Тема № 2. Организация деятельности коммерческого банка

Студент должен знать:

· задачи и принципы организации деятельности коммерческого банка;

· понятие «организационная структура банка»;

· модели организационных структур банка.

Студент должен уметь:

· определять преимущества и недостатки в каждой организационной структуре управления коммерческим банком.

Содержание учебного материала.

Задачи и принципы организации банковской деятельности. Модели организационных структур банка. Выбор организационной структуры. Организация управления деятельностью подразделений банка.

Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):

1. Составление модели организационной структуры коммерческого банка.

2. Составление таблицы сравнения функциональной и дивизионной моделей организационных структур.

Тема № 3. Планирование в коммерческом банке.

Студент должен знать:

· содержание, функции и виды планирования деятельности коммерческого банка;

· понятия «стратегическое планирование», «бизнес-планирования», «финансовое планирование» применительно к коммерческому банку;

Студент должен уметь:

· составлять основы стратегических планов;

· составлять основы бизнес-планов.

Содержание учебного материала.

Содержание и функции планирования. Виды планирования деятельности коммерческого банка. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка. Бизнес-планирование. Финансовое планирование в коммерческом банке.

Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):

1. Составление сметы доходов и расходов банка.

2. Построение бизнес-планов.

Тема № 4. Маркетинг в коммерческом банке.

Студент должен знать:

· понятие и виды банковского маркетинга;

· составные части банковского маркетинга;

Студент должен уметь:

· оценить рынок банковских услуг;

Содержание учебного материала.

Содержание банковского маркетинга: понятие банковского маркетинга, виды банковского маркетинга. Составные части банковского маркетинга: сбор информации о рынке и выбор банковской стратегии, банковские продукты (услуги), предлагаемые на рынке, формирование себестоимости и цены банковских услуг. Организация сбыта банковских продуктов (услуг).

Тема № 5. Риски в банковской деятельности.

Студент должен знать:

· понятие «внешние риски» и их классификацию;

· факторы влияющие на внешние риски;

· понятие «внутренние риски» и их классификацию;

· факторы влияющие на внутренние риски.

Студент должен уметь:

· анализировать внешние риски;

· анализировать внутренние риски.

Содержание учебного материала.

Понятие риска.Классификации рисков. Внешние риски. Факторы, влияющие на уровень внешних рисков. Внутренние риски. Факторы, влияющие на уровень внутренних рисков.

Тема № 6. Управление ликвидностью коммерческого банка.

Студент должен знать:

· понятие «ликвидность»;

· факторы, влияющие на ликвидность;

· методы управления ликвидностью;

· показатели ликвидности.

Студент должен уметь:

· анализировать методы ликвидности;

· рассчитать коэффициенты ликвидности.

Содержание учебного материала.

Понятие ликвидности и потребность коммерческого банка в ликвидных средствах. Система управления ликвидностью: организация, методы, инструменты и способы. Управление ликвидностью на основе экономических нормативов: показатели ликвидности, анализ и оценка состояния ликвидности, анализ мгновенной и текущей ликвидности. Управление ликвидностью на основе денежных потоков.

Тема № 7. Управление прибылью коммерческого банка.

Студент должен знать:

· понятие «прибыль банка»;

· организацию процесса управления прибылью;

· способы оценки и регулирования уровня прибыли банка;

Студент должен уметь:

· определять структуру доходов и расходов банка;

· проводить факторный анализ уровня прибыльности банка.

Содержание учебного материала.

Понятие прибыли банка. Система управления прибылью банка: элементы системы управления прибылью, организация процесса управления прибылью. Способы оценки и регулирования уровня прибыли банка. Управление прибылью банка на низших уровнях: управление рентабельностью отдельных направлений деятельности банка, управление рентабельностью банковского продукта.

Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):

1. Построение этапов управления прибылью банка.

2. Проведение анализа доходов и расходов банка.