Операції з купівлі та продажу дорожник чеків

Порядок здійснення операцій з купівлі-продажу дорож­ніх чеків у касах банків (фінансових установ) та пунктах обміну валюти банків (фінансових установ) викладено у розділі 7 «По­ложення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України», затвердженого постановою Прав­ління Національного банку України від 29 грудня 2000 р. № 520 і змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 571 від 23 грудня 2003 р.

Операції з купівлі (сплати) та продажу дорожніх чеків (обмін готівкової іноземної валюти на чеки в іноземній валюті, далі — продаж) здійснюються банком (установою) за іноземну валюту І групи Класифікатора або за гривні.

ПРОДАЖ ДОРОЖНИХ ЧЕКІВ

Уповноважений працівник банку (установи), пункту обміну валюти банку (установи) оформляє повідомлення про продаж до­рожніх чеків. На кожному повідомленні може зазначатися лише одне найменування валюти.

У повідомленнях про продаж дорожніх чеків не дозволяються виправлення, стирання, замазування. У разі неправильного запов­нення повідомлення про продаж дорожніх чеків уповноважений працівник банку (установи) повинен його анулювати (перекрес­лити) в присутності клієнта і заповнити нове. Без підпису клієнта повідомлення про продаж дорожніх чеків вважається недійсним.

Операції зпродажу дорожніх чеків за іноземну валютуздійс­нюються:

- касою банку (установи) юридичним особам-резидентам та представництвам юридичних осіб-нерезидентів для їх працівни­ків, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за за­явою на видачу дорожніх чеків у довільній формі та з оформлен­ням повідомлення про продаж дорожніх чеків;

- касою банку (установи) фізичним особам з оформленням квитанції за формою № 377-К та повідомлення про продаж доро­жніх чеків;

- пунктом обміну валюти банку (установи) фізичним особам-резидентам з оформленням повідомлення про продаж до­рожніх чеків.

Здійснені операції відображаються касою банку (установи), пунктом обміну валюти банку (установи) в Реєстрі проданих до­рожніх чеків в іноземній валюті.

Операції з продажу фізичним особам-резидентам дорожніх чеків за гривні виконуються касою банку (установи), пунктом обміну валюти банку (установи) через:

- продаж іноземної валюти за гривні з відображенням опера­цій у Реєстрі проданої іноземної валюти та оформленням квитан­ції за формою № 377-К касою банку (установи) або квитанції за формою № 377-А пунктом обміну валюти банку (установи);

- продажу дорожніх чеків за іноземну валюту з відображен­ням у Реєстрі проданих дорожніх чеків в іноземній валюті, з офор­мленням повідомлення про продаж дорожніх чеків та квитанції за формою № 377-К касою банку (установи) або повідомлення про продаж дорожніх чеків пунктом обміну валюти банку (установи).

Операції з продажу дорожніх чеків протягом операційного дня здійснюються:

а) фізичним особам-резидентам:

- касою банку (установи) у межах сум, які встановлені норма­тивно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіж­них документів, інших банківських документів і платіжних кар­ток через митний кордон України;

- пунктом обміну валюти банку (установи) на суму до 1000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-резиденту здійснюються після пред'явлення цією особою касиру каси банку (установи) або пункту обміну валюти банку (установи) паспорта громадянина України або довідки на проживання особи, яка ме­шкає в Україні, але не є громадянином України, та проїзного до­кумента особи без громадянства для виїзду за кордон або паспор­та для виїзду за кордон;

б) фізичним особам-нерезидентам:

- лише касою банку (установи) у межах сум, які встановлені нормативно-правовим актом Національного банку щодо перемі­щення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіж­них карток через митний кордон України.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту здійснюються після пред’явлення цією особою уповнова­женому працівникові банку (установи) паспорта або іншого до­кумента, що посвідчує особу, та за наявності підтвердних доку­ментів про джерела походження іноземної валюти у нерезидента. (У в'їзній митній декларації на ввезення готівкової іноземної ва­люти нерезидента робиться відмітка про продаж дорожніх чеків.) Копії цих документів залишаються в документах дня. Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту виконуються без наявності підтвердних документів про джерела походження іноземної валюти в нерезидента, якщо сума продажу дорожніх чеків не перевищує розміру суми усного декларування митному органу для фізичних осіб-нерезидентів. У цьому разі довідка на вивезення за межі України дорожніх чеків за формою, передба­ченою нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських ме­талів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України, фізичній особі-нерезиденту не надається;

в) юридичним особам-резидентам та представництвам юриди­чних осіб-нерезидентів для їх працівників, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за кошти, що обліковуються на поточному рахунку юридичної особи-резидента та представництва юридичної особи-нерезидента, - лише через каси банків.

Операції з продажу дорожніх чеків у пунктах обміну здійснюються без видачі довідки на вивезення за межі України іноземної валюти.

Після продажу дорожніх чеків фізична особа (резидент чи нерезидент) або уповноважений представник юридичної особи-резидента, або уповноважена особа представництва юридичної особи-нерезидента, що від'їжджають у службове відрядження, у присутності працівника банку (установи) ставлять свій підпис на повідомленні про їх продаж і на кожному чеку у визначеному іноземною і компанією-емітентом місці («Thomas Cook»— на лінії в нижньому лівому кутку; «American Express»— на лінії у верхньому лівому кутку; «Visa» — на лінії у верхньому правому кутку тощо).

Дорожні чеки сплачуються лише власникові чека, зразок підпису якого є на чеку, після ідентифікації підпису в присутності уповноваженого працівника банку (установи) і тільки на повну суму, що зазначена в чеку.

КУПІВЛЯ ДОРОЖНИХ ЧЕКІВ

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за іноземну валютуздійснюються:

- касою банку (установи) у фізичної особи (резидента або не4 резидента) з оформленням квитанції за формою № 377-К чи уповноваженого представника юридичної особи-резидента чи вповноваженої особи представництва юридичної особи-нерезидента, підпис якого проставлено на чеку;

- пунктом обміну валюти банку (установи) з оформленням квитанції за формою № 377-А для фізичних осіб-резидентів.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків відображаються в Реєстрі куплених дорожніх чеків в іноземній валюті.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за гривні у фізичних осіб здійснюються:

- касою банку (установи) з оформленням квитанцій за фор­мою № 377-К, а для фізичних осіб-нерезидентів також довідок за формою № 377;

- пунктом обміну валюти банку (установи) з оформленням довідок за формою № 377 для фізичних осіб-нерезидентів та квитанції за формою № 377-А для фізичних осіб-резидентів.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків відображаються в Реєстрі куплених дорожніх чеків в іноземній валюті та в Реєстрі купленої іноземної валюти, з оформленням квитанції за формою № 377-К касою банку (установи) або квитанції за формою № 377-А пунктом обміну валюти банку (установи).

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків протягом опера­ційного дня у фізичної особи (резидента та нерезидента) здійс­нюються на суму:

- до 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній ва­люті касами банків (установ) або пунктами обміну валюти банку (установи);

- понад 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті тільки касами банків (установ).

У пунктах обміну валюти банку (установи) протягом опера­ційного дня операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків у фізичної особи (резидента та нерезидента) здійснюються на суму:

- до 1000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті на бажання цієї особи за готівкові гривні або за іноземну валюту;

- понад 1000 дол. США, але не більше ніж 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті лише за готівкові гривні.

Не приймаються до сплати дорожні чеки без підпису їх влас­ника, що ставиться в зазначеному місці відповідно до правил, установлених емітентом.

Під часкупівлі (сплати) дорожніх чеків уповноважений пра­цівник банку (установи), пункту обміну валют банку (установи):

* перевіряє паспорт або інший документ, що посвідчує особу, а також відсутність на дорожніх чеках виправлень або написів, які заважають прочитанню першого підпису власника;

* перевіряє реквізити дорожніх чеків на наявність захисних елементів дорожніх чеків (перевірити справжність чеків можна за каталогом іноземної компанії-емітента «Оригінальні банкноти країн світу і основні дорожні чеки» та зразками бланків чеків) та першого підпису чекодавця у відповідному місці;

* перевіряє відповідність першого підпису чекодержателя на дорожніх чеках його підпису в паспорті або іншому документі, що посвідчує особу;

* з'ясовує назву іноземної валюти, яку чекодержатель бажає одержати за дорожніми чеками;

* стежить за тим, як і де чекодержатель ставить другий підпис на дорожніх чеках згідно з правилами, установленими емітентом;

* у разі виникнення будь-яких сумнівів щодо дійсності підпи­су пропонує чекодержателю:

ü підписати дорожні чеки втретє на зворотному боці та запи­сує паспортні дані;

ü надати повідомлення про продаж дорожніх чеків, де зазна­чено їх кількість, серію, номер, назву іноземної валюти, номінал та загальну суму, а також є підпис чекодержателя.

У разі виявлення невідповідності підписів чекодержателя до­рожні чеки до сплати не приймаються.

Сплачені дорожні чеки зберігаються у сховищі банку (устано­ви), формуються у пакети і відправляються платникам, з якими укладені угоди, для отримання відшкодування за цими чеками в іноземній валюті І групи Класифікатора. Разом з пакетами чеків відправляються такі супровідні документи: листи, інкасові ін­струкції, які оформлюються відповідно до вимог платника, тощо.

Відшкодування втрачених чекодержателями дорожніх чеків здійснюється банком (установою) на підставі укладених угод з емітентом дорожніх чеків. Такі угоди обов'язково мають містити порядок відшкодування чекодержателю втрачених дорожніх чеків.

Національний опе­ратор поштового зв'язку не здійснює операції з купівлі-продажу дорожніх чеків.