С позиции отраслевой принадлежности

С позиции отраслевой принадлежности различают отраслевые и межотраслевые холдинги. Так, например, вертикально интегрированные нефтяные компании являются отраслевыми холдингами. Можно назвать промышленные, сельскохозяйственные, транспортные, энергетические и другие холдинги. Не каждый из этих видов холдингов имеет специфическое правовое регулирование, отдельные даже не упомянуты в законах и иных правовых актах. Сказанное не относится к банковскому холдингу, в отношении которого действующим законодательством установлен особый правовой режим.

Банковский холдинг (группа)

Закон о банках и банковской деятельности определяет банковский холдинг как объединение юридических лиц, юридическим лицом не являющееся, с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).

Наряду с банковским холдингом Закон о банках и банковской деятельности также определяет банковскую группу, отличающуюся от банковского холдинга только составом участников объединения. Банковская группа - это объединение кредитных организаций, в котором головной также является кредитная организация.

Под существенным влиянием применительно к банковскому холдингу (группе) (далее банковский холдинг) понимаются:

- возможность определять решения, принимаемые органами управления юридического лица, условия ведения им предпринимательской деятельности по причине участия в его уставном капитале и (или) в соответствии с условиями договора, заключаемого между юридическими лицами, входящими в состав банковской группы;

- возможность назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица;

- возможность определять избрание более половины состава совета директоров юридического лица.

Из приведенных положений следует, что Закон о банках и банковской деятельности, во-первых, рассматривает возможность в банковском холдинге как прямого, так и косвенного влияния - через третьих лиц; во-вторых, существенное влияние раскрывает через возможность определять принимаемые решения и условия ведения юридическим лицом предпринимательской деятельности, а также через решающее участие в формировании его органов управления; в-третьих, раскрывая понятие "существенное влияние", приводит закрытый перечень оснований установления контроля одного юридического лица над другими, что отличает банковский холдинг от холдингов в других сферах деятельности, на которые распространяется общая норма ст. 105 ГК РФ, устанавливающая, что возможность определять решения хозяйственного общества может вытекать из любых обстоятельств, позволяющих установить между организациями отношения экономического подчинения

Представляется, что из прямого прочтения абз. 3 ст. 4 Закона о банках и банковской деятельности следует, что возможность определять решения (условия ведения предпринимательской деятельности) в банковском холдинге обусловлена двумя причинами: 1) наличием преобладающей доли участия, 2) и (или) договора. Наряду с возможностью определять решения (условия ведения предпринимательской деятельности) холдинговые отношения с участием банков, исходя из текста анализируемой статьи, могут возникнуть также в результате решающего влияния одного хозяйствующего субъекта на формирование персонального состава органов управления другого(их) - возможности назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины коллегиального исполнительного органа, а также возможности избирать более половины состава совета директоров. При этом следует отметить, что "юридическая техника" изложения нормы ст. 4 Закона о банках и банковской деятельности нуждается в совершенствовании. Конечно, формирование органов управления юридического лица - это один из способов определять его решения, в то время как возможность определять решения, принимаемые органами управления, условия ведения юридическим лицом предпринимательской деятельности предполагают наличие более широкого спектра возможностей установления экономического контроля, например, вследствие заключения соответствующего договора.

К числу особенностей правового режима относится возможность организации управления через управляющую компанию банковского холдинга, которая создается головной организацией в целях управления деятельностью всех кредитных организаций, входящих в холдинг. Согласно Закону о банках и банковской деятельности головная компания банковского холдинга обязана иметь возможность определять решения управляющей компании по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе о ее реорганизации и ликвидации.

В отличие от всех других холдингов, для которых не определен такой порядок, банковский холдинг должен уведомить о своем создании. Для банковской группы в отличие от холдингов в других сферах деятельности установлены требования о необходимости консолидированной отчетности.

┌─────────────────────────────────────────────────┐

│ Особенности правового статуса банковского холдинга (группы):

│ │

│ * Закрытый перечень оснований возникновения.

* Признание косвенного контроля как основания установления холдинговых отношений.

│ * Необходимость информировать ЦБ РФ о создании. │

│ * Наличие института управляющей компании. │

│ * Необходимость для головной организации вести консолидированную отчетность о деятельности │

│ участников.

└─────────────────────────────────────────────────┘

Существует еще целый ряд критериев классификации холдингов. Так, ученые-экономисты, разработчики Модельного закона о холдинговых компаниях, предлагают выделять наряду с государственными и межгосударственными также стратегические холдинги. К числу признаков стратегического холдинга Модельный закон относит принадлежность к оборонному комплексу, наличие права на добычу и переработку национальных природных ресурсов, энергетическое обеспечение промышленности и социальной сферы, обладание объектами интеллектуальной собственности и высокими технологиями.