Тема 24. Денежно-кредитная политика и ее инструменты

План занятия

1. Проблемы денежного обращения и пути их решения.

2. Инструменты денежно-кредитной политики: операции на открытом рынке, изменение резервной нормы, изменение учетной ставки.

3. Дополнительные меры денежно-кредитной политики.

Контрольные вопросы

1. На какие макроэкономические процессы воздействует денежно-кредитная (монетарная) политика?

2. Какому государственному органу принадлежит исключительное право денежной эмиссии?

3. Перечислите основные методы денежно-кредитной политики.

4. Какой размер учетной ставки Национального банка установлен в Республике Беларусь на данный момент?

5. Верно ли утверждение, что для сдерживания инфляции применяется метод денежно-кредитной политики «дорогих денег»?

6. Как часто утверждаются Основные направления денежно-кредитной политики в Республике Беларусь?

Контрольный тест

1. Процентная ставка, под которую Центральный банк выдает кредит коммерческим банкам:

а) норма обязательных резервов;

б) разность между процентными ставками по кредиту и депозиту;

в) депозитарный процент;

г) учетная ставка Центрального банка.

2. Учетная ставка НБ РБ (на момент выполнения теста):

а) 24 %; в) 18 %;

б) 21 %; г) другое.

3. Уменьшение учетной ставки ЦБ скорее всего приведет:

а) к снижению процентов по кредитам;

б) к увеличению процентов по кредитам;

в) никак не скажется на ссудном проценте.

4. Увеличение учетной ставки ЦБ скорее всего приведет:

а) к снижению процентов по кредитам;

б) к увеличению процентов по кредитам;

в) никак не скажется на ссудном проценте.

ИТОГОВЫЙ ТЕСТ

1. Деньги выполняют следующие функции:

а) средство обращения; д) средство платежа;

б) средство распределения; е) мировые деньги;

в) средство контроля; ж) мера стоимости;

г) средство сбережения; з) верно а), в) и ж).

2. Сущность денег заключается в том, что:

а) их можно тратить;

б) они являются специфическим товаром;

в) их можно обменять на золото;

г) они со временем обесцениваются.

3. Сущность финансов как экономической категории заключается в том, что:

а) это экономический инструмент распределения и перераспределения ВВП и национального дохода;

б) они всегда имеют денежную форму выражения, отражая процесс движения денег и инвестиционных ценностей;

в) это всеобщий эквивалент;

г) они позволяют контролировать поступление и расходование денежных средств.

4. К функциям финансов относятся:

а) распределительная; г) контрольная;

б) перераспределительная; д) накопительная;

в) стимулирующая; е) измерительная.

5. Основными методами финансового управления являются:

а) прогнозирование и планирование;

б) налогообложение;

в) самофинансирование и кредитование;

г) стимулирование;

д) проектирование и исполнение федерального бюджета;

е) совершенствование методов бюджетного планирования.

6. Бюджетные отношения носят:

а) эквивалентный характер;

б) особый характер;

в) безэквивалентный характер;

г) не несут в себе никаких обязательств.

7. Государственный бюджет становится дефицитным, когда:

а) сокращаются налоги;

б) государственные расходы превышают доходы;

в) государственные доходы растут.

8. Распространенный способ снижения финансового риска:

а) диверсификация;

б) страхование;

в) приобретение информации о выборе и результатах;

г) использование услуг брокеров.

9. Ведущая функция страхования:

а) возмещение ущерба;

б) минимизация платежей;

в) поддержка страхователей в трудную минуту;

г) накопление средств страховщиков.

10. Акции выпускаются:

а) на неограниченный срок и не подлежат погашению;

б) на ограниченный срок и подлежат погашению;

в) выпускаются по мере надобности;

г) всеми предприятиями.

11. Участниками операций с ценными бумагами являются:

а) эмитенты и инвесторы;

б) держатели акций и покупатели акций;

в) физические и юридические лица;

г) предприятия и организации.

12. Совокупность имущественных прав предприятий и организаций представлена:

а) в активе баланса;

б) в пассиве баланса;

в) в активе и в пассиве;

г) правовыми актами и стандартами бухгалтерского учета.

13. Источники финансирования предприятий находятся:

а) в активе баланса; в) за пределами страны;

б) в пассиве баланса; г) в масштабах всей страны.

14. Капитальные вложения могут быть обеспечены денежными средствами при помощи:

а) кредитования и финансирования; в) выпуска акций;

б) собственных средств; г) кредитов и займов.

15. Важным условием выдачи кредита является:

а) величина кредита; в) обеспечение кредита;

б) заемщик; г) ставка процента.

16. В рыночной экономике кредит выполняет функцию:

а) перераспределения денежных средств на условиях возвратности;

б) стимулирующую и регулирующую;

в) мотивационную и контрольную;

г) аккумулирующую.

17. Финансы – это:

а) исторический продукт форм собственности;

б) совокупность денежных отношений по формированию и использованию денежных средств;

в) деньги;

г) национальная валюта государства, возникшая в процессе формирования товарных отношений.

18. Финансовая система – это:

а) государственные мероприятия, направленные на мобилизацию финансовых ресурсов;

б) множество сфер и звеньев финансовых отношений с различной ролью в общественном воспроизводстве;

в) рычаги управления государством;

г) бюджетные и внебюджетные фонды.

19. Государственный бюджет – это:

а) все финансовые операции органов государственного управления;

б) самый крупный денежный фонд, который использует правительство для финансирования своей деятельности;

в) доходы и расходы государства;

г) финансовые ресурсы в распоряжении местных органов власти.

20. Внебюджетные фонды – это:

а) экономические отношения, при которых государство выступает в качестве заемщика, кредитора и гаранта;

б) экономические отношения, когда государство выступает в роли заемщика средств;

в) система мер, направленная на формирование ресурсов страны;

г) совокупность финансовых ресурсов целевого назначения в распоряжении центральных или региональных местных органов власти.

21. Страховая сумма – это:

а) денежная сумма, определенная договором страхования;

б) часть ущерба, не возмещаемая страховщиком;

в) минимальный платеж за оказанные страховой компанией услуги;

г) возмещаемый платеж.

22. Капитал – это:

а) финансовые ресурсы, направляемые на потребление;

б) финансовые ресурсы, направляемые на развитие производственно-торгового процесса;

в) финансовые ресурсы, направляемые на содержание и развитие объектов непроизводственной сферы;

г) финансовые ресурсы, отправляемые в резерв.

23. Инвестиции – это:

а) все виды имущественных и интеллектуальных ценностей, вкладываемых в объекты предпринимательской деятельности в целях получения прибыли или иного полезного эффекта;

б) движение денег, поступающих в фирму и выходящих из нее;

в) капитал, вложенный в различные предприятия с целью получения прибыли и прав на управление;

г) выпуск акций с целью получения дохода.

24. Капитальные вложения – это:

а) вложения в недвижимость;

б) использование ВНП на воспроизводство основного капитала;

в) эффективное вложение средств.

25. Ссудный капитал – это:

а) новое заимствование для погашения имеющейся задолженности;

б) совокупность денежных средств, передаваемых во временное пользование на возвратной основе за плату;

в) плата за кредит;

г) свободные денежные средства заемщика.

26. Кредит – это:

а) предоставление в долг денег или товара;

б) деньги, выдаваемые банком под залог недвижимости;

в) ценности, служащие гарантией погашения обязательств;

г) денежные единицы других государств;

д) вложения в уставный капитал другого предприятия.

27. К активным операциям банка относится:

а) выдача кредитов; в) накопление прибыли;

б) прием вкладов; г) создание резервов.

28. Какой банк выдает кредиты под залог имущества:

а) сбербанк; в) инвестиционный банк;

б) ломбард; г) ипотечный банк.

29. Устав кредитной организации не должен содержать:

а) указание на организационно-правовую форму;

б) перечень осуществляемых банковских операций;

в) указание на максимальный размер уставного капитала;

г) полное официальное наименование.

30. Разница между процентами по кредитам, предоставляемым коммерческим банком, и процентами по депозитам называется:

а) дисконт; в) курс;

б) маржа; г) ставка рефинансирования.

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ (ЗАЧЕТУ)

1. Финансы: сущность, основные признаки и свойства финансов.

2. Содержание государственных финансов. Государственные расходы, их экономическое и социальное значение.

3. Финансовые ресурсы и их источники.

4. Сфера и звенья финансовой системы, их общая характеристика. Цели и задачи финансовой системы страны.

5. Состав государственных финансов и их характеристика.

6. Состав децентрализованных финансов и их характеристика.

7. Инфраструктура финансовой системы в Республике Беларусь. Финансовый аппарат.

8. Экономическая сущность страхования. Функции страхования.

9. Система отношений страхования. Страховой рынок.

10. Социальное страхование. Признаки, принципы, материальная основа страхования.

11. Финансовая политика как совокупность мероприятий стратегического и тактического характера.

12. Денежно-кредитная (монетарная) политика.

13. Валютная политика: сущность, цели, основные мероприятия.

14. Бюджетная политика: сущность, цели, основные мероприятия.

15. Налоговая политика: сущность, цели, основные мероприятия.

16. Инвестиционная политика: сущность, цели, основные мероприятия.

17. Ценовая политика: сущность, цели, основные мероприятия.

18. Социальная политика: сущность, цели, основные мероприятия.

19. Таможенная политика: сущность, цели, основные мероприятия.

20. Объекты, субъекты и элементы финансового управления.

21. Финансовый аппарат и финансовый механизм.

22. Финансовое планирование на микро- и макроуровнях.

23. Финансовый контроль. Формы и виды финансового контроля.

24. Финансовый механизм ВЭД. Признаки и специфика финансов ВЭД.

25. Органы регулирования ВЭД. Механизм реализации внешнеэкономической политики.

26. Бюджетное устройство и бюджетный процесс.