Тема 27. Лизинговая деятельность в России

Охарактеризовать сущность и назначение лизинга; рассмотреть виды и формы лизинга; дать характеристику лизинговых сделок; изучить особенности осуществления лизинговых операций в России; проанализировать перспективы развития лизинговой деятельности в России на современном этапе развития экономики.

Тема 28. Оборотный капитал в финансах предприятия

Раскрыть понятие оборотных средств предприятия, их состава и структуры; рассмотреть источники формирования и методики расчета потребности в оборотном капитале; дать характеристику эффективности использования оборотного капитала; провести анализ взаимосвязи прибыли, движения оборотного капитала и потока денежных средств; предложить пути улучшения использования оборотного капитала на современных предприятиях; дать характеристику факторинга как эффективного способа кредитования дебиторской задолженности.

Тема 29. Инфляция и её влияние на экономическое развитие России

Определить сущность, причины и механизмы инфляции; рассмотреть инфляцию как многофакторный процесс; провести классификацию типов и видов инфляции; описать возможные последствия инфляции; проанализировать особенности развития инфляционных процессов в современной России и охарактеризовать методы антиинфляционной политики.

Тема 30. Небанковские кредитно-финансовые институты в России

Раскрыть сущность, рассмотреть виды и охарактеризовать роль небанковских кредитно-финансовых институтов в России; проанализировать организационно-правовые аспекты деятельности небанковских кредитно-финансовых институтов (лизинговые компании, инвестиционные компании (фонды), ломбарды, страховые компании, финансовые компании); исследовать проблемы развития небанковского кредитно-финансового сектора в России.

РЕШЕНИЕ Расчетных ЗАДАЧ

Решение расчетных задач является обязательным разделом курсовой работы. Номера задач соответствуют номеру варианта (Приложение 1)

Пример решения и оформления задачи.

Вариант 1. Задача 2.

Организация получила в банке три кредита со следующими характеристиками:

Порядковый номер кредита	Сумма кредита, тыс.руб.	Процентная ставка, %	Дата выдачи кредита	Дата погашения кредита
			14.02	10.05
		18,2	18.04	30.06
		18,1	08.07	25.10

Определите среднюю процентную ставку для организации в исследуемом году, средний срок погашения ссуды и размер процентов по обслуживанию долга.

Решение.

1. Определяем срок каждого кредита в днях (воспользуемся приложением № 5).

Для первого кредита срок составил: 130-45=85 дней.

Для второго кредита: 181-108=73 дня.

Для третьего кредита: 298-189=109 дней.

2. Определяем средний размер процентной ставки.

Принимаем временную базу (Дгод) 365 дней:

Тема 27. Лизинговая деятельность в России - student2.ru

Поскольку числитель формулы для расчета средней процентной ставки есть ни что иное, как общий размер процентных выплат по кредитам, размер процентов по обслуживанию долга будет равен 87 144 руб.

3. Определяем средний срок погашения ссуды:

Тема 27. Лизинговая деятельность в России - student2.ru

Следовательно, Тема 27. Лизинговая деятельность в России - student2.ru =

1. Предприятие ведет переговоры о кредите на сумму 60 тыс. руб. на срок 3 месяца на следующих условиях:

·процентная ставка составляет 12% годовых;

·компенсационный остаток на счете в банке должен составить 15% от суммы кредита.

Определите реальную годовую процентную ставку.

2. Процентная ставка по рублевому кредиту сроком на полгода составляет 11,4% годовых. Банк удерживает при выдаче кредита комиссионные в размере 1% от его суммы. Определите реальную доходность банка по этому кредиту.

3. Товар продается клиенту на условии 30-дневной отсрочки платежа. Однако чтобы ускорить получение денег, поставщик предлагает покупателю скидку в размере 0,5%, если он оплатит товар на позднее 10 дней с момента отгрузки. Какова доходность такого предложения для покупателя?

4. Определите текущую стоимость депозитного сертификата размером в 5 тыс. руб. и с процентной ставкой 3,5%, если сертификат имеет период обращения 300 дней, а его текущий срок до погашения равен 100 дням. 100-дневная спот-ставка составляет 3,3%.

5. Предприятию необходим кредит в 10 млн. руб. на полгода. В первом банке ему предложили такие условия: процентная ставка на первый месяц – 10%, на следующие три месяца – 11% и на последние два месяца – 14%. Во втором банке условия следующие: первые два месяца – 11%, третий месяц – 12% и последние три месяца полугодия – 13%. В каком из банков более выгодные условия кредита (при прочих равных условиях, кроме различий в % ставках)? Чему равна разница в сумме процентов?

6. Для приобретения музыкальных инструментов в школу необходимо 30 тыс. руб. Условия банка при выдаче кредита на один год: номинальная ставка 8%, размер компенсационного остатка на счете, открытом школой, составляет 12% от суммы кредита. Определите сумму процентов.

7. Сумма вклада составила 200 тыс. руб. Определите срок, в течение которого проценты по вкладу составляют 46 420 руб., если банк начисляет сложные проценты в размере 11% годовых.

8. Определите сложную процентную ставку по кредиту размером 12 млн. руб. на срок два года, если заемщик при единовременном погашении основного долга и процентов по нему выплатил банку 1 699 тыс.руб.

9. Лицо, управляющее портфелем ценных бумаг, получает на протяжении пяти лет в среднем по 16% в год. Известно, что в первые два года средний годовой доход составлял 12%. Чему равен средний годовой доход в оставшиеся три года?

10. Вексель номиналом 50 тыс. руб. учтен банком за 12 дней до срока погашения. Определите, какую сумму получит владелец векселя и какую учетную ставку предложил банк клиенту, если дисконт составил 200 руб.

11. На покупку телевизора клиент берет в банке кредит на сумму 50 тыс. руб. на 180 дней. Требуемая реальная доходность по кредиту должна составить 8%. Определите процентную ставку по кредиту с учетом инфляции и сумму процентов, если прогнозируемый уровень инфляции составляет в среднем 0,8% в месяц.

12. Какой вариант размещения свободных денежных средств в размере 800 тыс. руб. может рекомендовать консультант по финансам:

1. открыть депозит на три месяца, если процентная ставка по депозиту составляет 8,5%;

2. приобрести вексель на три месяца с дисконтом 20 тыс. руб.

13. Владельцу малого предприятия нужен кредит размером 400 тыс. руб. сроком на 3 года. В банке возможны следующие варианты заимствования:

1. рублевый кредит по ставке 18% с начислением процентов ежегодно;

2. кредит в евро по ставке 13% с начислением процентов ежегодно.

Определите, какой из вариантов и насколько выгоднее заемщику. Курс рубля к евро – 35,32 руб. за 1 евро. В среднем ежегодный прирост курса рубля к евро составляет 3%.

14. Депозит в размере 400 тыс. руб. открыт на полгода. Процентная ставка по вкладу составляет 11%. Ожидается, что уровень инфляции за год составит 9,5%. Определите реальную наращенную сумму с учетом покупательной способности денег и реальную доходность по вкладу.

15. Кредит размером 1,3 млн. руб. выдан предприятию на 140 дней. Предполагаемый уровень инфляции за срок ссуды составит 3,03%. Реальная доходность кредитной операции составляет 7% годовых. Определите номинальную ставку по кредиту, а также размер погашаемой суммы, если возврат основного долга и процентов по нему производится в конце срока кредита. Расчет произвести при использовании временной базы 365 дней.

16. В погашение кредита, полученного 15 января текущего года под 22% годовых (простые проценты), фирма должна внести три платежа:

1. 15.04 – 500 тыс. руб.

2. 01.06 – 700 тыс. руб.

3. 10.07 – 300 тыс. руб.

Фирма предложила банку объединить все платежи в один и погасить его 5 июня текущего года. Определите размер консолидированного платежа.

17. Имеются два годовых обязательства 2,5 млн. и 3,7 млн. руб. со сроком погашения 1 ноября 2007г. и 1 января 2008г. Стороны договорились пересмотреть старые условия. Согласно новым условиям, первый платеж в размере 4,5 млн.руб. должник вносит 21 декабря 2007г., остальной долг он выплачивает 1 марта 2008г. При расчетах используется процентная ставка 12% годовых. Определите величину второго платежа 1 марта 2008г.

18. Клиент обратился в банк с просьбой об изменении срока возврата двух кредитов:

1. первый кредит в размере 150 тыс. руб. заканчивается 5 октября;

2. второй кредит на сумму 400 тыс. руб. заканчивается 20 ноября.

Клиент предлагает вернуть долги 10 ноября, погасив оба кредита. Какую сумму должен вернуть заемщик, если процентная ставка банка составляет 18%.

19. Предприниматель получил кредит 500 тыс. руб. на срок полгода по ставке 18%. Спустя месяц после выдачи кредита предприниматель обратился в банк с просьбой вернуть кредит не через полгода, а через девять месяцев, но в сумме 595 тыс. руб. Можно ли это предложение оценить как финансово эквивалентное выданному кредиту?

20. Два векселя номиналом 70 тыс. и 100 тыс. дол. со сроками погашения 10 июня 2008г. и 23 августа 2008г. заменяются одним векселем со сроком погашения 18 сентября 2008г. Определите номинальную стоимость нового векселя, если при объединении векселей используется учетная ставка 6%.

21. В настоящее время у предприятия имеется задолженность банку по трем кредитам размером 130 тыс. руб., 190 тыс. руб. и 165 тыс. руб. со сроками погашения соответственно через 45, 92 и 200 дней. Предприятие предлагает погасить задолженность одним платежом через 120 дней от сегодняшней даты. Какова должна быть сумма консолидированного платежа, если процентная ставка равна 16%? Временная база – 365 дней.

22. Эффективная годовая ставка при начислении банком процентов ежеквартально составляет 12,56%, а при начислении процентов ежемесячно ее величина равна 12,68%. Чему равна номинальная годовая ставка?

23. Инвестор сопоставляет финансовые последствия двух возможных вариантов вложения денежных средств на полгода:

1. купить вексель номиналом 10 тыс. дол. с дисконтом в 250дол.

2. открыть депозит, если процентная ставка банка составляет 4,8%, а проценты начисляются ежеквартально.

Какой вариант вложения денежных средств принесет инвестору большую выгоду и на сколько?

24. Ежемесячно клиент перечисляет на счет в банке по 200 дол. Какая сумма будет на счете через три месяца, если деньги поступают на счет:

1. в начале каждого месяца;

2. в конце месяца?

Проценты начисляются ежемесячно, а процентная ставка банка по депозиту составляет 6%.

25. В конце каждого полугодия учащийся должен вносить за обучение 2 тыс. дол. на протяжении 5 лет. Сколько ежемесячно (в начале месяца) следует вносить в банк, чтобы накопить 2 тыс. дол. к концу полугодия, если процентная ставка банка составляет 6%, а проценты начисляются ежемесячно?

26. Молодая семья, получив в наследство участок, сдает его за 800 дол./месс. и перечисляет эту сумму на счет в банке ВТБ24 под 7,8% с ежемесячным начислением процентов. С этого же счета семья ежемесячно перечисляет в Сбербанк платежи по кредиту, выданному на два года в размере 15 тыс. дол. за полгода до открытия счета, если процентная ставка по кредиту, оформленная в Сбербанке, составляет 15%?

27. Предприятие «Альфа» сдает в аренду имущество, которое приносит рентный доход каждые полгода в размере 12 тыс. дол. Имущество сдано в аренду на четыре года. Кроме того, по условиям договора об аренде арендатор несет все текущие издержки по содержанию арендованного имущества. Покроет ли арендная плата стоимость сдаваемого в аренду имущества, если сегодняшняя оценка его стоимости составляет 75 тыс. дол., а для дисконтирования потоков принимается ставка 12% годовых?

28. Магазин, по расчету его владельца, будет приносить ему в течение трех лет годовой доход в размере 750 тыс. руб., а в последующие три года ежегодный доход должен возрастать на 10% ежегодно. Владельцу магазина поступило предложение о покупке его магазина за 5 млн.

29. В конце каждого полугодия учебного года в течение следующих пяти лет студенту университета придется платить за обучение по 2250евро. Сколько нужно иметь денег в наличии на начало поступления в университет, чтобы покрыть эту сумму. Процентная ставка по депозитам в евро составляет 5,8%.

30. Инвестор предлагает вложить 100 тыс. дол. в бессрочные ценные бумаги, по которым будут осуществляться выплаты в конце года. Чему будет равен ежегодный доход инвестора, если годовая процентная ставка составляет 7,5%?

31. Банк выдает кредит 30 тыс. дол. тремя равными суммами в начале каждого полугодия, процентная ставка по кредиту – 12% (процентная ставка сложная), проценты начисляются по полугодиям. Погашение кредита начинается через полгода после последней выплаты банка.

Составьте план погашения кредита, если используется ежеквартальное (в конце квартала) погашение общей суммы долга и процентов равными платежами в течение года с момента первого платежа.

32. Кредит в сумме 150 тыс. руб., выданный на три года под 18% годовых, подлежит погашению равными ежегодными выплатами в конце каждого года, проценты начисляются также в конце года. После выплаты второго платежа достигнута договоренность между кредитором и заемщиков о продлении срока погашения на два года, но с увеличением процентной ставки с момента конверсии до 20%. Составьте план погашения оставшейся части долга.

33. Малое предприятие погашает кредит в размере 600 тыс. руб. равномерными выплатами основного долга через каждые три месяца на протяжении года. Проценты выплачиваются ежемесячно от остаточной суммы долга, процентная ставка составляет 16% годовых. Определите размер каждого погасительного платежа и сумму процентов по кредиту.

34. Отделение Сбербанка России предлагает образовательный кредит на оплату обучения в вузе (на дневной форме обучения) на следующих условиях:

1) кредит выдается на срок шесть лет;

2) процентная ставка по рублевому кредиту 20%;

3) банк выдает не более 70% от общей стоимости обучения.

Разработайте схему погашения кредита при стоимости обучения 390 тыс. руб. для следующих вариантов:

1) погашение осуществляется равными погасительными платежами ежеквартально (в начале квартала) при ежеквартальном начислении процентов;

2) за период обучения (пять лет) заемщик ежемесячно (в начале месяца) выплачивает только проценты, а основной долг погашается в течение шестого года равными долями ежеквартально (в конце каждого квартала). За этот год проценты выплачиваются ежемесячно от остаточной суммы долга.

35. Потребительский кредит на сумму 240 тыс. руб. выдан на год по ставке 19% годовых. Сравните суммы процентов, если погашение кредита будет осуществляться равными погасительными платежами: а) ежемесячно; б) ежеквартально.

36. Кредит в размере 4 млн. 320 тыс. руб. погашается в течение трех лет равными платежами. Процентная ставка по кредиту составляет 15% годовых. Составьте план погашения кредита и определите общую сумму расходов по погашению долга.

37. Получен кредит на приобретение автомобиля иностранного производства. Стоимость нового автомобиля составляет 35 тыс. дол. 30% от цены нового автомобиля покупатель платит наличными при покупке. Остальную сумму банк предоставляет покупателю в качестве кредита на два года под 14% годовых в валюте. Кроме того, комиссия за ведение ссудного счета составляет 0,5% от суммы предоставленного кредита. Погашение кредита производится ежемесячно в конце месяца равными погасительными платежами в валюте. Начисление процентов осуществляется ежемесячно. Составьте план погашения кредита и определите сумму финансовых издержек покупателя по предоставленному кредиту.

38. Определите текущую доходность купонной облигации номиналом 1 тыс. руб., сроком погашения три года, с годовым купоном 8%, если известно, что она была приобретена инвестором за год до погашения по цене 92% номинала.

39. Что произойдет со стоимостью облигации с купонной ставкой 10%, если рыночная процентная ставка изменится следующим образом:

а) возрастет до 11%;

б) снизится до 8%?

40. Сравните дюрацию двух пятилетних облигаций номинальной стоимостью 1 тыс. руб. с выплатой купонов по полугодиям, если известно, что первая облигация – с постоянным купоном, а вторая – с амортизацией долга, причем погашение номинала начинается со второй половины срока обращения облигации. Размер купонной ставки составляет по каждой облигации 8%. Ставка полной доходности равна 6%.

41. Государственная краткосрочная облигация номиналом 10 тыс. руб. и сроком обращения 180 дней продается по курсу 96,6. Определите сумму дохода от приобретения 10 облигаций и доходность этой финансовой операции. (Временная база – 365 дней).

42. Определите современную стоимость купонной облигации с выплатой купонов по полугодиям в размере 300 руб., сроком обращения пять лет и номиналом 10 тыс. руб., если доходность к погашению составляет 5%.

43. Сравните приведенную стоимость и дюрацию двух потоков платежей, приняв ставку дисконтирования 10%. По первому варианту платеж поступил в конце третьего года в размере 331 тыс. руб. По второму варианту в конце каждого года в течение трех лет поступало по 100 тыс. руб. Какой вариант предпочтительнее для инвестора?

44. Инвестор приобрел облигацию номинальной стоимостью 3 тыс. руб., доходностью к погашению 10% и сроком обращения один год. Предполагается, что инфляция в течение этого года составит 9%. Какова величина реального дохода инвестора?

45. Инвестор должен принять решение о приобретении пакета одной из двух облигаций, рейтинг которых по национальной шкале одинаков. Первая облигация имеет купонную ставку 6%, срок погашения два года. Вторая облигация со сроком погашения четыре года имеет купонную ставку 10%. Купоны по каждой облигации погашаются в конце года. Доходность к погашению по облигациям равна 8%. Какой облигации инвестор отдаст предпочтение?

46. Облигация номиналом 5 тыс. руб. и доходностью к погашению 10% имеет срок обращения три года. Известно, что инфляция составила по годам соответственно 9; 8,5 и 8%. Каков реальный доход инвестора по данной облигации?

47. Номинальная ставка процента – 16% годовых. Процент начисляется и присоединяется 4 раза в год. Определите эффективную процентную ставку.

48. Доллары США куплены по курсу 28,1 ден. ед. за 1 доллар и проданы спустя 3 месяца по курсу 28,6 ден. ед. за доллар. Исчислите доходность операции.

49. Во вклад с капитализацией процентов помещены 15,4 тыс. ден. ед. Определите наращение суммы вклада через два года, если проценты начисляются ежеквартально из расчета 8% годовых.

50. На расчетный счет предприятия в текущем году поступили средства: 18.02 – 100 000 руб., 21.02 – 134 600 руб., 11.03 – 65 920 руб. Снятие средств осуществлялось 16.02 – 12 500 руб. и 22.02 – 50 800 руб. Кредитовое сальдо с прошлого квартала на начало текущего года (01.01) составляет 26 235 руб. Процентная ставка – 8% годовых на остаток по счету. Подведите итоги на 31.03 текущего года по текущему счету предприятия в банке.

51. Банк начисляет по трехмесячному депозиту 12,8% годовых. Какую сумму надо внести на депозит, чтобы получить 3 тыс. руб. к концу операции?

52. Определите начисленные проценты, если ссуда 200 тыс. руб. предоставлена с 01.07 по 20.10 под 14,3% годовых с ежемесячным начислением их и присоединением к основной сумме долга.

53. Будущая стоимость денег через 10 периодов – 20 ден. ед. Исчислите текущую стоимость, если ставка дисконтирования – 1% за период; начисляются сложные проценты.

54. Рассчитайте эффективную ставку процентов, если банк начисляет и присоединяет по вкладу «А» проценты из расчета 6,5% годовых ежемесячно; ежеквартально.

55. Ссуда предоставлена на 4 года под 16,1% годовых. Процент начисляется ежегодно и присоединяется к основной сумме долга. Во сколько раз дешевле обойдется ссуда, полученная под простые проценты?

56. При эмиссии акций номиналом 1 000 руб. за каждую объявлено, что дивиденды составляют 4% годовых. Определите ожидаемый доход от владения 1000 акциями в течение 3 лет.

57. Определите доходность в виде ставки простого процента помещения капитала в 100 ден. ед. на 6 месяцев, если его наращенная стоимость 110 ден. ед.

58. На текущий счет переводят каждое полугодие в конце периода в течение трех лет по 1 млн. руб. под 8% годовых. Определите аккумулированную к концу 3-го года сумму.

59. Определите размер взноса на счет под 10% годовых с ежеквартальным обслуживанием, чтобы через 3 года накопилось 725 тыс. руб. целевого назначения.

60. Банк предлагает следующие варианты помещения денежных средств: во вклад «А» - под 30% годовых, во вклад «Б» - под 20% годовых с начислением и присоединением процентов каждое полугодие, во вклад «В» - под 15% годовых с ежеквартальным начислением и присоединением процентов. Определите вклад с наиболее полной годовой доходностью инвестора.

61. Финансовый актив, купленный за 17,6 тыс. ден. ед., продали спустя 48 дней за 18 тыс. ден. ед. Оцените доходность операции в виде ставки простого процента.

62. Дисконтные облигации номиналом 25 000 руб. со сроком обращения 6 месяцев продаются в день выпуска по цене 18 000 руб., а через 60 дней – по цене 20 500 руб. Определите доходность облигаций к погашению и доходность при продаже.

63. Дата погашения дисконтного векселя – 05.07 текущего года. Какова его выкупная цена на 23.02 текущего года? Номинал векселя 1 млн. руб., учетная ставка – 8% годовых.

64. Исчислите дисконт при учете дисконтного векселя номиналом 10 тыс. руб. за 7 дней до погашения в банке по дисконтной ставке 20% годовых.

65. Американская компания выпустила облигации со сроком погашения семь лет с купонной ставкой 10,75%, что на 2,5% выше текущей ставки по облигациям правительства США с таким же сроком. Каков свободный от риска уровень доходности по облигации и премия за риск по этой корпоративной облигации?

Список рекомендуемой литературы

1. Бюджетный кодекс РФ (с последующими изменениями)

2. Гражданский кодекс РФ (с последующими изменениями)

3. Налоговый кодекс РФ (с последующими изменениями)

4. Алиев Б. Х., Страхование: Учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям "Финансы и кредит", "Бухгалтерский учет, анализ и аудит"; по научной специальности 08.00.10 "Финансы, денежное обращение и кредит" – 2011

5. Барулин С. В., Финансы: Учебник для студентов, обучающихся по специальностям "Бухгалтерский учет, анализ и аудит", "Мировая экономика", "Налоги и налогообложение" и "Финансы и кредит" – 2011

6. Гарайбех Ю.А., Ивлев А.Ф. Финансы и кредит: Учебное пособие – СПб.: СПбГУКиТ, 2011

7. Голодова Ж. Г., Финансы и кредит: Учебное пособие для студентов высших учебных заведений по направлению "Экономика" и экономическим специальностям - 2009

8. Денежное обращение и банки: Учебное пособие / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой – М.: Финансы и статистика, 2007

9. Ковалева Т.М. Финансы и кредит: Учебник – 4-е изд. допол., - М., 2009

10. Кроливецкая Л. П., Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков: Учебное пособие для студентов, обучающихся по специальности "Финансы и кредит" – 2009

11. Лукасевич И. Я., Инвестиции: Учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению "Экономика" и специальностям "Финансы и кредит" и "Бухгалтерский учет, анализ и аудит" – 2011

12. Пархачев А.Г., Е. Финансы государства, Мн.: Новое знание – 2007

13. Подъяблонская Л. М., Государственные и муниципальные финансы: Уучебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям "Государственное и муниципальное управление", "Финансы и кредит" – 2009

14. Поляк Г. Б., Финансы: Учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по экономическим специальностям. по специальности "Финансы и кредит" (080105) – 2011

15. Рыбин В. Н., Финансовые рынки: Учебное пособие для студентов, обучающихся по специальности 080105 "Финансы и кредит" – 2011

16. Рыжих Л.В., Лебединец Н.С. Финансы и кредит. В 3-х частях: Учебное пособие – СПб: СПбГУКиТ, 2010

17. Трошин А.Н., Мазурина Т.Ю., Фомкина В.И. Финансы и кредит: Учебник – М.: ИНФРА-М, 2009

18. Финансы и кредит: Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / СПбГУЭФ, под ред. М. В. Романовский Г. Н. Белоглазова — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Высшее образование, 2008.

19. Финансы, денежное обращение и кредит: Методическое пособие / Л.В. Рыжих, М.Ю. Семенова – СПб: СПбГУКиТ, 2006.

Интернет-источники:

1. Официальный сайт Министерства финансов РФ www.minfin.ru

2. Федеральная служба государственной статистики www.gks.ru

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Номер варианта курсовой работы

Номер варианта	Номер темы курсовой работы	Номера расчетных задач
Вариант 1		1, 31, 61
Вариант 2		2, 32, 62
Вариант 3		3, 33, 63
Вариант 4		4, 34, 64
Вариант 5		5, 35, 65
Вариант 6		6, 36, 42
Вариант 7		7, 37, 43
Вариант 8		8, 38, 51
Вариант 9		9, 39, 13
Вариант 10		10, 40, 65
Вариант 11		11, 41, 37
Вариант 12		12, 42, 21
Вариант 13		13, 43, 2
Вариант 14		14, 44, 24
Вариант 15		15, 45, 17
Вариант 16		16, 46, 5
Вариант 17		17, 47, 4
Вариант 18		18, 48, 7
Вариант 19		19, 49, 30
Вариант 20		20, 50, 10
Вариант 21		21, 51, 11
Вариант 22		22, 52 , 1
Вариант 23		23, 53, 34
Вариант 24		24, 54, 13
Вариант 25		25, 55, 12
Вариант 26		26, 56, 38
Вариант 27		27, 57, 41
Вариант 28		28, 58, 8
Вариант 29		29, 59, 9
Вариант 30		30, 60, 43