Тема 9. фінансові посередники на грошовому ринку
139. Фінансове посередництво — це:
а) банківські операції з надання кредитів;
б) банківські операції з фінансування інвестицій;
в) акумуляція вільних грошей на грошовому ринку та розміщення їх серед позичальників;
г) операції зі створення депозитів.
140. Діяльність фінансових посередників спрямована на:
а) поповнення державного бюджету;
б) забезпечення функціонування комерційних банків;
в) розвиток страхової справи;
г) переміщення позичкових капіталів у економіці;
д) прибутковість комерційних банків;
е) стабільність функціонування грошового ринку.
141. Переваги фінансового посередництва порівняно з прямими відносинами кредиторів і позичальників:
а) оперативне повернення позичальниками коштів, розміщених у банківські позики;
б) оперативне розміщення вільних коштів кредиторів у дохідні активи;
в) оперативне отримання додаткових коштів позичальниками;
г) збільшення витрат на проценти за депозитами;
д) скорочення витрат на формування вільних грошових сум;
е) скорочення витрат на розміщення вільних грошових коштів у дохідні активи;
ж) скорочення витрат на кредитування;
з) посилення фінансових ризиків для базових суб’єктів грошового ринку;
і) посилення фінансових ризиків для фінансових посередників грошового ринку;
к) послаблення фінансових ризиків для базових суб’єктів грошового ринку;
л) збільшення дохідності позичкових капіталів;
м) зменшення дохідності позичкових капіталів.
142. До фінансових посередників в Україні належать:
а) промислові підприємства;
б) будівельні компанії;
в) ломбарди;
г) комерційні банки;
д) Національний банк;
е) страхові компанії;
ж) фінансові органи;
з) податкова адміністрація;
і) ощадні каси;
к) фінансові фонди.
143. Визначити ознаки, за якими юридична особа є банком:
а) ведення касових операцій;
б) рекламна діяльність;
в) приймання депозитів;
г) страхування кредитів;
д) отримання прибутку;
е) діяльність на комерційному розрахунку;
ж) надання кредитів;
з) отримання процентів за кредит;
і) перерахування податків;
к) ведення безготівкових розрахунків;
л) факторинг;
м) лізинг.
144. Визначте функції банків:
а) кредитування;
б) касова діяльність;
в) трансформація ризиків за грошовими потоками;
г) надання розрахункових послуг;
д) трансформація строкових грошових потоків;
е) трансформація обсягів грошових потоків;
ж) просторова трансформація спрямування грошових потоків;
з) створення додаткових платіжних засобів;
і) акумуляція коштів клієнтів;
к) ведення безготівкових розрахунків.
145. Банківська система — це:
а) сукупність банків у економіці;
б) законодавчо визначена сукупність установ, які ведуть банківську діяльність на постійній професійній основі і функціонують у державі як самостійна економічна структура;
в) фінансові органи держави та кредитні установи.
8. Визначте мету діяльності комерційного банку:
а) залучення депозитів;
б) надання кредитів;
в) отримання прибутку;
г) ведення касових операцій;
д) сплата податку державі.
146. Визначте функції, що їх виконує банківська система:
а) перерозподіл коштів фізичних осіб;
б) трансформаційна;
в) емісійна;
г) інвестиційна;
д) стабілізаційна;
е) золотовалютного резервування.
147. Визначте, до якого рівня в Україні відносять такі структури:
а) небанківські фінансово-кредитні установи;
б) страхові компанії;
в) будівельні компанії;
г) центральний банк;
д) кооперативні банки;
е) державні банки;
ж) комерційні банки.
148. У діяльності небанківських фінансово-кредитних установ спільним є:
а) акумулювання посередництва в інвестиційному процесі;
б) забезпечення посередництва в інвестиційному процесі;
в) одержання прибутку;
г) взаємне кредитування;
д) страхування своїх клієнтів від непередбачуваних подій та втрат.
149. На кредитуванні продажу споживчих товарів спеціалізується такий небанківський інститут кредитної системи:
а) трастова компанія;
б) фінансова компанія;
в) ломбард;
г) кредитна спілка.
150. Інституцією, визначальною рисою якої є акумулювання і постачання довгострокових капіталів на фінансовому ринку, можна назвати:
а) комерційні банки;
б) пенсійні банки;
в) емісійні банки;
г) фінансові компанії;
д) страхові компанії.
151. Інвестиційні фінансово-кредитні установи беруть участь в інвестиційному процесі через:
а) вкладення коштів у акції, облігації підприємств;
б) розміщення мобілізованих коштів у довгострокові банківські депозити;
в) надання цільових довгострокових кредитів підприємствам;
г) надання короткострокових кредитів підприємствам.
ТЕМА 10. ЦЕНТРАЛЬНІ БАНКИ
152. У створенні грошей беруть участь такі ланки кредитної системи:
а) небанкіські кредитні установи;
б) центральні банки;
в) комерційні банки.
153. Право монопольної емісії банкнот належить:
а) спеціалізованим банкам;
б) комерційним банкам;
в) страховим компаніям;
г) центральним банкам;
д) пенсійним фондам.
154.Надлишкові резерви, що є у розпорядженні комерційних банків, впливають на їх здатність розширювати пропозицію грошей у такий спосіб:
а) чим більше надлишкових резервів, тим менший потенціал банківської системи;
б) чим більше надлишкових резервів, тим більший потенціал банківської системи;
в) не існує взаємозв’язку.
155. У чому полягає головне завдання діяльності центрального банку:
а) забезпечення сталості національних грошей;
б) обслуговування комерційних банків;
в) обслуговування уряду;
г) контроль та регулювання стану грошового ринку.
156. Якщо центральний банк проводить політику стимулювання виробництва, то він:
а) продає облігації державної позики комерційним банкам;
б) збільшує ліміти кредитування комерційних банків;
в) знижує облікову ставку;
г) підвищує норму обов’язкового резервування.
157. Якщо центральний банк прагне збільшити масу грошей в обігу, то в політиці відкритого ринку він буде:
а) надавати ломбардні позики;
б) купувати валюту; продавати валюту;
в) купувати облігації внутрішньої державної позики;
г) продавати облігації внутрішньої державної позики.
158. Як вплине на рівень зайнятості в короткий проміжок часу:
а) збільшення маси грошей;
б) зменшення маси грошей;
в) зменшення значення грошового мультиплікатора.
159. На обсяги виробництва ВВП вплинуть такі заходи грошово-кредитної політики центрального банку:
а) зниження обсягів кредитування комерційних банків;
б) збільшення ресурсів, що залишаються в розпорядженні комерційних банків;
в) зниження ставки облікового процента;
г) продаж цінних паперів комерційним банкам.
160. У процесі виконання функції фінансового агента держави центральний банк:
а) відповідає за зобов’язання держави по ОВДП;
б) здійснює касове обслуговування бюджету;
в) надає кредити банкам;
г) обслуговує державний борг;
д) здійснює емісію банкнот.
161. Емісйним банком уважається банк, якому належить монопольне право емісії:
а) грошей;
б) банкнот;
в) банківських грошей.
162. З нижченаведених цілей до тактичних цілей належать:
а) збільшення маси грошей в обігу;
б) зниження ставки облікового процента;
в) стабілізація цін;
г) зниження рівня валютного курсу;
д) стримування кон’юнктури.
163. Визначте структурну ієрархію між цілями грошово-кредитної політики від ключової до оперативної:
а) проміжні цілі;
б) стратегічні цілі;
в) тактичні цілі.
164. Грошово-кредитна політика — це:
а) сукупність заходів центробанку, спрямованих на регулювання попиту на гроші;
б) сукупність заходів уряду, спрямованих на регулювання грошового ринку;
в) сукупність заходів монетарної влади, спрямованих на регулювання пропозиції грошей.
165. Якщо центральний банк купує іноземну валюту на валютному ринку, то він прагне:
а) збільшити масу грошей в обігу;
б) зменшити масу грошей в обігу;
в) посилити контроль за діяльністю комерційних банків;
г) зменшити курс національної валюти.
166. Який статус центрального банку вважається найбільш доцільним у світовій практиці:
а) незалежність від органів виконавчої влади і залежність від парламенту;
б) повна незалежність від усіх гілок влади;
в) залежність від президента і незалежність від парламенту;
г) незалежність від органів виконавчої влади і підзвітність парламенту.
167. Головне призначення центрального банку:
а) емісія банкнот;
б) фінансовий агент уряду;
в) забезпечення стійкості грошей;
г) кредитування комерційних банків.
168. Центральний банк виконує такі функції (основні напрями діяльності):
а) ломбардне кредитування;
б) касове, розрахункове та кредитне обслуговування комерційних банків;
в) функції емісійного центру країни;
г) банківське регулювання та нагляд;
д) функції фінансового агента уряду;
е) здійснення монетарної політики;
ж) касове обслуговування бюджету;
з) кредитування великого бізнесу.
169. Визначити методи надання ломбардних кредитів центральним банком:
а) асоціації комерційних банків;
б) міністерству економіки;
в) комерційному банку;
г) аукціонний метод;
д) галузевим підприємствам.
170. Базовими функціями Європейського центрального банку є:
а) реалізація єдиної монетарної політики в зоні євро;
б) проведення міжнародних валютних операцій;
в) зберігання золотовалютних резервів учасників банку та управління цими резервами;
г) сприяння чіткому функціонуванню платіжних систем країн—учасниць ЄВС;
д) надання кредитів органам влади Європейського Союзу;
е) купівля боргових зобов’язань в урядів країн Європейського Союзу.
171. Принципами функціонування НБУ є:
1) підзвітність Кабінету Міністрів;
2) вертикальна структура управління;
3) економічна самостійність;
4) централізація системи банку;
5) єдність системи банку;
6) незалежність банку;
7) президентський та парламентський контроль за діяльністю НБУ.
ТЕМА 11. КОМЕРЦІЙНІ БАНКИ
172. З якою організаційно-правовою формою створюються банки в Україні?
173. Із зазначених нижче спеціалізованих банків відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» дозволяється створювати такі спеціалізовані банки:
а) іпотечні;
б) галузеві;
в) освітянські;
г) інноваційні;
д) інвестиційні;
е) реконструкції та розвитку;
ж) фермерські.
174. Що таке державна реєстрація банку та порядок її здійснення?
175. Який порядок створення державного банку та які органи його управління?
176. Назвіть особливості створення та діяльності кооперативних банків.
177. На які три групи поділяються ресурси комерційних банків?
178. Укажіть, який мінімальний розмір статутного капіталу встановлено чинним законодавством для:
а) місцевих кооперативних банків;
б) всеукраїнських комерційних банків;
в) комерційних банків, які здійснюють свою діяльність на території однієї області;
г) спеціалізованих банків.
179. Укажіть, які із зазначених органів є органами управління банку:
а) загальні збори учасників банку;
б) ревізійна комісія;
в) правління (рада директорів) банку;
г) спостережна рада банку;
д) управління внутрішнього аудиту.
180. Укажіть, які з операцій відносять до пасивних операцій комерційного банку:
а) формування резервного фонду банку;
б) залучення вкладів фізичних осіб;
в) фортфейтинг;
г) приймання депозитів;
д) овердрафт;
е) формування статутного капіталу;
ж) надання кредиту іншому банку;
з) облік векселів.
181. Які чинники впливають на стабільність банку?
182. Чим відрізняються українські банки від зарубіжних?
183. Субординований борг банку належить до:
а) основного капіталу банку;
б) запозиченого капіталу в іншому банку (міжбанківського кредиту);
в) додаткового капіталу банку;
г) видів депозитів, залучених на строк до запитання.
184. Дозвіл на придбання 25 % акцій банку дає:
а) директор діючого підприємства;
б) Міністерство економіки України;
в) загальні збори юридичної особи-акціонера;
г) Національний банк України;
д) загальні збори акціонерів банку.
185. Хто належить до осіб, пов’язаних з банком, та які угоди банку заборонено з ними укладати?
186. Перелічіть, що належить до банківської таємниці та вкажіть порядок її розкриття.
187. Які види економічних нормативів Ви знаєте, яке їх призначення і хто встановлює?
17. Які чинники впливають на ліквідність комерційного банку?
188. Які чинники впливають на прибутковість та фінансовий стан комерційного банку?
Рекомендована література
Основна
1. Закон України "Про банки і банківську діяльність" від 17.12.2000 р. №2121-ІІІ із змінами і доповненнями // www.liga.kiev.ua.
2. Закон України "Про Національний банк України" від 20.05.1999 р. №679 - ХІV із зм. // www.liga.kiev.ua.
3. Ганін В.І., Соляр В.В. Основи банківської справи: Підручник. – 2-е електр. видання. – Х.: ХТЕІ КНТЕУ , 2014. – 250 с. 31 МБ
4. Гальчинський А. Теорія грошей– К.: Вид-во Соломії Павличко «ОСНОВИ», 2001. – 411с.
5. Гроші та кредит: Навч. – метод. посіб. для самостійного вивчення дисципліни / М.І.Марун (кер. авт. кол.), М.І.Савлук, М.Ф.Пудовкіна та ін. – К.: КНЕУ, 1999. – 76 с.
6. Гроші та кредит: Підручник / За ред. проф. Б.С.Івасіва. – Тернопіль: Карт-бланш, 2000. – 510 с.
7. Гроші та кредит: Підручник / За ред. Савлука М.І. - К.:КНЕУ, 2002. – 598 с.
8. Демківський A.B. Гроші та кредит: Навч. посібник. - К.: ДАКОР, 2005. – 528 с.
9. Кочетков В.М. Гроші та кред.: Навч.-метод. посіб. - / В.М.Кочетков, Д.Г.Сироцинський, Н.Ю.Андрушко. – 2- е вид. – К.:Вид. Європ. ун – ту, 2002. – 84 с.
10. Лагутін В.Д. Гроші та грошовий обіг: Навч. посіб. – 4- е вид. перероб. І доп. – К.: Знання, 2002. – 119 с.
11. Романишин В.О., Уманців Ю.М. Центральний банк і грошово-кредитна політика. – К.: Атіка, 2005. – 480с.
12. Стельмах В.С., Єпіфанов А.О., Гребеник Н.І., Міщенко В.І. Грошово-кредитна політика в Україні /2-ге вид. перероб. і доп. –К.: Т-во «Знання», КОО, 2003. – 421с.
13. Щетинін А.І. Гроші та кредит. -2-ге вид. перероб. і доп. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 432с.
Допоміжна
1. Адамик Б.П. НБ і грошово–кредитна політика: Навч. посіб. – Тернопіль: Карт – бланш, 2002. – 278 с.
2. Банковское дело / Под ред. проф. Лаврушина О.И. – М.: Финансы и статистика. – 2001.
3. Боринець С.Я. Міжнародні валютно – фінансові відносини: Підручник. – 3 – є вид., стер. – К.:Тов – во «Знання», КОО, 2001. – 305 с.
4. Гальчинський А.С. Теорія грошей. – К.: Основи, 2003. – 415 с.
5. Деньги, кредит, банки, ценные бумаги. Практикум / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.
6. Долан Э.Дж., Кэмпбэл К.Л., Кэмпбэл Г.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. – М.;Л., 1996.
7. Иванов В.М. Деньги и кредит. – К.: МАУП, 2001.
8. Кейнс Дж.М. Трактат про грошову реформу. Загальна теорія зайнятості, процента та грошей. К. - 1999
9. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. – М.: Финансы и статистика, 2002.
10. Лагутін В.Д. Гроші та грошовий обіг. – К: ТОВ «Знання» – 2003.
11. Лагутін В.Д. Кредитування: теорія та практика. – К.: ТОВ «Знання» – 2004.
12. Лемківський А. Гроші та кредит. – К.: Дакор, К.: Вира-Р, 2003.
13. Національний банк і грошова-кредитна політика. / За ред. проф. А.М. Мороза, доц. Н.Ф. Пудовкіної. – К.: КНЕУ, 1999.
14. Руденко Л.В. Розрахункові та кредитні операції у ЗЕД підприємства: Підручник К.: Лібра, - 2002. - 302 с.
15. Савлук М.І. Міжнародні розрахунки та валютні операції: Навч. посіб. / О.І.Береславська, О.М.Наконечний, М.Г.Пясецька та ін.; за Ред. М.І.Савлука. – К.: КНЕУ, 2002. –393 с.
16. Стельмах В.Е., Епіфанов А.О., Гребенюк Н.І., Мищенко В.І. Грошово-кредитна політика в Україні. – К.: ТОВ „Знання”, КОО. – 2003.
17. Фінансово-банківська статистика. Практикум / П.Г. Вашків, П.І. Пастер, В.П. Сторожук, Є.І. Ткач. – К.: Либідь, 2003.
18. Фридмен М. Количественная теория денег. –М.,- 1996
19. Щетинін А.І. Гроші та кредит: Підручник: Вип..2 перероб. та доп. –К.: ЦУЛ. -2006,432 с.
Інформаційні ресурси
1. Офіційний сайт Президента України. - Режим доступу: prezident.gov.ua
2. Офіційний сайт Верховної Ради України. - Режим доступу: rada.gov.ua
3. Офіційний сайт Кабінету Міністрів України. - Режим доступу: kmu.gov.ua
4. Офіційний сайт Міністерства економіки України. - Режим доступу: me.gov.ua
5.Офіційний сайт Держкомстату України. - Режим доступу: ukrstat.gov.ua
6. Офіційний сайт Національного банку України. - Режим доступу: bank.gov.ua
7. Офіційний сайт Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку. - Режим доступу: http://www.nssmc.gov.ua/
8. Офіційний сайт Міністерства фінансів. - Режим доступу: http://www.minfint.gov.ua
9. Офіційний сайт Світового банку. - Режим доступу: http://www.worldbank.org.ru
Адреси електронних бібліотек та сайтів:
1. Центральна наукова бібліотека ХНУ ім. В.Н. Каразіна. – Режим доступу: http://www.univer.kharkov.ua/
2. Харківська державна наукова бібліотека ім. В.Г. Короленка. – Режим доступу:http://korolenko.kharkov.com/
3. Національна бібліотека України ім. Вернадського. – Режим доступу: http://www.nbuv.gov.ua/
4. Наукова бібліотека НаУКМА. – Режим доступу: http://www.library.ukma.kiev.ua/