Нормативно-правовые документы, регулирующие банковскую деятельность в Российской Федерации

Нормативно-правовые документы, регулирующие банковскую деятельность в Российской Федерации

Гражданский кодекс РФ (Глава 42. Заем и кредит; Глава 44. Банковский вклад; Глава 45. Банковский счет).

Глава 42

В параграфе 1 – Заём (вид обязательственных отношений, договор, в силу которого одна сторона (Займодавец) передаёт в собственность другой стороне (Заёмщику) деньги или другие вещи, определённые родовыми признаками, а заёмщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества) описываются: договор займа; форма договора займа; проценты по договору займа; обязанность заемщика возвратить сумму займа; последствия нарушения заемщиком договора займа; оспаривание договора займа; последствия утраты обеспечения обязательств заемщика; целевой заем; вексель; облигация; договор государственного займа; новация долга в заемное обязательство.

В параграфе 2 – Кредит (экономические отношения между кредитором и заёмщиком по поводу передачи временно свободной денежной суммы (стоимости) на принципах возвратности, срочности, платности) описываются: кредитный договор; форма кредитного договора; отказ от предоставления или получения кредита.

В параграфе 3 – Товарный и коммерческий кредит описываются их определения и условия.

Глава 45

Описываются: договор банковского счета; заключение договора банковского счета; удостоверение права распоряжения денежными средствами, находящимися на счете; операции по счету, выполняемые банком; сроки операций по счету; кредитование счета; оплата расходов банка на совершение операций по счету; проценты за пользование банком денежными средствами, находящимися на счете; зачет встречных требований банка и клиента по счету; банковская тайна; расторжение договора банковского счета; счета банков.

Закон РСФСР от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности».

Устанавливаются нормы, регулирующие банковскую деятельность. Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков. Определяется порядок государственной регистрации кредитных организаций и выдачи им лицензий на осуществление банковских операций. Предусматриваются меры обеспечения финансовой надежности. Каждая кредитная организация обязана создавать резервы (фонды), в том числе под обесценение ценных бумаг.

Вкладчиками банка могут быть граждане РФ, иностранные граждане и лица без гражданства, которые могут распоряжаться вкладами, получать по вкладам доход, совершать безналичные расчеты в соответствии с договором. Для обеспечения гарантий возврата привлекаемых банками средств граждан и компенсации потери дохода по вложенным средствам создается система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.

Федеральный закон от 10.12.03 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Целью ФЗ является обеспечение реализации единой государственной валютной политики, а также устойчивости валюты РФ и стабильности внутреннего валютного рынка РФ как факторов прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества.

В данном ФЗ рассматриваются: основные понятия, используемые в ФЗ; принципы валютного регулирования и валютного контроля; валютное законодательство РФ, акты органов валютного регулирования и акты органов валютного контроля; органы валютного регулирования; валютные операции м/у резидентами и нерезидентами; внутренний валютный рынок РФ; права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций; ввоз в РФ и вывоз из РФ валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг, а также валютный контроль в РФ, органы и агенты валютного контроля.

Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Настоящий Федеральный закон устанавливает порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, а также особенности оснований и процедур признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами) и их ликвидации в порядке конкурсного производства.

Нормативно-правовые документы, регулирующие банковскую деятельность в Российской Федерации