Для студентов заочного обучения

специальности «Финансы и кредит специализации "Финансовый менеджмент"

1. Понятие банка и его организационно-правовая форма. Структура управления банка

2. Порядок открытия и регистрации банка

3. Порядок лицензирования банковской деятельности

4. Порядок открытия структурных подразделений банка на территории РФ

5. Основания для отзыва лицензии банка.

6. Порядок создания ликвидационной комиссии и ее функции

7. Санация проблемных банков

8. Капитал банка: понятие и методика оценки его достаточности

9.Фонды банка. Порядок формирования и использования

10. Уставный капитал банка: формирование и изменение его величины

11. Понятия платежеспособности и ликвидности банка. Нормативы ликвидности, установленные Банком России.

12. Теоретические подходы к управлению банковской ликвидностью и возможности их реализации в российской банковской практике.

13. Управление ликвидностью банка. Факторы, определяющие состояние ликвидности банка.

14. Влияние Банка России на достижение банками оптимального уровня ликвидности.

15. Средства на расчетных счетах (текущих и др.) клиентов и их правовой режим.

16. Депозитные и сберегательные операции банка. Правовой режим депозитов.

17. Депозитные и сберегательные сертификаты банка. Условия выпуска и обращения.

18. Банковский вексель: порядок выпуска и обращения.

19. Облигации банка: виды, порядок выпуска и обращения.

20. Порядок депонирования банком обязательных резервов в Банке России.

21. Организация кредитного процесса. Кредитная политика банка.

22. Способы и формы определения кредитоспособности клиентов банка. Проблемы в оценке кредитоспособности

23. Кредитные истории: содержание кредитных историй, предоставление и получение информации банком в Бюро кредитных историй.

24. Методы кредитования их разновидности и критерии выбора

25. Содержание кредитного договора банка с заемщиком. Кредитный мониторинг

26. Потребительский кредит и способы его предоставления.

27. Залог и залоговое право

28. Требования к форме и содержанию договора о залоге. Критерии оценки качества залога

29. Поручительство

30. Банковская гарантия

31. Факторинговые и форфейтнговые операции банка.

32. Лизинговые операции и проблемы их развития

33. Подходы к ценообразованию на кредитные ресурсы.

34. Ценовые стратегии банка

35. Порядок начисления процентов по привлеченным и размещенным ресурсам.

36. Внебалансовые операции: сущность и виды

37. Причины развития внебалансовых операций. Оценка современного состояния рынка данного вида банковских услуг

38. Кредитный риск: понятие и факторы его определяющие

39. Подходы к управлению кредитным риском. Роль Центрального банка в ограничении кредитного риска

40. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам

41. Анализ активных и пассивных операций банка

42. Анализ доходов и расходов банка

Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело»

для студентов дневного отделения специальности «Финансы и кредит»

1. Понятие банка и его организационно-правовая форма. Структура управления банка
2. Порядок открытия и регистрации банка
3. Особенности регистрации банка с иностранными инвестициями
4. Порядок лицензирования банковской деятельности
5. Порядок открытия структурных подразделений банка на территории РФ
6. Порядок открытия филиала на территории иностранного государства
7. Основания для отзыва лицензии банка.
8. Порядок создания ликвидационной комиссии и ее функции
9. Санация проблемных банков
10. Капитал банка: понятие и методика оценки его достаточности
11. Фонды банка. Порядок формирования и использования
12. Уставный капитал банка: формирование и изменение его величины
13. Понятия платежеспособности и ликвидности банка. Нормативы ликвидности, установленные Банком России.
14. Теоретические подходы к управлению банковской ликвидностью и возможности их реализации в российской банковской практике.
15. Управление ликвидностью банка. Факторы, определяющие состояние ликвидности банка.
16. Влияние Банка России на достижение банками оптимального уровня ликвидности.
17. Средства на расчетных счетах (текущих и др.) клиентов и их правовой режим.
18. Депозитные и сберегательные операции банка. Правовой режим депозитов.
19. Депозитные и сберегательные сертификаты банка. Условия выпуска и обращения.
20. Банковский вексель: порядок выпуска и обращения.
21. Облигации банка: виды, порядок выпуска и обращения.
22. Порядок депонирования банком обязательных резервов в Банке России.
23. Организация кредитного процесса. Кредитная политика банка.
24. Способы и формы определения кредитоспособности клиентов банка. Проблемы в оценке кредитоспособности
25. Кредитные истории: содержание кредитных историй, предоставление и получение информации банком в Бюро кредитных историй.
26. Методы кредитования их разновидности и критерии выбора
27. Содержание кредитного договора банка с заемщиком. Кредитный мониторинг
28. Потребительский кредит и способы его предоставления.
29. Залог и залоговое право
30. Требования к форме и содержанию договора о залоге. Критерии оценки качества залога
31. Поручительство
32. Банковская гарантия
33. Факторинговые и форфейтнговые операции банка.
34. Лизинговые операции и проблемы их развития
35. Подходы к ценообразованию на кредитные ресурсы.
36. Ценовые стратегии банка
37. Порядок начисления процентов по привлеченным и размещенным ресурсам.
38. Внебалансовые операции: сущность и виды

39. Причины развития внебалансовых операций. Оценка современного состояния рынка данного вида банковских услуг

1. Банковские риски. Классификации банковских рисков
2. Кредитный риск: понятие и факторы его определяющие
3. Подходы к управлению кредитным риском. Роль Центрального банка в ограничении кредитного риска
4. Оценка качества кредитного портфеля банка как инструмент управления кредитным риском
5. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам
6. Методика оценки процентного риска с помощью ГЭПа
7. Методика "временного промежутка" и возможности ее применения в управлении процентным риском
8. Риск несбалансированной ликвидности и управление им
9. Управление валютным риском. Роль Центрального банка в регулировании валютного риска
10. Риски операций с ценными бумагами. Способы их ограничения и страхования.
11. Анализ активных и пассивных операций банка
12. Анализ доходов и расходов банка
13. Рыночные риски: методы расчета и управления