Типы фондов (разная ликвидность средств)
· Открытые (паи можно купить и продать в любой момент = гос.облигации, голубые фишки)
· Интервальные (паи можно купить и продать только в определенные промежутки времени)
· Закрытые = ПИФы недвижимости (паи можно купить только тогда, когда определит управляющая компания , а продать их можно лишь по окончании срока инвестирования)
Подробная информация о ПИФах, статистика http://nlu.ru
Рисковые инструменты:
Фьючерс, опцион (их цена очень сильно колеблется) не рекомендуется работать с ними.
Фьючерс - контракт на покупку по заранее определённой цене.
ОПЦИОН [option] - соглашение о том, что потенциальному покупателю (или потенциальному продавцу) предоставляется право, а не обязанность приобрести (или продать) данный товар или ценную бумагу в определенный срок. Сохраняет шанс на получение прибыли если цена контракта будет меньше рыночной.
· Опциона на продажу (put) ,
· опцион на покупку ( call)
· Американский опцион - может быть исполнен в любой момент до истечения срока
· Европейский опцион – строго в день истечения срока опциона.
Нельзя инвестировать весь свой капитал в один актив ( к примеру только недвижимость)
План Миллионера:
· 20% ценные бумаги, инвестиционные фонды
· 25% пенсионные планы
· 20% недвижимость
· 20% бизнес
· 15% другие, в том числе и банки
Маржинальный счёт – счет который дает вам возможность продать позиции акций которых у вас нет, взяв займы у брокера, позже купив их по более низкой цене и вернуть брокеру.
Хедж-фонды = ОФБУ
Варианты с повышенным риском. Т.к. работают с фьючерсами и опционами. Инвестировать в хедж-фонд только получив гарантию сохранности капитала от банка с рейтингом А+. Хедж фонды в отличие от Пифов могут инвестировать куда угодно. Инвестировать не в отдельный хедж фонд, а в мультистратегийные и мультименеджные хедж фонды,
Безрисковые с гарантией сохранности капитала фонды хедж фондов и индексные хедж фонды лучшее по сравнению с обычными фондами соотношение доходности и риска. (10-15%)
Основная особенность хедж фондов – получать прибыль, когда фондовый рынок падает.
Берется комиссия за вход, выход раньше срока, управление, % от полученного дохода.
Индивидуальное доверительное управление
ДУ всегда дороже чем коллективные инвестиции т.к. позволяет звонить «умным людям». Сумма для входа от 3млн. рублей. Ничем не отличается от коллективных инвестиций. Доходность как у ПИФов.
Драгоценные металлы .
Это защитный инвестиционный инструмент, для страхования своего капитала на самый страшный случай.
Золото растет в цене в те периоды, когда в мире напряженная политическая обстановка (войны)
1. Покупка физического золота = золотые слитки, они же монетарное золото ( но не кольца и сережки)
очень невыгодно приобретать, т.к. маржа при покупке и продаже достигает 20%
2. Открытие в банке обезличенного металлического счета (ОМС), внести денежные средства и в рамках договора с банком покупать и продавать драг.металлы - это намного проще чем покупать физическое золото.
3. Срочные вклады в металлах. Низкие % ставки. % ставка рассчитывается исходя из веса купленного металла, а начисляются проценты в граммах к общей массе слитков.
График рынка золота, за 26 лет не вернулось к своей максимальной отметке, с 1995 по 2003 провалилось в яму и 8 лет стояния на месте, в долгосрочной перспективе очень ненадежные инвестиции.
Рекомендации
· Покупать лишь безналичное золото (т.е. открытие металлических счетов)
· Покупать в периоды спокойствия на рынке, а не в периоды паники и бурного роста