Юридическое обеспечение проекта
Фирма ОАО «ВолгаАвтоПром» была создана и поставлена на учет в инспекции Министерства Российской Федерации по районному округу Самара 29.10.2002 г., ИНН 6319072900, КПП 631901001.
Учредительные документы – Устав фирмы, Коллективный договор.
Вид деятельности предприятия: промышленное предприятие занимающееся производством запчастей для ОАО «АвтоВАЗ».
Юридический адрес: 443092 ул. Теннисная д.25.
Форма собственности – частная.
Принадлежность капитала – национальный капитал.
Наиболее значимые пайщики фирмы – коммерческая тайна.
Деятельность фирмы не подлежит государственному контролю и регулированию.
Лицензия на производство изделия «Ступица переднего колеса автомобиля ВАЗ 2108» имеется.
Имеется договор на поставку поковок и договор с ОАО «АвтоВАЗ» о поставки запчастей.
Информация о производственных мощностях – коммерческая тайна.
Оценка экономического риска и страхования
Таблица 17
| Возможные риски | Защита предприятия от их влияния |
| 1. Технические риски: - новые технологии производства -отсутствие резерва мощности | Все рабочие работающие на станке ЕMAG VL-3 пройдут обучение в Москве, чтобы обучится работе на новом станке. Желательно сформировать задачи деталей за счет работы в выходные дни. |
| 2. Финансово-экономические риски: - неустойчивость спроса - появление альтернативных изделий (снижение с проса) - увеличение производства конкурен-тов - рост налогов - неплатежеспособность потребите-лей - зависимость от поставщиков - недостаток оборотных средств | Исключено, так как спрос автомобилей очень велик. Государство реализует страховой кредит. Грамотная маркетинговая политика и дифференциация цен. Снижение цен на продукцию из-за технологических инноваций. Стратегия инновационного развития предусматривает выход на рынке ближнего зарубежья. Снижение себестоимости за счет эффекта масштаба. Разработка комплекса мероприятий по снижению налогового бремя. Выдача кредитов, разработка гибкой системы дисконтных скидок. Составление библиотеки поставщи-ков, наличие не менее 3-5 альтернативных вариантов поставок. Грамотная логистика запасных средств на складах предприятия. |
| 3.Социальные риски: - трудности с подбором квалифициро-ванной рабочей силы - угроза забастовки - недостаточный уровень з/п | Обучение рабочих по целевым договорам. Создание условий для личного и персонального роста. Ежегодная индексация, введение индивидуального коэффициента за расширением функционала. |
| 4.Экологические риски: - близость населенного пункта (г.Самара) - складирование и утилизация отходов | На заводе эксплуатируются мощные экологические сооружения. Промышленные экологи дают положительную оценку. Утилизация однородно по химическому составу стружку, дает дополнительную прибыль предприятию. |
Стратегия финансирования
Для реализации предлагаемого проекта требуется 7274347 руб. капитальных затрат (см. таблицу 7 «Затраты на проект»)
Часть этой суммы – 3 000 000 руб. «ВолгаАвтоПром» берет в коммерческом банке под 21% на 1 год, остальные средства из собственной прибыли предприятия.
Таким образом, удельный вес собственных средств для реализации проекта – 58,8 %, а 41,2 % заемные средства.
Отношение заемных и собственных средств 1:1,42
Кредит может быть получен под залог недвижимости (земля + производственные здания). Вложенные в производство средства начнут приносить доход с 7 мес. 2014 года (см. финансовый план). График погашения кредита помесячный. Если фирма примет участие в конкурсе инновационных проектов и получит одобрение регионального Министерства финансов, фирма может получить кредит под 4% годовых. Резервирование средств на непредвиденные расходы не предусмотрено.
График реализации проекта:
0-ой год - 2013г.
1-ый год -2014г.
2-ой год -2015г.
3-ий год -2016г.
Срок окупаемости проекта без учета дисконтирования рассчитывается по формуле:
Токуп (в годах) =К/Эср; где
К – капитальные затраты или инвестиции в проект;
Эср – разные экономисты принимают разные величины (денежные потоки или чистую прибыль). Берем в качестве Эср – среднеарифметическое чистой прибыли по годам реализации проекта.
К=7274347 руб.; Эср=13563508,8 руб./год; Токуп = 7274347 / 13563508,8 = 0,54 года = 6 месяцев и 17 дней.
Вывод: Если срок окупаемости проекта без учета дисконтирования менее 2 лет, то имеют смысл дальнейшие расчеты, в противном случае финансовый план не рассчитывается.
12. Финансовый план
Объем продаж изделий в результате реализации проекта
Таблица 18
| Основные показатели | 2014 г. поквартально | 2015 г. | 2016 г. | |||||
| год | ||||||||
| Общая потенциальная емкость всех рынков для данных товаров. | ||||||||
| 1.1 Рынки предприятий | ||||||||
| 1.2 Рынки различных групп населений. | ||||||||
| 1.3 Зарубежные рынки | ||||||||
| 1.4 Военные рынки | ||||||||
| 2. Потенциальная емкость рынков, которая может быть захвачена фирмой | н/д | н/д | н/д | н/д | н/д | н/д | н/д | |
| 3.Прогнозируемые суммарные объемы продаж изделия | ||||||||
| 4.Прогнозируемые цены, руб. | 342,5 | 342,5 | 342,5 | 342,5 | 342,5 | 369,9 | 406,89 |
Структура капитальных затрат на осуществление проекта
Таблица 19