О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 г.

Тест по Федеральному закону Российской Федерации

1. Каковы цели Федерального закона 115-ФЗ?

а) Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

б) настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия финансированию терроризма;

в) настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ответ: _______

2. Что регулирует Федеральный закон № 115-ФЗ?

а) Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

б) настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ответ: ____________

3. Распространяется ли действие Федерального закона № 115-ФЗ на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации?

а) да;

б) да, в соответствии с международными договорами Российской Федерации.

Ответ: _________

4. Что такое доходы, полученные преступным путем (для целей Федерального закона № 115-ФЗ)?

а) денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

б) денежные средства, полученные в результате совершения преступления;

в) иное имущество, полученное в результате совершения преступления да, в соответствии с международными договорами Российской Федерации.

Ответ:____________

5. Что такое легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем (для целей Федерального закона №115-ФЗ)?

а) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления;

б) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;

в) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Ответ:______________

6. Что такое финансирование терроризма (для целей Федерального закона № 115-ФЗ)?

а) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации;

б) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

в) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений.

Ответ:___________________

7. Что такое операции с денежными средствами или иным имуществом (для целей Федерального закона №115-ФЗ)?

а) действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

б) действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

в) действия юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.

Ответ:__________________

8. Что такое уполномоченный орган (для целей Федерального закона №115-ФЗ)?

а) федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ;

б) федеральный орган исполнительной власти;

в) федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Ответ: __________________

9. Что такое обязательный контроль (для целей Федерального закона № 115-ФЗ)?

б) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

в) совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Ответ: _________________-

10. Что такое внутренний контроль (для целей Федерального закона № 115-ФЗ)?

а) совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;

в) деятельность организаций, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Ответ:_________________

11. Что относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма такое внутренний контроль (для целей Федерального закона 115-ФЗ)?

а) обязательные процедуры внутреннего контроля;

б) обязательный контроль;

в) запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

г) все вышеперечисленное.

Ответ: _____________________

12. Какие организации относятся к организациям, осуществляющим операции с де нежными средствами или иным имуществом (для целей Федерального закона № 115-ФЗ)?

а) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

б) страховые организации и лизинговые компании;

в) ломбарды;

г) все вышеперечисленное.

Ответ: ___________________

13. Какие организации относятся к организациям, осуществляющим операции с де нежными средствами или иным имуществом (для целей Федерального закона № 115-ФЗ)?

а) организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

б) организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

в) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

г) все вышеперечисленное.

Ответ: _________________-

14. Какие из ниже перечисленных операций подлежат обязательному контролю?

а) операции с денежными средствами в наличной форме, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее;

б) операции с денежными средствами в наличной форме, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 600 000 рублей, или превышает ее;

в) операции с денежными средствами в наличной форме, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 660 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 660 000 рублей, или превышает ее.

Ответ: __________________

15. Какие из ниже перечисленных операций подлежат обязательному контролю?

а) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее;

б) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 600 000 рублей, или превышает ее;

в) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 660 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 660.000 рублей, или превышает ее.

Ответ: ______________________

16. Какие из ниже перечисленных операций подлежат обязательному контролю?

а) помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее;

б) помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1600 000 рублей, или превышает ее;

в) помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 660 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 660 000 рублей, или превышает ее.

Ответ: ________________

17. В каком случае сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю?

а) если сумма, на которую она совершается, превышает 3 000 000 рублей;

б) если сумма, на которую она совершается, превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, превышающей 3 000 000 рублей;

в) если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

Ответ: _________________

18. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае:

а) если хотя бы одной из сторон является организация в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

б) если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

в) если сумма, на которую она совершается, превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей.

Ответ: ______________

19. Кем устанавливается перечень организаций и лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму?

а) Правительством Российской Федерации;

б) Управлением внутренних дел;

в) ФСБ РФ.

Ответ: _______________

20. Что является основанием для включения организации или физического лица в перечень организаций и лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к

экстремистской деятельности или терроризму?

а) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;

б) вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;

в) постановление следователя о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;

г) все вышеперечисленное.

Ответ: ___________

21. Каким образом определяется размер операции с денежными средствами или иным имуществом, если сделка осуществляется в иностранной валюте?

а) по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции;

б) по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации.

Ответ: _____________

22. Куда представляются сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю:

а) непосредственно в уполномоченный орган;

б) непосредственно в Центральный банк Российской Федерации;

в) в ГУВД субъекта Федерации.

Ответ: ______________________

23. Что относится к обязанностям организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом?

а) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей;

б) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организация, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента);

в) оба ответа верные.

Ответ: ________________

24 Что является правом организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом?

а) отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона;

б) систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;

в) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей.

Ответ: _______________

25. Каков срок хранения документов, содержащих сведения, необходимые для идентификации личности?

а) семь лет;

б) не менее пяти лет;

в) не менее пяти лет, начиная с дня прекращения отношений с клиентом.

Ответ: ______________

26. Признаются ли в Российской Федерации приговоры (решения) в отношении лиц, имеющих доходы, полученные преступным путем, вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу?

а) признаются;

б) признаются, в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами.

Ответ: ________________