Предпосылки денежной роли благородных металлов

Почему именно благородные металлы столь долго служили человечеству деньгами? Хотя деньгами могут быть разнообразные товары, но материал для денег должен отвечать следующим требованиям: износостойкость, портативность, стабильность, однородность, делимость, узнаваемость и др. Драгоценные металлы соответствовали этим требованиям; они и «взяли на себя» выполнение этой миссии.

В зависимости от числа металлов, которые в данной стране были приняты в качестве всеобщего эквивалента, различают биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм ¾ денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя благородными металлами ¾ золотом и серебром.

Монометаллизм ¾ денежная система, при которой только один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения. Он периодически устанавливался и отменялся в разных странах, пока в конце XIX в. не закрепился во всем мире в форме так называемого золотого стандарта ¾ последней исторической формы металлического денежного обращения.

Так, в Древней Руси деньгами служили серебряные слитки. К ХII в. появились серебряные платежные слитки стандартного веса ¾ гривны. Затем наиболее употребимой денежной единицей стал рубль, представлявший собой часть гривны. Это название он получил от процесса деления (рубки) серебряных платежных слитков. В более поздние времена серебряный монометаллизм существовал в России в 1843-1852 гг., а золотой стандарт ¾ с 1897 г. до Первой мировой войны.

Золотой стандарт

В зависимости от характера размена денежных знаков на золото различают несколько разновидностей золотого монометаллизма. Наибольшее распространение получил золотомонетный стандарт, который характеризуется следующими чертами:

1) во внутреннем обращении страны находится полноценная золотая монета, золото выполняет все функции денег;

2) разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц;

3) находящиеся в обращении символические (неполноценные) деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые;

4) допускается свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и функционирование свободных рынков золота.

Преимущества и недостатки золотого стандарта

Прямая связь денег с золотом обеспечивала денежной системе большую устойчивость. В эпоху золотого стандарта практически не наблюдалась инфляция. Сам материал, из которого сделаны деньги, весьма дорог, и когда покупательная способность денег начинает падать, золото просто уходит из обращения: никто не хочет отдавать его за бесценок.

Но у этого достоинства есть и обратная сторона: организация денежного обращения в условиях золотого стандарта ¾ крайне дорогостоящее дело. Особенно серьезна эта проблема для нашего времени, когда объемы производства товаров и услуг достигли гигантских размеров. Ведь чем больше товарная масса, тем больше денег нужно для ее обращения. Кроме того (о чем подробнее рассказывается в курсе макроэкономики), золотой стандарт плохо совместим с активным государственным регулированием.

Отмена золотого стандарта

Исключительная дороговизна золотого денежного обращения особо остро проявляла себя в периоды войн и кризисов, когда у государства не оставалось средств для его поддержания и одновременно была особенно велика потребность в выпуске (эмиссии) не обеспеченных золотом денег. Поэтому постепенный уход золотого стандарта с исторической сцены обычно ускорялся в периоды потрясений.

Так, в России в соответствии с реформой, подготовленной и блестяще проведенной в 1895-1897 гг. министром финансов С. Ю. Витте, основной денежной единицей стал золотой рубль. Но просуществовал он не долго ¾ всего 17 лет, до 1914 г. Накануне Первой мировой войны рубль перестал обмениваться на золото (это было сделано в целях сохранения золотого запаса России). Позже обмен банкнот на золото уже не восстанавливался.

В большинстве стран демонтаж золотого стандарта произошел в 1933 г., сразу после Великой депрессии ¾ самого тяжелого кризиса в истории капитализма. Позже было сделано несколько попыток его восстановить в урезанных формах, при которых размен денег на золото сохранялся не для всех валют (дольше всех держался доллар) и осуществлять его могли не все владельцы денег (до последнего момента это право сохраняли центральные банки иностранных государств). В 1971 г. США окончательно прекратили обмен долларов на золото по официальной цене, тем самым связь доллара с золотом была разорвана.

Демонетизация золота

Таким образом, золото утратило функции денежного и валютного металла и превратилось в товар, правда, с особыми физическими и социально-экономическими свойствами, т. е. произошла демонетизация золота. В 1978 г. демонетизация получила официальное юридическое оформление, когда поправками к уставу Международного валютного фонда (МВФ) была упразднена официальная цена золота и отменены золотое содержание и золотые паритеты валют. Члены МВФ перестали использовать золото для регулирования взаимных платежей.