Виды ценных бумаг, эмитируемых банком

Ценные бумаги, эмитируемые коммерческим банком можно разделить на две группы: а) акции; б) долговые обязательства банка — облигации, сберегательные и депозитные сертификаты, векселя.

Все эмитируемые банком ценные бумаги должны быть зарегистрированы в Банке России.

Акции выпускаются банком для формирования начального собственного капитала, а также для увеличения собственных средств действующих коммерческих банков.

Акции должны быть именными, выпускаются обыкновенные и привилегированные акции.

Обыкновенные акции дают их владельцам право голоса на общем собрании акционеров банка, однако прибыль по ним (дивиденды) будет определяться на основе финансового результата деятельности банка, тогда как по привилегированным акциям выплачивается фиксированный процент, но владелец такой акции не может принимать решения на общем собрании.

Коммерческие банки могут привлекать ресурсы на основе выпуска собственных облигаций. Если этот инструмент весьма активно используется банками экономически развитых государств, то российские коммерческие банки на основе эмиссии облигаций привлекают весьма незначительные объемы ресурсов. Это связано в первую очередь с тем, что банкам необходимо проходить длительную процедуру регистрации проспекта эмиссии облигаций — в этом случае чаще прибегают к выпуску векселей. Объемы выпущенных облигаций российскими кредитными организациями на протяжении последних лет постоянно увеличивались.

Намного меньше российские банки привлекают ресурсы на основе выпуска депозитных и сберегательных сертификатов. Намного чаще банки выпускают векселя. Коммерческие банки в России могут совершать операции со следующими государственными ценными бумагами: ГКО (государственные краткосрочные облигации), ОФЗ (облигации федерального займа). В настоящее время рынок ГКО значительно сужен.

Помимо указанных видов ценных бумаг банки могут работать и с такими производными ценными бумагами, как опционы и фьючерсы.

Опцион — ценная бумага, дающая владельцу право купить или продать конкретное количество ценных бумаг по определенной цене в течение указанного времени или на установленную дату.

Фьючерс — это контракт, по которому инвестор берет на себя обязательство по истечении конкретного срока продать своему контрагенту определенное количество биржевого товара или финансовых инструментов по обусловленной цене.

Варрант— это определенный вид складской расписки, свидетельствующий о наличии товара на складе заемщика.

Коносамент представляет собой одну из форм страхования груза, транспортируемого морским путем, он дает право на груз, находящийся на борту морского судна.

39.Операции коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов.

в соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Если кредитная организация планирует осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (брокерская, дилерская, деятельность по управлению ценными бумагами, деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг), депозитарная, деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг), то ей необходимо получить соответствующие лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) или уполномоченными ею органами на основании генеральной лицензии (Банк России).

Порядок лицензирования операций банков с ценными бумагами установлен в Положении “Об особенностях лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг РФ”. Банк России осуществляет лицензирование следующих видов профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг:

¾ брокерской деятельности, за исключением операций с физическими лицами;

¾ брокерской деятельности, включая операции с физическими лицами;

¾ дилерской деятельности;

¾ деятельности по доверительному управлению ценными бумагами;

¾ депозитарной деятельности;

¾ клиринговой деятельности.

Для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг заявитель представляет в территориальное учреждение Банка России пакет следующих документов:

1) заявление на получение лицензии;

2) копию свидетельства о государственной регистрации;

3) копии квалификационных аттестатов специалистов банка по каждому виду профессиональной деятельности, выданных ФСФР;

4) выписку из штатного расписания банка, содержащую фамилии, имена, отчества сотрудников банка, деятельность которых непосредственно связана с операциями на рынке ценных бумаг, с указанием подразделений и занимаемых должностей;

5) копии внутренних документов банка, регламентирующих работу подразделений, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, и организацию службы внутреннего контроля;

6) расчет капитала банка на последнюю отчетную дату;

7) стандарты осуществления депозитарной деятельности и правила ведения внутреннего контроля и отчетности.