Тема 6. Возникновение и развитие банков
Возникновение банков. Сущность и функции банка. Роль банков в экономике. Виды банков.
Основная литература:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. – М.: Проспект, 2011. – 156с.
2. Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» М.: Проспект, 2011. – 86 с.
3. Закон РФ «О банках и банковской деятельности» // Деньги и кредит, 1996. № 2.
4. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт-издат, 2008. – 445 с.
5. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов./ Под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2010. – 330 с.
6. Куликов А.Г. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов. – М.: Кнорус, 2010. – 410с.
Дополнительная литература:
1. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум / Жуков Е. Ф. ЮНИТИ, 431 стр., 2010 г.
2. Банковское дело. Практикум. Издание 2 Кузнецова В. В., Ларина О. И. КноРус, 262 стр., 2010 г.
3. Деньги, кредит, банки Учебник / Меркулова И. В., Лукьянова А. Ю. КноРус, 348 стр., 2010 г.
Тема 7. Кредитная и банковская системы.
Кредитная система. Банковская система и роль в ней центрального банка.
Задачи и функции Центрального банка. Ссудный процент.
Основная литература:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. – М.: Проспект, 2011. – 156с.
2. Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» М.: Проспект, 2011. – 86 с.
3. Закон РФ «О банках и банковской деятельности» // Деньги и кредит, 1996. № 2.
4. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт-издат, 2008. – 445 с.
5. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов./ Под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2010. – 330 с.
6. Куликов А.Г. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов. – М.: Кнорус, 2010. – 410с.
Дополнительная литература:
1. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум / Жуков Е. Ф. ЮНИТИ, 431 стр., 2010 г.
2. Банковское дело. Практикум. Издание 2 Кузнецова В. В., Ларина О. И. КноРус, 262 стр., 2010 г.
3. Деньги, кредит, банки Учебник / Меркулова И. В., Лукьянова А. Ю. КноРус, 348 стр., 2010 г.
Тема 8. Центральные банкии основы их деятельности.
Коммерческие банки и основы их деятельности.
Международные финансовые и кредитные институты
Функции Центрального банка.Кредитно-финансовые организации в кредитной системе развитых стран. Необходимость и сущность СКФУ в кредитной системе. Почтово - сберегательные учреждения. Ломбарды. Кредитные товарищества, общества и союзы. Ссудо-сберегательные ассоциации,кредитные союзы, кредитные кооперативы. Страховые учреждения, финансовые компании. Пенсионные фонды. Инвестиционные фонды.
Основная литература:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. – М.: Проспект, 2011. – 156с.
2. Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» М.: Проспект, 2011. – 86 с.
3. Закон РФ «О банках и банковской деятельности» // Деньги и кредит, 1996. № 2.
4. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт-издат, 2008. – 445 с.
5. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов./ Под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2010. – 330 с.
6. Куликов А.Г. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов. – М.: Кнорус, 2010. – 410с.
Дополнительная литература:
1. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум / Жуков Е. Ф. ЮНИТИ, 431 стр., 2010 г.
2. Банковское дело. Практикум. Издание 2 Кузнецова В. В., Ларина О. И. КноРус, 262 стр., 2010 г.
3. Деньги, кредит, банки Учебник / Меркулова И. В., Лукьянова А. Ю. КноРус, 348 стр., 2010 г.
Одной из форм самостоятельной работы студента является реферат, в котором студент освещает теоретический вопрос на выбор по согласованию с преподавателем, исходя из перечня тем, приведённых ниже. Работа оформляется в соответствии с требованиями, предъявляемыми к данному виду работ, и сдаётся студентом преподавателю индивидуально для оценки.
Результаты оценки знаний оцениваются по четырёхбальной шкале («отлично», «хорошо», «удовлетворительно», «неудовлетворительно»).
Тематика рефератов
1. Проблемы реализации функций денег в современных условиях.
2. Денежная система РФ: особенности ее функционирования.
3. Система управления налично-денежным оборотом на современном этапе.
4. Организация безналичных расчетов в экономике России.
5. Состояние российского рынка пластиковых карт.
6. Особенности антиинфляционного регулирования в России на современном этапе.
7. Проблемы реализации функций кредита в Российской экономике.
8. Кредитная система России: эволюция, состояние, перспективы.
9. Ипотечное кредитование в РФ на современном этапе.
10. Роль кредитной системы в развитии малого бизнеса и предпринимательства в России.
11. Перспективы развития кредитного рынка в РФ.
12. Проблемы конвертируемости рубля в современных условиях.
13. Особенности функционирования валютного рынка в РФ.
14. Мировая валютная система: эволюция, современное состояние, перспективы развития.
15. Деятельность международных валютно-кредитных институтов в современных условиях.
16. Участие России в деятельности международных валютно-кредитных институтов.
17. Роль Банка России в системе экономических преобразований.
18. Денежно-кредитное регулирование в РФ на современном этапе.
19. Эффективность регулирования деятельности коммерческих банков ЦБ РФ.
20. Валютная политика Банка России, ее направления.
21. Особенности кредитной деятельности коммерческих банков в России.
22. Организация инвестиционной деятельности коммерческих банков.
23. Проблемы банковского инвестирования в России.
24. Формирование ресурсов коммерческого банка.
25. Перспективы развития вексельного обращения в России.
26. Проблемы стабилизации и устойчивости банковской системы РФ.
27. Сущность преобразований в банковской системе России и их значение.
28. Банковский факторинг: реальность и перспективы развития.
29. Трастовые операции коммерческих банков и их значение
30. Банковские риски и методы их регулирования.
7. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации обучающихся по дисциплине (модулю)
7.1. Результаты обучения по дисциплине, формы промежуточной аттестации и виды оценочных средств
| Результаты обучения по дисциплине, необходимые для формирования компетенции или ее части | Критерии и шкала оценки результатов обучения по дисциплине | Формы промежуточной аттестации | Вид оценочных средств |
| Знать: основные подходы к определению понятия «наука» и «техника»; основные закономерности развития науки и техники; понятие «метод», «методология»; общефилософские и общенаучные методы познания; место науки в культуре; исторические этапы эволюции науки; основные характеристики науки и техники на различных этапах развития; структуру научного знания; специфику эмпирического уровня научного познания; динамику развития научного знания. | A Устный ответ свидетельствует о максимальном достижении целей и о решении всех задач обучения по данному курсу, о коммуникативной компетентности отвечающего. B Устный ответ в целом свидетельствует о достижении целей и о решении всех задач обучения по данному курсу, о коммуникативной компетентности отвечающего. C Устный ответ свидетельствует о достижении определённых целей и о решении существенных задач обучения по данному курсу, вместе с тем он показывает недостаточную креативность отвечающего. D Устный ответ свидетельствует об удовлетворительном достижении целей и о частичном решении задач обучения по данному курсу, о недостаточной коммуникативной компетентности отвечающего. E Устный ответ свидетельствует о существенно ограниченных возможностях достижения целей и решения задач обучения по данному курсу, об общей или ситуативной коммуникативной некомпетентности отвечающего. | Опрос, тестирование | Устный ответ, тест |
ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ
1. Необходимость, возникновение, сущность и роль денег.
2. Эволюция форм стоимости.
3. Функции денег.
4. Виды денег.
5. Понятие денежной системы. Денежное хозяйство страны.
6. Роль денег в воспроизводственном процессе
7. Законы денежного обращения.
8. Денежная масса, денежная база, денежные агрегаты.
9. Денежные теории. Уравнение денежного обмена.
10. Понятие и виды денежной эмиссии.
11. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора.
12. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики.
13. Законы денежного обращения.
14. Система безналичных расчетов, ее основные элементы.
15. Сущность и формы проявления инфляции. Закономерности инфляционного процесса. Виды инфляции.
16. Социально-экономические последствия инфляции.
17. Валютные отношения и валютная система. Элементы, эволюция мировой валютной системы.
18. Сущность, функции, формы и законы кредита.
19. Теории кредита и их эволюция в экономической науке.
20. Формы кредита.
21. Ссудный процент и его роль в рыночной экономике.
22. Особенности потребительского кредита.
23. Основы денежно-кредитной политики.
24. Процесс возникновения и развития банков, понятие банковской системы и ее элементов.
25. Создание двухуровневой банковской системы в России
26. Коммерческие банки и их деятельность (операции и услуги).
27. Традиционные банковские (кредитные, расчетные и депозитные) и другие операции.
28. Активно-пассивные операции коммерческого банка
29. Понятие банковской ликвидности.
30. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
31. Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков.
32. Международные финансовые и кредитные институты.
33. Небанковские кредитные организации.
34. Банковские услуги.
35. Рынок золота.
7.2. Методические материалы, определяющие процедуры оценивания знаний, умений, навыков и (или) опыта деятельности,
характеризующие этапы формирования компетенций
Оценивание знаний обучающихся осуществляется на основе текущего и промежуточного контроля (контрольной работы).
Оценивание знаний на основе текущего контроля включает элементы:
- активность работы студента при изучении курса (своевременное выполнение всех видов работ, участие в обсуждении на семинарах и др.);
самостоятельная работа студента (самостоятельное углубленное изучение теоретических аспектов в рамках дисциплины).
Распределение баллов, которые получают студенты
| Текущей контроль | Итоговый контроль | ИНР | Итого по курсу | |||||||||
| Тема 1 | Тема 2 | Тема 3 | Тема 4 | Тема 5 | Тема 6 | Тема 7 | Тема 8 | Итого | ||||
| ПР* | ||||||||||||
| СР** |
Задания и критерии оценивания (количество баллов) по каждому виду работ приведены в методических рекомендациях для проведения семинарских занятий, методических рекомендациях по организации самостоятельной, индивидуальной работы, контрольной работы и проведении зачета/экзамена.
В результате изучения дисциплины «Деньги, кредит, банки» у обучающихся формируются компетенции: способность к самоорганизации и самообразованию(ОК-7); готовность руководить коллективом в сфере профессиональной деятельности, толерантно воспринимая социальные, этнические, конфессиональные и культурные различия (ОПК-2), способностью обосновывать актуальность, теоретическую и практическую значимость избранной темы научного исследования(ПК-2).
Шкала оценивания: национальная и ECTS.
| Балл по дисциплине | Оценка ECTS | Национальная шкала оценивания |
| для экзамена, курсового проекта (работы), практики | ||
| 90-100 | A | отлично |
| 83-89 | B | очень хорошо |
| 75-82 | C | хорошо |
| 68-74 | D | удовлетворительно |
| 60-67 | E | достаточно |
| 35-59 | FX | неудовлетворительно с возможностью повторной сдачи |
| 1-34 | F | неудовлетворительно с обязательным повторным изучением дисциплины |
8. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины (модуля)
| Вид учебных занятий в соответствии с пунктом | Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины (модуля) по видам учебных занятий |
| Лекции | На лекциях рассматриваются наиболее актуальные и сложные проблемы курса, даются конкретные методические указания по организации самостоятельной подготовки обучаемых. В содержании каждой лекции находят отражение теоретико-познавательный, мировоззренческий, воспитательный и методический элементы. |
| Практические (семинарские) | На семинарских занятиях проверяется уровень освоения студентом учебного материала на рассмотрение выносятся наиболее важные и более сложные вопросы дисциплины. |
| Самостоятельная работа | Самостоятельная работа способствует выработке у обучаемых навыков изучения монографической и учебной литературы, а также формированию профессиональных качеств и умений. Во время самостоятельной подготовки осуществляется активный поиск новых знаний, подготовка к зачёту с оценкой. Обучаемые занимаются самостоятельно в дни и часы, свободные от плановых занятий. |
На лекциях рассматриваются наиболее актуальные и сложные проблемы курса, даются конкретные методические указания по организации самостоятельной подготовки обучаемых. В содержании каждой лекции находят отражение теоретико-познавательный, мировоззренческий, воспитательный и методический элементы.
Консультации являются одной из основных форм оказания помощи обучаемым в их самостоятельной работе по изучению дисциплины. Они проводятся накануне подготовки к зачёту с оценкой.
Основная форма работы по курсу - самостоятельная отработка тем и вопросов На лекциях рассматриваются наиболее актуальные и сложные проблемы курса, даются конкретные методические указания по организации самостоятельной подготовки обучаемых. В содержании каждой лекции находят отражение теоретико-познавательный, мировоззренческий, воспитательный и методический элементы. Самостоятельная работа способствует выработке у обучаемых навыков изучения монографической и учебной литературы, а также формированию профессиональных качеств и умений. Во время самостоятельной подготовки осуществляется активный поиск новых знаний, подготовка к зачёту с оценкой. Обучаемые занимаются самостоятельно в дни и часы, свободные от плановых занятий.
Для реализации творческих способностей и более глубокого освоения дисциплины предусмотрены следующие виды самостоятельной работы: 1) текущая и 2) творческая проблемно-ориентированная.
Текущая СРС направлена на углубление и закрепление знаний студента, развитие практических умений. Текущая СРС включает следующие виды работ:
– работу с лекционным материалом, поиск и обзор литературы и электронных источников информации по индивидуальному заданию;
– опережающую самостоятельную работу;
– изучение тем, вынесенных на самостоятельную проработку;
– подготовку к практическим занятиям;
– подготовку к экзамену.
Творческая проблемно-ориентированная самостоятельная работа (ТСР) направлена на развитие интеллектуальных умений, комплекса универсальных и профессиональных компетенций, повышение творческого потенциала студентов. ТСР предусматривает написание творческих работ по заданной тематике и публичное выступление в аудитории с докладом.
Контроль самостоятельной работы студентов.
Целью текущего контроля самостоятельной работы студентов является проверка ритмичности работы студентов, оценка усвоения теоретического, практического материала и приобретённых знаний, умений и навыков.
Контроль самостоятельной работы студентов и качество освоения дисциплины осуществляется посредством:
– опроса студентов на практических занятиях;
– отчётности студентов по результатам выполнения и защиты индивидуальных заданий, самостоятельной работы в соответствии с программой дисциплины, отображённой в рейтинг–плане;
– защиты рефератов и научно-исследовательских работ по проведённым исследованиям;
– выполнения тестовых заданий;
– ежемесячной аттестацией студентов по результатам их работы на лекционных и семинарских занятий.
Важное значение придаётся индивидуализации обучения. Она основывается на глубоком знании индивидуальных особенностей обучаемых и заключается в поиске и применении таких приёмов и методов, которые позволяют добиться максимально высоких результатов в изучении дисциплины применительно к каждому конкретному обучаемому.
Интенсификация учебно-воспитательного процесса достигается путём улучшения качества проведения каждого занятия, высокой требовательностью преподавательского состава к обучаемым и их знаниям, широким применением активных методов обучения.
Контроль имеет своим назначением определение степени глубины и эффективности достижения обучаемыми поставленных учебных задач, выявление отношения обучаемых к учебному труду.
Контроль подразделяется на текущий и итоговый. Формами текущего контроля являются: выборочный и фронтальный опрос в процессе проведения лекционных занятий; индивидуальные беседы с обучаемыми по содержанию учебной предмета и методике усвоения его содержания; выполнение письменных заданий контрольных работ.
9. Перечень основной и дополнительной учебной литературы, необходимой для освоения дисциплины (модуля)
Основная учебная литература:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. – М.: Проспект, 2011. – 156с.
2. Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» М.: Проспект, 2011. – 86 с.
3. Закон РФ «О банках и банковской деятельности» // Деньги и кредит, 1996. № 2.
4. Алпатов Г.Е., Базулин Ю.В. Деньги, кредит, банки. М.: Проспект, 2006.-348 с.
5. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт-издат, 2008. – 445 с.
6. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2011.– 450с.
7. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов./ Под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2010. – 330 с.
8. Деньги, кредит, банки Экспресс-курс: Учебное пособие для Вузов / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Кнорус, 2009. – 336 с.
9. Кальсин А.Е. Деньги. Кредит. Банки. – Ярославль: АТ и СО, 2008. – 280 с.
10. Корниенко О.В. Деньги, кредит, банки:Учебник для Вузов. – Ростов н/Д: Феникс, 2008. – 180 с.
11. Кузнецова Е.И. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие для Вузов. – М.:Юнити, 2009. – 260 с.
12. Куликов А.Г. Деньги, кредит, банки: Учебник для Вузов. – М.: Кнорус, 2010. – 410с.
13. Остапчук В.Н. Деньги. Кредит. Банки. – Ярославль: АТ и СО, 2011.-345 с. 20
14. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник / Под ред. Л.А. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2011.
Дополнительная литература:
1. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум / Жуков Е. Ф. ЮНИТИ, 431 стр., 2010 г.
2. Банковское дело. Практикум. Издание 2 Кузнецова В. В., Ларина О. И. КноРус, 262 стр., 2010 г.
3. Деньги, кредит, банки Учебник / Меркулова И. В., Лукьянова А. Ю. КноРус, 348 стр., 2010 г.
4. Банковское кредитование. Конспект лекций / Крюков Р. В. А-Приор, 240 стр., 2009 г.
5. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник под ред. М. В. Романовского, О. В. Врублевской – М.: Юрайт-Издат, 2007. – 543 с.
10. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сеть «Интернет»), необходимых для освоения дисциплины (модуля)
1. http://xn--80abucjiibhv9a.xn--p1ai/ Официальный сайт Министерства образования и науки Российской Федерации
2. http://www.cbr.ru Официальный сервер Центрального Банка РФ
3. http://www.worldbank.org.ru/Сервер группы Всемирного банка
4. http://www.gaudeamus.omskcity.com/PDF_library_economic_12.html Электронная библиотека
5. http://www.alleng.ru/index.htm Электронная библиотека-онлайн
11. Перечень информационных технологий, используемых при осуществлении образовательного процесса по дисциплине (модулю), включая перечень программного обеспечения и информационных справочных систем (при необходимости)
При изучении дисциплины могут быть использованы следующие компьютерные программы и средства MicrosoftOffice, MicrosoftWord, MicrosoftExcel, MicrosoftAccess.
12. Описание материально-технической базы, необходимой для осуществления образовательного процесса по дисциплине (модулю)
| № П/П | Наименование оборудованных учебных кабинетов, лабораторий | Перечень оборудования и технических средств обучения |
| Аудитория | Видеопроектор, проекционный экран |
Учебные занятия по дисциплине проводятся с использованием мультимедийного оборудования. Рекомендуются инновационные компьютерные технологии, основанные на операционных системах Windows, Linux, OpenSourse, а также Интернет-ресурсы (сайты образовательных учреждений, ведомств, журналов, информационно-справочные системы, электронные учебники).
При проведении занятий в аудитории используется интерактивное оборудование (компьютер, мультимедийный проектор, интерактивный экран), что позволяет значительно активизировать процесс обучения. Это обеспечивается следующими предоставляемыми возможностями: отображением содержимого рабочего стола операционной системы компьютера на активном экране, имеющем размеры классной доски, имеющимися средствами мультимедиа; средствами дистанционного управления компьютером с помощью электронного карандаша и планшета. Использование интерактивного оборудования во время проведения занятий требует знаний и навыков работы и умения пользоваться информационными технологиями.
13. Материально-техническое и информационное обеспечение учебной дисциплины для студентов с ограниченными возможностями здоровья
Для студентов с нарушением зрения:
Адаптированная форма предоставления учебной информации:
- крупный шрифт (16-18 пунктов);
- аудионоситель (кассета, диск) с записью лекционного материала, заданиями к семинарским и практическим занятиям, указаниями к самостоятельной работе, контрольные вопросы;
- электронный вариант на дисковом накопителе и наличие компьютера с программой невизуального доступа к информации (программ-синтезаторов речи) – JAWS 8.0, NVDA;
- использование специальных возможностей компьютерной техники: видеоувеличитель, компьютерная лупа и прочее;
- использование диктофона как способа конспектирования.
Для студентов с нарушением слуха:
Адаптированная форма предоставления учебной информации:
- наличие электронного варианта учебного материала на дисковом накопителе (лекции, задания к семинарским, практическим занятиям, контрольные вопросы, задания к самостоятельной работе);
- наличие разнообразного наглядного материала по темам курса: схемы, диаграммы, рисунки, компьютерных презентаций и прочее;
- наличие видеоинформации и видеоматериалов, сопровождающихся текстовой бегущей строкой или сурдопереводом;
- наличие звукоусиливающей аппаратуры для приема-передачи учебной информации в доступных формах (акустический усилитель и колонки);
- наличие комплекта контрольных заданий для ответа по выбору студента: устно, письменно на бумаге, письменно на компьютере.
Для студентов с нарушением опорно-двигательного аппарата:
Адаптированная форма предоставления учебной информации:
- наличие альтернативных форм передачи учебного материала: комплекты электронныхи распечатанных учебныхматериалов дисциплины, аудио- и видео-материалы;
- наличие наглядного материала по темам курса: схемы, диаграммы, рисунки, компьютерных презентаций и прочее;
- использование студентами в учебном процессе специальных возможностей операционной системы Windows (экранная клавиатура);
- наличие комплекта контрольных заданий для ответа по выбору студента устно, письменно на бумаге, письменно на компьютере.