Информационные банковские технологии

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение. 7

1. Информационные банковские технологии. 8

1.1. Особенности информационных банковских систем и технологий. 8

1.1.1. Модульный принцип. 8

1.1.2. Принцип единства информационного пространства. 14

1.1.3. Принципы безопасности. 18

1.1.4. Принцип эффективности. 19

1.1.5. Принцип взаимодействия. 19

1.1.6. Общие вопросы обеспечения технологии и систем.. 21

1.2. Рынок информационных банковских систем.. 21

1.3. Виды информационных банковских технологий. 25

1.3.1. Операционные технологии. 25

1.3.2. Документарные информационные технологии. 26

1.3.3. Объектные информационные технологии. 29

2. Аналитический и синтетический учет в коммерческом банке. 32

2.1. Основные понятия. 32

2.2. Организация аналитического учета. 33

2.3. Организация синтетического учета. 34

2.4. Сверка аналитического и синтетического учета. 35

3. Технологии расчетно-кассового обслуживания. 36

3.1. Состав задач. 36

3.2. Операционный день банка. 38

3.2.1. Начало операционного дня. 38

3.2.2. Формирование первичных платежных документов. 38

3.2.3. Контроль платежного документа. 38

3.2.4. Обработка платежных документов. 40

3.2.5. Исполнение документов. 40

3.2.6. Подведение итогов дня. 40

3.3. Практические аспекты технологии РКО.. 41

3.3.1. Начало работы операциониста. 41

3.3.2. Справочники. 49

3.3.3. Работа с клиентами в системе. 51

3.3.4. План счетов банка. 69

3.4. Удаленное банковское обслуживание. 87

3.5. Работа с первичными документами. 90

3.5.1. Разновидности первичных документов и общие принципы учета. 90

3.5.2. Операции по кассе. 91

3.5.3. Расчеты платежными поручениями. 97

3.5.4. Межбанковские расчеты.. 103

3.5.5. Клиентские конверсионные операции. 119

3.6. Отчеты в кредитной организации. 136

3.6.1. Общие положения. 136

3.6.2. Информационные технологии получения отчетности. 138

3.6.3. Обработка отчетных данных. 140

3.6.4. Средства представления отчетных данных. 143

3.6.5. Возможности САБД 5NTe BANK при построении отчетов. 143

3.6.6. Виды отчетов в системе. 145

3.6.7. Дизайнер форм.. 146

4. Администрирование системы.. 148

4.1. Регистрация новых пользователей в системе. 148

4.2. Формирование групп пользователей. 149

4.3. Определение прав пользователей. 150

4.4. Создание нового операционного дня. 154

4.4.1. Добавление нового операционного дня. 155

4.4.2. Блокирование архивного дня. 155

4.4.3. Фиксирование архивного дня. 155

4.4.4. Завершение архивного дня. 156

4.4.5. Архивирование данных. 163

4.5. Аудит (журнал операций) 163

4.5.1. Административные действия. 165

4.5.2. Изменение справочников системы.. 166

4.5.3. Изменения объектов системы.. 169

4.6. Расписание заданий. 172

5. Задания. 175

5.1. Первый операционный день. 175

5.2. Второй операционный день. 184

5.3. Третий операционный день. 189

5.4. Четвертый операционный день. 195

5.5. Пятый операционный день. 200

5.6. Шестой операционный день. 205

Литература. 210

Электронные ресурсы.. 211

Введение

Новые экономические условия требуют и нового подхода к подготовке специалистов, которая должна успевать за совершенствованием технологий. Поэтому большое значение имеет внедрение новых форм учебного процесса, например, создание реального рабочего места для специалиста и имитация реальных производственных задач. В настоящем издании представлены методические указания по созданию учебного банка. Для создания учебного банка использована система автоматизации банковской деятельности (САБД) 5NTe BANK входящей входящая в линию программных продуктов 5NTe – комплексного решения автоматизации банковского бизнеса компании "Диасофт" Создание учебного банка является не только сложной, но и достаточно объемной работой.

В данном учебном пособии представлена первая часть. Целью работы данного учебного пособия является не только ознакомление студентов с основами информационных банковских технологией и САБД 5NTe, но и:

· обучение выбору и контролю первичных документов, необходимых для выполнения любой задачи;

· правильное выполнение любой учетной операции;

· создание итоговых документов и умение их анализировать и применять в своей работе.

В процессе проведения практикума каждому студенту выделяется рабочее место. Его фамилия, имя и отчество регистрируется в файле ответственных исполнителей. Каждому ответственному исполнителю приписывается для обслуживания 4 клиента.

В течение шести операционных дней ответственный исполнитель обслуживает своих клиентов: проводит все операции и обрабатывает все документы клиента. Задания составлены таким образом, чтобы, во-первых, они охватывали весь спектр банковских учетных операций, во-вторых, не зависели от конкретного программного продукта.

При завершении каждого операционного дня на печать выводится баланс банка, лицевые счета клиентов и любые другие результатные документы по усмотрению преподавателя.

Контроль над работой студента производится средствами администрирования системы, которые фиксируют все обращения к программе.

После завершения практикума производится итоговый семинар по проблемам учета и операционной техники в банках, анализу деятельности банка.

Пособие состоит из следующих разделов:

1. Информационные банковские технологии. В нем описан рынок банковских программных средств, а также дано определение и особенности видов информационных технологий.

2. Организация работы в банкеа. Здесь представлены основные принципы организации работы банка, правила работы в учебном банке, дана информация по работе со справочниками, клиентами и планом счетов банка.

3. Работа с первичными документами. Данная глава посвящена правилам выполнения основных операций. В ней приведены алгоритмы решения, учет операций и контрольный пример по оформлению клиентских документов.

4. Обеспечение контроля системы виртуального учебного банка. Эта глава предназначена для преподавателя, в ней излагаются методы контроля работы студентов в учебновиртуальномм банке.

5.1.Организация работы виртуального банка. В данной главе описаны основные приемы использования системы автоматизации банковской деятельности 5NTe BANK компании “Диасофт” в рамках учебного заведения.

6.5. Задания. Приведены 20 вариантов заданий для шести операционных дней.

Данное учебное пособие написано с учетом требований Государственных стандартов высшего профессионального образования Российской Федерации.

Изложение теоретического материала по банковским информационным технологиям сопровождается рассмотрением контрольных примеров в конкретной системе автоматизации банковской деятельности 5Nte 5NTe BANK.

Авторы признательны компании "Диасофт" за предоставление системы автоматизации банковской деятельности 5NTe BANK для использования в учебном процессе. Авторы учебника выражают благодарность сотрудникам компании "Диасофт": Грошеву А.К., Захарову Д.А., Олемской А.И., Погорельской В.С., Рубинштейну А.И., Цуканову П.А. за кропотливую работу по рецензированию и ценные замечания,

позволившие улучшить качество учебника.

Авторы признательны за предоставление системы автоматизации банковской деятельности 5NTe BANK и использование ее в учебном процессе компании “Диасофт”

По мнению авторов, книга может быть рекомендована студентам, обучающимся по специальности "Финансы и кредит", "Бухгалтерский учет, анализ и аудит", а также практикам.

Информационные банковские технологии