К российской рыночной системе

После распада Советского Союза, Россия, как и другие бывшие советские республики, обрела статус независимого государства. На месте единого в политическом и экономическом отношении государства образовалось Содружество Независимых Государств.

Некоторое время после обретения независимости, сохранялась видимость единого денежного механизма несмотря на то, что товарные отношения между ними осуществлялись при помощи валюты уже не существующей страны. Режим безналичных счетов в советских рублях оставался без изменения, наличные рубли циркулировали в качестве законного платёжного средства на всей территории бывшего СССР. Создание СНГ подкрепляло иллюзию былого единого валютного пространства, поскольку его участники автоматически числились в составе так называемой «рублёвой зоны». Сложилось представление, что России и другим участникам «рублёвой зоны», национальные деньги в принципе не нужны, коль скоро существует общая для всех валюта, унаследованная от Советского Союза.

Следует иметь в виду, что при образовании суверенного государства, правительство, организуя национальную денежную систему, объявляет свою денежную единицу законным платёжным средством на территории, находящейся под его юрисдикцией. Наделяя её силой закона, оно обеспечивает её безусловный приём во все без исключения платежи, представляющие собой возмещение денежного эквивалента или выполнение тех или иных денежных обязательств. Благодаря статусу законного платёжного средства национальные деньги в состоянии обеспечить обслуживание внутреннего оборота в пределах данной страны. Но для этого требуется известный срок.

Возникла парадоксальная ситуация: бывшие республики отгородились друг от друга государственными границами, а их предприятия и хозяйственные организации продолжали рассчитываться между собой – по бывшим внутренним ценам и с оплатой в рублях. Безналичные советские рубли, свободно превращаемые в наличность, эмитировались не только центральным банком России, но и всеми другими центральными банками стран СНГ.

С целью защиты экономических интересов России правительство РФ осуществило в 1992 г. денежную реформу, заменив советские купюры новыми, уже российскими денежными знаками. В результате денежной реформы 1992 г. сформировалась российская денежная система, относящаяся к денежным системам рыночного типа. Юрисдикция над эмиссией, использованием и обращением российского рубля сосредоточилась исключительно в границах Российской Федерации.

Статус российского рубля как национальной валюты и законного платёжного средства на территории России был закреплён Федеральным законом[36]. «Официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. <…> Один рубль состоит из 100 копеек. <…> Банкноты (банковские билеты) и монеты Банка России являются единственным законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации. <…> Банкноты и монеты Банка России обязаны к приёму по нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории Российской Федерации».

Разрушение экономических связей со странами ближнего зарубежья негативно сказалось на состоянии российского денежного обращения. В конце 1997 г. Правительство РФ и Центральный банк РФ объявили о деноминации с одновременным соответствующим изменением масштаба цен. Целью проводимых мероприятий было упорядочение денежного обращения, облегчение учёта и расчётов в стране. Деноминация должна была способствовать стабилизации экономики. К этому времени Банку России уже удалось держать инфляцию под неусыпным контролем. Нормализовались расчёты в бюджетной сфере. Обозначился рост доходов бюджета.

Переход России к рыночным отношениям вызвал глубокие структурные изменения в её экономике. Сформировался частный сектор, появились миллионы акционеров и предпринимателей. Скрытая инфляция, проявлявшаяся в СССР в виде товарного дефицита, теперь стала явной. Использование рекомендаций МВФ в духе либерализма и монетаризма без учёта специфики экономики России привело к спаду производства и сильной инфляции.

Главный недостаток проводившейся антиинфляционной политики состоял в том, что в России впервые в мире была применена дефляция в условиях экономического спада. Дефляция осуществлялась путём несвоевременной выплаты заработной платы, пенсий, пособий. Основанная на монетарных принципах, она привела к резкому обострению социально-экономических противоречий, усиливших инфляционные процессы, углублению экономического спада, разрушению производственного и научного потенциала, экспроприации основной массы населения.

Российская денежная система, став национальной валютой нового суверенного государства – Российской Федерации, должна была соответствовать новым политическим и экономическим как внутренним, так и межгосударственным реалиям. Российское общество, несмотря на происшедшие политические и социальные перемены, сохранило историческое название основной денежной единицы – «рубль», существующее уже восемь столетий. Нынешняя российская денежная система включает в себя банкноты и монеты.

Бумажные купюры выпускаются номиналом 10, 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублей. На монетах, достоинством 1, 2, 5 рублей, на аверсе изображается новый герб и новая легенда: «Банк России», указывается номинал монеты, год выпуска и место чеканки – Московский или Санкт-Петербургский монетный двор, а на реверсе – только номинал монеты. На монетах, достоинством 1, 5, 10, 50 копеек на аверсе изображён знаменитый «ездец» – Георгий Победоносец, поражающий змея, (впервые появившийся на монетах при реформе Елены Глинской как Российский герб), а также легенда – «Банк России», год выпуска и символ монетного двора «М» или «С-П», а на реверсе указывается номинал монеты. Пятирублёвые монеты постепенно заменили бумажную купюру, так как монета служит в обращении в течение, примерно, двадцати лет, а ходовые купюры пяти- и десятирублёвые, изнашиваются, как правило, в течение менее одного года. Кроме этого, выпускаются специальные юбилейные и памятные монеты, чаще всего, достоинством 10 рублей, посвящённые каким-либо событиям, но бывают и номиналом в 1 и 2 рубля, свободно участвующие в обороте.

Декретируя рубль в качестве национальной денежной единицы и законного платёжного средства, российские власти официально возлагают на него выполнение всех функций, присущих деньгам.

Нынешний российский рубль (как денежная система) по сравнению с дореволюционным и советским рублём обращается на значительно уменьшившейся территории, обслуживает гораздо меньшее количество предприятий и учреждений, и меньшую численность населения, постоянно и временно проживающего в России. На российский рубль перешли многие нерешённые проблемы советской денежной системы, среди которых наиболее важное место занимают проблемы укрепления рубля и придания ему статуса конвертируемости.

В настоящее время Центральный банк РФ выпускает в обращение денежные знаки разного достоинства, это не что иное, как обычные неразменные бумажные деньги. Дополнительно выпущена 10-рублёвая монета. Всё более широкое распространение получают пластиковые карты различного назначения. Выпуск различных электронных платёжных средств предполагает сделать их основным средством платежа, заменив ими в обороте наличные деньги. Пока ещё проблема пользования электронными деньгами лежит в психологической сфере – необходимо, чтобы население признало их деньгами и привыкло пользоваться ими.

Контрольные вопросы и задания:

1. Укажите особенность денежного обращения в переходный период от капитализма к социализму.

2. Какова сущность идеи червонца?

3. Значение денежной реформы Сокольникова.

4. Дайте обоснование соответствия червонца стандартам конвертируемой валюты.

5. Покажите, каким образом переход от НЭПа к административно-командной системе оказал влияние на судьбу червонца.

6. Необходимость денежной реформы 1947 года и её особенность?

7. Чем была вызвана денежная реформа 1961 года.

8. Каким образом распад Советского Союза повлиял на денежное обращение?

9. С какими проблемами встретилось создание денежной системы России?

10. Укажите перспективы развития Российского рубля.

Библиографический список

Основная литература

1. Деньги, кредит, банки: учебник /под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М.: кнорус, 2007. С. 219–225.

2. Рогачевская, М.А. Российские деньги: учебное пособие / М.А. Рогачевская. – Новосибирск, 2010. С. 102– 134.

3. Российские денежные реформы : монография / В. Д. Белоусов [и др.] ; под ред. В. В. Каширина. - Москва : Дашков и К, 2015. - 272 с. – С. 124 – 208.

4. Попырин В.И. Очерки истории денег в России / В.И. Попырин. – М.: Финансы и статистика; ИНФРА-М, 2010. С. 90 – 210.

Дополнительная литература

1. Атлас, З.В. Очерки по истории денежного обращения в СССР (1917–1925) / З.В. Атлас. – М., 1940.

2. Борисов, С.М. Рубль – валюта России / С.М. Борисов. – М., 2004.

3. Воронов, Ю.П. Страницы истории денег/ Ю.П. Воронов. – Новосибирск, изд. «Наука», Сибирское отделение. 1986. – С. 18–23.

4. Ефимкин, А.П. Дважды реабилитированные: Н.Д. Кондратьев, Л.Н. Юровский / А.П. Ефимкин. – М.: Финансы и статистика, 1991. – 224 с.

5. Рогачевская, М.А. Деньги: их происхождение и эволюция. – Новосибирск, СибГУТИ, 2007. С. 192–206.

6. Сокольников, Г.Я. Денежная реформа / Г.Я. Сокольников. Новая финансовая политика: На пути к твёрдой валюте. – М.: Наука. 1991. – 336 с.

7. Юровский Л.Н. На путях к денежной реформе / Л.Н. Юровский. – М., 1924. – 143 с.

Электронный ресурс

1. Деньги, кредит, банки [Электронный ресурс] : электрон. учеб., презентации (анимация, звук), подроб. тренировоч. тесты, контрол. тесты, слов. терминов, персоналии / под ред. О. И. Лаврушина. - Москва : КноРус, 2011. - 1 электрон. опт. диск (CD-ROM).

2. Попырин, В. И. Очерки истории денег в России [Электронный ресурс] / В. И. Попырин. — Электрон. дан. — Москва : Финансы и статистика, 2014. — 224 с. — Доступ из ЭБС изд-ва «Лань». — Режим доступа : http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=69202, требуется авторизация (дата обращения : 15.04.2016). - Загл. c экрана.

3. Челноков, В.А. Деньги. Кредит. Банки [Электронный ресурс] : учеб. пособие / В.А. Челноков, Н.Д. Эриашвили, А.И. Ольшаный. - 2-е изд., перераб. и доп. – Электрон. дан. - Москва : Юнити-Дана, 2015. - 481 с. - Доступ из ЭБС «Унив. б-ка ONLINE». - Режим доступа : : http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=114797, требуется авторизация (дата обращения : 02.09.2016). - Загл. c экрана.

Основные теории денег

План

2.4.1. Теории денег: металлистическая, номиналистическая, технического средства обмена, количественная.

2.4.2. Теории денег развитого капитализма: социальная теория К. Маркса, государственная теория Г. Кнаппа

2.4.3. Современные теории денег: И. Фишера, Дж. М. Кейнса, М. Фридмена

2.4.4. Экономические воззрения И.Т. Посошкова, А.Н. Радищева, Н.И. Тургенева. Конъюнктурная теория денег М.И. Туган-Барановского.

2.4.1. Теории денег: металлистическая, номиналистическая, технического средства обмена,

Количественная

Учение о деньгах отражает процесс их эволюции от возникновения до наших дней.

Металлистическая теория денег. Возникла на заре капитализма в XVI – XVII вв. в работах меркантилистов, отождествляющих богатство с деньгами и благородными металлами. Металлисты обращают внимание лишь на функции меры ценности, сокровища и мировых денег, для выполнения которых необходи­мы металлические деньги.

Рассматривая золотые и серебряные деньги как единственный вид денег в силу их естественных свойств, металлисты фетишизировали благородные металлы. Металлистическая теория денег выражала идеологию торгового капитала и нарождавшейся промышленной буржуазии. Капитализм нуждался в устойчивой металли­ческой валюте.

Выступая против порчи монет, за устойчивую валюту, металли­сты играли прогрессивную роль. Металлист Т. Мэн считал, что деньги – это мера для других богатств и что уважается не название фунтов, шиллингов и пенсов, а внутренняя ценность монет.

С этой позицией соглашается и Л. Мизес. «Люди выбрали драгоценные металлы – золото и серебро для службы в качестве денег, из-за их свойств»[37], так раскрывает он сущность металлизма.

Промышленный капитализм более поздне­го периода стал испытывать возрастающую потребность в безналичных банковских расчётах и кредитных орудиях обращения, чем подорвал авторитет металлистической теории денег, признававшей деньгами лишь золото и серебро. Казалось, что металлистическая теория денег канула в лету. Капитализму требовалось всё больше средств обращения, чего не могли обеспечить металлические деньги. Появились противники металлистической теории денег, считавшие основной функцией денег функцию орудия обращения, а не меры ценности или накопления.

Металлистическая теория рассматривает исключительно функции меры ценности, сокровища, мировых денег и оставляет вне поля зрения функции средства обращения и средства платежа, выполняемые как полноценными деньгами, так и знаками ценности.

Номиналистическая теория денег. Номинализм отрицает, какую бы то ни было внутрен­нюю связь денег с благородными металлами, допуская обращение неполноценных, а позже и бумажных денег. Деньги – это обслуживающие обмен то­варов идеальные счётные единицы и условные знаки, лишённые товарной природы. Номиналисты утверждали, что деньги – продукт государ­ственной власти, и правители, придавая деньгам «предписан­ную ценность», вправе устанавливать металлическое содержание монеты. Так поступал французский король Филипп IV. По его повелению уменьшили количество серебра в монете, а позже снизили и вес золотых монет более, чем на 25%. Его назвали «королём-фальшивомонетчиком».

В период становления капитализма номиналисты, пытаясь обосновать право на существование знаков ценности, объявляли ме­таллическое содержание чем-то несущественным для де­нег.

В Англии они проповедова­лись философом епископом Д. Беркли и видным экономистом Д. Стюартом.

Основные положения номинализма состоят в следующем. Деньги являются идеальной счётной единицей, с помощью ко­торой определяется относительная ценность или меновые про­порции товаров. Никакой внутренней ценности эта единица не имеет, будучи лишь идеальным масштабом с равными делени­ями, как на линейке.

Деньги – это условная счётная единица, «простые названия от­ношений» (Беркли) или «показатели пропорций» (Стюарт). Деньги (и металлические и бумажные) суть только «счётные знаки» или «марки», посредством которых товары переход из рук в руки. Назначение денег – быть лишь платёжным средством.

Номиналисты не принимают во внимание, что нельзя выразить ценность товаров в чём-то, ли­шённом ценности, как нельзя определить вес предмета гирями, лишёнными тяжести. Деньги только пото­му могут измерять величину ценности товаров, что они сами содержат ценность.

Номиналисты убеждены, что ценность денег даётся государством в их наименовании. А потому только государство является источником ценности денег.

Теория денег как технического средства обмена.Трактовка денег как технического инструмента, облегчающего товарообмен, имела много приверженцев. Они утверждали, что деньги необходимы только для обмена товаров. Так, Ф. Кенэ, создав учение об эквивалентности обмена, рассматривал деньги как орудие для продажи и покупок, которые должны постоянно быть в сфере обращения. Мысль, что деньги необходимы для преодоления затруднений в обмене, имеется и у А. Смита. Он низводит деньги до «великого колеса обращения». Именно в этом и заключается их роль в товарном обращении. А сами деньги (золото) – товар, такой же продукт труда, как и все остальные товары, находящиеся в обмене. Такое понимание денег – заслуга А. Смита.

Обмен опосредуется деньгами, но если сбросить «денежную вуаль», окажется, что это не что иное, как бартер: «товары продаются за товары» (Ж. Сэй). Деньги отождествлялись с дорóгой, облегчающей продвижение товаров на рынок, «смазкой» товарного обращения (А. Маршалл). Так же полагает и Й. Шумпетер: «Деньги участвуют в общей картине лишь в скромной роли технического орудия, введённого для облегчения товарообменных сделок. <…> Деньги – вуаль тех вещей, которые действительно имеют значение».

Коротко определяет деньги Ф. Уокер: «Деньги – это то, что они выполняют». Определение, данное им в конце XIX в., до сих пор кочует по страницам западных учебников и книг по проблемам денег без каких-либо критических комментариев.

Количественная теория денег. Одной из наиболее популярных и старейших доктрин в истории экономической мысли Запада является количественная теория денег. Сущность её заключается в установлении прямой зависимости между количеством денег и уровнем товарных цен.

Её зарождение относится к XVI в., когда бурный рост товарных цен в Европе требовал объяснения. За более чем четырёхсотлетний период своего су­ществования количественная теория денег прошла ряд этапов.

Выступая сторонниками промышленного развития нации, Ш.Л. Монтескьё и Д. Юм ещё в середине XVIII в. утверждали, что накопление золота и серебра не может сделать нацию богаче, т.к. результатом явится обесценение драгоценных металлов и рост товарных цен. Действительным богатством нации является объём производимого продукта.

Группу сторонников количественной теории во главе с Д. Рикардо и Дж. С. Миллем можно назвать представителями классической количественной теории денег. Рассматривая деньги как товар, они утверждали, что количество денег оказывает влияние на уровень цен. Рикардо полагал, что ценность денег как металлических, так и бумажных, определяется их количеством в обращении, и что это увеличение может привести к понижению ценности золотых денег в обращении по сравнению с ценностью заключённого в них металла.

Количественная теория денег подверглась критике уже в XIX в., т.к. она не объясняла колебание товарных цен при относительно стабильном количестве платёжных средств, и непропорциональное повышение цен товаров при открытии залежей золота.

2.4.2. Теории денег развитого капитализма: