Тема 17. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций

Целью данного практического занятия является определение и оценка знаний полученных студентом при освоении теоретической части семнадцатой темы, а также формирование у них на основании этих знаний следующих компетенций.

№ п/п	№ ОК и ПК	Содержание компетенций	Примечание
	ПК № 5.3.12	Владеть понятийным аппаратом гражданского, предпринимательского, трудового, семейного, жилищного, гражданско-процессуального и арбитражно-процессуального права, понимать значение терминов и положений нормативных правовых актов.
	ПК № 1.3.5	Уметь и владеть навыками правовой квалификации хозяйственно-правовых явлений в процессе нормотворческой деятельности
	ОК № 9.8	Стремление к выработке своего мировоззренческого взгляда на происходящие правовые процессы в экономике страны
	ПК № 5.3.47	Понимать влияние предпринимательских правовых валютных механизмов на интенсивное развитие экономики страны. Понимать правовые отношения, складывающиеся в сфере банковской деятельности и их роль в инвестиционном процессе экономики страны.
	ПК 5.3.51	Навыки использования процедур создания и ликвидации субъектов предпринимательской деятельности.
	ОК № 9.7	Способность анализировать тенденции становления рыночных форм хозяйствования, их влияние на формирование гражданского общества и правового государства
	ПК № 1.1.5	Навыки систематизации действующего законодательства
	ПК № 5.3.3	Понимать роль государства в формировании предпринимательства в России. Понимать сущность предпринимательских отношений, в том числе с учетом истории их становления и развития. Навыки разграничения предпринимательских отношений с иными правоотношениями
	ПК № 5.1.4	Навыки квалификации юридически значимого поведения субъектов

Вопросы для обсуждения

Задание 1. Роль и значение кредитных организаций в современной экономической системе (ОК 9.8).

Задание 2. Охарактеризуйте банковскую систему РФ. (ПК 5.3.47)

Задание 3.Порядок создания кредитной организации. (ПК 5.3.51)

Задание 4. Понятие и признаки банковской операции. Виды банковских операций. (ПК 5.3.12)

Задание 5. Формы безналичных расчетов в РФ. (ПК 1.3.5)

Письменные экспресс-контрольные вопросы

Задание 6. Назовите характерные особенности правового статуса кредитной организации. (ОК 9.7)

Задание 7. Назовите признаки, характеризующие банковскую деятельность. (ПК 1.1.5)

Задание 8. Функции и полномочия Банка России как органа государственного регулирования банковской системы. (ПК 5.3.3)

Задание 9. Основания отзыва лицензии кредитной организации. (ПК 5.3.51)

Тесты контроля знаний

Задание 10. По действующему законодательству к кредитным организациям относятся:

1. Организации, которые осуществляют все банковские операции.

2. Организации, которые имеют право осуществлять отдельные банковские операции.

3. Организации, которые осуществляют банковские и небанковские операции.

4. Организации, целью которых является извлечение прибыли, которые имеют лицензию ЦБ РФ и статус хозяйственного общества, осуществляют предусмотренные федеральным законом банковские операции. (ПК 5.1.4)

Задание 11. По действующему законодательству банком является:

1. Кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

2. Хозяйственное общество, осуществляющее все возможные по законодательству банковские операции.

3. Кредитная организация, имеющая статус акционерного общества.

(ПК 5.1.4)

Задание 12. В случае расчета по непокрытому аккредитиву:

1. Денежные средства плательщика не депонируются в исполняющем банке, а плательщик лишь гарантирует оплату.

2. Все так, как в п. 1, но гарантом выступает исполняющий банк.

3. Сумма аккредитива оплачивается со счета банка-эмитента, открытого в связи с этим расчетом в исполняющем банке.

4. Сумма аккредитива оплачивается со счета банка-эмитента, открытого в банке, являющемся в конкретном расчете исполняющим банком. (ПК 1.3.5)

Литература

1. Глушко А.В. Правовая природа центральных банков // Финансовое право. 2007. № 4.

2. Ефимова Л.Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2007. № 2.

3. Иванов С.А. Место нормативных актов Центрального банка в правовой системе России // Законодательство и экономика. 2002. № 11.

4. Кредитные организации в России: Правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского. М., 2006.

Нормативные материалы

1. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). ФЗ от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ (в ред. от 7 февраля 2011 г.) // СЗ РФ. 2002. № 28; 2011. № 7.

2. О банках и банковской деятельности. ФЗ от 3 февраля 1996 г. (в ред. от 15 ноября 2010 г.) // СЗ РФ. 1996. № 6; 2010. № 47.

3. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации. Утв. ЦБ РФ 3 октября 2002 г. № 2-П (в ред. от 22 января 2008 г.) // Вестник Банка России. 2002. № 74; 2008. № 9.

4. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Инструкция ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И (в ред. от 03.12.2010) // Вестник Банка России. 2010. № 23.