Рабочая программа одобрена методической комиссией института
«______» ________________2016 г., протокол № __________
Председатель к. э. н., проф. __________________________( В.В. Выборнова)
(ученая степень и звание, подпись) (инициалы, фамилия)
ПЛАНИРУЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ОБУЧЕНИЯ ПО ДИСЦИПЛИНЕ
| Формируемые компетенции | Требования к результатам обучения | ||
| № | Код компетенции | Компетенция | |
| Общекультурные | |||
| ОК-3 | Способность использовать основы экономических знаний в различных сферах деятельности | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основы экономических знаний в отношении процессов и явлений Уметь:использовать методологические подходы к управлению процессами и явлениями Владеть:методическими навыкамиуправления процессами и явлениями | |
| ОК--4 | Способность к коммуникации в устной и письменной формах на русском и иностранном языках для решения задач межличностного и межкультурного взаимодействия | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основные принципы осуществления коммуникаций в устной и письменной формах Уметь:осуществлять коммуникации в устной и письменной формах для решения задач межличностного и межкультурного взаимодействия Владеть:навыками создания и совершенствования коммуникации в устной и письменной формах с различными категориями персонала и клиентов | |
| ОК-5 | Способность работать в коллективе, толерантно воспринимая социальные, этнические, конфессиональные и культурные различия | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:особенностисоциальных, этнических, конфессиональных и культурных различий Уметь:использовать социальные, этнические, конфессиональные и культурные различия при реализации элементов управления персоналом Владеть:методическими навыкамиуправления персоналом с учетомсоциальных, этнических, конфессиональных и культурных различий | |
| ОК-6 | Способность использовать основы правовых знаний в различных сферах деятельности | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основные законы и подзаконные акты регулирующие финансово-хозяйственную деятельность Уметь:интерпретировать законы и подзаконные акты, регулирующие финансово-хозяйственную деятельность в интересах организаций Владеть:навыкамииспользования подзаконных актов, регулирующих финансово-хозяйственную деятельность в интересах организаций | |
| ОК-7 | Способность к самоорганизации и самообразованию | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основные методы и приемы самоорганизации и самообразования Уметь:использоватьосновные методы и приемы самоорганизации и самообразования Владеть:навыкамииспользования основных методов и приемов самоорганизации и самообразования | |
| Общепрофессиональные | |||
| ОПК-1 | Способность решать стандартные задачи профессиональной деятельности на основе информационной и библиографической культуры с применением информационно-коммуникационных технологий и с учетом основных требований информационной безопасности | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основные источники получения информации на бумажном носителе и в электроном виде и программные продукты обеспечивающие информационную безопасность Уметь:использовать основные источники получения информации и антивирусные программы, а также программы гарантирующие защиту персональных данных Владеть:навыками использования основных источников получения информации и программных продуктов, обеспечивающих информационную безопасность | |
| ОПК-2 | Способность осуществлять сбор, анализ и обработку данных необходимых для решения профессиональных задач | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:перечень информационных продуктов на бумажном носителе и в электронном виде необходимых для сбора, анализа и обработки данных Уметь:использовать перечень информационных продуктов на бумажном носителе и в электроном виде необходимых для решения профессиональных задач Владеть:навыками использования перечня информационных продуктов на бумажном носителе и в электроном виде для сбора, анализа и обработки данных | |
| ОПК-3 | Способность выбрать инструментальные средства обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:перечень инструментальных средств обработки экономических данных Уметь:использовать перечень инструментальных средств обработки экономических данных необходимых для анализа результатов расчетов и обоснования полученных выводов Владеть:навыками использования перечня инструментальных средств обработки экономических данных для анализа результатов расчетов и обоснования полученных выводов | |
| ОПК-4 | Способность находить организационно-управленческие решения в профессиональной деятельности и готовность нести за них ответственность | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:особенности выработки организационно-управленческих решений в профессиональной деятельности, принципы ответственности за принятые решения Уметь:использовать характеристики выработки организационно-управленческих решений с учетом принятия ответственности Владеть:методическими навыкамивыработки организационно-управленческих решений | |
| Профессиональные | |||
| ПК-21 | Способность составлять финансовые планы организации, обеспечивать осуществление финансовых взаимоотношений с организациями, органами государственной власти и местного самоуправления | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:принципы и правила составления финансовых расчетов и осуществления финансовых операций Уметь:составлять финансовые расчеты и осуществлять финансовые операции Владеть: навыками составления финансовых расчетов и осуществления финансовых операций | |
| ПК-22 | Способность применять нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области страховой, банковской деятельности, учета и контроля | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила осуществления профессионального применения законодательства и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих финансовую деятельность Уметь:применятьзаконодательство и иные нормативные правовые акты Российской Федерации в финансовой деятельности организации Владеть: навыками применения законодательства и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих финансовую деятельность | |
| 3. | ПК-24 | Способность осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов, межбанковские расчеты, расчеты по экспортно-импортным операциям | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила ведения расчетных операций всех видов как в Российской Федерации, так и за рубежом Уметь:осуществлятьрасчетно-кассовое обслуживание клиентов, межбанковские расчеты, расчеты по экспортно-импортным операциям Владеть: навыками ведения расчетных операций в Российской Федерации, так и за рубежом |
| 4. | ПК-25 | Способность оценивать кредитоспособность клиентов, осуществлять и оформлять выдачу и сопровождение кредитов, проводить операции на рынке межбанковских кредитов, формировать и регулировать целевые резервы | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила ведения кредитных операций в Российской Федерации Уметь:осуществлятьоценку кредитоспособность клиентов, оформлять выдачу и сопровождение кредитов, проводить операции на рынке межбанковских кредитов, формировать и регулировать целевые резервы на возможные потери по ссудам Владеть: навыками ведения кредитных операций в Российской Федерации |
| 5. | ПК-26 | Способность осуществлять активно-пассивные и посреднические операции с ценными бумагами | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила выполнения операций с ценными бумагами в Российской Федерации Уметь:осуществлятьактивно-пассивные и посреднические операции с ценными бумагами Владеть: навыками выполнения операций с ценными бумагами в Российской Федерации |
| 6. | ПК-27 | Способность готовить отчетность и обеспечивать контроль за выполнением резервных требований Банка России | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила осуществления операций связанных с выполнением учреждениями Банка России основных функций Уметь:готовить отчетность и обеспечивать контроль за выполнением резервных требований Банка России Владеть: навыками осуществления операций связанных с выполнением учреждениями Банка России основных функций |
| 7. | ПК-28 | Способность вести учет имущества, доходов, расходов и результатов деятельности кредитных организаций, уплату налогов, составление бухгалтерской отчетности | В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила осуществления внутрибанковских операций Уметь:вести учет имущества, доходов, расходов и результатов деятельности кредитных организаций, уплату налогов, составление бухгалтерской отчетности Владеть: навыками осуществления внутрибанковских операций |
МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ПРОГРАММЫ
Содержание дисциплины основывается и является логическим продолжением следующих дисциплин:
| № | Наименование дисциплины (модуля) |
| Микроэкономика | |
| Макроэкономика | |
| Экономика предприятия (организации) |
Содержание дисциплины служит основой для изучения следующих дисциплин:
| № | Наименование дисциплины (модуля) |
| Финансы | |
| Организация деятельности коммерческого банка | |
| Организация деятельности Центрального банка |
ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ
Общая трудоемкость дисциплины составляет 3 зач. единицы, 108 часов.
| Вид учебной работы | Всего часов | Семестр № 1 | Семестр № 2 | Семестр № 3 | Семестр № 4 | ||
| Общая трудоемкость дисциплины, час | - | - | - | ||||
| Контактная работа (аудиторные занятия), в т.ч.: | - | - | - | ||||
| лекции | - | - | - | ||||
| лабораторные | - | - | - | - | - | ||
| практические | - | - | - | ||||
| Самостоятельная работа студентов, в том числе: | - | - | - | ||||
| Курсовой проект | - | - | - | - | - | ||
| Курсовая работа | - | - | - | - | - | ||
| Расчетно-графическое задания | - | - | - | - | - | ||
| Индивидуальное домашнее задание | - | - | - | ||||
| Другие виды самостоятельной работы | - | - | - | ||||
| Форма промежуточная аттестация (зачет, экзамен) | Зачет | - | - | Зачет | - | ||
Примечание: предусматривать не менее
0,5 академического часа самостоятельной работы на 1 час лекций,
1 академического часа самостоятельной работы на 1 час лабораторных и практических занятий,
36 академических часов самостоятельной работы на 1 экзамен,
54 академических часов самостоятельной работы на 1 курсовой проект,
36 академических часов самостоятельной работы на 1 курсовую работу,
18 академических часов самостоятельной работы на 1 расчетно-графическую работу,
9 академических часов самостоятельной работы на 1 индивидуальное домашнее задание.
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1 Наименование тем, их содержание и объем
Курс 4 Семестр 7
| № п/п | Наименование раздела (краткое содержание) | Объем на тематический раздел по видам учебной нагрузки, час | ||||
| Лекции | Практические занятия | Лабораторные занятия | Самостоятельная работа | |||
| 1. История денежного обращения и роль денег в экономике | ||||||
| Показывается необходимость денег, причины их возникновения. Раскрывается роль денег в общественном воспроизводстве и эволюция форм стоимости, а также формы и виды денег (полноценные и неполноценные). Рассматриваются особенности кредитных денег (вексель, банкнота, чек), история денежного обращения России. Описываются общие свойства денег (абсолютная ликвидность, всеобщность, делимость, транспортабельность и др.). | - | |||||
| 2. Сущность и функции денег | ||||||
| Анализируются сущность и функции денег (мера стоимости и масштаб цен, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги). Показываются теории денег (металлистическая, номиналистическая, количественная). | - | |||||
| 3. Денежные системы и денежные реформы | ||||||
| Рассматриваются денежные системы: предпосылки возникновения, понятие, типы, а также элементы денежной системы (денежная единица, порядок эмиссии и обращения, способы обеспечения денег и др.) и этапы их становления. Анализируется денежные реформы, их необходимость и методы проведения (девальвация, ревальвация, деноминация, нуллификация). Показываются особенности проведения денежных реформ в России. | - | |||||
| 4. Законы денежного обращения | ||||||
| Анализируются денежная масса, ее структура (денежные агрегаты). Показываются формы организации денежного обращения (наличное и безналичное), основы организации безналичных расчетов, их принципы и формы (платежные поручения, платежные требования, чеки, аккредитивы, банковские карты и др.). Описывается налично-денежный оборот, его организация и эмиссионно-кассовое регулирование. | - | |||||
| 5. Платежная система | ||||||
| Изучается платежная система и ее элементы. Анализируется эволюция платежной системы Российской Федерации. Раскрывается деятельность субъектов национальной платежной системы, в том числе Банка России. Показывается стратегия развития национальной платежной системы России. | - | |||||
| 6. Кредитные отношения в рыночной экономике | ||||||
| Анализируются необходимость кредита и его роль в обеспечении непрерывности общественного воспроизводства. Дается характеристика сущности и функций кредита (распределительной, контрольной, эмиссионной). Рассматриваются принципы организации кредитования (возвратность, срочность, платность и др.), сущность ссудного процента, факторы, влияющие на него. Осуществляется классификация кредита: (коммерческий, банковский, государственный, международный, потребительский). | - | |||||
| 7. Кредитная и банковская системы | ||||||
| Рассматриваются кредитная система, ее элементы (пенсионные фонды, страховые организации, банковская система, инвестиционные институты). Изучаются банковская система, ее виды и принципы организации. Показываются особенности двухуровневой банковской системы, в том числе на примере банковской системы РФ с учетом ее становления, совершенствования и стратегии развития. | - | |||||
| 8. Центральный банк РФ | ||||||
| Рассматриваются принципы организации и правовые основы деятельности центрального банка РФ. Изучаются функции Банка России, виды денежно-кредитной политики (рестриктивная, экспансионистская), инструменты и методы ее проведения (рефинансирование банков, обязательные резервные требования, процентная политика, операции на открытом рынке и др.). Раскрывается регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций. | - | |||||
| 9. Сущность кредитной организации | ||||||
| Показывается возникновение банков, их необходимость. Определяются сущность и функции коммерческих банков (посредничество в кредите, расчетах, операциях с ценными бумагами и др.). Рассматриваются виды банков, признаки их классификации (по праву эмиссии, по организационно-правовой форме, по масштабам деятельности, по кругу совершаемых операций и т.д.). Дается порядок учреждения, регистрации и лицензирования банков и правовое регулирование их деятельности. | - | |||||
| 10. Пассивные операции банков | ||||||
| Показываются особенности пассивных операций банка. Описывается собственные источники (капитал), обязательства и роль капитала в деятельности банка, его функции (защитная, регулирующая, оперативная, эмиссионная и др.). Дается характеристика основных направлений управления привлечения ресурсов. | - | |||||
| 11. Депозитные операции кредитной организации | ||||||
| Рассматриваются операции по приему депозитов юридических и физических лиц и документооборот при осуществлении депозитных операций. Изучаются депозитные операции кредитных организаций. | - | |||||
| 12. Кредитные операции банка | ||||||
| Анализируется нормативная база Банка России по кредитным операциям. Дается характеристика резервов под возможные потери по ссудам. Раскрывается документооборот при осуществлении кредитных операций. | - | |||||
| 13. Факторинговые (форфейтинговые) операции банков | ||||||
| Характеризуются факторинговые (форфейтинговые) операции и создание резервов на возможные потери по факторинговым (форфейтинговым) операциям. Анализируется документооборот при осуществлении факторинговых (форфейтинговых) операций. | - | |||||
| 14. Лизинговые операции кредитных организаций | ||||||
| Рассматриваются операции по получению банками имущества в финансовую аренду (лизинг) Анализируются вложения банков в операции финансовой аренды (лизинга) и формирование резервов на возможные потери по вложениям банков в операции финансовой аренды (лизинга). | - | |||||
| 15. Операции банков с ценными бумагами | ||||||
| Показываются особенности операций с ценными бумагами в кредитных организациях. Анализируются операции по вложениям в долговые обязательства, в акции. Представляются операции по выпуску облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, векселей кредитной организации. | - | |||||
| 16.Международные валютно-финансовые отношения | ||||||
| Описываются валютные отношения и причины, обусловившие их развитие и участники валютных отношений. Определяется валютная система, ее модификации, элементы валютной системы (международная валюта, валютный рынок, валютный курс, конвертируемость валют, платежный баланс, международная валютная ликвидность), валютная политика. Характеризуются валютное регулирование и валютный контроль. | - | |||||
| 17. Международные кредитные отношения | ||||||
| Дается характеристика международных кредитных организаций (МВФ, МБРР и др.). Приводится история их возникновения, цели деятельности и организационная структура. Делается обобщение результатов управления международными кредитными отношениями. | - | |||||
| Всего | ||||||
Примечание: в колонку «самостоятельная работа» входят подготовка к лекционным, практическим, лабораторным занятиям.
4.2. Содержание практических (семинарских) занятий
| № п/п | Наименование раздела дисциплины | Тема практического (семинарского) занятия | К-во часов | К-во часов СРС |
| семестр № 3 | ||||
| История денежного обращения и роль денег в экономике | Необходимость денег, причины их возникновения. Роль денег в общественном воспроизводстве и эволюция форм стоимости, а также формы и виды денег (полноценные и неполноценные). Особенности кредитных денег, история денежного обращения России. Общие свойства денег. | |||
| Сущность и функции денег | Сущность и функции денег (мера стоимости и масштаб цен, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги). Теории денег (металлистическая, номиналистическая, количественная). | |||
| Денежные системы и денежные реформы | Денежные системы: предпосылки возникновения, понятие, типы, а также элементы денежной системы и этапы их становления. Денежные реформы, их необходимость и методы проведения. Особенности проведения денежных реформ в России. | |||
| Законы денежного обращения | Денежная масса, ее структура (денежные агрегаты). Формы организации денежного обращения (наличное и безналичное), основы организации безналичных расчетов, их принципы и формы. Налично-денежный оборот, его организация и эмиссионно-кассовое регулирование. | |||
| Платежная система | Платежная система и ее элементы. Эволюция платежной системы Российской Федерации. Деятельность субъектов национальной платежной системы, в том числе Банка России. Стратегия развития национальной платежной системы России. | |||
| Кредитные отношения в рыночной экономике | Необходимость кредита и его роль в обеспечении непрерывности общественного воспроизводства. Характеристика сущности и функций кредита. Принципы организации кредитования, сущность ссудного процента, факторы, влияющие на него. Классификация кредита. | |||
| Кредитная и банковская системы | Кредитная система, ее элементы (пенсионные фонды, страховые организации, банковская система, инвестиционные институты). Банковская система, ее виды и принципы организации. Особенности двухуровневой банковской системы, с учетом ее становления, совершенствования и стратегии развития. | |||
| Центральный банк РФ | Принципы организации и правовые основы деятельности центрального банка РФ. Функции Банка России, виды денежно-кредитной политики (рестриктивная, экспансионистская), инструменты и методы ее проведения. Регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций. | |||
| Сущность кредитной организации | Возникновение банков, их необходимость. Сущность и функции коммерческих банков (посредничество в кредите, расчетах, операциях с ценными бумагами и др.). Виды банков, признаки их классификации Порядок учреждения, регистрации и лицензирования банков и правовое регулирование их деятельности. | |||
| Пассивные операции банков | Пассивные операции банка. Собственные источники (капитал), обязательства и роль капитала в деятельности банка, его функции (защитная, регулирующая, оперативная, эмиссионная и др.). Характеристика основных направлений управления привлечения ресурсов. | |||
| Депозитные операции кредитной организации | Операции по приему депозитов юридических и физических лиц и документооборот при осуществлении депозитных операций. Депозитные операции кредитных организаций. | |||
| Кредитные операции банка | Нормативная база Банка России по кредитным операциям. Характеристика резервов под возможные потери по ссудам. Документооборот при осуществлении кредитных операций. | |||
| Факторинговые (форфейтинговые) операции банков | Факторинговые (форфейтинговые) операции и создание резервов на возможные потери по факторинговым (форфейтинговым) операциям. Документооборот при осуществлении факторинговых (форфейтинговых) операций. | |||
| Лизинговые операции кредитных организаций | Операции по получению банками имущества в финансовую аренду (лизинг) Вложения банков в операции финансовой аренды (лизинга). | |||
| Операции банков с ценными бумагами | Операции с ценными бумагами в кредитных организациях. Операции по вложениям в долговые обязательства, в акции. Операции по выпуску облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, векселей кредитной организации. | |||
| Международные валютно-финансовые отношения | Валютные отношения и их участники валютных отношений. Валютная система, ее модификации, элементы валютной системы, валютная политика. Валютное регулирование и валютный контроль. | |||
| Международные кредитные отношения | Характеристика международных кредитных организаций (МВФ, МБРР и др.). История их возникновения, цели деятельности и организационная структура. Обобщение результатов управления международными кредитными отношениями. | |||
| ИТОГО: |
ФОНД ОЦЕНОЧНЫХ СРЕДСТВ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ