Шашкова А.В. Международная и национальная практика противодействия коррупции и отмыванию незаконных доходов. Практика корпоративного поведения / М.: Аспект- Пресс, 2014.
39. Беженцев А.А. Правовое регулирование лизинговой деятельности: конспект лекций / А. А. Беженцев. – СПб : ИВЭСЭП, Знание, 2008. – 265 с.
40. Спектор А.А. Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Постатейный. / А.А. Спектор. – М., Юркомпани, 2010. – 211с.
Авторефераты диссертаций:
41. Алешин К.Н. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, как преступление международного характера: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / К.Н. Алешин. – Санкт-Петербург, 2004. – 24с.
42. Ганихин А.А. Легализация (отмывание) имущества, приобретенного преступным путем: финансово-экономические и уголовно-правовые аспекты: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / А.А. Ганихин. – Екатеринбург, 2003. – 23с.
43. Кужиков В.Н. Уголовная ответственность за легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / В.Н. Кужиков. – М., 2002. – 23с.
44. Молчанова Т.В. Криминологическая характеристика и профилактика легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / Т.В. Молчанова. – М., 2003. – 24с.
45. Якимов О.Ю. Легализация (отмывание) доходов, приобретенных преступным путем: уголовно-правовые и уголовно-политические проблемы: Автореф. дис. …канд. юрид. наук / О.Ю. Якимов. – Саратов, 2004. – 25с.
Публикации в периодических изданиях:
46.Батяева А.Р., Матушкин А.В., Прошунин М.М. Обучение сотрудников финансовых институтов как мера по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Право и образование. – 2010. – № 1. – C. 71 – 81.
47. Лалардри Аньес Отмывание денег, адвокаты и профессиональная тайна в странах европейского союза // Новая адвокатская газета. – 2009. – № 10 (051). / [Электронный ресурс] Сайт Юридической фирмы «ЮСТ». URL: http://www.yust.ru/ru/publications/item.shtml?item_70
48. Матушкин А.В., Прошунин М.М. Сделка и финансовая операция как объекты финансового мониторинга // Финансовое право. – 2010. – № 6. – С.24 – 27.
49. Прошунин М.М. Правовые вопросы идентификации клиентов для целей финансового мониторинга // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки. – М.: Изд-во РУДН. – 2009. – № 5.
50. Прошунин М.М. Правовые вопросы применения мер воздействия за нарушение законодательства о финансовом мониторинге // Российское правосудие. – 2010. – № 3. – С. 89 – 97.
51. Прошунин М.М. Принципы построения системы финансового мониторинга в финансовых институтах // Финансовое право. – 2010. – № 3. – С. 31 – 35.
52. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг как вид финансового контроля // Вестник Томского государственного университета. – 2010. – № 330 (январь 2010). – С. 105 – 109.
53. Шашкова А. Особенности выявления, квалификации и борьбы с соучастием при противодействии легализации (отмыванию) незаконных доходов // Право и управление. XXI век. – 2013. – № 3. – С. 42 – 44. URL: http://ehd.mgimo.ru/IORManagerMgimo/file?id=6D6A2A7B-3D98-9E16-E573-DCC9A33AD71F
54. Шашкова А.В. Зарождение понятия «легализация» (отмывание) доходов, полученных преступным путем // Вестник МГИМО. – 2011. – № 3. URL: http://cyberleninka.ru/article/n/zarozhdenie-ponyatiya-legalizatsiya-otmyvanie-dohodov-poluchennyh-prestupnym-putem (дата обращения: 14.02.2015).
55. Шашкова А.В. Отмывание денег и конституционные права // Вестник МГИМО-Университета. – 2013. – № 6. – С. 190 – 196.
Шашкова А.В. Россия и Рекомендации ФАТФ // Московский журнал международного права. – 2010. – № 2 (78).
Материалы судебной практики:
57. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 23 от 18 ноября 2004 г. «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем» // http://supcourt.ru/
БАНК.право
Практическое занятие
Дневная форма обучения
Практическое занятие 9.
Правовое регулирование отдельных видов банковских сделок (привлечение во вклады, расчеты, кредитование, доверительное управление денежными средствами)
Вопросы
1. Право на счет и условия его реализации. Виды счетов.
2. Операции банков по приему вкладов.
3. Понятие «депозит».
4. Понятие и содержание договора банковского вклада.
5. Виды банковских вкладов и их характеристика.
6. Федеральный фонд обязательного страхования вкладов, фонды добровольного страхования вкладов.
7. Резервные требования Банка России по депозитным операциям.
Вопросы для обсуждения
1. Какова структура правоотношения по поводу банковского счета.
1. Дайте определение понятия «вклад». В чем отличие банковского вклада от депозита?
2. Дайте классификацию видов вкладов.
3. Срочный вклад: понятие и особенности.
4. Вклад до востребования.
5. Вклад на иных условиях возврата.
6. Особенности правового регулирования депозитных счетов.
7. Понятие и особенности использования депозитных и сберегательных сертификатов.
8. Каковы существенные условия договора банковского вклада и порядок их изменения.
9. Каковы особенности договора банковского вклада в драгоценных металлах?
10. Проценты на вклад. Банковские вклады физических лиц. Операции по вкладам.
11. Каковы способы обеспечения возврата вклада.
12. Субсидиарная ответственность Российской Федерации и ее субъектов по вкладам
Основные термины и понятия:
| вклад | сберегательный сертификат |
| депозит | выдополучатель |
| вкладчик | Банковский вклад в драгоценных металлах |
| депозитный сертификат |
Самостоятельная работа студентов:
Решить задачи и ответить на вопросы:
Задача 1
Гражданин Петров заключил с ОАО «Банк-Инвест» договор банковского вклада на сумму 50000 рублей на срок 3 месяца с уплатой 12% годовых. Через 2 месяца банк в одностороннем порядке снизил ставку по вкладу до 11%, о чем письменно известил вкладчика, указав в качестве причины снижения процента по вкладу – снижение ставки рефинансировании Банка России с 11% до 10%.
Правомерны ли действия банка? В каких случаях банк имеет право в одностороннем порядке снижать проценты по договору банковского вклада?
Задача 2
Вкладчик банка выдал своей жене доверенность на получение вклада в банке, удостоверенную телеграфистом. Банк отказался выдать вклад по такой доверенности. Прав ли банк?
Задача 3
Может ли банк установить в заключенном им договоре банковского вклада со своим сотрудником процентную ставку выше, чем по вкладам обычных граждан.?
Обоснуйте ответ ссылкой на нормативно-правовые акты.
Задача 4
Вправе ли налоговая инспекция востребовать из банка сумму вклада гражданина (юридического лица) - недоимщика без его согласия: 1) до истечения срока возврата вклада; 2) после истечения срока возврата вклада. Можно ли это сделать путем представления в банк инкассового поручения?
Задача 5
Вправе ли банк отказать в зачислении во вклад гражданина, не являющегося предпринимателем, суммы, поступившей ему от юридического лица в порядке ст. 841 ГК РФ, если в графе “Назначение платежа” платежного поручения указано: “Оплата подвижного состава”.
Задача 6
Вправе ли вкладчик - юридическое лицо настаивать на возврате вклада не на его расчетный счет, а на счет третьего лица?
Нормативно-правовые акты и литература:
Нормативно-правовые акты Российской Федерации:
1. Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // ВСНД И ВС РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357;
4. Закон РФ «О защите прав потребителей» от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 //ВСНД и ВС РФ. – 1992. – № 15. – Ст. 766; СЗ РФ. – 1996. – № 3. – Ст. 140.
5. Инструкция Банка России «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14 сентября 2006 г. № 28-И (ред. от 28.08.2012) // Вестник Банка России. – 2006. – № 57.
6. Порядок взаимодействия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с банками-агентами при проведении выплаты возмещения по вкладам» (утв. Решением Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 26.06.2012 (протокол N 2)) // Документ опубликован не был. Текст документа приведен на сайте http://www.asv.org.ru/ по состоянию на 02.07.2012.
Базовые учебники:
7. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебное пособие / Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко, С.В. Пыхтин. - 4-e изд., перераб. и доп. – М.: Норма, НИЦ ИНФРА-М, 2012. – 736 с.
8. Курбатов А. Я. Банковское право России [Текст] : учебник / А. Я. Курбатов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Юрайт, 2011. – 525 с.
9. Эриашвили Н.Д. Банковское право : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»: для курсантов и слушателей образовательных учреждений высшего профессионального образования МВД России по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14, 12.00.03 / [Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров, Е.О. Бондарь и др.] ; под ред. И. Ш. Килясханова [и др.]. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ : Закон и право, 2011. – 366 с.
Специальная литература:
10.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: НОРМА, ИНФРА-М, 2010. – 368 с.
11.Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – 624 с.
Публикации в периодических изданиях:
12. Буданов Д. В. Субъекты организации наличного денежного обращения // Юридические записки. Выпуск 22, демократия и правовая система России : преимущества, достижения и противоречия : сборник научных трудов. – Воронеж : Изд-во Воронежского государственного университета, 2009. – С. 36 – 46.
13. Ситник А. А. Финансово-правовое регулирование денежного обращения в Российской Федерации : Автореф. дисс. … канд. юрид. наук. / А. А. Ситник. – М., 2010. – 27 с.
Материалы судебной практики:
20. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.98 № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1998. – №
Практическое занятие 10.
Организация наличных расчетов и кассового обслуживания
Вопросы
1. Правовое регулирование расчетов наличными деньгами.
2. Предельные размеры расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами
3. Расчетно-кассовое обслуживание
Вопросы для обсуждения
1. Что такое деньги и какова их роль в экономическом и социальном развитии страны?
2. Что понимается под денежной системой?
3. Что такое эмиссия денег и каковы условия и порядок ее осуществления Банком России?
4. Что понимается под денежным обращением и каковы правовые основы его осуществления?
5. Охарактеризуйте порядок организации и проведения расчетов наличными денежными средствами.
6. Перечислите и охарактеризуйте документы, которые выдаются плательщику при осуществлении расчетов наличными денежными средствами.
7. Организация кассовой дисциплины. Выдача наличных.
8. Лимит кассы: расчет, сроки действия и пересмотра лимита.
9. Что такое расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов?
10. Какова организация работы операционной кассы, приходной и расходной кассы
11. Какова организация работы вечерней кассы, касс с продленным операционным днем и касс с круглосуточным режимом работы?
12. Особенности организации работы с фальшивыми и неплатежными денежными знаками; возможности сокращения использования наличных денег в денежном обращении.
13. Какова максимальная сумма наличных расчетов между юридическими лицами?
14. Какова максимальная сумма наличных расчетов между физическим лицом и юридическим лицом?
Основные термины и понятия:
| Наличные расчеты | Кассовое обслуживание |
| Лимит кассы | |
| Национальная валюта | |
| Платежное поручение |
Нормативно-правовые акты и литература:
Нормативно-правовые акты Российской Федерации:
1. Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // ВСНД И ВС РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357.
4. Федеральный закон «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ (ред. от 27.06.2011) // СЗ РФ. – 2003. – № 21. – Ст. 1957.
5. Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 3 июня 2009 г. № 103-ФЗ // СЗ РФ. –2009. – № 23. – Ст. 2758.
6. Закон РФ «О защите прав потребителей» от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 // ВСНД и ВС РФ. – 1992. – № 15. – Ст. 766; СЗ РФ. – 1996. – № 3. – Ст. 140.
7. Постановление Правительства Российской Федерации «О порядке осуществления наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники» от 06 мая 2008 г. № 359 (ред. от 14.02.2009) // СЗ РФ. – 2008. – № 19. – Ст. 2191.
8. Положение Банка России «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 24 апреля 2008 г. № 318-П // Вестник Банка России. – 2008. – № 29-30.
9. Указание Банка России «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц» от 27 августа 2008 г. № 2060-У // Вестник Банка России. – 2008. – № 48.
10. Указание Банка России «Об осуществлении наличных расчетов» от 07 октября 2013 г. № 3073-У // Вестник Банка России. – 2014. – № 45.
11. Указание Банка России «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» от 11 марта 2014 года № 3210-У, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 мая 2014 года № 32404 // Вестник Банка России. – 2014. – № 46.
12. Приказ Минфина РФ «Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной Налоговой службой государственной функции по осуществлению контроля и надзора за полнотой учета выручки денежных средств в организациях и у индивидуальных предпринимателей» от 17.10.2011 N 133н // Российская газета. – 2012.– 08 февр. – № 26.
Базовые учебники:
13. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебное пособие / Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко, С.В. Пыхтин. - 4-e изд., перераб. и доп. – М.: Норма, НИЦ ИНФРА-М, 2012. – 736 с.
14. Курбатов А. Я. Банковское право России [Текст] : учебник / А. Я. Курбатов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Юрайт, 2011. – 525 с.
15. Эриашвили Н.Д. Банковское право : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»: для курсантов и слушателей образовательных учреждений высшего профессионального образования МВД России по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14, 12.00.03 / [Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров, Е.О. Бондарь и др.] ; под ред. И. Ш. Килясханова [и др.]. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ : Закон и право, 2011. – 366 с.
Специальная литература:
16.Банковское право : учебник для магистров / под ред. Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2012. — 1055 с.
17.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: НОРМА, ИНФРА-М, 2010. – 368 с.
18.Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – 624 с.
Публикации в периодических изданиях:
19. Антаненкова Е.И. Проверки кассовой дисциплины по-новому // Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях. – 2012. – № 8 (296). – С. 31 – 33.
20. Буданов Д. В. Субъекты организации наличного денежного обращения // Юридические записки. Выпуск 22, демократия и правовая система России : преимущества, достижения и противоречия : сборник научных трудов. – Воронеж : Изд-во Воронежского государственного университета, 2009. – С. 36 – 46.
Материалы судебной практики:
21. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.98 № 13/14 “О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами” //Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1998. – № 11.
Интернет ресурсы
Информация с официального сайта ЦБ РФ // http://www.cbr.ru.
Информация с официального сайта НБУ // http://www.bank.gov.ua
Информация с официального сайта Ассоциации российских банков // http://www.arb.ru.
Информационный портал ООО «Информационное агентство «Банки.ру» // http://www.banki.ru.
Практическое занятие 11.
Правовое регулирование безналичных расчетов
Вопросы
1.Понятие и правовая природа расчетных правоотношений. Расчеты наличными и безналичными деньгами. Правовая природа безналичных денег.
2.Расчеты платежными поручениями.
4.Расчеты по аккредитиву.
5.Расчеты по инкассо.
6.Расчеты чеками.
7.Ответственность банков в случае нарушения обязательств при расчетах.
8.Правовое регулирование расчетов с использованием банковских карт. Понятие банковских карт. Типы банковских карт. Операции с использованием банковских карт.
Вопросы для обсуждения:
1. Какие исправления допускаются в платежном поручении?
2. Какая очередность платежей существует при недостаточности средств на счете?
3. Что в первую очередь должен уплатить банк со счета своего клиента-плательщика при недостаточности средств на расчетном счете – платежи в бюджет, внебюджетные фонды или текущую заработную плату?
4. В каких случаях при расчетах по платежным требованиям не требуется акцепт владельца счета?
5. Перечислите случаи списания по инкассовым поручениям.
6. Чем платежное требование отличается от инкассового поручения?
7. Можно ли вносить изменения в безотзывный аккредитив?
8. Какой максимальный срок приостановления операций по счету налогоплательщика может установить налоговая инспекция (другой вариант – налоговая полиция) в случае неуплаты налогов?
9. Каков срок исковой давности по срочным вкладам, которые вкладчик не забрал в установленный срок?
10. Что такое кроссированный чек и что такое расчетный чек?
Основные термины и понятия:
| Наличные расчеты | Расчеты чеками |
| Лимит кассы | Расчеты по инкассо |
| Национальная валюта | Расчеты по аккредитиву |
| Платежное поручение | Расчеты платежными требованиями |
Самостоятельная работа студентов:
1. Решить задачи и ответить на вопросы:
Задача 1
Плательщик дал поручение о переводе обслуживающему банку. Деньги были зачислены на корреспондентский счет банка, обслуживающего получателя платежа. Банк получателя платежа не смог зачислить сумму перевода на счет своего клиента по причине финансовых затруднений. Получатель платежа предъявил иск к плательщику о платеже за продукцию, поставленную ему по договору поставки. Покупатель-плательщик заявил, что он заплатил и второй платить не обязан. Кто прав?
Ответ дать на основании российского законодательства и судебной практики. Изменился бы ответ на поставленный вопрос, если бы приведенный спор был бы решен по законодательству других стран (по выбору студента).
Задача 2
Плательщик дал поручение о переводе соответствующей суммы средств своему контрагенту (получателю платежа). Однако последний ее не получил. В процессе поиска потерянной суммы выяснилось, что она не поступила по вине Банка России. Получатель средств предъявил к нему иск о взыскании убытков в размере неполученных денег и о взыскании процентов, предусмотренных ст. 395 ГК РФ.
Насколько обоснован иск? Если он заявлен неправильно, объясните, как следует поступить в указанной ситуации (назовите истца, ответчика, предмет и основание иска).
Задача 3
Банк-эмитент, действующий по указанию приказодателя, выставил покрытый неподтвержденный аккредитив в исполняющем банке. Последний должен был произвести платеж против представления бенефициаром пакета документов, включающем железнодорожную накладную. Исполняющий документ произвел платеж, однако вместо железнодорожной накладной принял железнодорожную квитанцию. Впоследствии выяснилось, что все представленные бенефициаром документы оказались фальшивыми, причем подделку документов нельзя было обнаружить путем зрительного восприятия. Заказанный товар в пользу приказодателя отгружен не был, а бенефициар, получивший и обналичивший деньги, скрылся. Приказодатель предъявил к исполняющему банку иск о взыскании убытков. Исполняющий банк выдвинул следующие возражения. По его мнению, иск следует в первую очередь предъявить к бенефициару, поскольку именно в результате его действий возникли убытки в хозяйственной сфере приказодателя. Кроме того, банк полагал, что приказодатель неправильно сформулировал предмет иска: следовало заявить требование о возврате основного долга.
Обоснована ли позиция банка? Мотивируйте ответ ссылками на законодательство РФ и Украины
Задача 4
Руководствуясь ст. 6 Федерального закона от 21 июля 1997 г. “Об исполнительном производстве”, взыскатель-физическое лицо представил в банк, обслуживающий должника, исполнительный лист, выданный судом. Банк потребовал заполнения инкассового получения (заключения договора поручения, представления заявления и т.п.). Взыскатель возражал.
Кто прав? Почему?
Нормативно-правовые акты и литература:
Международные нормативно-правовые акты:
1. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов» (публикация Международной торговой палаты № 400) (ред. 1983 г., вступили в силу с 01 октября 1984г.) // Документ опубликован не был. Являлся приложением №11 к Инструкции Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 № 1 / [Электронный ресурс] Официальный сайт компании «Консультант Плюс». Режим доступа URL: http://base.co№sulta№t.ru/co№s/cgi/o№li№e.cgi?req=doc;base=LAW;№=1910;div=LAW;mb=LAW;opt=1;ts=A39A884E6F7C27A5E0220DAEE4C20FDD
2. Унифицированные правила для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам // Документ опубликован не был. / [Электронный ресурс]. Электрон. данные. Справ.-правовая система «КонсультантПлюс». Библиотека репринтных изданий. КонсультантПлюс: Классика Российского Права. 1 электрон.опт.диск (CD-ROM).
3. Унифицированные правила ICC для платежных гарантий (Унифицированные правила для гарантий по первому требованию 1992 года) (URDG) (Публикация Международной торговой палаты № 458) // Документ опубликован не был / [Электронный ресурс]: Справочно-правовая система «КонсультантПлюс: Высшая школа». Выпуск 13 к весеннему семестру 2010г. 1 электрон. опт. диск (CD-ROM).
4. Правила международной практики резервных аккредитивов (ISP98) (Публикация Международной торговой палаты № 590) // Документ опубликован не был / [Электронный ресурс]: Справочно-правовая система «КонсультантПлюс: Высшая школа». Выпуск 13 к весеннему семестру 2010г. 1 электрон. опт. диск (CD-ROM).
5. Унифицированные правила для платежных гарантий № 458 // Правила ICC для платежных гарантий (публикация ICC № 458) // Документ опубликован не был / [Электронный ресурс]: Справочно-правовая система «КонсультантПлюс: Высшая школа». Выпуск 13 к весеннему семестру 2010г. 1 электрон. опт. диск (CD-ROM).
6. Унифицированные правила для гарантий по контракту № 325.// Инструкция о порядке совершения банковских операций по международным расчетам от 25 декабря 1985 г. № 1. - М.: Финансы и статистика, 1986. – С. 324 - 333.
7. Унифицированные правила по инкассо МТП (U№iformed Rules for Collectio№) № 522 (вступили в силу с 1 января 1996 г.).
Нормативно-правовые акты Российской Федерации:
8. Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.
9. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.
10.Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // ВСНД И ВС РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357.
11. Федеральный закон «О деятельности по приему платежей, осуществляемой платежными агентами» от 03 июня 2009 г. № 103-ФЗ // СЗ РФ. – 2009. – № 23. – Ст. 2758.
12. Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ // СЗ РФ. – 2011. – № 27. – Ст.3872
13.Закон РФ от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей»//ВСНД и ВС РФ. – 1992. – № 15. – Ст. 766; СЗ РФ. – 1996. – № 3. – Ст. 140.
14.Положение о правилах осуществления перевода денежных средств, утв. Банком России 19 июня 2012 г. №383-П // Вестник Банка России. – 2012. – № 34.
15.Письмо ЦБ РФ «О возврате денежных средств за товар (услугу), ранее оплаченный с использованием платежной карты» от 01 августа 2011 г. №112-Т // Вестник Банка России. – 2011. – № 43 (1286)
Базовые учебники:
16. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебное пособие / Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко, С.В. Пыхтин. - 4-e изд., перераб. и доп. – М.: Норма, НИЦ ИНФРА-М, 2012. – 736 с.
17. Курбатов А. Я. Банковское право России [Текст] : учебник / А. Я. Курбатов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Юрайт, 2011. – 525 с.
18. Эриашвили Н.Д. Банковское право : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»: для курсантов и слушателей образовательных учреждений высшего профессионального образования МВД России по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14, 12.00.03 / [Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров, Е.О. Бондарь и др.] ; под ред. И. Ш. Килясханова [и др.]. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ : Закон и право, 2011. – 366 с.
Специальная литература:
19.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: НОРМА, ИНФРА-М, 2010. – 368 с.
20.Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – 624 с.
21. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. Изд. 2-е, испр. Монография / Л.А. Лунц. – М.: Статут, 2004. - 350 с.
Авторефераты диссертаций:
22. Иванов В.Ю. Безналичные расчеты с использованием новых банковских технологий в гражданском законодательстве России: Автореф. … дис. канд. юрид. наук. / В.Ю. Иванов. – Ростов-на-Дону, 2006. – 27 с.
23. Ситник А.А. Финансово-правовое регулирование денежного обращения в Российской Федерации : Автореф. дисс. … канд. юрид. наук. / А.А. Ситник. – М.,2010. – 27 с.
24. Степанов О.А. Безналичные расчеты в предпринимательской деятельности в Российской Федерации: проблемы теории и практики: Автореф. …дис. канд. юрид. наук. / О.А. Степанов. – М.,2007. – 23 с.
25. Стус Н.В. Становление и развитие системы правового регулирования расчетных отношений в России (историко-правовой аспект): Автореф. …дис. канд. юрид. наук. / Н.В. Стус. – Краснодар, 2007. – 28 с.
Статьи в периодических изданиях:
26. Саттарова Н А. Правовые аспекты сущности современных денег // Закон и право. -2007. - № 1. - С. 50 - 53
27. Ситник А.А. К вопросу о юридической природе денег //Аграрное и земельное право. -2010. - № 6. - С. 45 – 53
28. Ситник А А. Опыт денежной реформы С. Ю. Витте и возможность его применения на современном этапе развития денежной системы // Аграрное и земельное право. -2009. - № 9. - С. 103 - 111
29. Стриханова Д.М. Финансы предприятий как институт финансовой системы и их правовое регулирование //Актуальные проблемы российского права. -2010. - № 2 - С. 142 – 149
30. Сухарев О.С., Курьянов А.М., Актуальные вопросы денежно-кредитной политики // Финансы. -2007. - № 9. - С. 55 - 58
31. Фролова Е.Е. Денежное обращение как объект государственного регулирования //Пробелы в российском законодательстве. -2010. - № 4. - С. 313 – 315
32. Чураков М.С. К вопросу о понятии и содержании системы безналичных расчетов. //Банковское право. -2007. - № 1. - С. 6 – 9
Материалы судебной практики:
33. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.98 № 13/14 “О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами” //Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1998. – № 11.
Интернет ресурсы
34. Информация с официального сайта ЦБ РФ // http://www.cbr.ru.
35. Информация с официального сайта НБУ // http://www.bank.gov.ua
36. Информация с официального сайта Ассоциации российских банков // http://www.arb.ru.
37. Информационный портал ООО «Информационное агентство «Банки.ру» // http://www.banki.ru.