В установу Банку, де відкрито його рахунок
6.16. Якщо ощадна книжка і ф.№143 у двох примірниках надходять від вкладника безпосередньо в установу Банку, в якій відкрито рахунок вкладника, контролер:
● перевіряє правильність і повноту складання ф.№143. Якщо у ф.№143 не зазначені всі необхідні реквізити, до виконання її не приймає;
● пересвідчується в особі вкладника за пред’явленим ним паспортом або документом, що його замінює;
(Абзац третій із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 31.03.2010 р. № 138)
● підписує ф.№143 та ставить відбиток печатки установи Банку;
● звіряє залишок вкладу (відсотків) по ощадній книжці із залишком у картці особового рахунку, при виявленні невідповідності з’ясовує причини та записує операції в ощадну книжку згідно з даними рахунку;
● обчислює суму плати за переказ. Якщо плата списується з рахунку, складає на суму плати меморіальний ордер на списання і записує цю суму в ощадну книжку і в картку особового рахунку;
(Шостий абзац пункту 6.16 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93,
● складає окремо меморіальний ордер на списання відсотків;
(Сьомий абзац пункту 6.16 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
● якщо вкладник бажає перерахувати відсотки, які підлягають сплаті (про що має бути зазначено у ф.№143), перед номером рахунку робить позначку “%”;
● здійснює розрахунок по переказу на звороті ф.№143;
● якщо плата за переказ вноситься готівкою, складає та підписує на суму плати заяву на переказ готівки та квитанцію до неї, на яких вкладник ставить свій підпис;
● записує суму, що перераховується, в картку особового рахунку та ощадну книжку, вказуючи в першій вільній графі картки особового рахунку: “Списано за ф.№143”, зазначає номер установи Банку або назву установи іншого банку, в яку переказується вклад, а якщо вклад перераховується на ім’я іншої особи – записує також прізвище ім’я та по батькові одержувача;
● реєструє в касовому журналі (операційному щоденнику) операцію зі списання коштів. У графі “Меморіальні обороти – списано” окремими рядками записує перераховану суму та суму утриманої плати;
(Абзац дванадцятий пункту 6.16 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)
● реєструє прийняту ф.№143 в журналі реєстрації відісланих переказів ф.141;
● повертає вкладнику другий примірник ф.№143 з відміткою про дату прийняття установою Банку та, якщо перераховується частина вкладу, - ощадну книжку, а в разі перерахування всієї суми вкладу – рахунок закриває і погашає ощадну книжку у встановленому порядку;
● в разі внесення плати готівкою записує на підставі заяви на переказ готівки суму прийнятої плати в касовий журнал (операційний щоденник) у графу “Прихід”;
(Абзац п’ятнадцятий пункту 6.16 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)
● передає ф.№143, заяву на переказ готівки та квитанцію до неї внутрішнім порядком касиру.
6.17. Касир:
● приймає від вкладника кошти;
● підписує заяву на переказ готівки та квитанцію до неї;
● повертає ф.№143 та квитанцію внутрішнім порядком контролеру.
6.18. Контролер засвідчує квитанцію до заяви на переказ готівки відбитком печатки і передає її разом з одним примірником ф.№143 вкладнику, а другий примірник ф.№143, заяву на переказ готівки, меморіальний(ні) ордер(и) і ощадну книжку (якщо перераховується весь вклад) передає у складі щоденного звіту в бухгалтерію для формування розрахункового документа.
(Пункт 6.18 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
6.19. Пункт 6.19 виключено.
(Згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
6.20. Бухгалтер, який формує розрахунковий документ, несе відповідальність за повноту і достовірність його заповнення згідно з реквізитами, вказаними у ф.№143.
Якщо перераховується вся сума вкладу з нарахованими відсотками, то бухгалтер складає один розрахунковий документ на суму вкладу з відсотками.
6.21. Вклад може бути перерахований з одного рахунку на інший у тій же установі Банку на ім’я як самого вкладника, так і іншої фізичної особи-резидента. Зазначена операція проводиться при пред’явленні ощадної книжки (якщо вона видавалась) на підставі складеного і підписаного вкладником платіжного доручення у двох примірниках.
(Друге речення першого абзацу пункту 6.21 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
Після отримання заповненого платіжного доручення контролер:
(Другий абзац пункту 6.21 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
● перевіряє правильність та повноту їх заповнення;
● впевнюється в особі вкладника за пред’явленим паспортом або документом, що його замінює, прописує дані паспорта або документа, що його замінює, на звороті платіжного доручення та підписує ці дані;
(Четвертий абзац пункту 6.21 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 31.03.2010 р. № 138)
● підписує платіжні доручення. На першому примірнику платіжного доручення проставляє залишок вкладу після списання коштів та проставляє печатку. Записує операцію зі списання коштів у картці особового рахунку, з якого перераховується сума вкладу, відмічаючи в першій вільній графі: “Перераховано на рахунок №”; прізвище, ініціали одержувача;
(П’ятий абзац пункту 6.21 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
● записує проведену операцію в ощадну книжку, а якщо перераховується вся сума вкладу, то закриває рахунок у встановленому порядку;
● записує операцію з приймання коштів в картку особового рахунку, на який перераховується сума вкладу, відмічаючи в першій вільній графі: “Перераховано з рахунку №, прізвище, ініціали платника”;
● записує проведену операцію в ощадну книжку вкладника, на рахунок якого перерахована сума вкладу, при першому її пред’явленні;
● складає меморіальний ордер на зарахування вкладу;
(Пункт 6.21 доповнено новим абзацом дев’ятим згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
● реєструє проведену операцію в касовому журналі (операційному щоденнику) по графі “Меморіальні обороти” двома рядками, вказуючи: “Списано з рахунку №, прізвище, ініціали” та “Зараховано на рахунок №, прізвище, ініціали”;
(Абзац десятий пункту 6.21 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)
● складає при завершенні операційного дня меморіальні ордери на загальну суму зарахувань та списань;
● перший примірник платіжного доручення та меморіальні ордери у складі щоденного звіту направляє в бухгалтерію установи Банку, а другий примірник повертає вкладнику з відміткою про дату його прийняття установою Банку та своїм підписом.
(Останній абзац пункту 6.21 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
6.22. Переказ строкових вкладів, умовами яких не передбачена видача ощадної книжки, здійснюється за умови надання вкладником паспорта або документа, що його замінює.
6.23. Переказ вкладу, по якому втрачена ощадна книжка, здійснюється вкладником після складання заяви про втрату ощадної книжки та отримання дозволу керівника філії (ТВБВ І, І-А типів) на перерахування вкладу.
(Пункт 6.23 зі змінами згідно постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 22.05.2009р. №174)
Переказ вкладу філією (ТВБВ І, І-А типів) Банку,