Discuss small and medium sized businesses (enterprises) in the country. Does the government support them? Is yes, how? Give relevant examples.

In Kazakhstan’s present state of development, small and medium enterprises (SMEs) are becoming a major factor in improving the country’s competitiveness in international trade. The development of entrepreneurship in the SME sector contributes to increased employment, increased volumes and a qualitative improvement in domestic production.

Currently, trade and commerce makes up the largest portion of all SMEs (41 percent), followed by agriculture (22 percent), services (11 percent), transport and communication (7 percent), construction (3 percent) and heavy industry (3 percent). Other enterprises make up the remaining 13 percent.

The dynamism of the SME sector and its exposure to changes in the business environment means risk can be high, even for enterprises that generally function well, and the survival rate of new companies is low. A number of problems related to SME development in Kazakhstan emerged over the early years of independence, when the country was forming its sovereign economy, and remain unresolved to this day.

The government supports the development of SMEs in a variety of ways. Information and analytical support and training through the Damu for edge Entrepreneurship Development Fund are popular among those aspiring to start or expand businesses in the country. Damu also provides credit lines through partner banks.

Support for small business - a priority anti-crisis program. Only through "Damu" fund has financed 441 projects worth 117.3 billion tenge for development of entrepreneurship. A characteristic feature of small business is the limited financial resources. Capital is required at the stage of organization and opening of business (fixed capital), and in the future for financing and implementation of current activities (working capital). One of the major problems of modern business is to search and find the relevant funding sources. Therefore, small business lending facilities is one of the most important and promising areas of credit policy of domestic banks. Proper and judicious lending is one of the main factors in the development of small businesses, and hence the development of the state economy. The loan will expand the production activities, increase the profitability of enterprises, to ensure the growth of employment, to solve its social problems.

In addition to supporting the banking sector, it is expected from the fund "Samruk-Kazyna" to invest $ 1 billion to support and develop small business, 120 billion tenge under the anti-crisis program was allocated for lending to small businesses. The interest rate was reduced to 12.5%. Such unprecedented measures government has taken to support the business in crisis.

В нынешнем состоянии развития Казахстана малые и средние предприятия (МСП) становятся важным фактором повышения конкурентоспособности страны в международной торговле. Развитие предпринимательства в секторе МСП способствует увеличению занятости, увеличению объемов и качественному улучшению внутреннего производства.

В настоящее время торговля и коммерция составляют самую большую часть всех МСП (41 процент), затем следуют сельское хозяйство (22 процента), услуги (11 процентов), транспорт и связь (7 процентов), строительство (3 процента) и тяжелая промышленность (3 процент). Остальные 13 процентов составляют остальные предприятия.

Динамичность сектора МСП и подверженность изменениям в бизнес-среде означает, что риск может быть высоким даже для предприятий, которые в целом функционируют нормально, а коэффициент выживания новых компаний является низким. Ряд проблем, связанных с развитием МСП в Казахстане, возник в первые годы независимости, когда страна формировала свою суверенную экономику и до сих пор остается нерешенной.

Правительство поддерживает развитие МСП различными способами. Информационно-аналитическая поддержка и обучение через Даму для развития Фонда развития предпринимательства пользуются популярностью среди тех, кто стремится начать или расширить бизнес в стране. Даму также предоставляет кредитные линии через банки-партнеры.

Поддержка малого бизнеса - приоритетная антикризисная программа. Только через фонд «Даму» было профинансировано 441 проект на сумму 117,3 млрд. Тенге на развитие предпринимательства. Характерной чертой малого бизнеса являются ограниченные финансовые ресурсы. Капитал требуется на этапе организации и открытия бизнеса (основного капитала), а в будущем для финансирования и осуществления текущей деятельности (оборотный капитал). Одна из основных проблем современного бизнеса - поиск и поиск источников финансирования. Таким образом, кредитование малого бизнеса является одним из наиболее важных и перспективных направлений кредитной политики отечественных банков. Правильное и разумное кредитование является одним из основных факторов развития малого бизнеса, а следовательно, и развития экономики государства. Кредит позволит расширить производственную деятельность, повысить рентабельность предприятий, обеспечить рост занятости, решить ее социальные проблемы.

В дополнение к поддержке банковского сектора, из фонда «Самрук-Казына» ожидается инвестировать 1 млрд долларов в поддержку и развитие малого бизнеса, 120 млрд тенге по антикризисной программе было выделено на кредитование малого бизнеса. Процентная ставка была снижена до 12,5%. Такие беспрецедентные меры правительство приняло для поддержки бизнеса в условиях кризиса.

It is obvious that food processing industry is closely connected with agricultural sector. Nevertheless, the food industry isn’t as developed as the agricultural industry. What is the reason for that? What to do to improve the situation?

As the world's 9th largest country, Kazakhstan's untapped potential for food production can be seen as its best kept secret or our largest failure. Either way, the food and agriculture sector in Kazakhstan has tremendous potential and with current government and industry ambitions set at increasing productivity levels from the record 22m tonnes produced in 2007 to in excess of 30m tonnes; there exist a number of substantial investment opportunities. Nevertheless, in spite of having a land mass the size of Europe, Kazakhstan's agricultural potential is ironically overlooked by the foreign investment community who choose instead to focus on the country's famous natural resource market. At the modern stage of development of the food industry takes place in extremely difficult conditions. Liberalization of foreign trade and massive food imports, the decline in living standards of the population and, as a consequence, decline in demand led to lower production volumes.

Feature of the food industry also is the fact that many companies gravitate to the locations of the consumers, not raw materials, so there are problems with the supply of food products. The cost of transportation and storage of food are high and this significantly increases their cost.

There will be a range of challenges in building the country's capacity to compete in food market and it will require significant investment in its infrastructure and technology. The lack of trains (only 5,100 units) causes major difficulty for grain exporters.

With continuing increases in global food prices and food production shortfalls, the potential for Kazakhstan - and its 10 million hectares of arable land in the middle of the Central Asian region linking east to west - as a global food producer is significant. What is very much needed though is a significant increase in productivity, efficiency and transport infrastructure which can be brought about by further investment in technology, equipment and infrastructure alongside increased funds for the application of fertiliser and pesticides. The strategy for the development of these enterprises also should be to improve product quality and reduce costs, to attract major investment to upgrade equipment.

Будучи девятой по величине страной в мире, неиспользованный потенциал Казахстана в области производства продовольствия можно рассматривать как наиболее сохранившийся секрет или самый большой провал. В любом случае, продовольственный и сельскохозяйственный сектор в Казахстане обладает огромным потенциалом, а текущие правительственные и промышленные амбиции устанавливаются на повышение производительности с рекордных 22 млн тонн в 2007 году до более 30 млн тонн; Существует целый ряд существенных инвестиционных возможностей. Тем не менее, несмотря на то, что площадь суши составляет размер Европы, сельскохозяйственный потенциал Казахстана иронически недооценивается иностранным инвестиционным сообществом, которое предпочитает сосредоточиться на известном природном ресурсе страны. На современном этапе развития пищевой промышленности происходит в чрезвычайно сложных условиях. Либерализация внешней торговли и массовый импорт продовольствия, снижение уровня жизни населения и, как следствие, снижение спроса привели к снижению объемов производства.

Особенностью пищевой промышленности также является тот факт, что многие компании тяготеют к местоположениям потребителей, а не к сырью, поэтому возникают проблемы с поставками продуктов питания. Стоимость транспортировки и хранения продуктов высока, что значительно увеличивает их стоимость.

Существует целый ряд проблем в создании потенциала страны для конкуренции на продовольственном рынке, и для этого потребуются значительные инвестиции в ее инфраструктуру и технологии. Отсутствие поездов (всего 5100 единиц) вызывает серьезные трудности для экспортеров зерна.

С продолжающимся ростом мировых цен на продовольствие и нехваткой продовольствия, потенциал для Казахстана - и его 10 миллионов гектаров пахотных земель в средней части Центрально-Азиатского региона, связывающих Восток с Западом - в качестве глобального производителя продуктов питания является значительным. То, что очень необходимо, - это значительное увеличение производительности, эффективности и транспортной инфраструктуры, которое может быть вызвано дальнейшими инвестициями в технологии, оборудование и инфраструктуру наряду с увеличением средств для применения удобрений и пестицидов. Стратегия развития этих предприятий также должна заключаться в улучшении качества продукции и сокращении затрат, в привлечении крупных инвестиций для модернизации оборудования.