Тема 6. Теория денег и денежного рынка

После изучения данной темы студентдолжен знать: сущность и эволюцию типов и форм высоколиквидных финансовых активов, их денежные функции, особенности их подсчета в денежных агрегатах, механизм установления равновесия на денежном рынке, взаимосвязь между денежным и товарным рынком через процентную ставку.

Студентдолжен уметь учитывать влияние изменений факторов спроса и предложения на денежном рынке на динамику процентных ставок и на этой основе прогнозировать обоснованные изменения своих потребительских и инвестиционных решений, использовать полученные теоретические знания в математическом моделировании денежного обращения и процесса формирования процентной ставки.

Содержание темы 6: Теории происхождения, сущность, виды и функции денег. Особенности измерения предложения денег: денежные агрегаты, "квазиденьги", ликвидность активов.

Спрос на деньги: для сделок и со стороны активов. Процесс установления равновесия на денежном рынке.

Взаимосвязь товарного и денежного рынка. Макроэкономическое равновесие и реальная процентная ставка. Модель IS-LM.

Практическая работа по теме 6:

1. Сущность, теории и макроэкономические функции современных денег.

2. Типы и виды денег.

3. Особенности формирования и измерения денежного предложения. Основные денежные агрегаты.

4. Кейнсианская теория спроса на деньги. Спрос на деньги: для сделок и со стороны активов.

5. Анализ установления равновесия на денежном рынке. Определение равновесной ставки процента в рыночной экономике.

6. Моделирование одновременного равновесия на рынке благ и денежном рынке с помощью модели «IS-LM».

Рекомендуемая литература:

Основная:

Курс экономической теории/ под ред. Чепурина М.Н.,Киселевой Е.А.-Киров,2009.

Киселева Е.А.Макроэкономика. М.: Эксмо,2006.

Макроэкономика: теория и российская практика/ под ред. А.Г.Грязновой, Н.Н.Думной.-М.: КНОРУС, 2009.

Деньги, кредит, банки/ под ред. О.А.Лаврушина.М.:Финансы и статистика,2010.

Дополнительная:

Макконнелл К., Брю С.Экономикс. М.: Республика, 2009.

Бурлачков В. Спрос на деньги: теория и практика оценки// Вопросы экономики,2002.№12

Бурлачков В. Денежное предложение: теория и организация//Вопросы экономики.2005.№3

Семенов С. Организация налично-денежного обращения//Экономист.2007.№4

Самостоятельная работа по теме 6 (аудиторная)подумать и ответить на вопросы:

1. Каким образом использование денег в хозяйственном обороте меняет трансакционные издержки, увеличивает или сокращает?

2. Что колеблется в большей степени – спрос на деньги или их предложение?

3. При каких условиях возможно установление равновесия на денежном рынке?

4. Как моделируется влияние изменения государственных расходов в модели “IS-LM”?

Самостоятельная работа по теме 6 (внеаудиторная) заключается в изучении студентами особенностей организации денежного обращения в РФ, статистических данных о величине, структуре и динамике денежной массы и процентных ставок в РФ, которые можно почерпнуть на сайтах Центрального Банка РФ и Росстата, а также в решении задач и тестовых заданий, направленных на закрепление теоретического материала, например:

- Если наличные в экономике составляют 60 млн руб., сберегательные счета – 130 млн, крупные срочные счета – 200млн, текущие – 80 млн, мелкие срочные – 65 млн, рассчитайте величину известных Вам денежных агрегатов и, с учетом того, что спрос на деньги по агрегату М1 составляет 160 млн, сделайте вывод о возможных стихийных изменениях равновесной процентной ставки.

Литература для самостоятельной работы:

Макконнелл К., Брю С. Экономикс.М.: Республика, 2009.

Бурлачков В. Спрос на деньги: теория и практика оценки// Вопросы экономики,2002.№12

Бурлачков В. Денежное предложение: теория и организация//Вопросы экономики.2005.№3

Семенов С. Организация налично-денежного обращения//Экономист.2007.№4

Тема 7. Сущность, структура и значение банковской системы.

После изучения данной темы студентдолжен знать:

- сущность, элементы и значение банковской системы в современной рыночной экономике, ее роль в процессе создания и изменения денежного предложения, особенности эволюции и функционирования банковской системы в России.

Студентдолжен уметь оценивать возможные последствия (положительные и отрицательные) своих деловых и частных операций с коммерческим банком, потенциальные финансовые риски и пути их уменьшения, использовать полученные знания для моделирования процесса расширения денежной массы банковской системой.

Содержание темы 7: Понятие банковской системы и банковской инфраструктуры, сущность и виды банков. Этапы становления, финансовая структура и функции коммерческого банка. Создание кредитных денег системой коммерческих банков. Денежный мультипликатор. Роль обязательных резервов в структуре коммерческого банка. Структура, функции и задачи Центрального банка. Особенности и проблемы становления банковской системы в РФ.

Практическая работа по теме 7:

1. Сущность, финансовая структура и функции современного коммерческого банка

2. Виды коммерческих банков, их особенности в России.

3. Анализ процесса расширения денежного предложения системой коммерческих банков. Денежный мультипликатор.

Рекомендуемая литература:

Основная:

Макроэкономика: теория и российская практика/ под ред. А.Г.Грязновой, Н.Н.Думной.-М.: КНОРУС, 2006

Ивашковский С.Н. Макроэкономика.М.: Дело.2006

Деньги, кредит, банки/ под ред.О.И.Лаврушина. -М.: Финансы и статистика.2007

Дополнительная:

Экономика/ под ред. А.С.Булатова.-М.:Юристъ,2005

Арсланов Э. Ресурсная база российских банков// ЭКО,2007.№2

Тагирбеков К., Паистова Л. Инвестиционные процессы и банковская система в экономике Российской Федерации.М.:Финансы.2005.

Зражевский В. Сегодня и завтра российской банковской системы//Вопросы экономики.2006.№10

Саркисянц А. Текущие тенденции развития банковского сектора//Вопросы экономики.2006.№10

Безуглова Н., Новикова Н. Банковская система РФ//ЭКО, 2006.№9

Селезнев А. Проблемы совершенствования кредитно-банковской системы//Экономист, 2009, № 8

Андрюшин С., Кузнецова В. Банковский сектор РФ и пути его реформирования; Греф Г, Юдаева К. Российская банковская система в условиях кризиса//Вопросы экономики,2009,№7

Самостоятельная работа по теме 7 (аудиторная)-выполнить следующие задания:

Задание 1 Если резервная норма составляет 5%, то на какую величину может расшириться денежная масса при поступлении на счет в одном из коммерческих банков 10 тыс.руб.?

Задание 2 Выберите правильный ответ.

Резервная норма устанавливается:

А)Правительством

Б)Чтобы полностью застраховать вклады населения в коммерческих банках

В)Чтобы влиять на кредитоспособность коммерческих банков и проводить межбанковский клиринг.

Самостоятельная работа по теме 7 (внеаудиторная) в рамках данной темы заключается в углубленном изучении специальных научных публикаций о проблемах развития банковской системы России (например, предложенных в списке дополнительной литературы), а также в решении задач на расчеты денежного мультипликатора и размеров увеличения денежной массы взаимосвязанной системой коммерческих банков.

Литература для самостоятельной работы:

Арсланов Э.Ресурсная база российских банков// ЭКО,2007. №2

Тагирбеков К., Паистова Л. Инвестиционные процессы и банковская система в экономике Российской Федерации.М.: Финансы. 2005.

Зражевский В. Сегодня и завтра российской банковской системы//Вопросы экономики.2006.№10

Саркисянц А. Текущие тенденции развития банковского сектора//Вопросы экономики.2006.№10

Безуглова Н., Новикова Н. Банковская система РФ//ЭКО, 2006.№9

Селезнев А. Проблемы совершенствования кредитно-банковской системы//Экономист, 2009, № 8

Андрюшин С., Кузнецова В. Банковский сектор РФ и пути его реформирования; Греф Г, Юдаева К. Российская банковская система в условиях кризиса//Вопросы экономики,2009,№7