Тема 1. Обоснование миссии коммерческого банка
Обоснование миссии как предназначения коммерческого банка. Отражение в миссии социальной ответственности перед клиентами, постоянного обновления банковских продуктов на основе применения новейших достижений и инноваций в сфере финансовых технологий, надежности, взаимного доверия и индивидуального подхода к клиентам. Развитие долговременных партнерских отношений как с крупными корпоративными клиентами, так и с предприятиями среднего и малого бизнеса, физическими лицами – залог успешной деятельности банка.
Тема 2. Анализ рыночной ситуации и перспективный прогноз изменения внешней среды.
Необходимость проведения анализа внешней среды. Общий алгоритм анализа. Оценка воздействия внешних факторов: политические тенденции, состояние экономики, действующее законодательство, конкурентная среда. Прогноз изменения экономический ситуации в трех вариантах: благоприятный, нормальный и неблагоприятный.
Сегментация ранка банковских услуг. Рыночная стратегия банка. Оценка конкурентной позиции. Анализ стратегической группы.
Тема 3. Анализ внутреннего состояния банка.
Принципы проведения внутреннего анализа. Оценка уровня корпоративного управления кредитной организацией. Финансовое состояние банка. Анализ организационной структуры банка. Тенденции его регионального развития. Уровень информационного обеспечения банка. Применение современных информационных технологий в его текущей деятельности. Анализ предлагаемых продуктов и услуг, их соответствие современным требованиям. Управление кадрами. Пути достидения стабильного конкурентного преимущества.
Тема 4. SWOT-анализ деятельности банка.
SWOT-анализ как метод стратегического планирования, используемый для оценки факторов и явлений, определяющих деятельность банка. Выявление сильных и слабых сторон деятельности банка. Характеристика возможностей. Определение опасностей и степени их влияния на развитие банка.
Тема 5. Организация работы в банке по подготовке стратегии.
Определение стратегической цели банка. Постановка стратегических задач как способ конкретизации цели: выбор наиболее эффективных направлений деятельности, используя собственные достижения и предоставляемые внешней средой благоприятные возможности.
Выбор стратегических альтернатив: экономия на издержках или лидерство в ценообразовании; роль поставщика продуктов и услуг высокого качества или диверсификация деятельности; стратегия концентрации (определение рыночной «ниши»). Анализ последствий стратегического выбора.
Вертикальные и горизонтальные взаимосвязи организационных структур банка при подготовке стратегии развития. Возможность использования услуг консалтинговых компаний при разработке новых направлений деятельности банка.
Тема 6. Организация текущей работы в соответствии со стратегическими целями и задачами банка.
Процедура рассмотрения, принятии и утверждения стратегии развития банка. Подготовка бизнес-плана в соответствии со стратегией. Контроль исполнения стратегии.
Анализ причин отклонения от выполнения стратегии банка. Возможность и необходимость корректировки стратегии.
5.2. Учебно-тематический план
| №п/п | Наименование темы (раздела) дисциплины | Трудоёмкость в часах | Формы текущего контроля | |||||||
| Всего | Аудиторная работа | Самостоятельная работа | ||||||||
| Общая | Лекции | Семинары или практические занятия | ||||||||
| Обоснование миссии коммерческого банка | 0.5 | 0.5 | Устный опрос. Доклады. Обсуждение докладов | |||||||
| Анализ рыночной ситуации и перспективный прогноз изменения внешней среды | ||||||||||
| Анализ внутреннего состояния банка | Устный опрос. Дискуссия. | |||||||||
| SWOT-анализ деятельности банка | Устный опрос. Решение задач. | |||||||||
| Организация работы в банке по подготовке стратегии | 0.5 | 0.5 | Устный опрос. Решение задач. | |||||||
| Организация текущей работы в соответствии со стратегическими целями и задачами | Дискуссия. Решение тестов | |||||||||
| Итого | ||||||||||
Содержание практических и семинарских занятий
| Наименование темы (раздела) дисциплины | Тематика практических и/или семинарских занятий | Содержание практических и/или семинарских занятий, формы проведения (технологии) | Вопросы для самостоятельной работы студентов |
| Обоснование миссии коммерческого банка | Установление партнерских отношений с клиентами как залог деятельности банка | Предназначение коммерческого банка Форма проведения занятия: устные ответы, презентация, дискуссия. | Определение миссии банка. Отражение в миссии социальной ответственности перед клиентами. Необходимость постоянного обновления продуктов, процессов, технологий как ключевое условие успешного развития банка. |
| Анализ внутреннего состояния банка | Достижение стабильного конкурентного преимущества | Принципы проведения внутреннего анализа. Финансовое состояние банка. Организационная структура банка. Форма проведения занятия: устные ответы, решение задач. | Принципы проведения внутреннего анализа. Оценка уровня корпоративного управления кредитной организацией. Финансовое положение кредитной организации. Анализ и тенденции развития банка. |
| SWOT-анализ деятельности банка | SWOT-анализ как метод стратегического планирования | Содержание SWOT-анализа как метода стратегического планирования. Составление матрицы SWOT-анализа. Форма проведения занятия: решение тестов и задач | SWOT-анализ деятельности банка. Определение сильных сторон банка. Выявление слабых сторон. Характеристика возможностей. Выявление опасностей и степени их влияния на развитие банка. |
| Организация работы в банке по подготовке стратегии | Последствия стратегического выбора | Порядок разработки стратегии развития банка. Вертикальные и горизонтальные взаимосвязи организационных структур банка при подготовке стратегии развития. Форма проведения занятия: устные ответы, решение задач. | Определение стратегической цели банка. Постановка стратегических задач как способ конкретизации стратегической цели. |
| Организация текущей работы в соответствии со стратегическими целями и задачами банка | Стратегия развития банка: рассмотрение, принятие и утверждение | Рассмотрение, принятие и утверждение стратегии развития банка. Контроль исполнения стратегии. Форма проведения занятия: устные ответы, решение задач. | Подготовка бизнес-плана в соответствии со стратегией банка. Контроль исполнения стратегии. Возможность и необходимость корректировки стратегии. |
6. Учебно-методическое обеспечение для самостоятельной работы обучающихся
6.1. Формы внеаудиторной самостоятельной работы
| Наименование разделов, тем, входящих в дисциплину | Формы внеаудиторной самостоятельной работы | Трудоемкость в часах | Указание раздел и тем, отводимых на самостоятельное освоение обучающимися |
| Обоснование миссии коммерческого банка | Работа с учебной, научной и справочной литературой. Составление конспектов по вопросам темы. Подготовка к семинару. | Определение миссии банка. Отражение в миссии социальной ответственности перед клиентами. Необходимость постоянного обновления продуктов, процессов, технологий как ключевое условие успешного развития банка. | |
| Анализ рыночной ситуации и перспективный прогноз изменения внешней среды | Работа с учебной, научной и справочной литературой. Составление конспектов по вопросам темы. | Необходимость проведения анализа внешней среды. Оценка воздействия внешних факторов. Определение ключевых внешних факторов. Прогноз изменения экономической ситуации в трех вариантах: благоприятный, нормальный и неблагоприятный. Сегментация рынка банковских услуг. Рыночная стратегия банка. Анализ доли рынка. | |
| Анализ внутреннего состояния банка | Работа с учебной, научной и справочной литературой. Составление конспектов по вопросам темы. Подготовка к семинару. | Принципы проведения внутреннего анализа. Оценка уровня корпоративного управления кредитной организацией. Финансовое положение кредитной организации. Анализ и тенденции развития банка. | |
| SWOT-анализ деятельности банка | Работа с учебной, научной и справочной литературой. Составление конспектов по вопросам темы. Подготовка к семинару. | SWOT-анализ деятельности банка. Определение сильных сторон банка. Выявление слабых сторон. Характеристика возможностей. Выявление опасностей и степени их влияния на развитие банка. | |
| Организация работы в банке по подготовке стратегии | Работа с учебной, научной и справочной литературой. Составление конспектов по вопросам темы. Подготовка к семинару. | Определение стратегической цели банка. Постановка стратегических задач как способ конкретизации стратегической цели. | |
| Организация текущей работы в соответствии со стратегическими целями и задачами банка | Работа с учебной, научной и справочной литературой. Составление конспектов по вопросам темы. Подготовка к семинару. | Процедура рассмотрения, принятия и утверждения стратегии развития банка. Подготовка бизнес-плана в соответствии со стратегией банка. Контроль исполнения стратегии. Возможность и необходимость корректировки стратегии. | |
6.2. Методическое обеспечение для аудиторной и внеаудиторной самостоятельной работы
Текущий контроль аудиторной и внеаудиторной самостоятельной работы студентов проводится на основе опросов, оценки работы в аудитории при выполнении практических и тестовых заданий, письменной контрольной работы, домашнего творческого задания.
Важным видом самостоятельной работы является выполнение предусмотренной учебным планом одной из следующих форм текущего контроля успеваемости: домашнего творческого задания. Задания контрольной работы носят комплексный характер и предполагают использование знаний и практических навыков, полученных в процессе изучения нескольких разделов дисциплины.
Перечень примерных заданий для самостоятельной работы (для подготовки домашнего творческого задания)
1 вариант
1. Миссия банка.
2. SWOT-анализ как метод стратегического планирования.
2 варинт
1. Сегментация рынка банковских услуг.
2. Проведение внутреннего анализа.
3 вариант
1. Анализ внешней среды.
2. Выбор стратегических альтернатив.
4 вариант
1. Бизнес-план как способ реализации стратегии.
2. Финансовое состояние банка.
5 вариант
1. Стратегия развития коммерческого банка.
2. Выявления сильных и слабых сторон деятельности банка.
6 вариант
1. Использование услуг консалтинговых компания при разработке новых направлений деятельности банка.
2. Контроль исполнения стратегии.
7 вариант
1. Определение опасностей и степени их влияния на развитие банка.
2. Определение стратегической цели банка.
8 вариант
1. Необходимость проведения анализа внешней среды. Оценка воздействия внешних факторов.
2. Анализ организационной структуры банка.
9 вариант
1. Подготовка бизнес-плана в соответствии со стратегией.
2. SWOT-анализ деятельности банка.
0 вариант
1. Анализ и тенденции развития банка.
2. Обоснование миссии коммерческого банка.
7. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации обучающихся по дисциплине
7.1. Перечень компетенций, формируемых в процессе освоения дисциплины
Перечень компетенций, формируемых в процессе освоения дисциплины содержится в разделе 2 «Перечень планируемых результатов обучения по дисциплине, соотнесенных с планируемыми результатами освоения образовательной программы».