Тема ii. статистика денежного обращения
1. ПРЕДМЕТ И ЗАДАЧИ СТАТИСТИКИ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Денежное обращениеможно определить как движение финансовых средств во внутреннем обороте страны в наличной и безналичной формах в процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей. Таким образом, денежное обращение обслуживает не только процесс движения товаров и услуг, но также ссудного и фиктивного капитала. Большая часть платежного оборота в странах с рыночной экономикой приходится на финансовые операции (например, на ссудные операции, сделки с различными ценными бумагами, налоговые платежи и прочие финансовые сделки). При этом основная часть денежного оборота происходит в безналичной форме, что обеспечивает заметное уменьшение платежно-расчетных операций.
Предмет изучения статистики денежного обращения—это количественная характеристика массовых явлений и процессов в сфере денежного обращения.
В основе системы статистических показателей, которые характеризуют процесс денежного обращения, лежат экономические категории, связанные с функциями денег, определениями денежной массы и ее структуры.
Деньги используются как:
1) мера стоимости;
2) средства обращения;
3) средства платежа;
4) средства накопления и сбережения.
При проведении внешнеэкономических операций деньги функционируют как мировые деньги.
В соответствии с данными функциями денег в систему показателей денежного обращения включаются следующие блоки статистических показателей:
1) денежная масса и ее структура;
2) показатели обеспеченности денежными знаками обращения национальной экономики и покупательной способности денежной единицы (национальной валюты);
3) показатели, характеризующие операции на счетах, с депозитами, золотым запасом государства;
4) показатели, характеризующие операции с валютой
в международных экономических отношениях.
Движение денег в процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей осуществляется в наличной и безналичной формах.
Основная часть денежного оборота осуществляется в безналичной форме. Количественная характеристика объема и форм денежного безналичного оборота представляет значительный интерес для статистики.
Наличный денежный оборот— это совокупность денежных расчетов, которые осуществляются в форме наличных денег во взаимоотношениях между государством, предприятиями, организациями и населением. Задача статистического изучения наличного денежного обращения обусловлена необходимостью обеспечения денежного обращения в форме денежных знаков в требуемых объемах по различным территориям, потому что количество денег, которое находится в наличном обращении, оказывает влияние на уровень цен, уровень инфляции, занятость и другие экономические показатели. В целях обеспечения стабильного экономического развития страны необходимы измерение и контроль общей массы денег в обращении.
Главными задачами статистики денежного обращения являются получение, обработка и анализ статистической информации в данной отрасли. Она разрабатывает программу статистического наблюдения, способы получения и обработки данных, обосновывает методологию исчисления и анализа статистических показателей.
Управление процессами денежного обращения предполагает наличие статистической информации о величине денежного оборота, его составе, динамике, оборачиваемости денежных средств, соблюдении расчетной дисциплины, составе и скорости обращения денежной массы, покупательной способности денег и т.д.
Основными задачами статистики денежного обращения являются:
1) определение размеров денежной массы и ее структуры;
2) характеристика процесса денежного обращения и оценка факторов, влияющих на обесценивание денег.
ОПРЕДЕЛЕНИЕ ОБЩЕЙ МАССЫ
ДЕНЕГ В ОБРАЩЕНИИ
Денежная масса в обращении характеризуется при помощи различных денежных агрегатов.
Денежный агрегатопределяется как совокупность платежных средств соответствующего уровня ликвидности.
Ликвидность- это возможность использования определенного актива в качестве средства обращения с сохранением его номинальной стоимости.
В РФ основными считаются четыре показателя денежной массы. Совокупная денежная масса характеризуется денежным агрегатом М3, который включает в себя агрегаты М0, М1,М2.
Денежный агрегат М 0 - это наличные деньги в обращении:
М0 - национальная денежная наличность (в кассах предприятий, организаций + у населения).
Денежный агрегат М1= М0 + депозиты населения до востребования в сбербанках + депозиты населения и предприятий в коммерческих банках + средства на расчетных, текущих и специальных счетах предприятий, населения и местных бюджетов + средства Госстраха.
Денежный агрегат М2- это абсолютно ликвидные деньги:
М2 = М1 + срочные депозиты населения в сберегательных банках.
Денежный агрегат М3= М2 + сертификаты и облигации госзайма.
Денежный агрегат М3 - это показатель денежной массы в обороте, которая измеряется совокупным объемом покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих частным лицам, предприятиям и государству (кроме правительства РФ).
В качестве наиболее универсального показателя денежной массы в РФ используется денежный агрегат М2.
Показатель денежной базы является самостоятельным компонентом денежной массы.
Денежная база= денежный агрегат МО (наличные деньги в обращении) + денежные средства в кассах банков + обязательные резервы коммерческих банков в Центральном банке и их средства на корреспондентских счетах в Центральном банке.
Денежный мультипликатор - это коэффициент, который характеризует увеличение денежной массы в обороте в результате роста банковских активов:
,
где М2 - денежная масса в обращении;
Н - денежная база;
М0 - наличные деньги;
D - депозиты;
R - обязательные резервы коммерческих банков.
Если известен показатель денежной базы, то можно рассчитать массу денег в обращении:
где с - это нормы денег в обращении;
где n - это норма резервов:
Количество денежных единиц, необходимых для обращения в каждый данный период, рассчитывается по формуле:
где Ц- сумма цен товаров, подлежащих реализации;
В - сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;
П - сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки платежей по которым наступил;
ВП - сумма взаимопогашаемых платежей;
Со - скорость оборота денежной единицы.