Промежуточная аттестация - экзамен
Промежуточная аттестация проводится по экзаменационным билетам, включающим теоретический вопрос, ситуационное или расчетное задание)
Вопросы и задания для подготовки к экзамену
Вопросы
31. Охарактеризуйте структуру банковской системы России, основные тенденции в ее изменении
32. Кратко охарактеризуйте основные параметры современного состояния банковской системы России.
33. Перечислите правовые основы функционирования КБ
34. Раскройте основные принципы взаимоотношений банка и клиента.
35. Раскройте понятие «банковская тайна», ее границы.
36. Охарактеризуйте основные направления государственного регулирования деятельности кредитных организаций.
37. Охарактеризуйте состав и структуру собственных средств банка
38. Опишите основные пути наращивания собственного капитала банка
39. Раскройте основные способы оценки достаточности капитала коммерческого банка
40. Охарактеризуйте состав и структуру доходов банка
41. Охарактеризуйте состав и структуру расходов банка
42. Раскройте понятие «банковская маржа», опишите показатели, ее характеризующие.
43. Охарактеризуйте понятие «прибыль банка», приведите показатели, ее характеризующие.
44. Показатели рентабельности деятельности КБ, их экономический смысл и методика расчета.
45. Охарактеризуйте понятия «платежеспособность» и «ликвидность» коммерческого банка, сравните их.
46. Охарактеризуйте систему централизованного регулирования ликвидности коммерческих банков, приведите показатели обязательных экономических нормативов.
47. Охарактеризуйте основные виды ресурсов банка по критериям источников, сроков, стоимости.
48. Сравните с точки зрения банка и клиента депозиты до востребования и срочные депозиты.
49. Сравните ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов.
50. Охарактеризуйте показатели, характеризующие качество депозитной базы банка.
51. Приведите классификацию активов коммерческого банка по нескольким критериям.
52. Раскройте показатели, характеризующие качество активов коммерческого банка.
53. Охарактеризуйте способы оценки качества кредитного портфеля.
54. Раскройте основные этапы процесса принятия решения о выдаче кредита.
55. Охарактеризуйте основные разделы и реквизиты кредитного договора.
56. Охарактеризуйте основные факторы, определяющие формирование процентной ставки по ссуде.
57. Раскройте особенности кредитования предприятий малого бизнеса
58. Охарактеризуйте основные формы обеспечения возвратности кредита, их преимущества и недостатки.
59. Охарактеризуйте общую схему анализа кредитоспособности заемщика.
60. Охарактеризуйте основные формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения.
Задания (типовые)
1.Рассчитать показатели плотности банковской сети , если численность населения региона составляет 4,3 млн.чел. . количество региональных кредитных организаций – 16, количество филиалов – 105.
2. Рассчитать максимально возможные суммы депозитов из условного депозита в 1000 ед. ,которые могут быть созданы в результате действия эффекта мультиплицирования:- при средней норме резервирования - 4 %.
3.Рассчитать величину собственных средств банка, если величина его активов составляет 1000 ед., а величина обязательств – 850 ед. По итогам периода банк демонстрирует убыток в 50 ед.
4.Рассчитать величину регулятивного собственного капитала банка, если его уставный капитал сформирован обыкновенными акциями на сумму 500 млн.руб, резервный фонд составляет 150 млн.руб ( подтверждено аудитом 140 млн.руб,), прибыль прошлых лет и текущего года составила -20млн. руб (подтверждено аудитом – 18 млн.руб), акции, выкупленные у акционеров , составили 1 млн.руб. капитал второго уровня составил 100 млн.руб,
5. По нижеприведенным данным рассчитать показатели прибыли банка за отчетный период. Процентные доходы банка - 49100 т.р., непроцентные доходы – 28700 т.р. , прочие доходы – 5400т.р Расходы банка : процентные - 44600 т.р.. непроцентные – 21000 т.р.. прочие -12000 т.р.
6. По нижеприведенным данным рассчитать показатели рентабельности банка за отчетный период. Доходы банка- 49100 т.р.Расходы банка – 44600 т.р.Собственные средства банка – 335000 т.р.Из них уставный капитал – 25% Активы банка 2535000 т.р.Из них недоходные активы – 685000 т.р. Количество сотрудников банка – 275 чел.
7. По нижеприведенным данным рассчитать коэффициенты стоимостной и чистой маржи.Активы, приносящие доход – 150000 тыс.руб.Доходы всего - 20100 тыс. руб.В т.ч. процентные – 16200 тыс.руб.Непроцентные – 3900 тыс.руб.Расходы, всего – 17500 тыс.руб.В т.ч. процентные – 8800 тыс.руб.Непроцентные – 8700 тыс.руб.
8. Среднегодовая сумма депозитов населения в банке составила в базисном году 1 млн. ед..Из них 10% приходилось на льготные депозиты с повышенной процентной ставкой 10% годовых. Остальные депозиты принимались по ставке 6% годовых.В отчетном году сумма депозитов возросла до 1,5 млн. ред.. а доля льготных депозитов увеличилась до 18%.Рассчитать среднюю процентную ставку в базисном и отчетном годах.
9. Банк выдал кредит в сумме 1000 тыс. руб. на 1 год. Реальная доходность для банка должна составить 10% годовых. Ожидаемый годовой уровень инфляции 18%. Определите ставку процента по кредиту, указанную в кредитном договоре, погашаемую сумму и сумму полученных банком процентов по выданной ссуде.
10. Клиент банка выбирает между двумя видами срочных депозитов: 12% в год без капитализации или 11% годовых с капитализаций ежеквартально. Какой вклад выгоднее?
11.Выберите подходящий вид кредитования:
Кондитерский концерн «Аленушка» испытывает потребность в кредитных ресурсах для поддержания равномерности и своевременного осуществления ежедневных текущих платежей. Особенностью деятельности предприятия является наличие большого количества поставщиков и оптовых покупателей. Основной объем оборота по расчетному счету составляют выручка и оплата счетов поставщиков, количество платежей ежедневно доходит до 300-400.
12. Проконсультировать клиента по возможному размеру страхового возмещения по вкладам. Клиент имеет «зарплатную» карту данного банка. В настоящий момент на счете находится 30 т.р. На его имя также 6 месяцев назад открыт депозит в размере 300 т.р. под 8% годовых. Клиент также приобрел сберегательный сертификат на предъявителя на сумму 50 т.р .под 10% годовых.и интересуется возможностью открыть обезличенный металлический счет в золоте на 50т.р.
13. В январе открыта кредитная линия на 1 год с лимитом - 3 млн. руб.В январе проведена оплата по линии 2 млн.руб.В феврале погашен кредит 1,5 млн. руб.Остаток задолженности на 1.03 – 0,5 млн. руб.Сколько еще можно получить заемщику в зависимости от вида линии?
14.Рассчитать коэффициент текущей ликвидности баланса банка, если известно, что активы мгновенной ликвидности составили 30 единиц., активы текущей ликвидности со сроками реализации от 2 до 30 ближайших дней составили 15 единиц . обязательства до востребования составляют 60 единиц, обязательства со сроками погашения от 2 до 30 дней - 10 единиц.
15. Определите величину факторинговых платежей. Сумма факторинговых операций 300 млн.руб. Комиссионное вознаграждение 2%, ставка по кредиту – 9% годовых. Авансовый платеж – 80% от суммы счетов-фактур. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателями – 16 дней.
Регламент проведения мероприятия оценивания:
Время, отводимое на подготовку письменного ответа : 40 минут.
Эталон и алгоритм ответа
Эталонным считается ответ на вопросы в письменной форме, соответствующий по объему, содержанию и смыслу изложению программного материала, включенному в УМК по дисциплине. Студент демонстрирует понимание излагаемого материала и возможностей его использования для практического применения.
- оценка «отлично» (84-100 б) выставляется обучающемуся, если письменный ответ на вопрос полный и развернутый,
- задача или ситуация решена верно
- оценка «хорошо» (67-83 б) выставляется обучающемуся, если
письменный ответ на вопрос достаточно полный,содержит несущественные неточности
- решение задачи или ситуации в целом правильное
- оценка «удовлетворительно» (50-66 б) выставляется обучающемуся, если письменный ответ неполон или слабо аргументирован, характеризует лишь общее представление о предмете
- ход решения задачи или ситуации в основном правильный, но результат неверен
оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если студент
не показывает системы знаний, не выделяет основные положения, допускает существенные ошибки, которые искажают смысл необходимых знаний или отказывается ответить на вопрос
задача или ситуация не решена
СВЕДЕНИЯ О ППС
| № п/п | Ф.И.О. | Какое образовательное учреждение профессионального образования закончил (ла), специальность по диплому | Ученая степень, ученое звание | Стаж научно-педагогической работы, годы | Основное место работы должность | Условия привлечения в РГЭУ (РИНХ) (штатный, внутрен ний совмести тель, почасовик) | Повышение квалификации | ||
| Всего | В т.ч. | ||||||||
| Педагогичес кий | По дис цип лине | ||||||||
| Уразова Светлана Александровна | Ростовская государственная экономическая академия, специальность «Финансы и кредит», 1997 г | Доктор экономических наук, доцент | РГЭУ (РИНХ) доцент кафедры «Банковское дело» | штатный | . 2011г. – защитила диссертацию на соискание ученой степени доктора экономических наук по специальности 08.00.10 – Финансы, денежное обращение и кредит | ||||
| Соколова Евгения Марковна | Ростовский институт народного хозяйства, специальность «Финансы и кредит», 1990 г. | Кандидат экономических наук, доцент | РГЭУ «РИНХ», доцент кафедры банковского дела » | штатный | 2014 г., апрель, прошла повышение квалификации в УМЦ РГЭУ по программе «МСФО» |