| Характеристика практики | Галузь знань, спеціальність, освітньо-кваліфікаційний рівень | Місце практики у навчальному плані, розподіл за видами навчальної роботи студента, форми контролю знань студентів, згідно з наскрізною програмою практики |
| | | |
| Вид практики:переддипломна Залікових кредитів (кредитів ECTS): 10,0 Загальна кількість днів:30 Модулів: 2,0 Вид підсумкового контролю: ПМК (Дз). | Шифр та найменування галузі знань: 0305 «Економіка і підприємництво» Спеціальність: 8.03050802 «Банківська справа» Освітньо-кваліфікаційний рівень: магістр | Проводиться:на 5 курсі Семестр: 10 Види навчальної роботи згідно з наскрізною програмою: Самостійна робота: - 15 днів, Індивідуальна робота: - 15 днів. Форми контролю: семестр 10 ●підсумковий контроль: ПМК(поточний модульний контроль за підсумками практики). |
Структура залікового кредиту переддипломної
Практики
(в банку)
| Тема практики | Кількість днів |
| Самостійна робота | Індивідуальна робота |
| | | |
| МОДУЛЬ І. Проходження переддипломної практики в банку |
| Змістовий модуль 1. Організаційна структура банку, управління діяльністю банка |
| Тема 1. Основи організації практики | | |
| Тема 2. Організаційна структура банку | |
| Тема 3. Менеджмент капіталу банка, управління нормативами та ризиками | |
| Тема 4.Планування та аналіз банківської діяльності. Управління маркетингом | |
| Всього за змістовий модуль 1 | |
| Змістовий модуль 2. Казначейство банка |
| Тема 5. Організація розрахунків в національній та іноземній валютах | | |
| Тема 6. Платіжна система. Управління картковим бізнесом банку | |
| Всього за змістовий модуль 2 | |
| Змістовий модуль 3. Менеджмент ресурсів банку. Зобов’язання банку. |
| Тема 7.Управління депозитними операціями юридичних осіб | | |
| Тема 8.Менеджмент вкладів фізичних осіб | |
| Всього за змістовий модуль 3 | |
| Змістовий модуль 4. Активні операції банків |
| Тема 9. Управління кредитуванням юридичних осіб, факторингом, лізингом | | |
| Тема 10. Управління кредитуванням фізичних осіб, споживче кредитування. | |
| Тема 11. Менеджмент операцій банків з цінними паперами | |
| Всього за змістовий модуль 4 | |
| Всього за модуль 1 | |
| Модуль ІІ. Індивідуальне науково-дослідне завдання за темою магістерської дипломної роботи |
| Індивідуальне науково-дослідне завдання згідно теми дипломної роботи | | |
| Всього днів | | |
| | | | |
Самостійна робота
| № за/п | Тема, орієнтовний зміст самостійної роботи | Кількість днів | Дата | П.І.Б. керівника | Кількість балів за тему (зміст. модуль) |
| норматив | що отримав студент |
| | | | | | | |
| МОДУЛЬ І. Проходження переддипломної практики в банку |
| Змістовий модуль 1. Організаційна структура банку, управління діяльністю банку |
| 1. | Основи організації практики. Знати: · Вимоги до переддипломної практики, програму і завдання практиканта. · Загальні правила техніки безпеки. · Загальні правила регламентації робочого процесу банку (трудовий розпорядок). Забезпечити: · Підготовку наказу про проходження практики у банку та закріплення керівника практики. · Затвердження календарного графіка проходження практики. · Проходження інструктажу з техніки безпеки. | | | | | |
| 2. | Структура, функції та головні завдання банку Знати: · Організаційну структуру банку. · Функції банку(зокрема соціальну). | | | | | |
| | | | | | | |
| | · Завдання банку. · Права і обов’язки працівників банку, посадові інструкції. Ознайомитись: · Зі структурою, функціями та внутрішніми комунікаціями основних підрозділів банку. Навести: · Схему організаційної структури банку. Підготувати письмовий звіт за темою. | | | | | |
| 3. | Менеджмент капіталу банка, управління нормативами та ризиками Знати: · Нормативно-правову базу формування капіталу банка(зокрема регулятивного), управління нормативами банківської діяльності. · Методи управління власним капіталом банку. · Методи оцінювання та визначення достатності банківського капіталу. · Методи управління нормативами банківської діяльності(зокрема ліквідністю активів). · Методи управління ризиками банківської діяльності. Вміти: · Працювати з нормативно-правовими актами, що регламентують необхідну величину регулятивного капіталу. · Планувати та прогнозувати величину власного та регулятивного капіталу. · Планувати та прогнозувати величини показників ліквідності та валютної позиції. | | | | | |
| | | | | | | |
| | · Аналізувати ризики кредитної та інвестиційної діяльності. Ознайомитись: · З роботою підрозділів банку, які відповідають за роботу з акціонерним капіталом, управлінням нормативами банківської діяльності, моніторингом та аналізом ризиків. · З порядком проведення емісії акцій банку для збільшення акціонерного капіталу. · З порядком дій банку при виникненні критичного стану по ліквідності банку Проаналізувати: · Дії керівництва банку по збільшенню акціонерного капіталу за останні 3 роки · Стан економічних нормативів діяльності банку за останні 3 роки. · Моніторинг ризиків, який проведений аналітиками банку за останні 3 роки. Навести: · Графіки динаміки збільшення акціонерного капіталу, балансового капіталу, регулятивного капіталу за останні 3 роки. · Таблиці, які характеризують склад, структуру та динаміку поведінки економічних нормативів за останні 3 роки. Підготувати письмовий звіт за темою | | | | | |
| | | | | | | |
| 4. | Планування та аналіз банківської діяльності. Управління маркетингом. Знати: · Нормативно-правову базу, яка регламентує планування та аналіз діяльності банку; · Загальну схему організації стратегічного управління в банку. Функції стратегічного управління в банку; · Поняття «стратегічний план банку»; · Поняття «ринок банківських продуктів». Порядок розробки банківського продукту та ціноутворення на банківські продукти; · Методику проведення маркетингових досліджень. Вміти · Працювати з нормативно-правовими актами, що встановлюють порядок розробки стратегічного плану банка; · Складати стратегічний план банку на наступні 3 роки; · Складати річний план на доходах на кошторис по витратах на наступний рік; · Аналізувати етапи виконання плану; · Аналізувати стан фінансового ринку регіону з точки зору маркетингу. · Аналізувати стан фінансового ринку регіону з точки зору маркетингу; Ознайомитись: З роботою підрозділів банку щодо планування (зокрема, | | | | | |
| | | | | | | |
| | стратегічного та поточного), розробки кошторисів видатків, З розподілом витрат між різними функціональними підрозділами та службами банку; · З методами просування банківських продуктів на ринок фінансових послуг. Проаналізувати: · Хід виконання стратегічного плану банку на останні 3 роки. · Хід виконання річного плану по доходах та кошторис по витратах поточного року на час практики. · Хід виконання плану просування певного(на вибір студента) банківського продукту. Навести: · Таблиці та рисунки, які динаміку виконання планів за останні три роки. Підготувати письмовий звіт за темою. | | | | | |
| Всього за змістовий модуль 1 | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | |
| Змістовий модуль 2. Казначейство банка |
| | Організація розрахунків в національній та іноземній валютах Знати: · Нормативно-правову базу по основам організації грошових розрахунків у господарстві України, готівковим та безготівковим розрахункам. · Нормативно-правову базу, яка регламентує порядок розрахунків в іноземній валюті, торгівельним і неторговельним розрахункам. Вміти: · Працювати з нормативно-правовими актами, що регламентують порядок використання форм безготівкових розрахунків: платіжних доручень, чеків, акредитивів, платіжних вимог-доручень. · Використовувати способи безготівкових розрахунків: розрахунки на основі заліку взаємних вимог, розрахунки у порядку планових платежів, сферу їх використання, порядок проведення. · Прогнозувати оборот готівкових грошей у банку. · Підтримувати касову дисципліну і здійснювати контроль за її дотриманням. · Прогнозувати оборот готівкових грошей у банку. · Підтримувати касову дисципліну і здійснювати контроль за її дотриманням. | | | | | |
| | | | | | | |
| | Ознайомитись: · З організацією безготівкових розрахунків в національній та іноземний валютах. · З організацією готівкових розрахунків в національній та іноземний валютах. · З організацією банківських розрахунків акредитивами та векселями. Проаналізувати: · Використання в банку форм безготівкових розрахунків: організацію надходження готівкових грошей до кас банку, порядок одержання та витрачання готівкових грошей Навести: · Графіки динаміки використання. форм безготівкових розрахунків: платіжних доручень, чеків, акредитивів, платіжних вимог-доручень за останні 3 роки. Підготувати письмовий звіт за темою. | | | | | |
| | | | | | | |
| | Платіжна система. Управління картковий бізнес Знати: · Законодавчі і нормативно- правові акти щодо регулювання діяльності платіжних систем в економіці України. · Законодавчі і нормативно-правові акти щодо платіжних систем безготівкових та готівкових переказів, зокрема Національної системи масових електронних платежів (НСМЕП). Вміти: · Виконувати розрахунки по ефективності функціонування систем SWIFT та WESTERN UNION, якщо вони використовуються в конкретному банку. Ознайомитися: · З організацією роботи по функціонуванню платіжної системи на пластикових картках · Зі структурою операцій з платіжними картками: § питомої ваги залишків на карткових рахунках; § структури емісії БПК; § структури операцій з використанням БПК. Проаналізувати: · Технологію безготівкових розрахунків з використанням пластикових карток. · Аналіз ресурсів банку(зокрема потужності карткових рахунків як додаткового джерела ресурсів). · Структуру еквайрингової мережі банку у розрізі технічного обладнання та ефективності її використання. | | | | | |
| | | | | | | |
| | · Склад і структуру ризиків у сфері карткового бізнесу. · Конкурентної позиції банку на ринку БПК. Навести: · Необхідність та розрахунки до проекту створення нової системи готівкових переказів. Підготувати письмовий звіт за темою. | | | | | |
| Всього за змістовий модуль 2 | | | | | |
| Змістовий модуль 3. Менеджмент ресурсів банку. Зобов’язання банку |
| | Управління депозитними операціями юридичних осіб Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо здійснення депозитних операцій комерційного банку. · Ресурси з точки зору монетарних агрегатів. (Резервування, ціна ресурсів). · Ресурси як економічну категорію (Власні та залучені ресурси. Леверидж.) · Необхідність створення та роботи комітетів банку-тарифного та по управлінню активами и пасивами Вміти: · Виконувати розрахунки по портфелю ресурсів (середня ціна, середньозважена ціна, середній час користування, середньозважений час користування). · Складати розрахунки по фактичній ціні ресурсів. · Складати розрахунки по порівняльному аналізу органічної структури ресурсів комерційних банків. | | | | | |
| | | | | | | |
| | Ознайомитися: · З порядком складання портфелю ресурсів конкретного банку, розрахунками ціни ресурсів. · З Положенням банку про проведення пасивних (ресурсних) операцій, методикою встановлення цін на ресурси, які залучає банк. · З роботою Тарифного комітету по встановленню цін на ресурси. Проаналізувати: · Ресурси як зобов’язання банку, строковість. · Динаміку зобов’язань і ресурсів за останні 3 роки. · Динаміку міжбанківських кредитів і депозитів за останні 3 роки. · Конкурентну позицію банку на фінансовому ринку за останні 3-4 роки. · Динаміку депозитів юридичних осіб за останні 3 роки Навести: · Типову. схему портфелю ресурсів вибраного банку. · Рішення Тарифного комітету про встановлення цін на ресурси різного типу. · Таблиці, які характеризують склад, структуру і динаміку ресурсів банку за останні 3 роки. · Типові договори на залучення ресурсів різного типу. Підготувати письмовий звіт за темою. | | | | | |
| | | | | | | |
| 8. | Менеджмент вкладів фізичних осіб Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо здійснення вкладних операцій комерційного банку. · Вклади з точки зору монетарних агрегатів. (Резервування, ціна ресурсів). · Законодавство і нормативні акти щодо функціонування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Звітність до ФГВФО. · Знати ціль та принципи функціонування «Бази даних ФГВФО». Вміти: · Виконувати розрахунки по базі вкладів фізичних осіб (середня ціна, середньозважена ціна, середній час користування, середньозважений час користування). · Контролювати поповнення бази даних ФГВФО. · Складати розрахунки по фактичній ціні вкладів. · Виконувати розрахунки відрахувань до ФГВФО. · Складати розрахунки по порівняльному аналізу органічної структури вкладів в комерційних банків. Ознайомитися: · З порядком складання портфелю вкладів конкретного банку, розрахунками ціни ресурсів. · З Положенням банку про проведення вкладних операцій, методикою встановлення цін на вклади, які залучає банк. | | | | | |
| | | | | | | |
| | · З роботою Тарифного комітету по встановленню ціни (процентів) на залучення вкладів). Проаналізувати: · Вклади як зобов’язання банку, строковість. · Динаміку вкладів за останні 3 роки. · Конкурентну позицію банку по залученню вкладів за останні 3-4 роки. · Динаміку вкладів фізичних осіб за останні 3 роки · Конкурентну позицію банку на фінансовому ринку за останні 3-4 роки. · Динаміку вкладів фізичних осіб за останні 3 роки. · Стосунки з ФГВФО (сплата внесків, перевірки). Навести: · Типову схему портфелю ресурсів вибраного банку. · Рішення Тарифного комітету про встановлення цін (процентів) на вклади різного типу. · Таблиці, які характеризують склад, структуру і динаміку вкладів банку за останні 3 роки. · Типові договори на залучення вкладів різного типу. · Положення про базу даних ФГВФО. Підготувати письмовий звіт за темою. | | | | | |
| Всього за змістовий модуль 3 | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | |
| Змістовий модуль 4. Активні операції банків |
| | Управління кредитуванням юридичних осіб, факторингом, лізингом Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо здійснення активних операцій комерційного банку(зокрема, кредитування в широкому сенсі). · Систему чинного законодавства та нормативних актів щодо кредитної діяльності комерційних банків. · Необхідність створення та роботи комітетів банку-Тарифного, Кредитного та по управлінню активами и пасивами. · Принципи кредитування по різним типам кредитів та видів кредитування(зокрема, факторинг, лізинг). · Нормативні акти НБУ щодо формування резерву на відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банку. Вміти: · Виконувати розрахунки по кредитному портфелю (середня ціна, середньозважена ціна, середній час користування, середньозважений час користування). · Складати розрахунки по фактичній ціні кредиту. · Працювати з типовими кредитними договорами банків. · Складати розрахунки по порівняльному аналізу органічної структури кредитного портфелю комерційних банків. | | | | | |
| | | | | | | |
| | Ознайомитися: · З положенням про проведення кредитних операцій, технологічною картою операції. · З роботою Тарифного комітету щодо встановлення ціни кредитів різного типу. З формами типових договорів, додаткових угод, розрахунків і графіків погашення боргу і процентів. · З менеджментом кредитного портфелю:управління доходністю, методи управління кредитним ризиком, методи управління проблемними кредитами. Проаналізувати: · Аналіз складових частин процесу кредитування: організації кредитної діяльності; управління кредитним портфелем; контролю кредитного процесу; управління кредитними ризиками; встановлення лімітів з окремих напрямків кредитування; організації кредитного моніторингу; формування резервів в під можливі втрати за наданими кредитами. · Аналіз кредитного портфелю. банку за останні три роки (динаміка та структура, динаміка кредитних вкладень в різні галузі національної економіки, рух кредитів, динаміка кредитів за ознакою забезпеченості, динаміка ризику/суми резерву на покриття ризику, прибутковість). | | | | | |
| | | | | | | |
| | · Аналіз конкурентної позиції банку на кредитному ринку (зокрема, лізинг і факторинг). Навести: · Таблиці, які характеризують динаміку та структуру кредитних вкладень за останні 3-4 роки. · Таблиці об’ємів факторингових та лізингових операцій за останні 3-4 роки. Підготувати письмовий звіт за темою. | | | | | |
| | Управління кредитуванням фізичних осіб, споживче кредитування Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо здійснення комерційним банком кредитування фізичних осіб (зокрема, споживче, житлове, авто- кредитування ). · Роботу Тарифного та Кредитного комітетів по управлінню процесом кредитування фізичних осіб. · Принципи кредитування по різним типам кредитів та видів кредитування(зокрема, споживче, житлове, авто). · Нормативні акти НБУ щодо формування резерву на відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банку. Вміти: · Виконувати розрахунки по кредитному портфелю (середня ціна, середньозважена ціна, середній час користування, середньозважений час користування). | | | | | |
| | | | | | | |
| | · Складати розрахунки по фактичній ціні кредиту. · Працювати з типовими кредитними договорами банків. · Складати розрахунки по порівняльному аналізу органіч- ної структури кредитного портфелю фізичних осіб комерційних банків Ознайомитися: · З положенням про проведення кредитних операцій з фізичними особами конкретного банку, з технологічною картою операції. · З роботою Тарифного комітету щодо встановлення ціни кредитів різного типу. · З формами типових договорів додаткових угод, розрахунків і графіків погашення боргу і процентів. · З менеджментом кредитного портфелю:управління доходністю, методи управління кредитним ризиком, методи управління проблемними кредитами. Проаналізувати: · Аналіз складових частин процесу кредитування: організації кредитної діяльності; управління кредитним портфелем; управління кредитними ризиками; встановлення лімітів з окремих напрямків кредитування; організації кредитного моніторингу; | | | | | |
| | | | | | | |
| | – формування резервів в під можливі втрати за наданими кредитами. · Аналіз кредитного портфелю банку за останні 3-4 роки (динаміка та структура, динаміка кредитних вкладень в різні типи кредитів, рух кредитів, динаміка кредитів за ознакою забезпеченості, динаміка ризику/суми резерву на покриття ризику, прибутковість). · Аналіз конкурентної позиції банку на кредитному ринку (зокрема, споживче, житлове, авто- кредитування). Навести: · Таблиці, які характеризують динаміку та структуру кредитних вкладень за останні 3-4 роки. · Таблиці об’ємів певних типів кредитних операцій за останні 3-4 роки. Підготувати письмовий звіт за темою. | | | | | |
| | Менеджмент операції банків з цінними паперами Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо обігу цінних паперів. · Основні складові ринку цінних паперів та його взаємозв’язки з іншими сегментами фінансового ринку. Поняття цінного паперу. · Основні види професійної діяльності на фондовому ринку. Вміти: · Виконувати розрахунки при розробці нової емісії акцій публічного акціонерного товариства – банка. | | | | | |
| | | | | | | |
| | · Використовувати авалі векселів при гарантійних операціях щодо контрагентів банку. · Користуватися форвардами,ф’ючерсами, опціонами, деривативами. Ознайомитися: · З Положенням банку щодо операцій є цінними паперами, технологічною картою, · З типами цінних паперів, які використовуються в конкретному банку. · З договорами авалювання, які використовуються, з ціною банківського авалю. · З депозитарною діяльністю, або діяльністю зберігача цінних паперів. · З договорами купівлі і продажу векселів, або інших цінних паперів. Проаналізувати: · Динаміку і структуру вкладень в цінні папери за останні 3-4 роки. · Структуру доходів по операціях з цінними паперами. · Структуру, умови випуску, витратність випуску депозитних сертифікатів. · Структуру(векселі в торговому портфелі, векселі до погашення) і доходність активних операцій з векселями. · Конкурентною позицію банку на ринку цінних паперів, зокрема фондовому ринку. Навести: · Таблиці, які характеризують динаміку та структуру активних операцій з цінними паперами за останні 3-4 роки. | | | | | |
| | | | | | | | |
Наши рекомендации
