Порядок відкриття рахунків

Юридичні та фізичні особи - суб'єкти підприємницької діяльності – мають право відкривати необмежену кількість рахунків за своїм вибором і згодою банків для зберігання грошових коштів і здійснення усіх видів банківських операцій.

Клієнти банку можуть відкривати лише один рахунок для формування статутного капіталу господарського товариства (в іноземній та/ або національній валюті) і один рахунок (в іноземній та/або національній валюті) за кожною угодою сумісної (спільної") діяльності без створення юридичної особи.

Кількість поточних рахунків, які можуть відкриватися юридичними або фізичними особами в банківських установах, чинним законодавством не обмежена.

Для відкриття поточних рахунків підприємства подають установам банків такі документи:

1) заяву на відкриття рахунку встановленого зразка. Заяву підписують керівник і головний бухгалтер підприємства. Якщо в штаті відсутня посада головного бухгалтера або іншої службової особи, на яку покладено функцію ведення бухгалтерського обліку та складання звітності, то заяву підписує тільки керівник;

2) нотаріально завірену копію свідоцтва про державну реєстрацію в органі державної виконавчої влади, іншому органі, уповноваженому здійснювати державну реєстрацію, засвідчену нотаріально або органом, який видав свідоцтво про державну реєстрацію;

3) копію належним чином зареєстрованого Статуту (положення), засвідченого нотаріально або органом, який реєструє;

4) копію документа, який підтверджує взяття підприємства на податковий облік, засвідчену податковим органом, нотаріально або уповноваженим працівником банку;

5) картку зі зразками підписів осіб, яким відповідно до чинного законодавства чи установчих документів підприємства надано право розпорядження рахунком і підписання розрахункових документів, завірену нотаріально або вищою організацією в установленому порядку. До картки включається також зразок відбитка печатки підприємства;

6) довідку про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України.

Поточний рахунок в іноземній валюті відкривається підприємству для проведення розрахунків у межах чинного законодавства України в безготівковій та готівковій іноземній валюті при здійсненні поточних операцій, визначених чинним законодавством України, та для погашення заборгованості за кредитами в іноземній валюті.

Для відкриття акредитиву підприємство подає до банку заяву на акредитив (зразок 12.1).

Зразок 12.1

ЗАЯВА НА АКРЕДИТИВ

від 11 вересня 20хх р.

Одержано банком

11 вересня 20хх р.

Заявник акредитива СП "Верес" Код 12578436 Бенефіціар ТзОВ "Крок" Код 25814697
Банк-емітент АКБ "Укрсімбанк" в м. Коростень МФО № 311523 Банк бенефіціара АКБ "Західінкомбанк" в м. Житомир МФО № 311879
Відкрийте нам акредитив покритий відзивний (вид акредитива) Строк дії акредитива 21 вересня 20хх р.
Сума 80000 грн. 00 коп. Вісімдесят тисяч гривень 00 коп. (цифрами і літерами) Акредитив у іншому (виконуючому) банку виконати: а) за рахунок коштів платника, депонованих у виконуючому банку; б) інкасацією документів до банку-емітента; в) через кореспондуючий рахунок банку-емітента. Від уповноваженого покупця Борейко Б. І. (зайве закреслити) 3 акцептом (чиїм), без акцепту
Умови акредитива до виконуючого банку направити: а) спецзв'язком: б) коротким повідомленням: - електронною поштою; - телетайпом (Інші лінії зв'язку, вказати які. Зайве закреслити) Платіж (чи акцепт) здійснити проти: рахунок-фактура__________________________ (перелік документів, які додаються до реєстру документів за акредитивом)
Договір № 32 від 17.02.20хх р. Назва товарів, виконаних робіт, наданих послуг. Паливо 80000 грн. 00 коп. (кількість, ціна, сума)
Додаткові умови: -

Підписи заявників Середенко С.О.Середенко

акредитиву Костюк К.С.Костюк

Для відкриття акредитиву, депонованого у виконуючому банку, платник подає заяву в чотирьох примірниках, а депонованого в банку-емітенті -у трьох примірниках.

Для отримання чекової книжки підприємство подає до банка-емітента заяву в одному примірнику з підписами осіб, яким надано право підпису документів для здійснення грошово-розрахункових операцій. На зворотному боці заяви чекодавець самостійно вказує суму, в межах якої можуть бути сплачені виписані чеки.

Наши рекомендации