Тема 14. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
Виды операций коммерческих банков с ценными бумагами. Правовое регулирование банковских операций с ценными бумагами. Банки как эмитенты ценных бумаг. Банки как финансовые брокеры. Деятельность коммерческих банков в качестве инвестиционных компаний. Консультационные банковские услуги на рынке ценных бумаг. Секьюритизация и дезинтермедиация банковской деятельности. Секьюритизация ипотечных кредитов. Секьюритизация финансовых активов. Секьюритизация будущих денежных потоков.
Тема 15. Валютные операции коммерческих банков
Валютный рынок. Понятие, роль и участники валютного рынка. Нормативное регулирование деятельности банков на валютном рынке. Лицензии на проведение валютных операций. Выполнение функций уполномоченного банка. Валютный курс, котировка валют, методы котировки. Валютная позиция и их классификация. Виды открытых валютных позиций. Ограничения ОВП. Лимитирование валютных позиций. Классификация валютных операций: текущие валютные операции, операции, связанные с движением капитала, их краткая характеристика. Расчетные операции в инвалюте. Особенности ссудных валютных операций. Ограничения конверсионных операций. Операции спот, порядок проведения.
Валютный счет предприятия-резидента. Валютный счет граждан-резидентов. Порядок проведения операций с наличной валютой и платежными документами.
Срочные сделки: форвардные, сделки с опционом. Операции своп. Классификация операций своп: своп с валютой, своп с валютой и процентными ставками одновременно. Сделка своп как депозитное соглашение банков.
Арбитражные сделки. Особенность валютного арбитража. Конверсионный арбитраж. Процентный арбитраж. Страхование валютных рисков. Гарантийные операции. Хеджирование, валютные оговорки. Методы прогнозирования валютных курсов.
Тема 16. Лизинговые и прочие операции коммерческих банков
Лизинг. Понятие. Объекты и субъекты лизинговой сделки. Состав лизингового платежа. Оперативный лизинг. Финансовый лизинг. Возвратный лизинг. Содержание лизингового договора. Риски лизинговых сделок. Факторинговые операции коммерческих банков. Содержание. Объекты. Субъекты. Механизм осуществления. Форфейтинговые операции. Содержание. Объекты. Субъекты. Механизм осуществления. Сущность трастовых операций банков. Содержание. Объекты. Субъекты. Механизм осуществления. Депозитарные операции коммерческих банков. Содержание. Объекты. Субъекты. Механизм осуществления.
Тесты для самоконтроля
1. Исторически сложившаяся национальная система организации денежного обращения:
А) денежный рынок Б) денежная система
В) валютная система Г) национальная эмиссионная система
2. Денежная система, при которой один денежный металл по отношению к другому занимает доминирующее положение и из него производится чеканка монет:
А) серебряный монометаллизм Б) золотомонетный стандарт
В) система двойной валюты Г) система «хромающей» валюты
3. Размен банкнот на валюту других стран с целью их дальнейшего обмена называется:
А) золотослитковый стандарт Б) система параллельной валюты
В) золотодевизный стандарт Г) полный фидуциарный стандарт
4. Выберите принципы управления денежной системой.
А) кредитный характер денежной эмиссии
Б) надзор и контроль за денежным оборотом
В) постоянности динамического состояния
Г) порядок установления валютного курса
Д) централизованное управление
Е) рассмотрение на макроуровне по отношению к экономике в целом
Ж) все вышеназванное
З) нет правильного ответа
И) функционирование исключительно национальной валюты
5. Элементы денежной системы:
А) порядок обеспечения денежных знаков и их наименование
Б) эмиссионный механизм;
В) структура денежной массы, находящейся в обращении;
Г) порядок прогнозного планирования;
Д) механизм государственного денежно-кредитного регулирования;
Е) порядок кассовой дисциплины;
Ж) порядок установления валютного курса; З) все вышеназванное
И) варианты а, б, д, ж К) варианты в, г, е
6. Выберите обязанности Банка России:
А) рассмотрение проекта и основных направлений денежно-кредитной политики
Б) участие в капитале кредитных организаций
В) порядке формирования резервов кредитными организациями
Г) работа с населением по вкладам
Д) нет правильных ответов
7. Опишите механизм эмиссии денег.
8. Международная валютная система – это:
А) денежная система всех стран, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы и осуществляется международный платежный оборот
Б) денежная система субъектов стран, входящих в региональный союз, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы и осуществляется международный платежный оборот.
В) официальная финансовая система, где сосредоточена купля-продажа валют и ценных бумаг в валюте на основе спроса и предложения на них.
9. Золотые паритеты. Конвертируемость валют в золото. Использование золота как резервно-платежного средства. Свободно колеблющиеся курсы без золотых точек. Золотодевизный стандарт. Эти черты характерны для следующей мировой валютной системы:
А) Европейская Б) Бреттон-Вудская
В) Парижская Г) Ямайская Д) Генуэзская
10. Элементами мировой валютной системы являются:
А) совокупность кредитных организаций
Б) межгосударственные договоренности
В) формы безналичных расчетов Г) международная ликвидность
Д) валютный курс Е) платежный баланс страны
11. Девальвация – это:
А) изменение наименования денежной единицы, как правило, при условии замены прежней денежной единицы по определенному соотношению новой денежной единицей
Б) изъятие из обращения и аннулирование обесцененных бумажных денег и введение выпуск новых
В) такое изменение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной валюте, которое сопровождается понижением покупательной способности денежной единицы
Г) изменение денежной единицы или ее золотого содержания в сторону восстановления прежних значений
Д) радикальное устранение недостатков в денежной сфере, предусматривающее переход к применению устойчивой денежной единицы, отличающейся стабильностью покупательной силы
12. Какой вид макроэкономической политики, позволяющий ослабить действие проинфляционных факторов, характеризуется ограничением денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизмы («сжатием» денежной массы через повышение процентной ставки, усиление тяжести налогообложения, снижение государственных расходов).
А) кредитная политика Б) денежная политика
В) структурная политика Г) антиинфляционная политика
Д) политика налогового стимулирования Е) политика «дорогих денег»
Ж) политика замедления скорости обращения денег
13. Какие меры характерны для кредитной политики, которая позволяет ослабить действие проинфляционных факторов.
А) поддержание динамики изменений курса, которая совпадает с показателями инфляции.
Б) установление положительной ставки процента, превышающей ожидаемый темп инфляции
В) достижение сбалансированности расходов и доходов, либо доведение бюджетного дефицита до возможного минимума.
Г) установление государственного контроля над издержками и ценами монополий (олигополии), сочетаемое с наблюдением за объемами производства
Д) «замораживание» заработной платы или определение пределов ее роста
Е) ликвидацию (сокращения до минимума, определяемого только самыми насущными общественными потребностями) убыточных и малорентабельных государственных предприятий
14. Совокупность банковских и иных кредитных учреждений, правовые формы организации и подходы к осуществлению кредитных операций. Это:
А) банковская система Б) кредитная система
В) финансовая система
15. Назовите представителей и функции 3-го уровня кредитной системы
| 1) Почтово-сберегательные институты | А) Кредитно-расчетное обслуживание; денежно-кредитное регулирование |
| 2) Специализированные банки | Б) Предоставление специализированных видов кредитно-расчетных и финансовых услуг |
| 3) Центральный банк | В) Специализация на отдельных видах банковских услуг |
| 4) Специализированные кредитно-финансовые институты (СКФИ): | Г) Кредитно-расчетное обслуживание населения |
16. Первые банковские операции, осуществляемые жителями древнего мира, выполняли:
А) церковные учреждения Б) трапезиды
В) мудрецы-стоики Г) торговые компании
Д) мануфактурные цеха Е) фараоны
17. Первые предшественники банков в России
А) крупные купцы Б) Монетная канцелярия
В) монастыри Г) ямские переправы
Д) Уездные Управы
18. Перечислите специфические черты, отличающие банк от других экономических институтов:
А) банк как специфическое производственное предприятие
Б) банк как торговое и посредническое предприятие
19. Выберите признаки банковской системы:
А) система свободного входа
Б) включает элементы, подчиненные определенному единству, отвечающие единым целям;
В) имеет специфические свойства Г) является динамической системой
Д) способна к взаимозаменяемости элементов
Е) является управляемой системой
Ж) система отношений и взаимосвязей З) все ответы верные
20. Напишите характеристики распределительной и рыночной банковских систем.
| 1) распределительная | А) Одноуровневая банковская система |
| Б) Эмиссионные операции сосредоточены только в Центральном банке РФ | |
| В) Руководитель банка назначается центральной или местной властью, вышестоящими органами | |
| 2) рыночная | Г) Политика множества банков |
| Д) Государство – единственный собственник на банки | |
| Е) Децентрализованная (горизонтальная) схема управления | |
| Ж) Монополия государства на формирование банков |
21. Объективных факторы оценки независимости центральных банков:
А) кредитный характер денежной эмиссии
Б) участие государства в капитале центрального банка и в распределении прибыли
В) степень отражения в законодательстве целей и задач центрального банка
Г) надзор и контроль за денежным оборотом
Д) права государства на вмешательство в денежно-кредитную политику
22. В каких странах основные цели и сфера деятельности ЦБ отражены в конституции или подробно изложены в законах о центральном банке и банковской деятельности.
А) Англия Б) Россия В) Япония
Г) Греция Д) Италия Е) Швейцария
23. В каких странах четко установлена возможность государственных органов вмешиваться в политику центрального банка, инструктировать его, отменять его решения.
А) Великобритания Б) Россия В) Швейцария
Г) Швеция Д) Франция Е) Италия
Ж) Япония З) Нидерланды И) Нет правильного ответа
24. В законодательстве каких стран отсутствует право государства на вмешательство в денежную политику центрального банка:
А) Великобритания Б) Россия В) Швейцария
Г) Швеция Д) Франция Е) Италия
Ж) Япония З) Нидерланды И) Нет правильного ответа
25. Законодательство каких стран не содержит формального права государства на вмешательство в денежно-кредитную политику центрального банка, однако обязывает его координировать свою стратегию с политикой правительства:
А) Великобритания Б) Россия В) Швейцария
Г) Швеция Д) Франция Е) Италия
Ж) Япония З) Нидерланды И) Нет правильного ответа
26. Где государственные займы распределяются на открытом рынке:
А) США Б) Россия
В) Германия Г) Великобритания
Д) Япония Е) Нет правильного ответа
27. Результат экономической и политической независимости Центральных Банков:
А) управление валютным курсом Б) финансирование социальной сферы
В) контроль за эмиссионным механизмом
Г) развитие банковской системы страны Д) сдерживание инфляции
28. Компетенция Национального банковского Совета:
А) порядок формирования провизий и распределения прибыли
Б) выполнение основных направлений денежно-кредитной политики
В) порядок формирования резервов кредитными организациями
Г) утверждение общего объема административно-хозяйственных расходов
Д) установление обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп
Е) рассмотрение проекта и основных направлений денежно-кредитной политики
Ж) решение вопросов, связанных с участием ЦБР в капиталах кредитных организаций
З) применение прямых количественных ограничений
29. Компетенция Совета Директоров ЦБР.
А) выполнение основных направлений денежно-кредитной политики
Б) порядок формирования провизий и распределения прибыли
В) порядок формирования резервов кредитными организациями
Г) установление обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп
Д) утверждение общего объема административно-хозяйственных расходов
Е) рассмотрение проекта и основных направлений денежно-кредитной политики
Ж) решение вопросов, связанных с участием ЦБР в капиталах кредитных организаций
З) внесение в Государственную Думу предложений о проведении проверки Счетной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности банка и его структурных подразделений
И) определение лимитов операций на открытом рынке
30. Перечислите функции Банка России:
31. Выберите инструменты денежно-кредитной политики.
А) девальвация Б) депозитные операции
В) операции на открытом рынке Г) резервные требования
Д) налоговое стимулирование Е) рефинансирование банков
Ж) прямые количественные ограничения З) эмиссия денег
И) Эффект финансового рычага