Банк России как единый регулятор финансового рынка.
Мегарегулятор – это создав-ый на базе Банка России фед орган исполн власти, в задачи кот-го должно входить осуществление надзора и регулирования нац фин рынков.
Создание подобного ведомства продиктовано необх-тью качеств-го реформирования механизма ценообр-я ценных бумаг, увеличения ликв-ти на фин рынках (в т.ч. на фондовом р-ке), формир-я рын процентных ставок (в т.ч. по различ видам кредитов) и в целом общего формир-я рын‑х условий существования нац фин системы и фин-ых р-ков.
23.07.2013г. №251-ФЗ "О внесении изменений в отд-ые законодат акты РФ в связи с передачей ЦБ РФ полномочий по регулир-ию, контролю и надзору в сфере фин р-ков": под сферу контроля мегарегулятора попали: 1. Кредитные орг-ции; 2. Некредитные фин орг-ции (в т.ч. страховые, клиринговые, микрофин-ые организации, НПФ, ПИФ и др.); 3. Проф-ые участники р‑ка ценных бумаг; 4. Управляющие компании и Специализ-ые депозитарии инвестиц-го фонда, паевого инвестиц-го фонда и НПФ; 5. Акционерные инвестиц фонды; 6. Клиринговая деят-ть(деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним); 7. Деят-ть по осущ-ю функций центрального контрагента; 8. Деятельность организатора торговли, центрального депозитария, субъектов страхового дела; 9. Микрофин-ые орг-ции; 10. Кредитн потребит кооперативы; 11. Жилищные накопит-е кооперативы; 12. бюро кредитных историй; 13. актуарная деят-ть; 14. рейтинговые агентства; 15. с/х кредитн потребит-е кооперативы.
ФЗ опред-ет созд-е мегарегулятора с передачей ЦБ РФ ряда функций, которые ранее выполняла Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР). Передаваемые фун-ции: 1.контроль за кредитной кооперацией и микрофин деят-тью, деят-тью товарных бирж, биржевых посредников и брокеров 2. надзор в сфере формир-я и инвестир-я средств пенс-ых накоплений и иных полномочий. ИТОГО: сфера регулирования Банка России расшир-сь и распростр-сь на все некредитные фин орг-ции.
По 251-ФЗ увелич-ся до 5 лет срок полномочий председателя ЦБ РФ и членов совета директоров; Снимаются огранич-я по срокам предоставления ЦБ кредитов банкам.
ЦБ РФ наделяется правом законод инициативы для внес-я в Правит-во РФ проектов законов и норматив актов (в Госдуму эти зак инициативы будут вноситься от имени През-та либо Прав-ва РФ). ЦБ РФ будет утверждать стандарты бух учета, а также иметь полномочия по регистрации выпуска цен бумаг как в отношении банков, так и в отн-ии некредит фин орг-ций.
Функции ЦБ РФ:
1) Обеспечение стабильности финансового рынка (*мегарегулятор)
2) Эмиссия (выпуск в обращение новых денег, который приводит к увеличению всей денежной массы в обращении.)наличных денег и орг-ция их обращения (в т.ч.изъятие из обращения в РФ)
* прогноз-е и организация произв-ва, перевозка и хранение банкнот и монет, созд-е их резерв фондов; устан-е правил хран-я, перевозки и инкассации налич денег для кредит-х орг-ций; устан-е признаков платежеспособности ден знаков и порядка замены поврежд-ых банкнот и монет, а также их уничтож-я; опр-ние порядка ведения кассовых операций.
3) Организация безналичных расчетов (*организ-ястабильн-й внутр платежной системы)
4) Рефинансирование коммерческих банков
*Кредиты рефинансир-я предоставл-ся только устойчивым банкам, испыт-им временные фин трудности, и различ-ся в зависимости от формы обеспечения (учетные и ломбардные кредиты); мет-в предоставления (прямые и кредиты на основе провед-я аукционов); сроков предоставления (среднесрочные - 3-4 мес., краткосрочные - на 1 день или неск дней); целевого характера (корректирующие и продленные сезонные кредиты) .
5) Регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков
*Цель – поддерж-е стабильн-ти банк-й системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов, сниж-е безработицы и инфляции, выравнив-е платежного баланса.
6) Валютное регулирование и валютный контроль
*В целях поддерж-я объема валютных резервов на приемлемом уровне ЦБ управл-т ими, т.е. формир-т их оптим структуру и осущ-ют их рацион-ое размещение. Формы размещения: гос цб, выраж-ые в иностр валюте, и депозиты, размещ-е в банках за границей(!!! Плавающий курс с декабря 2014 г.)
7) Расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.
*1) ЦБ - фин агент Прав-ва РФ => ЦБ осущ-ет операции по размещ-ю и погаш-ю госдолга, кассовому исполн-ю бюджета, ведению текущих счетов Прав-ва, надзору за хранением, выпуском и изъятием из обращ-я монет и казначейских билетов, а также переводу валютных средств при осущ-ии расчетов Правит-ва с другими странами, ведение учета и отчет-ти. 2) ЦБ – кредитор гос‑ва => предост-е кредитов на покрытие госрасходов и дефицита госбюджета посредством аккумуляции временно свободных ден средств ФЛ и ЮЛ (на опред-ый срок на условиях выплаты дохода и оформл-ся удостоверяющими долговыми обязательствами в бум или без/бум форме).