Организация привлечения инвестиционных средств для особо важных проектов и объектов

В данной главе представлена организационная схема привлечения инвестиционных средств, рассчитанная в основном на активность населения России и его желание принять участие в хозяйственной и социальной жизни нашей страны. Данная схема построена на основе организационно-правовой формы потребительской кооперации и предназначена для использования при привлечении инвестиций в реализацию инновационных проектов, в развитие существующих выгодных производственных структур, а также в социальную сферу, спорт и освоение природных ресурсов России. Одной из основных целей данной программы является разработка методики создания, так называемых, «народных предприятий», в которых основным владельцем и инвестором являются народные массы, а не отдельно взятые олигархи.

Негативный опыт массового привлечения средств от населения и юридических лиц в стране связан с финансовыми «пирамидами», такими как: МММ, «Властелина», «Русский Дом Селенга» и др. Предлагаемая технология привлечения народных средств существенно отличается от технологии вышеперечисленных «пирамид» мотивацией, юридическим и организационным подходом. Так, для привлечения народных денежных средств криминальными «пирамидами» основным мотивом было получение огромных доходов, которые просто были описаны в рекламной акции. Инвестиционный процесс не предусматривал роста реальной стоимости активов «компаний-пирамид». Если рассматривать аспекты осуществления хозяйственной деятельности финансовых «пирамид», то можно отметить несоответствие их действий законодательной базе и отсутствие законодательной подоплеки, непрофессионализм организаторов, граничащий с дилетантством; отсутствие каких-либо гарантий, отсутствие поддержки органов государственной власти и общественных организаций, абсолютные и неоправданные предпринимательские риски, отсутствие контроля со стороны вкладчиков и независимых экспертов, невозможность реализации контролирующей функции на законодательном уровне и отсутствие раскрытия информации об изменении стоимости активов объектов инвестирования. Не была выполнена основная задача - гарантирование возврата вкладов и доходов по вкладам путем их узаконивания, страхования и создания имущественных гарантийных фондов.

Отличие предлагаемой модели привлечения инвестиционных ресурсов - это внедрение гарантийной и регулирующей функции в данный механизм: повышение роли гарантии возврата вкладов, доходов по ним, а также возможность многостороннего контроля деятельности компании, привлекающей инвестиции (в основном гражданские инвестиции) и управляющей инвестиционным фондом.

Предлагается следующий спектр гарантийных процедур:

• страхование вкладов в паевой фонд аккредитованными страховыми компаниями;

• формирование гарантийного фонда из нематериальных активов (патентов, авторских прав, свидетельств) прошедших правовую экспертизу и оценку стоимости, и внесения их в паевой фонд (складочный капитал) потребительского кооператива;

• создание гарантийного фонда из материальных активов путем приобретения имущественных комплексов. Привлечение институциональных инвестиций путем эмиссии ценных бумаг компаниями, созданными потребительскими обществами, и их оборота на свободном рынке;

• применение организационных схем по легализации оборота средств, оптимизации налогообложения, оформлению вкладов инвесторов строго на основании ГК РФ и прочего законодательства;

• организация органов внутреннего контроля, сформированных из числа пайщиков (инвесторов);

• организация попечительского совета и экспертных групп из числа известных авторитетных личностей в целях усиления контроля и минимизации предпринимательских рисков;

• организация информационного обеспечения вкладчиков о состоянии фондов, получении доходов от инвестиционной деятельности, о юридических и организационных аспектах реализации проекта.

Преимуществами данной схемы привлечения средств граждан являются:

простая технология привлечения средств за счет отсутствия ряда бюрократических барьеров, характерных для организации инвестиций (лицензирование, регулирование со стороны ФКЦБ и пр.);

создание гарантийной системы;

доступность информации об обороте средств для каждого вкладчика.

Осуществление данной схемы предлагается на основе создания потребительских обществ (потребительских кооперативов, потребительских союзов) с условием вступления в них собственников материальных и нематериальных активов и инвесторов (вкладчиков) с целью объединения их имущественных вкладов для реализации проектов этих собственников.

Процесс привлечения инвестиций разбивается на несколько этапов:

I этап.

Выбор проектов, техническая и юридическая экспертиза, бизнеспланирование, разработка схем реализации проектов.

II этап.

Создание потребительского общества соответствующего требованиям выбранного проекта. Заключение договоров о распределении функций между ПО, банком и страховой компанией:

банк является финансовым оператором проекта и поверенным страховой компании;

страховая компания страхует риски связанные с возвратом паевого взноса;

ПО формирует паевой и целевые фонды из взносов инвесторов и подотчетно страховой компании на время действия страховки.

III этап.

Организация публичных рекламных акций инновационных или любых новых коммерческих проектов с целью привлечения инвестиционных средств в основном от населения для реализации этого проекта.

IV этап.