Тема №21 Совершенствование процедур регистрации и лицензирования

Банковской деятельности

Раздел 2

Следует раскрыть практическое содержание темы исследования, представить технологию регистрации кредитной организации и лицензирования банковской деятельности при учреждении кредитной организации и расширении ее деятельности.

Механизм принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций. Учредители кредитной организации Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации.

Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Порядок и сроки рассмотрения дел. Требования к содержанию устава и порядок внесения изменений в устав.

Порядок государственной регистрации кредитной организации. Кредитная организация подлежит государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (в ред. от 23 декабря 2010 г.)" с учетом установленного специального порядка государственной регистрации кредитной организации. Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций.

Внесение в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитной организации осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации (уполномоченным регистрирующим органом выступает Федеральная налоговая служба). Порядок взаимодействия Уполномоченного регистрирующего органа и Банка России по вопросам передачи регистрационных дел кредитных организаций. Состав регистрационного дела. Формирование и передача регистрационных дел.

Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций. За государственную регистрацию кредитной организации взимается государственная пошлина. Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций

Уставный капитал кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей. Порядок уведомления о приобретении и (или) получении в доверительное управление акций (долей) кредитной организации (свыше 1% акций (долей). Порядок получения согласия Банка России на приобретение более 20% акций (долей). Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации.

Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций. Виды лицензий, выдаваемых созданному путем учреждения банку. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России. За предоставление лицензии при создании банка взимается государственная пошлина в размере 0,1% заявленного уставного капитала создаваемого банка, но не более 80 000 руб.

Расширение деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций Виды лицензий, выдаваемых банку для расширения деятельности. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации.

Необходимо в данном разделе раскрытие направления углубленной подготовки в области исследования.

Раздел 3

Следует выявить проблемы и нарушения, связанные с учреждением кредитной организации, определить основные направления совершенствования процедуры регистрации кредитной организации и лицензирования банковской деятельности.

В данном разделе рекомендуется представить проблемы, выявленные в процессе исследования, определить пути их решения, перспективы развития в данной области, предложения по теме исследования.

Приложения:

- иллюстрирующие материалы: анкета кандидата на должность руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации;

- уведомление о приобретении (получении в доверительное управление) свыше одного процента акций (долей) кредитной организации;

- устав кредитной организации;

- заключение об оплате уставного капитала кредитной организации;

- уведомление кредитной организации об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) обособленного подразделения;

- сообщение о внесении филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера;

- сообщение о закрытии филиала кредитной организации;

- уведомление кредитной организации (филиала) об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) внутреннего структурного подразделения;

- таблицы, диаграммы, схемы, графики, заполненные образцы банковской документации, платежные и внутрибанковские документы.

Библиографический список

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.94 № 51-ФЗ

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.96 № 14-ФЗ

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26.11.2001 № 146-ФЗ

Федеральный закон от 02.02.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Федеральный закон от 25.02.99 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» с изменениями

Федеральный закон от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности»

Положение Банка России от 09.06.2005 № 271-П «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям»

Положение от 04.06.2003 № 230-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения»

Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»

Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

Указание Банка России от 17.09.2009 № 2293-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных»

Письмо Банка России от 08.07.2011 № 33-3-19/3223 «О размере собственных средств (капитала) банка»

Письмо ЦБ РФ от 07.08.2006 № 106-Т «О рекомендациях по проведению анализа деятельности кредитных организаций и развития банковских услуг в регионе»

Информационно-аналитические сборники Главного управления Банка России по Орловской области

Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора за прошедший год (аналитические материалы Банка России)

Обзор банковского сектора Российской Федерации (ежемесячные аналитические материалы Банка России)

Материалы периодических изданий: журналы «Банковское дело», «Банковские услуги», «Деньги и кредит», «Бюллетень банковской статистики», газета «Бизнес и банки».

Материалы электронных ресурсов:

- Банк России (www.cbr.ru)

- Ассоциация российских банков (www.arb.ru)

- Аналитическая лаборатория «Веди» (www.vedi.ru)

- Банкир.ру (www.bankir.ru)