Тема 1.3. Правове становище комерційних банків

Модуль № 1. Загальні положення про банківське право та банківську діяльність

Тема 1.1. Основні засади банківського права та банківської діяльності.

Поняття банківського законодавства і банківського права. Риси
банківського законодавства.

Предмет і метод банківського права. Необхідність уніфікації (гармонізації) імперативних норм національного законодавства в банківській сфері відповідно до директив Європейського Союзу. Конституційні принципи банківського права України: загально соціальні та спеціально-юридичні. Банківське право як галузь права. Загальні питання державного управління банками.

Загальне поняття банку. Поняття фінансово-кредитної установи. Правові
ознаки банку. Функції банку. Види банківських операцій. Банківські стандарти ІSО.

Правові ознаки фінансової та кредитної установ. Види кредитних та
фінансових установ. Сутність банківської діяльності. Види банківської діяльності. Поняття банківської справи.

Сутність і структура кредитної системи. Типи кредитних систем. Поняття банківської системи. Централізована та вільна банківські системи. Однорівнева та дворівнева банківські системи. Основні інститути, що обслуговують взаємодію елементів банківської системи.

Тема 1.2. Правовий статус Національного банку України

Особливості правового становища НБУ. НБУ як центральний банк
держави. Конституційні принципи статусу НБУ. Місце і роль НБУ в системі
органів держави. НБУ як суб'єкт цивільно-правових відносин. НБУ як особливий центральний орган державного управління. Підзвітність НБУ. Функції НБУ.

Правовий режим майна і прибутків НБУ. Структура фондів, що забезпечують діяльність НБУ. Статутний капітал НБУ. Організаційна структура НБУ. Функції центрального апарату НБУ. Правовий статус філій (територіальних управлінь) НБУ. Функції розрахункової палати, Банкнотно-монетного двору, фабрики банківського паперу, Державної скарбниці України, Центрального сховища, спеціалізованих підприємств, банківських навчальних закладів.

Структура органів управління НБУ. Правовий статус Голови Національного банку України. Повноваження Голови НБУ. Порядок призначення Голови НБУ. Підзвітність Голови НБУ. Порядок призначення заступників Голови НБУ. Правовий статус Ради НБУ. Рада Національного банку України - вищий орган управління НБУ. Порядок призначення і звільнення членів Ради НБУ. Повноваження Ради НБУ. Повноваження Правління НБУ.

Поняття банківського нагляду. Співвідношення між банківським
регулюванням, контролем за діяльністю банків та банківським
наглядом. Методи банківського регулювання: превентивні, протекційні. Мета та завдання банківського регулювання та контролю. Принципи
ефективного банківського нагляду.

Система банківського нагляду: вступний контроль, документальний
контроль, інспектування на місцях. Стадії вступного контролю: реєстрація банку, ліцензування банківської діяльності. Взаємозв'язок між документарним контролем і інспектуванням. Рівні системи банківського нагляду.

Економічні нормативи, що встановлюються Національним банком
України для рядових банків. Нормативи капіталу, ліквідності, ризику
та відкритої валютної позиції. Контроль за дотриманням
комерційними банками встановлених економічних нормативів.

Інспектування банків та банківських установ. Діяльність НБУ з питань роботи і проблемними банками. Не примусові заходи впливу, що застосовуються НБУ до банків. Примусові заходи впливу, що застосовуються НБУ до банків. Програма фінансового оздоровлення.

Тема 1.3. Правове становище комерційних банків

Юридичний зміст поняття банку. Принципи діяльності банку. Види банків, що належать до другого рівня банківської системи України: комерційні,
державні, кооперативні. Відмінності між поняттям банку та
банківської установи.

Особливості подвійного підпорядкування банків. Співвідношення
понять банку, підприємства та кредитної установи. Класифікація
банків.

Правове становище філій банків. Правове становище представництв
банків. Організаційна структура банку.

Підстави для створення банку. Правове регулювання етапів у
формуванні банку. Особливості правового регулювання формування
банку залежно від його виду. Документи, необхідні для реєстрації банку. Особливості документів, що подаються для реєстрації банку з іноземним капіталом. Порядок реєстрації змін та доповнень до статуту банку. Порядок змін у складі акціонерів.

Порядок відкриття філій банку. Документи, що подаються для
реєстрації філій банку.

Порядок відкриття представництв банку. Документи, що подаються
для реєстрації представництв.

Порядок припинення діяльності банку.