Do banks lend more money than is entrusted to them by depositors? How do banks create money?

If the bank gets $100,000 in deposits. It keeps $10,000 as reserve. The bank can *only* lend out $90,000.

Now if the person that got the loan takes the money and redeposits it in the same bank, the bank now has $171,000 to lend out. However, if that person takes that loan and then deposits into another bank or just keeps it in his matress, then they original bank has no extra money to lend out.

The explanation for fractional reserve banking assumes that there is only one bank in the world, and there isn't so. Talking about how the banking system creates money is different than how banks create money.

However, that mostly does not matter.This is how the system works, today.

Bank loans out $90,000. Bank then sells the loan to an investor, and gets cash. Bank then uses this cash to create another loan of $90,000. Bank sells that loan. Bank uses this cash to create another loan.... Etc. Etc. Etc.

Now this vastly increases the amount of loans that are in the system, but at no time did the bank loan out more than $90,000 at one time. It issues the loan. Sells off the loan. Issues another loan. Also you'll notice that in this situation the deposits are only "seed money." The actual money that is used to fund the loans has nothing to do with the depositor.

Most money doesn't go through commercial banks, and in practice in the United States (and I think UK), reserve requirements really don't have any impact on the monetary supply. What matters are short term interest rates, because they determine whether people are or are not willing to "redeposit" their money.

Если банк получает 100 000 долларов депозитов. Он хранит 10 000 долларов в качестве резерва. Банк может * только * предоставить 90 000 $.

Теперь, если человек, получивший кредит, берет деньги и перераспределяет их в том же банке, у банка теперь есть 171 000 долларов, чтобы выдавать кредиты. Однако, если этот человек берет этот кредит и затем вносит депозит в другой банк или просто держит его в своем матрасе, тогда у их оригинального банка нет дополнительных денег для кредитования.

Объяснение для дробных резервных банковских операций предполагает, что в мире существует только один банк, а его нет. Разговоры о том, как банковская система создает деньги, отличаются от того, как банки создают деньги.

Однако это в основном не имеет значения .

Вот как работает система .

Банком выданы кредиты на сумму 90 000 долларов США. Затем Банк продает кредит инвестору и получает наличные деньги. Затем Банк использует эту денежную сумму для создания еще одного займа в размере 90 000 долларов США. Банк продает этот кредит. Банк использует эту денежную сумму для создания другого кредита .... И т.д. И т. Д.

Теперь это значительно увеличивает количество кредитов, которые находятся в системе, но ни разу банк не выдавал более 90 000 долларов одновременно. Он выдает ссуду. Продает заем. Выдает другой кредит. Также вы заметите, что в этой ситуации депозиты являются только «начальными деньгами». Фактические деньги, которые используются для финансирования кредитов, не имеют никакого отношения к вкладчику.

Большинство денег не проходят через коммерческие банки, и на практике в Соединенных Штатах (и, я думаю, в Великобритании) резервные требования на самом деле не оказывают никакого влияния на денежное предложение. Важны краткосрочные процентные ставки, поскольку они определяют, готовы ли люди «переотлагать» свои деньги.

Creative artists should always be given freedom to express their ideas (in words, pictures, music or film) in whichever way they wish. Decide if there should be no government restrictions on what they do. Share your ideas with your partner.

- The issue of freedom of creative artist has extremely grown in importance in most countries over the few decades. It is considered that government should not interfere with their works and the artists should be free to do whatever they want. What do you think about it?

-Well I accept many artists are sharing their valuable ideas for the tremendous development of this world, I believe some certain area they should be controlled by the rules and regulation.

-Admittedly, the human civilization has approached this sophisticated stage because many creative artists have bestowed us an enormous number of significant ideas and opinions in the form of pictures, music or films. As an example, many creative artists like Leonardo Da Vinci, Pablo Picasso and Michelangelo Buonarroti had first drawn the design of aero plane.

-Yes, and at that time nobody could think that human can fly and everybody thought it was just imagined of his mind. Although it required a long time, but it became true that human now can fly.

-This example makes it clear that the work of artists can lead to immense improvement of humankind. Therefore, many people think that they should be free with their works for the advancement of the human being.

-But on the other hand, there are some vital reasons why the work of artists should be controlled in some certain area. Firstly, most people in this world believe in the God.

-So the artist should not create such type of acts, which hurt the religion.

-Yes, if this type of activity they make, it may bring colossal embarrassment to the human society. Secondly, the artist should not go against any culture and costume of a country.

-Right, in this certain field, government can limit the practice of an artist.

- And in conclusion, I would say that the creative artists are indispensable in our society although some artists have tended to draw against our cast, creed, and religion. In my opinion, this tendency may call harmful to our mankind so that the government should control the activity, which can go directly against to our culture and religion.

- Проблема свободы творческого художника чрезвычайно возросла в большинстве стран за последние несколько десятилетий. Считается, что правительство не должно вмешиваться в их работы, и художники должны иметь право делать все, что они хотят. Что вы думаете об этом?

-Ну, я согласен, что многие художники делятся ценными идеями для грандиозного развития этого мира, я считаю, что в определенной области они должны контролироваться правилами и правилами.

Допустимо, человеческая цивилизация подошла к этой сложной стадии, потому что многие креативные художники подарили нам огромное количество значительных идей и мнений в виде картин, музыки или фильмов. Например, многие художники-творцы, такие как Леонардо да Винчи, Пабло Пикассо и Микеланджело Буонарроти, впервые нарисовали дизайн самолета;

-Да, в то время никто не мог подумать, что человек может летать, и все думали, что это просто воображение его ума. Хотя это требовало много времени, но стало правдой, что теперь человек может летать.

-Этот пример дает понять, что работа художников может привести к огромному улучшению человечества. Поэтому многие люди думают, что они должны быть свободными со своими работами для продвижения человеческого существа.

-Но, с другой стороны, есть некоторые жизненные причины, по которым работа художников должна контролироваться в определенной области. Во-первых, большинство людей в этом мире верят в Бога.

-Так художник не должен создавать такого рода действия, которые вредят религии.

-Да, если этот вид деятельности они делают, это может принести колоссальное смущение человеческому обществу. Во-вторых, художник не должен идти против любой культуры и костюма страны.

Правильно. В этой определенной области правительство может ограничить практику художника.

- И в заключение я хочу сказать, что креативные художники незаменимы в нашем обществе, хотя некоторые художники склонны рисовать против нашего актерского состава, вероисповедания и религии. На мой взгляд, эта тенденция может нанести вред нашему человечеству, чтобы правительство контролировало деятельность, которая может прямо противоречить нашей культуре и религии.