ПМ.04 Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих

С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:

иметь практический опыт: выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих

уметь:

- осуществлять операции по заключению договоров имущественного и личного страхования;

- изучать региональные условия и спрос на определенные страховые услуги;

- анализировать состав регионального контингента потенциальных клиентов;

- обслуживать физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности;

- проводить аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.);

- в процессе работы с клиентами вести наблюдение, оценивать особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивать взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги;

- устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента;

- заключать и оформлять страховые договоры, регулировать отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивать их выполнение, осуществлять приемку страховых взносов;

- обеспечивать правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность;

- способствовать формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами;

- оказывать помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования;

- проводить работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, давать оценку стоимости объектов страхования;

- в течение срока действия заключенных договоров поддерживать связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги;

- в случае причинения ущерба застрахованному осуществлять оценку и определять его размер с учетом критериев и степени риска;

- рассматривать поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора;

- устанавливать причины нарушения страховых договоров и принимать меры по их предупреждению и устранению;

- исследовать неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб;

- своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформлять необходимую документацию, вести учет и обеспечивать хранение документов, связанных с заключением договоров страхования;

- осуществлять взаимодействие с другими страховыми агентами.

знать:

- нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов;

- виды страховых услуг и условия различных видов страхования;

- правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий;

- действующую систему социальных гарантий;

- методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба;

- основы рыночной экономики;

- основы психологии и организации труда;

- порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;

- отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования;

- основы трудового законодательства;

- правила и нормы охраны труда.

Количество часов на производственную практику.

В соответствии с учебным планом на освоение программыпроизводственнойпрактики отведено всего 4 недели, 180 часов.

по ПМ. 01 Реализация различных технологий розничных продаж в страховании 2 недели, 72 часа.

ПМ. 02 Организация продаж страховых продуктов 1 неделя, 36 часа.

ПМ.03 Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии) 1 неделя, 36 часов.

ПМ.05 Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих 1 неделя, 36 часов.

Содержание производственной практики

2.1 Тематический план и содержание производственной практики по профессиональным модулям.

Разделы/ темы производственной практики	Содержание производственной практики	Объем часов
		Углубленная подготовка
1
Производственная практика по ПМ. 01 Реализация различных технологий розничных продаж в страховании.
Раздел 1 Общее ознакомление со структурой и организацией работы страховой организации.	Основные вопросы для анализа и наблюдения: Ознакомится с организацией работы, структурой и деятельностью структурных подразделений организации по месту прохождения практики.	18
Раздел 2 Посреднические продажи страховых продуктов (по отраслям)	Ознакомится с различными технологиями розничных продаж в страховании: проанализировать технологию агентских продаж, брокерских продаж, продаж финансовыми консультантами, сетевых посреднических продаж.	18
Раздел 3 Прямые продажи страховых продуктов (по отраслям)	Ознакомится с технологией прямых офисных продаж, с продажей полисов на рабочих местах, проанализировать директ-маркетинг, как технологию прямых продаж.	18
Раздел 4 Интернет-продажи страховых полисов (по отраслям)	Ознакомиться с технологией телефонных продаж, технологией интернет-маркетинга и технологией персональных продаж в розничном страховании.	18
Производственная практика по ПМ. 02 Организация продаж страховых продуктов.
Раздел 1 Планирование и организация продаж в страховании (по отраслям)	Ознакомится с организацией продаж страховых продуктов: изучить порядок стратегического и оперативного планирования розничных продаж, организации розничных продаж, технологии розничных продаж в страховании.	18
Раздел 2 Анализ эффективности продаж (по отраслям)	Проанализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта в соответствии с деятельность организации.	18
Производственная практика ПМ.03 Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)
МДК.03.01 Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям)	Ознакомится с условиями сопровождения договоров страхования (определение страховой стоимости и премии): изучить порядок документального оформления страховых операций, ведение учета страховых договоров, проанализировать основные показатели продаж страховой организации.	36
Производственная практика ПМ.05 Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих
Раздел 1 «Агитационная работа в страховании »	Основные вопросы для анализа и наблюдения Нормативные правовые акты, положения, инструкции. Другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов. Виды страховых услуг и условия различных видов страхования. Правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических особенностей. Сущность и понятие анализ эффективности каждого канала продаж. Документация используемая при анализе эффективности каждого канала продаж.	18
Практическая работа: Заполнение документации по прогнозированию объема розничных продаж. Технологии розничных продаж в страховании. Проведение аргументированных бесед с потенциальными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.) В процессе работы с клиентами проведение наблюдения, оценивание особенностей восприятия, памяти, внимании и мотивацию поведения и обеспечения взаимопонимания при заключении договоров на страховые услуги. Практические ситуации и проведение анализа на конкретном примере.
Раздел 2 «Представление различных видов страхования»	Ознакомление с целями, задачами и содержанием практики. Основные вопросы для анализа и наблюдения Личное страхование. Страхование и система социальной защиты от рисков заболеваемости и смертности. Медицинское страхование в России. Страхование от несчастных случаев и болезней в России. Имущественное страхование. Страхование ответственности и предпринимательских рисков.	18
Практическая работа: Изучить правила заключения и оформления страховых договоров на конкретном примере, регулировать отношения между страхователем и страховщиком. Обеспечивать их выполнение, осуществлять приемку страховых взносов. Документальное оформление страховых операций. Обеспечивать правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность. Исследовать неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб.
Оформить документы для отчета по практике
Подготовить и сдать отчет по практике

Результаты практики

Результатом производственной практики является освоение

1. Профессиональных компетенций (ПК)

Название ПК	Результат, который Вы должны получить при прохождении практики
ПК 1.1. Реализовать технологии агентских продаж ПК 1.2. Реализовывать технологии брокерских продаж и продаж финансовыми консультантами. ПК 1.3. Реализовывать технологии банковских продаж. ПК 1.4. Реализовывать технологии сетевых посреднических продаж. ПК 1.5. Реализовывать технологии прямых офисных продаж. ПК 1.6. Реализовывать технологии продажи полисов на рабочих местах. ПК 1.7. Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж. ПК 1.8. Реализовывать технологии телефонных продаж. ПК 1.9. Реализовывать технологии интернет-маркетинга в розничных продажах. ПК 1.10. Реализовывать технологии персональных продаж в розничном страховании.	- получение первоначального практического опыта реализации различных технологий продаж в страховании. - умение рассчитывать производительность и эффективность работы страховых агентов; - знать основы разработки агентского плана продаж; - умение рассчитывать комиссионное вознаграждение; - умение осуществлять поиск страховых брокеров и финансовых консультантов и организовывать продажи через них; - умение оценивать результаты различных технологий продаж и принимать меры по повышению их качества; - умение подготавливать письменное обращение к клиенту; - грамотное ведение телефонных переговоров с клиентами; - умение осуществлять телефонные продажи страховых продуктов; - осуществлять персональные продажи и методическое сопровождение договоров страхования; - умение обновлять данные и технологии интернет-магазинов (при наличии таковых).
ПК 2.1. Осуществлять стратегическое и оперативное планирование розничных продаж. ПК 2.2. Организовывать розничные продажи. ПК 2.3. Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании. ПК 2.4. Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта.	- умение планировать и организовывать продажи страховых продуктов. - умение анализировать эффективность продаж. - уметь анализировать основные показатели страхового рынка и выявлять перспективы развития страхового рынка; - уметь применять маркетинговые подходы в формировании клиентоориентированной модели розничных продаж; - умение составлять оперативный план продаж и рассчитывать бюджет продаж; - умение организовывать продажи страховых продуктов через различные каналы продаж; - умение определять перспективные каналы продаж; - умение анализировать эффективность каждого канала; - умение определять величину доходов и прибыли канала продаж; - умение оценивать влияние финансового результата канала продаж на итоговый результат страховой организации; - умение рассчитывать коэффициенты рентабельности деятельности страховщика; - умение проводить анализ качества каналов продаж;
ПК 3.1. Документально оформлять страховые операции. ПК 3.2. Вести учет страховых договоров. ПК 3.3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации.	- умение: подготавливать типовые договоры страхования; - вести систему кодификации и нумерации договоров страхования; - согласовывать проекты договоров страхования с андеррайтерами и юристами; - осуществлять передачу полностью оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам; - использовать специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач; - осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных; - ознакомиться с методами проверки существующей базы данных для исключения страхового мошенничества; - осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде; - осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив; - умение контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок; - умение анализировать заключенные договоры страхования;
ПК 5.1. Реализовывать технологии агентских продаж ПК 5.2. Осуществлять стратегическое и оперативное планирование розничных продаж ПК 5.3. Организовывать розничные продажи ПК 5.4. Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании ПК 5.5. Анализировать эффективность каждого канала продаж ПК 5.6. Документально оформлять страховые операции. ПК 5.7. Консультировать клиентов по порядку действий для оформления страхового случая ПК 5.8. Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества	- осуществлять операции по заключению договоров имущественного и личного страхования; - изучать региональные условия и спрос на определенные страховые услуги; - анализировать состав регионального контингента потенциальных клиентов; - обслуживать физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности; - проводить аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.); - в процессе работы с клиентами вести наблюдение, оценивать особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивать взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги; - устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента; - заключать и оформлять страховые договоры, регулировать отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивать их выполнение, осуществлять приемку страховых взносов; - обеспечивать правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность; - способствовать формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами; - оказывать помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования; - проводить работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, давать оценку стоимости объектов страхования; - в течение срока действия заключенных договоров поддерживать связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги; - в случае причинения ущерба застрахованному осуществлять оценку и определять его размер с учетом критериев и степени риска; - рассматривать поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора; - устанавливать причины нарушения страховых договоров и принимать меры по их предупреждению и устранению; - исследовать неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб; - своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформлять необходимую документацию, вести учет и обеспечивать хранение документов, связанных с заключением договоров страхования; - осуществлять взаимодействие с другими страховыми агентами.

2. Освоение общих компетенций (ОК)