Кейс 14.2. Ризик, який виправдав себе

Тема 14. Ризик-менеджмент інновацій

Кейс 14.1.

Візьмемо найбільш успішні компанії окремої галузі, кожного покоління - General Motors 1920 рік, корпорація IBM - 1950 - 1960, Microsoft, Intel 1980-ті - 1990-ті, Google - наші дні. Вони досягли своїх успіхів не уникаючи ризику. Вони просто прагнули передбачити і оцінити лише їх наслідки. Чому фізичні та юридичні особи навмисно піддають себе ризику? Навіщо збільшують його ступінь впливу? Однією з основних причин є омана. Багатьом здається, що вони можуть використовувати ці ризики як перевагу, створюючи при цьому певні цінності. Як ще можна пояснити, чому компанії входять на ринки, що розвиваються, які мають суттєві політичні, економічні ризики, або розробляють нові технології, де основоположні правила видозмінюються з кожним днем.

Хто б відніс успіх цих компаній просто до вдалого збігу обставин? Підприємствам, що випустили успішний продукт / послугу один раз могло просто пощастити, але відомі компанії мають можливість сходити на вершину успіху знову і знову, повторюючи свій успіх розробляючи нові продукти і відкриваючи нові ринки. Швидше за все у них є певний план боротьби з ризиком, що дає їм перевагу над конкурентами. Давайте розглянемо, як найкращим чином організувати процес управління ризиками, щоб максимально використовувати шанси на успіх.

Навіщо використовувати ризики?

Ризики передбачають потенційні втрати, це правда. Але ризики також відкривають перед нами великі можливості. Прийняття будь-якого рішення передбачає ймовірність ризику. Потрібно лише розширити вплив на прогнозоване виникнення ризику і ймовірність ризику неодмінно знизиться.

Підприємці стикаються з ризиком щодня. Насправді, без ризику підприємства або організації, не будуть рости, розвиватися і процвітати.

Ризик менеджмент є процесом, який покликаний допомогти організаціям зрозуміти, оцінити і прийняти рішення, враховуючи всілякі ризики, з метою підвищення ймовірності успіху і зниження ймовірності краху підприємства.

Ризик менеджмент допомагає створити комфортну атмосферу для зацікавлених сторін (акціонерів, клієнтів, співробітників і т.д.). Ефективно керований бізнес, допомагає організації підтвердити його відповідність вимогам до корпоративного управління.

Ризик менеджмент має відношення до всіх організацій, незалежно від розмірів і від того, є вони державними, або приватними.

Ризик менеджмент став частиною культури організації з ефективною політикою і програмами, з чіткими обов'язками, встановленими для кожного керівника і співробітника на участь в управлінні ризиками. Ризик менеджмент спрямований на постійний аналіз звітності, проведення оцінки діяльності, а також на виплату винагород, сприяючи тим самим ефективній діяльності на всіх рівнях.

Ключові етапи процесу управління ризиками, викладені в стандартах управління ризиками.

У великих організаціях передбачена штатна одиниця ризик менеджера, обов'язком якого є:

• Вироблення політики і стратегії управління ризиками.

• Зайняття лідируючої позиції управління ризиками на стратегічному та оперативному рівнях.

• Розбір ризику, враховуючи культуру організації, а також відповідну освіту і професійну підготовку персоналу.

• Створення внутрішньої політики ризиків і структури бізнес одиниць.

• Розробка методів реагування на ризики, непередбачені процеси, включаючи програми безперервності бізнесу.

• Підготовка звітів для ради директорів і зацікавлених сторін.

Ризик менеджмент вимагає детального вивчення, розуміння організації, її процесів, пов'язаних з успішною реалізацією бізнесу. Сьогодні, це невід'ємний процес життєдіяльності організації, який необхідний для того, щоб максимально знизити ризики при управлінні бізнесом.

Великі компанії мають велику кількість внутрішніх фахівців, різних радників, консультантів, що надають підтримку програмі керування бізнесом, включаючи аналіз ризиків.

Показник ризику це рівень діапазону безпеки, в основі якого може знаходитися розрахунок точки беззбитковості.

1. Які способи управління інноваційними ризиками існують? Які поетапні кроки реалізації вони передбачають?

2. Наведіть приклади компаній, які успішно уникли/знизили ступінь ризику за допомогою способів ризик-менеджменту.

3. Наведіть приклади компаній, для яких певні ризики стали фатальними.

4. На власний розсуд оберіть певну галузь та продукт. Продумайте механізм започаткування інноваційного бізнесу в обраній галузі та механізм «роботи» з ризиками.

Джерело: http://business-opening.ru/managment/risk-management/

Кейс 14.2. Ризик, який виправдав себе

Рональд Хейфец, професор Гарвардського інституту держуправління імені Джона Кеннеді, любить говорити: «Якщо ви прийняли в своєму житті хоча б одне справжнє рішення, ви вже відрізняєтеся від більшості людей. Готові піти на ризик? Що ж, це рідкість. Для прийняття ризикованих рішень необхідна свобода». Свобода від зобов'язань, очікувань і страхів, які неминуче впливають на нашу свідомість, коли ми оцінюємо ступінь ризику і перспективи винагороди. «Вибір йти на ризик або утриматися від нього визначається культурою», - зауважує Хейфец. Можно навести приклади кількох відважних бізнесменів, які розповідають про найризикованіші рішення, які вони приймали. Хтось ставив на кін рахунок у банку, хтось славу, а хтось навіть життя.

Подивитись хоча б на Робін Чейз, співзасновницю компанії Zipcar, що надає автомобілі в спільне користування. «Загалом, я із задоволенням йду на професійні та підприємницькі ризики, але коли мова йде про фізичну небезпеку, я боягузка», - говорить Чейз. Незаконне перетинання кордону Кенії і Танзанії (зроблене нею у 23 роки з ризиком опинитися за гратами або навіть гірше) було, на її думку, страшніше, ніж запуск власної компанії Zipcar з $ 78 на рахунку. На щастя, обидві ставки спрацювали. Сьогодні Робін жива і здорова, а у Zipcar 350000 передплатників і парк з 6500 автомобілів. Звичайно, часто ризик себе не виправдовує. «Успішна людина - це той, хто не втрачає присутності духу і пробує знову», - говорить Хейфец. Дійсно, якщо ви налаштовані рішуче, то ризик здається не таким вже великим. Деякі підприємці зізнаються, що найбільш ризиковано - не ризикувати.

Марк Пінкус

Засновник і генеральний директор компанії Zynga (розробник соціальних онлайн-ігор, включаючи FarmVille і Mafia Wars)

Коли я найбільше ризикував? Коли відмовився від останньої можливості отримати фінансування для моєї першої компанії Freeloader в 1996 році. У нас залишалося грошей на один місяць, але інвестор, якого я знайшов, хотів в обмін на фінансування призначити власного генерального директора. Все обійшлося. Ми знайшли інвестиції в іншому місці і через кілька місяців продали компанію за хорошу суму.

У 2009 році виручка компанії Zynga перевищила $ 100 млн.

Елон Маск

Співзасновник PayPal і Tesla Motors; засновник SpaceX

Коли я запускав компанію SpaceX, яка повинна була займатися скороченням вартості та збільшенням надійності космічних польотів, мені довелося вкласти в компанію основну частину капіталу від продажу акцій PayPal. А я тоді взагалі не мав уявлення про проектування, і в мене не було досвіду в авіакосмічній промисловості.

Тепер річні доходи SpaceX перевищують $ 100 млн. У грудні 2008 року компанія виграла контракт з NASA вартістю $ 1600000000 на переобладнання Міжнародної космічної станції.

Катерина Фейк

Співзасновниця Flickr, інтернет-сервісу для обміну фотографіями, і Hunch (системи колективного прийняття рішень)

Перші два роки роботи Flickr ми нікому не платили, і гроші у нас були на межі. Єдиною людиною, який регулярно отримував зарплату, був хлопець з трьома дітьми. Ми заклали свій будинок, щоб вкласти гроші в компанію. Результат був непередбачуваний.

У 2005 році Yahoo! купила Flickr, заплативши, як грайливо хвалиться Фейк, «щось між $ 1 і $ 100 млн».

Джеймс Дайсон

Інженер, заснував компанію Dyson - розробник пилососів

Я витратив п'ять або шість років на розробку абсолютно нового пилососа. Довелося побудувати більше 5000 моделей, поки система запрацювала. Щороку я все більше і більше занурювався в борги, був винен десь $ 4 млн. Я заклав будинок два або три рази. Якби нічого не вийшло, все моє майно вирушило б в банк. Всі думали, я зовсім збожеволів. В результаті я розплатився з банком через п'ять місяців після початку продажів. Банк не раз потім використовував історію про мене в рекламі своїх позичок.

Forbes оцінює стан Дайсона приблизно в $ 1 млрд.

Каї і Чарльз Хуанг

Засновники RedOctane, компанії-творця відеоігри Guitar Hero

Каї: «Від запуску Guitar Hero залежало життя компанії. До того часу ми вже були у справі шість років. Ми двічі рятували компанію від банкрутства, і були напередодні третього. Найважче було знати, що якщо ми не знайдемо грошей, то Guitar Hero не запуститься. Ми не знали що робити. У підсумку взяли в борг $ 500000 в одинадцятій годині вечора у друга сім'ї. У нас були борги на $ 2 млн, коли ми запускали продукт.

Чарльз: Пару років опісля хтось сказав мені: «Ось це так! Повірити не можу, що ви взяли всі свої гроші і поставили їх на пластикову гітару ».

Видавець відеоігор Activision пізніше придбав RedOctane за $ 100 млн.

Річард Джексон

Генеральний директор Jackson Healthcare

У 2006 році я вирішив, що Jackson Healthcare повинна придбати компанію під назвою World Health Alternatives - вона займалася підбором медичного персоналу, була в два рази крупніше моєї власної і котирувалася на Nasdaq. Це була небезпечна угода: при виручці в $ 300 млн компанія щомісяця втрачала по $ 1 млн і швидко наближалася до банкрутства; фінансові документи були не в порядку, гендиректор звільнився після появи підозр щодо його аморальної поведінки, і ділом зацікавилося ФБР. Ми заплатили $ 43 млн за компанію в 2006 році; в минулому році її продажі склали $ 220 млн, а прибуток - $ 18 млн. Ризик був великий, але успіх виявився ще більше.

1. З якими видами ризиків стикнулись зазначені бізнесмени?

2. Запропонуйте шляхи врегулювання ризиків, на етапі їх виникнення.

3. Що відрізняє успіх цих бізнесменів, від програшів інших в аналогічних ситуаціях?