Всемирный банк и его партнерство с международным бизнесом

Всемирный банк является еще одним специализированным учрежде­нием ООН, состоящим из четырех тесно связанных между собой органи­заций, общей целью которых является повышение уровня жизни в разви­вающихся странах за счет финансовой помощи промышленно развитых стран. К этим организациям относятся Международный банк реконструк­ции и развития, Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация и Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям. Всемирный банк представляет крупнейший в мире инвести­ционный институт, па его долю приходится около половины финансовых средств, направляемых всеми межгосударственными организациями в развивающиеся страны для их скорейшего социально-экономического развития.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Этот Банк также является специализированным учреждением ООН. Банк был создам в 1944 г. на Бреттон-вудской международной валютно-финансовой конференции. Соглашение о МБРР, принятое на Конференции, играет роль его устава. Устав МБРР неоднократно менялся. Банк начал функциониро­вать в 1946 г. Его штаб-квартира находится в Вашингтоне (США). Присо­единение страны к МБРР возможно только в том случае, если она является членом МВФ. В настоящее время членами МБРР являются 182 страны. Россия вступила в МБРР в 1992 г.

Основными целями МБРР являются: содействие реконструкции и развитию стран-членов путем поощ­рения капиталовложений для производственных целей;

поощрение частных иностранных капиталовложений, предостав­ление займов для целей производства;

содействие долгосрочному сбалансированному росту международ­ной торговли и поддержанию равновесия платежных балансов путем по­ощрения международных капиталовложений для развития производствен­ных ресурсов стран-членов.

Главными направлениями деятельности МБРР являются:

предоставление развивающимся странам долгосрочных займов и кредитов для производственных целей, развития сельского хозяйства и энергетики;

предоставление развивающимся странам займов на развитие инфраструктуры транспорта и связи, проектов охраны окружающей среды;

предоставление займов развивающимся странам для выплаты про­центных ставок на международных финансовых рынках;

предоставление консультаций и проведение исследований по экономической и научно-технической тематике;

оказание технической помощи развивающимся странам.
Уставный капитал МБРР образуется путем подписки стран-членов.

В 2002 г. он составлял 186,4 млрд дол., из которых оплаченный капитал 11,8 млрд дол., а остальная часть подписки может быть востребована Банком в случае отсутствия у него ресурсов для срочного погашения обяза­тельств. Подавляющую часть ресурсов (94%) МБРР привлекает путем эмис­сии облигаций на мировом финансовом рынке. Количество голосов в МБРР определяется взносом страны-члена в уставный капитал. Наибольшее коли­чество голосов в МБРР имели США (16,7%), Япония (8,0%), Германия (4,6%), Франция и Великобритания (по 4,4%). У России 2,8% голосов.

Высшим руководящим органом МБРР является Совет управляющих, в котором каждая страна-член представлена управляющим и его замести­телем, назначаемыми правительствами соответствующих стран на пяти­летний срок. Это, как правило, министры финансов и председатели центральных банков. Совет управляющих собирается один раз в год на ежегодном заседании МБРР и решает принципиальные вопросы (прием новых стран-членов, принятие решений о размерах уставного капитала, распределение чистого дохода).

Рабочим органом Совета управляющих, занимающимся координацией деятельности МБРР и МВФ, является Комитет по развитию. Он готовит аналитические материалы на основе рассмотрения таких вопросов, как воздействие политики промышленно развитых стран на развивающиеся страны, сокращение задолженности развивающихся стран и передача ресурсов, развитие частного бизнеса, борьба с нищетой и безработицей.

Исполнительным органом МБРР является Директорат. Он состоит из 24 исполнительных директоров, 5 из которых назначаются странами-членами, имеющими наибольшее число акций, 3 — представляют Китай, Россию и Саудовскую Аравию, 16 — избираются от групп стран. Дирек­торат выбирает президента МБРР, по традиции — американца, который осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка и отвечает за штат служащих.

Международная ассоциация развития (MAP). Эта организация создана в 1960 г. и является специализированным учреждением ООН. Формально MAP считается независимой от МБРР, поскольку имеет само­стоятельный устав и финансовую базу. Однако фактически она представ­ляет собой фонд ресурсов, которым управляет МБРР и является его фили­алом. Если МБРР получает большую часть своих финансовых средств на мировых финансовых рынках и предоставляет займы развивающимся стра­нам под более низкий процент и с более длительными сроками погаше­ния, чем коммерческие банки, то MAP предоставляет развивающимся странам беспроцентные кредиты за счет взносов стран-доноров. Члены MAP — 160 стран, в том числе Россия.

Основными целями MAP являются:

предоставление долгосрочных кредитов наиболее бедным разви­вающимся странам;

оказание содействия экономическому развитию, повышению уровня жизни в наименее развитых странах-членах путем предоставления им необходимых средств на финансирование конкретных проектов, целе­сообразность которых подтверждается экспертами МБРР;

оказание содействия повышению производительности труда в странах с наиболее низкими годовыми доходами на душу населения.

Главными направлениями деятельности MAP являются: — кредитование проектов в беднейших и наименее кредитоспособ­ных странах в целях их экономического развития;

проведение экспертизы финансируемых проектов для определе­ния эффективности использования финансовой помощи;

оказание содействия странам-членам в проведении экономических реформ, в обеспечении развития в сфере экологии, в борьбе с нищетой.

Члены Совета управляющих, Исполнительного директората и прези­дент МБРР, а также должностные лица и штатные сотрудники по совмес­тительству выполняют аналогичные обязанности в MAP. Основная часть финансовых ресурсов MAP поступает из трех источников: перевода из прибыли МБРР, капитала, подписчиками которого являются страны-члены, и взносов богатых стран — членов MAP, включая ряд стран со средним уровнем годового дохода на душу населения.

Международная финансовая корпорация (МФК). Эта Корпорация создана в 1956 г. и представляет собой специализированное учреждение ООН. Формально МФК считается независимой от МБРР, является само­стоятельным юридическим лицом со своим уставом и собственными ресурсами. Однако фактически МФК — филиал МБРР. Как и МБРР, МФК формирует основную массу ресурсов путем привлечения средств с миро­вого рынка капиталов. МФК располагает более широким набором инструмен­тов, чем МБРР. Она не только предоставляет кредиты, но и приобретает акции компаний. В отличие от МБРР МФК не требует правительственные гарантии и не берет на себя риски. Поэтому отбор проектов отличается особой тщательностью. Выделенные МФК кредиты обычно не превышают 25% стоимости проекта. Членами МФК являются 174 страны, в том числе Россия.

Основными целями МФК являются:

оказание содействия в финансировании частного предпринима­тельства, главным образом в развивающихся странах, в целях экономи­ческого развития стран-членов;

оказание помощи в управлении предприятиями, созданными с участием как иностранного капитала, так и местных инвестиций;

стимулирование притока частного капитала в производственную сферу;

реализация принципа рентабельности в сотрудничестве с частным сектором.

Главными направлениями деятельности МФК являются:

финансирование предпринимательства в странах-членах путем предоставления займов непосредственно частным компаниям и инвести­рования собственных средств МФК, не требуя гарантий со стороны пра­вительств;

осуществление инвестиций за счет собственных средств в обра­батывающую и добывающую промышленность, сельское хозяйство, ком­мунальные предприятия, туризм;

привлечение частных финансовых средств для инвестиций в про­екты по развитию инфраструктуры, охране окружающей среды;

содействие развитию предпринимательства в малом и среднем биз­
несе путем финансирования создания совместных предприятий с участием
иностранных партнеров, оказания технической и консультационной помощи;

оказание содействия частным и смешанным по капиталу предприя­тиям в овладении современными методами управления производством; консультирование их по вопросам налогообложения, страхования, ре­структуризации компаний;

подготовка и оценка проектов производственных объектов; опре­деление потребностей в инвестициях; поиск частных инвесторов;

оказание содействия в управлении рисками: проведении опера­ций хеджирования, операций, связанных со страхованием валютных рис­ков, изменениями на рынке ценных бумаг;

объединение привлекаемых из разных источников финансовых ресурсов для инвестиций в частные компании; предоставление гарантий инвесторам и вспомогательное финансирование;

сотрудничество с МБРР по вопросам разработки национальных стратегий стран-членов, реформирования их финансового сектора и си­стемы налогообложения;

консультирование деловых кругов и правительств стран-членов по вопросам экономического развития: выработки экономической поли­тики; определения целей и стратегий предпринимательской деятельности; составления маркетинговых программ: определения источников привле­чения финансовых средств для развития частного сектора; изучения воз­можностей получения технической помощи;

оказание технической помощи частным фирмам, финансирование которой осуществляется с помощью Фонда технической помощи, создан­ного в рамках МФК;

осуществление информационной деятельности; предоставление информации о новых проектах, новых рынках, открытых для иностран­ных инвесторов, о деятельности МФК.

Высшим органом МФК является Совет управляющих. В его состав входят те же лица, что и в Совет управляющих МБРР. Президентом МФК является президент МБРР. Исполнительные директора также совмещают свои должности в МБРР и МФК.

Финансовые ресурсы МФК образуются из взносов стран-членов в соответствии с их подпиской на акции МФК: отчислений от прибыли МФК, получаемой за счет процентов с предоставленных займов, финансовых сборов, дивидендов и участия в прибылях, доходов от продажи акций, платы за услуги, депозитов и операций с псиными бумагами, средств, при­влеченных в виде займов; дотаций и кредитов МБРР.

Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ). Это Агентство создано в 1988 г. и является специализирован­ным учреждением ООН. Будучи в финансовом отношении независимым, тем не менее является филиалом МБРР. Членами МАИГ являются 145 стран, в том числе Россия.

Основными целями Л/Л ЯГ являются:

предоставление гарантий на инвестиции, направляемые на произ­
водственные цели, преимущественно в развивающихся странах-членах;

страхование и перестрахование от некоммерческих рисков;

содействие разработке проектов и обеспечение их обоснованности с точки зрения потребностей конкретной страны;

оказание технической помощи в целях стимулирования притока иностранных инвестиций в развивающиеся страны;

осуществление информационной деятельности.
Главными направлениями деятельности МАИГявляются:

предоставление гарантий для защиты от потерь, вызванных
неконвертируемостью местной валюты, экспроприацией собственности
в стране пребывания, войной и гражданскими беспорядками, нарушением
контракта со стороны контрагента страны пребывания;

осуществление операций по совместному страхованию или пере­страхованию;

предоставление гарантий международным консорциумам;

оказание содействия развивающимся странам в разработке проек­тов и подготовке заявок на предоставление гарантий; обеспечение заявок технико-экономическими обоснованиями;

оказание содействия развивающимся странам с целью привлечения прямых иностранных капиталовложений: предоставление консультацион­ных услуг по созданию благоприятного климата для притока иностран­ных инвестиций; распространение информации о новых инвестиционных проектах; оказание технической помощи и помощи в разработке марке­тинговых программ.

Высшим органом МАИГ является Совет управляющих. За общую оперативную деятельность Агентства несет ответственность Директорат, состоящий из 20 членов. Председателем Директората является президент МБРР. Должностные лица и штатные сотрудники МБРР работают в МАИГ по совместительству. Источником финансирования МАИГ является его основной капитал, который состоит из взноса стран-членов.

Банк международных расчетов

Банк международных расчетов (БМР) создан в 1930 г. как межгосу­дарственный банк, совмещающий проведение чисто коммерческих опера­ций для центральных банков с ролью организатора и участника валют­ного сотрудничества, деятельность которого регулируется международным правом. Центральные банки являются основателями и клиентами БМР. Его штаб-квартира находится в Базеле (Швейцария). Членами БМР явля­ются 34 страны. Россия вступила в БМР в 1996 г.

Основными целями BMP являются:

содействие сотрудничеству между центральными банками;

обеспечение дополнительных благоприятных условий для между­народных финансовых операций;

оказание содействия сторонам в качестве доверенного лица или агента по международным финансовым расчетам.

Главное направление деятельности БМР —- выполнение роли банка центральных банков, агента по международным расчетам, а также посред­ника по координации валютной политики стран —- членов Банка. В соот­ветствии с уставом БМР имеет право совершать следующие операции:

депозитные операции (БМР принимает вклады на текущие и сроч­
ные счета от центральных и коммерческих банков, при этом выплачива­
емые процентные ставки по вкладам несколько ниже рыночных);

валютные операции (по поручению центральных банков, имеющих в БМР свои счета, Банк проводит наличные и срочные сделки с иностран­ной валютой);

операции с золотом (БМР принимает от центральных банков золото в форме депозитов, проценты по этим вкладам не выплачиваются; по пору­чению центральных банков БМР также осуществляет операции по купле-продаже золота);

операции с ценными бумагами (БМР осуществляет учет, переучет, покупку и продажу краткосрочных векселей и других обязательств перво­классных заемщиков);

кредитные операции (БМР предоставляет кредиты центральным банкам, одним из видов кредитов являются займы под залог золота; Банку не разрешено выдавать кредиты правительствам и открывать им текущие счета);

агентские (корреспондентские) операции (БМР выполняет различ­ные поручения центральных банков).

Банк организован в форме акционерного общества с капиталом 1,5 млрд золотых франков (оплачено 19,7%). Акционерный капитал Банка принадлежит крупнейшим центральным банкам, преимущественно евро­пейских стран. Высшим органом БМР является Общее собрание акционе­ров, созываемое ежегодно. Оно утверждает доклад Совета директоров. баланс, определяет размер выплачиваемых дивидендов и отчислений в различные фонды Банка. Участие в голосовании принимают только пред­ставители центральных банков.

Управление Банком осуществляет Совет директоров в составе управ­ляющих центральных банков. Председатель Совета, его заместитель и президент БМР избираются из числа членов Совета на срок не более трех лет. Специфика БМР заключается в строгой конфиденциальности его дея­тельности. Банк организует раз в два месяца встречи управляющих цент­ральных банков с целью координации мировой валютной и кредитной политики. В рамках БМР действуют Базсльский комитет по банковскому надзору, Комитет по платежным и расчетным системам и Институт финан­совой стабильности.

Хотя БМР является межгосударственным институтом, он функцио­нирует на чисто рыночной основе как акционерное общество, выплачива­ющее дивиденды на акции. Основной источник ресурсов БМР — кратко­срочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных орга­низациях или банках-корреспондентах, что существенно помогает разви­тию международных операций в финансовой сфере.