Описание эквайрингового функционала

При обработке эквайринга следует учесть следующие моменты. Обработка производится на основе Z-файла.

Подсистемы	Функции	Примечания
Справочники	- все реквизиты организаций ставки комиссии, с учетом типов карт и возможность хранения истории изменений - реквизиты банка (филиала)   - реквизиты договора   - справочник устройств     - справочник кодов операций с шаблонами и справочник валют     - справочник платежных систем и видов карт     - справочник внутренних счетов банка	р/сч, инн, адреса, БИК банка, к/сч и пр.     номер, дата заключения договора, ставки комиссии в разрезе платёжных систем и карт: филиала, корпоративных и прочих   тип, наименование, лицевой счет, привязка к базе предприятий. Разделение устройств на торговые терминалы, ПВН и АТМ.Терминалы, привязанные к точке, многотерминальность и возможность перехода терминала от одной организации к другой и изменения номера терминала   Наличие возможности межвалютных проводок и конвертаций   Типы карт по платежным системам и по принадлежности: филиала, корпоративных и прочих эмитентов.     Доходных, транзитных, корсчетов и пр. для формирования платежных поручений и ордеров для Диасофт-Банка с возможностью привязки этих счетов к валюте, типам и видам карт, платежных систем, устройств и организаций
Выходные формы	- свод по устройствам свод по торговым точкам - свод по ПВН - свод по АТМ	- Раздельно по валютам, ( по форме Головного Банка)
Документы, выгружаемые в опердень банка (филиала)	Три вида документов: балансовые, кассовые, межбанковские ( см.Приложение 1).	С возможностью формирования назначения платежа.
Статистика	Обороты: - по организации - по терминалу (группе) - акт сверки расчетов с торговой точкой (См. Приложение 2 ) - количество устройств - сумма полученных комиссий - количество транзакций по устройству	Ежедневные и за период   .
Архивация данных	Возможность оперативной архивации данных для ускорения производительности системы

Описание настройки

Общие параметры платежной системы

Наименование (полное): VISA, EUROPAY, UNION

Тип процессингового центра: Газпромбанк

Перечень исходящих транзакций, необходимых для выгрузки в ПЦ: взимание комиссий, взимание стоимости дополнительных услуг, нетранзакционные операции ( списание, зачисление), начисление процентов, изменение статусов и параметров карт, гашение овердрафта)

Порядок формирования остатков в ПЦ: остатками и оборотами

Производится ли авторизация комиссий ПЦ: да , но не всех

Особенности выпуска карт

Расчет номеров карт (ПЦ, Банк, алгоритм VISA, иное): ПЦ ( для Visa Electron Instant Issuer), в остальных случаях Банк

Срок действия карт (месяцев, лет): 12 и 24 месяца

Ожидание после аннулирования (дней): 45 дней (VISA, MASTERCARD), 30 дней(UNION)

Порядок ведения учета

1. Порядок ведения аналитического и синтетического учета: аналитический учет по счетам клиентов ведется в области учета счетов вкладов, синтетический учет ведется в АБС банка. Учет осуществляется в режиме offline.

2. Использование агрегированного учета по определенным счетам: Остатки по всем картсчетам клиентов в разрезе по видам валют и признакам: резидент/нерезидент учитывается агрегировано на соответствующих сводных счетах

3. По каким счетам ведется агрегированный учет: 40701, 40702, 40703, 40814, 42301, 42601, 42608,45505,45508,45503, 47407, 47408, 47422, 47423, 47427, 70107, 91309,91604, 47501, и т.д.

4. По какому принципу происходит выполнение плановых операций при попадании на выходной: При расчете процентов за выходные/праздничные дни производится в первый рабочий день после них.

5. Порядок списания средств с корсчета: отделом межбанковских расчетов

6. Какая информация необходима для загрузки/выгрузки в БД системы: списки клиентов, изменение статусов карт, открытие карт, изменение информации по картам, списки на пополнение, списки на закрытие карт, списки на блокирование карт, отчет по зарплатным и прочим пополнениям и списаниям, отчет об ошибках при пополнении, сводный ордер в разрезе сводных и конверсионных счетов.

7. Открытие свяанзных договоров: по дополнительным картам

8. Осуществление эквайринговых операций: Содержится в Описании функциональности 5NT (E) CARD

9. Настройка курсов: курс ЦБ, курс покупки/продажи, иное

10. Дополнительные условия: При открытии зарплатных карт в шаблоны карт должен попадать номер организации.

Состав счетов карточек

В данный состав включаются счета, которые будут открываться автоматически в момент заведения карты.

Основной счет: 42301, 42601, 455, 61308, 407, 408

Счет технического овердрафта: 45508, 45707

Начисление процентов по депозитам и кредитам: 39-П, 54 (47427 и 47501, 91604 и 99998 – проценты по кредитам, 91604 и 99998 – проценты по овердрафтам, 47411 и 47502- проценты по остаткам на счетах (аналогично вкладам до востребования физлиц)

Страховой депозит: 42608

Внебалансовые: 91309 (лимит кредита), для коррекции округления , 91604, 99999, 99998 , по учету карт 912..

Описание Типов карт

Система должна позволять вести следующие типы карт:

N п/п	Сокращение	Наименование	BIN	Срок службы (мес)	Длина эмбоссинга	Длина доп. эмбоссинга
	CM	Cirrus Maestro		12 (24)
	EB	Eurocard Business		12 (24)
	ES	Eurocard Standart		12 (24)
	EG	Europay Gold		12 (24)
	VB	Visa Business		12 (24)
	VC	VISA Classic		12 (24)
	VE	Visa Electron		12 (24)
	VG	Visa Gold		12 (24)
	UN	Union		12 (24)

Примечание :

1) Информация о типах карт может быть изменена заказчиком к моменту конвертации в системе DiasoftCARD for DOS без предупреждения. Необходимо в конвертере предусмотреть возможность автоматического переноса данного справочника

2) Данные названия условны и в них должны быть переведены все имеющиеся в системе DisoftCARD for DOS типы карт, для чего следует составить и согласовать таблицу соответсвия между именами типов карт