и массовых коммуникаций юридической фирмы Beiten Burkhardt:
Интернет-пользователи, их счета и действия, выполняемые под влиянием заблуждения, целиком укладываются в очень удачную и удобную схему мошенничества, в том числе и отмывания доходов, полученных преступным путем, И за первое и за второе преступников в мире пытаются карать довольно жестко. В России за данные преступления существует административная и уголовная ответственность. Максимальный предусмотренный в нашем УК РФ срок лишения свободы за такие преступления – 15 лет (ст. 174.1 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления») и 10 лет (ст. 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем»). За мошенничество также устанавливается срок лишения свободы до 10 лет (ст. 156 УК РФ).
Расследовать преступления, в которых активно используется Сеть, крайне сложно. И в силу электронного характера транзакций, и в силу международного характера отношений, когда в соответствующих схемах участвуют, обычно анонимно, граждане и преступные группы из различных государств. Неслучайно государства сейчас очень активно сотрудничают именно в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов, как на уровне правоохранительных органов, так и в подготовке и принятии специальных международных соглашений.
Получается, народная мудрость про сыр и мышеловку снова оказывается верной. Но возникает логичный вопрос: как бороться с организаторами таких схем отмывания денег? Ведь не секрет, что существуют целые сайты, предлагающие поработать дропом, да и почти на каждый электронный почтовый ящик приходят предложения подобного толка.
На этот вопрос специалисты ответить затрудняются, и все выливается в ту же банальную фразу: «Бороться с такими преступлениями очень и очень сложно».
По словам Луиса Корронса, директора лабораторииPandaLabs:
Отмывание денег для кибермошенников может иметь серьезные последствия для пользователей. Помните о том, что «дроп» во всех отношениях является козлом отпущения. Он отмывает доходы интернет-преступников, что является уголовно наказуемым действием.
Но если здесь есть возможность по переводам отследить преступников и все же хоть кого-то покарать длинными руками Фемиды, то ситуация с игорным бизнесом, тем более в Сети, по оценкам специалистов, безнадежная. Если получается предотвратить или хотя бы узнать всего лишь о 3% таких операций, полиция считает, что она не зря ела свой хлеб на протяжении целого года.