Раздел XI. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ОКАЗАНИЮ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

Тема 30. Обязательства по страхованию. Договоры займа, кредита и финансирования под уступку денежного требования (факторинг)

Понятие и значение страхования. Правовое регулирование страхования: ГК РФ, Закон РФ «Об организации страхового дела в РФ», ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств».

Страховое правоотношение (обязательство). Виды страховых обязательств. Возникновение страхового обязательства. Страховой интерес. Исполнение страхового обязательства. Страховой взнос. Страховой случай. Страховая оценка. Определение страхового возмещения.

Добровольное имущественное страхование. Договор страхования: форма и порядок заключения, существенные условия. Имущественное страхование. Страхование ответственности^*. Договоры имущественного страхования в сфере предпринимательской деятельности. Договоры морского страхования.

Договоры личного страхования, их содержание и виды.

Обязательное государственное страхование. Медицинское страхование. Иные виды обязательного страхования.

Взаимное страхование. Сострахование и перестрахование.

Договор займа, понятие и правовая природа. Стороны. Предмет договора займа, его особенности. Содержание договора займа. Исполнение договора займа. Последствия нарушения заемщиком обязанности по возврату займа. Оспаривание займа по безденежности.

Отдельные разновидности заемных обязательств. Целевой заем. Вексельные обязательства. Новация долга в заемное обязательство.

Кредитный договор, его соотношение с договором займа. Особенности субъектного состава, существенные условия кредитного договора.

Обязательства по договору товарного кредита. Правовая природа коммерческого кредита.

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг). Отличие факторинга от кредитного договора и от цессии. Участники отношений факторинга и их гражданско-правовое положение. Содержание и исполнение договора факторинга.

Тема 31. Обязательства в сфере банковского обслуживания. Договор банковского вклада и договор банковского счета. Расчеты

Понятие и виды обязательств в сфере банковского обслуживания, их отличия от других обязательств по оказанию услуг. Правовое регулирование отношений в сфере банковского обслуживания.

Договор банковского вклада, его правовая природа, отличия от займа и хранения. Стороны договора. Виды банковских вкладов и их оформление. Сберегательный и депозитный сертификаты. Сберегательная книжка. Вклады в пользу третьих лиц. Условия договора банковского вклада. Особенности ответственности сторон. Страхование вкладов граждан.

Договор банковского счета, общая характеристика. Соотношение договоров банковского вклада и банковского счета. Порядок заключения и оформления договора банковского счета. Исполнение договора банковского счета. Операции банков с банковскими счетами. Списание денежных средств с банковского счета. Приостановление операций по счету. Основания прекращения договора банковского счета.

Отдельные виды договоров банковского счета. Особенности правового режима корреспондентских и других счетов банков.

Банковская тайна. Гражданско-правовая защита прав вкладчиков и других клиентов банка в сфере банковского обслуживания.

Наличные и безналичные расчеты. Проведение безналичных расчетов в валюте Российской Федерации регулируется ФЗ «О национальной платежной системе», ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», ФЗ «О банках и банковской деятельности», Положением Банка России N 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» и другими банковскими правилами.

Обязательства в сфере безналичных расчетов. Основные формы безналичных расчетов и их гражданско-правовое регулирование. Субъекты правоотношений при безналичных расчетах.

Обязательства, возникающие при расчетах платежными поручениями. Обязательства, возникающие при расчетах по аккредитиву. Использование аккредитивной формы расчетов в международном обороте. Виды аккредитивов: отзывный и безотзывный аккредитив; подтвержденный аккредитив. Исполнение аккредитива. Ответственность исполняющего банка.

Обязательства, возникающие при расчетах по инкассо.

Обязательства, возникающие при расчетах чеками. Гарантии платежа по чеку. Последствия неоплаты чека. Ответственность авалистов и индоссантов.