Программа курса «банковское право»

Тема 1. Понятие «банковское право» и его содержание

— Понятие банковского права и его место в системе россий­ского права.

— Предмет, метод, система и принципы банковского права.

— Понятие и содержание банковской деятельности.

— Понятие и виды банковских операций.

— Понятие и виды банковских сделок.

— Соотношение банковских операций и банковских сделок.

— Правовые формы осуществления банковских операций и сделок.

— Основные категории банковского права.

— Понятие и содержание банковских правоотношений.

— Субъекты и объекты банковских правоотношений.

— Основные признаки и содержание банковских правоотно­шений.

— Основания возникновения, изменения и прекращения бан­ковских правоотношений.

— Отграничение банковского права от смежных отраслей права.

— Понятие банковского права в зарубежной доктрине.

— Банковское право как наука и учебная дисциплина.

Тема 2. Источники банковского права

— Система банковского законодательства.

— Общая характеристика законов, регулирующих банковскую деятельность.

— Федеральный закон о банках и банковской деятельности.

— Федеральный закон о Центральном банке Российской Фе­дерации (Банке России).

— Нормы о банковской деятельности в ГК РФ.

— Подзаконные нормативные акты.

— Система и действие актов Банка России.

— Международно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность.

— Уставы, лицензии и локальные акты коммерческих банков. Их правовая природа и сфера применения.

— Коллизия и конкуренция норм, регулирующих банковскую деятельность.

— Проблемы согласования норм банковского, гражданского, административного и налогового законодательства в банковской деятельности.

— Источники международно-правового регулирования бан­ковской деятельности.

Тема 3. История становления банковского права в России

— Возникновение банков и построение банковской системы в дореволюционной России.

— Первые нормативные акты, регулирующие деятельность банков.

— Организации и акты саморегулирования банковской систе­мы дореволюционной России.

— Банки и банковская деятельность в СССР.

— Кредитные реформы и изменения законодательства в 1930-е гг.

— Система банков и их деятельность.

— Реформа банковской системы 1980-х гг.

— Реорганизация банковской системы и ее этапы.

— Первые законы о банковской деятельности.

— Банковское право на современном этапе: основные тенден­ции развития.

Тема 4. Банковская система Российской Федерации

— Исторические основы возникновения банков и становления банковской системы.

— Понятие и структура банковской системы Российской Фе­дерации.

— Элементы банковской системы Российской Федерации.

— Особенности участия иностранного капитала в банковской системе.

Тема 5. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

—Понятие и цели деятельности Банка России.

—Место Банка России в банковской системе Российской Фе­дерации.

—Правовые основы деятельности Банка России.

—Взаимоотношения Банка России с органами государствен­ной власти и органами местного самоуправления.

—Подотчетность Банка России.

—Организация Банка России.

—Органы управления Банка России.

—Председатель Центрального банка РФ, Совет директоров Центрального банка РФ. Национальный банковский совет и его полномочия.

—Структура Центрального банка Российской Федерации.

—Территориальные учреждения и расчетно-кассовые центры Банка России.

—Двойственная правовая природа Банка России.

—Банк России как субъект публичного права.

—Организационная функция Банка России.

—Нормотворческая функция Банка России.

—Функция защиты гражданского оборота Банка России.

—Место Банка России в системе органов государственной власти.

—Банк России как субъект частного права.

—Банковские операции и сделки, осуществляемые Банком России.

—Место Банка России в системе юридических лиц.

Тема 6. Банковский надзор

—Понятие и сущность банковского надзора.

—Цели и задачи банковского надзора.

—Формы банковского надзора.

—Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России, порядок и сроки их проведения.

—Обязанности кредитной организации при проведении ин­спекционной проверки Банком России.

—Виды проверок, проводимых Банком России.

—Права и обязанности уполномоченных представителей Бан­ка России при проведении проверок кредитной организации; по­рядок проведения проверок.

—Банковский надзор и его соотношение с прокурорским над­зором в банковской сфере.

—Соотношения банковского надзора и аудита.

—Правовая природа и виды мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Банком России, основания и порядок их применения.

—Особенности применения мер воздействия к кредитным ор­ганизациям, имеющим филиалы.

Тема 7. Понятие и виды кредитных организаций

—История возникновения банков в России и за рубежом.

—Сущность банка с позиций его исторического развития.

—Понятие и признаки кредитной организации как основного звена банковской системы России.

—Специальная правоспособность кредитной организации.

—Понятие и содержание банковской деятельности.

—Банковские операции и сделки.

—Общая характеристика современных банковских услуг.

—Особенности правового положения и виды небанковских кредитных организаций.

—Виды небанковских кредитных организаций.

—Банковские объединения: союзы и ассоциации, банковские группы и банковские холдинги.

—Порядок и этапы создания кредитной организации.

—Требования к учредителям кредитной организации.

—Требования к кандидатам на должности руководителя и главного бухгалтера кредитной организации и их заместите­лей.

—Уставный капитал кредитной организации.

—Требования, предъявляемые к формированию уставного ка­питала кредитной организации.

—Особенности создания кредитной организации с иностран­ными инвестициями.

—Понятие, виды и порядок получения банковских лицензий.

—Приостановление действия и аннулирование банковской лицензии.

—Основания, правовые последствия и порядок отзыва бан­ковской лицензии.

—Понятие и виды структурных подразделений кредитных ор­ганизаций.

—Реорганизация кредитных организаций и ее правовые по­следствия.

—Виды реорганизации и порядок ее осуществления.

—Ликвидация кредитной организации.

Тема 8. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций

—Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кре­дитных организаций.

—Законодательство, регулирующее вопросы несостоятельно­сти (банкротства) кредитных организаций.

—Меры по предупреждению банкротства кредитных органи­заций.

—Финансовое оздоровление кредитной организации, порядок и условия его применения.

—Временная администрация как специальный орган управле­ния кредитной организацией.

—Функции временной администрации в случае, если полно­мочия исполнительных органов кредитной организации приоста­новлены, и в случае, если полномочия исполнительных органов кредитной организации ограничены.

—Реорганизация кредитной организации как мера по преду­преждению банкротства и формы ее осуществления.

—Порядок возбуждения дела о признании кредитной органи­зации банкротом.

—Лица, обладающие правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации банкро­том.

—Отзыв лицензии как предпосылка возбуждения дела о при­знании кредитной организации банкротом.

—Конкурсное производство как процедура, применяемая в процессе банкротства кредитных организаций.

—Правовое положение и полномочия конкурсного управляю­щего.

—Правовые последствия открытия конкурсного производ­ства.

—Очередность удовлетворения требований кредиторов кре­дитной организации.

—Порядок осуществления предварительных выплат и поря­док осуществления окончательных выплат.

—Закрытие конкурсного производства.

—Правовое регулирование осуществления Агентством по страхованию вкладов мер по предупреждению банкротства кре­дитных организаций.

—Критерии отбора кредитных организаций, в отношении ко­торых могут быть применены меры по предупреждению банкрот­ства, с участием Агентства по страхованию вкладов.

—Порядок принятия решения об участии Агентства по стра­хованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению бан­кротства кредитных организаций.

—План участия и его значение.

—Временная администрация по управлению кредитной орга­низацией, назначаемая в связи с осуществлением мер по преду­преждению банкротства.

—Основные механизмы предупреждения банкротства кредит­ных организаций: привлечение сторонних инвесторов, приобре­тение Агентством по страхованию вкладов акций (долей) про­блемного банка.

—Финансирование мероприятий по предупреждению бан­кротства кредитных организаций.

—Источники финансирования, условия его привлечения.

—Передача имущества и обязательств в финансово устойчи­вую кредитную организацию как способ урегулирования обяза­тельств несостоятельной кредитной организации вне процедуры банкротства.

—Взаимосвязь института передачи имущества и обязательств с механизмами банкротства.

Тема 9. Государственное регулирование финансовой устойчивости

банковской системы

—Понятие, цели и методы государственного регулирова­ния банковской деятельности в целях обеспечения финансовой устойчивости банковской системы.

—Понятие и виды банковских рисков.

—Основные способы минимизации банковских рисков: ди­версификация ссудного портфеля, хеджирование и др.

—Страхование рисков.

—История Базельского процесса.

—Основные базельские принципы (Базель-1, 2, 3) и их транс­формация в российское законодательство.

—Пруденциальное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации: понятие, цели и орган, его осуществля­ющий.

—Обязательные экономические нормативы, устанавливаемые Банком России.

—Банковские резервные требования.

—Внутренний контроль, его цели и задачи в Российской Фе­дерации.

—Структура органов внутреннего контроля в кредитной орга­низации.

—Права и обязанности службы внутреннего контроля кредит­ной организации.

—Основные виды проверок, проводимых службой внутренне­го контроля; способы их осуществления.

—Меры воздействия, применяемые к кредитным организаци­ям Российской Федерации за нарушения, выявленные в деятель­ности кредитной организации.

Тема 10. Деятельность кредитной организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

—Международно-правовой опыт регулирования деятельно­сти кредитных организаций в сфере противодействия легализа­ции (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и фи­нансированию терроризма.

—Понятие, сущность и правовое регулирование противодей­ствия легализации доходов, полученных преступным путем, и фи­нансирования терроризма в Российской Федерации.

—Органы, уполномоченные на осуществление противодей­ствия легализации доходов, полученных преступным путем, и фи­нансирования терроризма, их цели и задачи, права и обязанно­сти, направления деятельности в Российской Федерации.

—Понятие необычных и подозрительных операций.

—Операции с денежными средствами, подлежащие обязатель­ному контролю.

—Основные направления деятельности кредитных организа­ций по противодействию легализации доходов, полученных пре­ступным путем, и финансированию терроризма по российскому законодательству.

—Идентификация кредитной организацией клиентов и выго­доприобретателей. Обязательный контроль.

—Права, обязанности, цели и задачи служб внутреннего кон­троля кредитных организаций, уполномоченных на осуществле­ние противодействия легализации доходов, полученных преступ­ным путем, и финансированию терроризма.

—Надзор Банка России за надлежащим осуществлением кре­дитными организациями деятельности по противодействию лега­лизации доходов, полученных преступным путем, и финансиро­ванию терроризма.

Тема 11. Банковский вклад

—Многозначность термина «депозит». Депозитные операции швейцарских банков.

—Понятие и виды вкладов по российскому банковскому праву.

—Понятие банковского вклада как пассивной операции кре­дитной организации, направленной на формирование банков­ских кредитных ресурсов.

—Право на привлечение денежных средств во вклады.

—Основные виды банковских вкладов.

—Срочные вклады и вклады до востребования.

—Вклады физических лиц и депозиты юридических лиц.

—Элементы договора банковского вклада.

—Стороны договора банковского вклада, содержание договора.

—Форма договора банковского вклада.

—Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.

—Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу.

—Особенности начисления и выплаты процентов по депозит­ным (сберегательным) сертификатам.

—Правовые проблемы изменения процентной ставки по дого­вору банковского вклада; открытия безотзывных вкладов.

—Правовая природа договора банковского вклада.

Тема 12. Банковский счет

—Соотношение понятий «договор банковского счета» и «счет бухгалтерского учета».

—Банковские и внутрибанковские счета.

—Виды банковских счетов.

—Понятие правового режима банковского счета.

—Понятие, стороны и содержание договора банковского счета.

—Ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполне­ние) обязательств по банковскому счету.

—Правовая природа договора банковского счета.

—Порядок открытия банковского счета.

—Перечень документов, предоставляемых для открытия счета резидентами и нерезидентами.

—Основные операции, осуществляемые по банковскому счету.

—Дистанционное банковское обслуживание.

—Правовые проблемы безакцептного и бесспорного списания средств со счета.

—Арест денежных средств, находящихся на счете, и приоста­новление операций по банковскому счету.

—Правовой режим банковской тайны.

—Расторжение договора банковского счета и порядок исклю­чения счета бухгалтерского учета из Книги регистраций откры­тых счетов.

Тема 13. Страхование вкладов физических лиц в банках

—История и причины создания системы страхования вкладов в России.

—Распространение систем страхования депозитов в мире.

—Международные организации страховщиков депозитов.

—Виды систем страхования депозитов.

—Директивы Европейского союза по защите вкладчиков и ин­весторов.

—Участие страховщиков депозитов в реорганизации и ликви­дации проблемных и несостоятельных банков.

—Институт суброгации.

—Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации.

—Цели деятельности российской системы страхования бан­ковских вкладов.

—Принципы системы страхования вкладов.

—Источники правового регулирования обязательного страхо­вания банковских вкладов в Российской Федерации.

—Виды правоотношений по обязательному страхованию вкла­дов физических лиц в банках.

—Правоотношения по вступлению в систему обязательного страхования вкладов, нахождению и по выходу из этой системы.

—Требования к участию в системе страхования вкладов.

—Правоотношения по постановке банка на учет путем вклю­чения в реестр банков и по снятию с учета в системе страхования вкладов.

—Правоотношения по непосредственному страхованию вкла­дов.

—Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.

—Взаимодействие Агентства с органами государственной вла­сти и Банком России.

—Фонд обязательного страхования вкладов.

—Правовой режим и механизм формирования.

—Взносы банков и государства.

—Механизмы покрытия возможного дефицита фонда и ответ­ственность государства.

—Направления использования средств фонда страхования вкладов.

—Принципы инвестирования, нормативные требования и су­ществующая практика.

—Привлечение управляющих компаний.

—Целевой размер фонда страхования вкладов.

—Оценка достаточности фонда страхования вкладов на пред­стоящий период.

—Предельный уровень страхового возмещения: критерии со­циальной и экономической достаточности для защиты интересов вкладчиков.

—Перспективы увеличения максимального размера страхово­го возмещения.

—Вклады, подлежащие страхованию.

—Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам.

—Страховой интерес.

—Страховой риск.

—Страховой случай.

—Лимит ответственности Агентства по страхованию вкладов применительно к выплатам по каждому банку.

—Порядок выплаты возмещения по вкладам.

—Компенсационные выплаты Банка России при банкротстве банков, не участвующих в системе страхования вкладов.

—Страхование банковских вкладов как специальный вид обя­зательного имущественного страхования.

—Место обязательного страхования вкладов в системе рос­сийского права.

—Контроль за соблюдением банками законодательства в сфе­ре страхования вкладов.

Тема 14. Расчеты наличными деньгами

—Понятие, функции и предпосылки возникновения денег.

—Деньги как законное средство платежа.

—Наличные, безналичные деньги (денежные средства) и элек­тронные деньги по российскому праву.

—Понятие электронных денег по праву Европейского союза.

—Порядок осуществления расчетов наличными деньгами.

—Основные правила организации наличного денежного обра­щения в Российской Федерации.

—Порядок приема и выдачи из кассы юридического лица на­личных денег.

—Инкассация денежной наличности.

—Лимит кассы юридического лица и порядок его установле­ния. Изменение лимита кассы.

—Порядок ведения кассовых операций в кредитных органи­зациях.

—Прием денежной наличности от организаций.

—Выдача наличных денежных средств организациям из кассы кредитной организации.

—Кассовое обслуживание кредитных организаций.

Тема 15. Безналичные расчеты

—Понятие, принципы, объекты, субъекты и содержание рас­четных правоотношений.

—Основные формы безналичных расчетов.

—Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц в Российской Федерации.

—Правовые основы создания и функционирования нацио­нальной платежной системы.

—Понятие «перевод денежных средств». Окончательность, безотзывность, безусловность и завершенность перевода средств.

—Расчеты платежными поручениями и перевод без открытия счета: понятие, механизм, структура договорных связей, ответ­ственность.

—Расчеты аккредитивами: понятие, механизм, структура до­говорных связей, ответственность.

—Расчеты по инкассо: понятие, механизм, структура договор­ных связей, ответственность.

—Понятие «акцепт» и его виды.

—Понятие «прямой дебет.

—Понятие «межбанковские расчеты по российскому и зару­бежному законодательству» и их виды.

—Правовые особенности безналичных расчетов в электрон­ной форме.

—Правовые особенности перевода электронных денежных средств по российскому законодательству.

—Защита прав потребителя банковских услуг по российскому законодательству о переводе электронных денежных средств.

—Расчеты с использованием платежных банковских карт.

—Использование новых технологий при осуществлении без­наличных расчетов: системы S.W.I.F.T., Western Union, Интернет-банкинг и др.

Тема 16. Банковский кредит

—Понятие «банковский кредит» и его виды.

—Особенности потребительского кредитования.

—Синдицированные и субординированные кредиты.

—Кредитная линия.

—Понятие «кредитный договор», его стороны и содержание по российскому законодательству.

—Существенные и факультативные условия кредитного дого­вора.

—Деятельность кредитной организации по выдаче, монито­рингу и возврату банковских кредитов.

—Ответственность сторон кредитного договора.

—Правовая природа кредитного договора.

—Создание кредитными организациями резервов на возмож­ные потери.

—Классификация ссуд по Положению ЦБ РФ от 26 марта 2004 года № 254-П «О порядке формирования кредитными организа­циями резервов на возможные потери по ссудам и приравненной к ней задолженности».

—Понятие и содержание кредитной истории.

—Правовое положение бюро кредитных историй.

—Правовое положение центрального каталога кредитных историй.

—Условия и порядок получения кредитных отчетов.

Тема 17. Факторинг

—Понятие и виды договора финансирования под уступку де­нежного требования по гл. 43 ГК РФ.

—Конструкция факторинга и его виды в иностранном законо­дательстве и международном частном праве.

—Сравнительный анализ договора финансирования под уступку денежного требования и договора факторинга, применя­емого за рубежом и в международном частном праве.

—Договор о факторинговом обслуживании: понятие, основ­ные элементы, ответственность.

—Порядок осуществления финансирования в рамках факто­рингового обслуживания.

—Основные способы обеспечения факторинговых операций в российской и зарубежной практике.

—Правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования по российскому праву.

—Правовая природа факторинга по Конвенции УНИДРУА о международном факторинге (Оттава, 28 мая 1988 г.).

Тема 18. Способы обеспечения банковских кредитов

—Понятие «способы обеспечения кредита» и их виды.

—Залог как основной способ обеспечения банковского кредита.

—Правовые проблемы залога движимого имущества в банков­ском праве.

—Порядок обращения взыскания на движимое имущество.

—Порядок реализации движимого имущества в банковской практике.

—Правовые проблемы залога движимого имущества в банков­ском праве.

—Поручительство как личный способ обеспечения банков­ского кредита.

—Правовые проблемы поручительства в банковском праве.

—Банковская гарантия как личный способ обеспечения кре­дита. Виды банковских гарантий.

—Страхование как способ обеспечения банковского кредита.

—Нетипичные способы обеспечения банковского кредита.

—Резервные требования Банка России в системе обеспечения возврата кредитов.

Тема 19. Валютные операции кредитных организаций

—Понятие «валюта и валютные ценности».

—Обзор основных актов валютного законодательства Россий­ской Федерации.

—Валютные операции и принципы их регулирования в Рос­сийской Федерации.

—Субъекты валютных операций.

—Объекты валютных операций.

—Виды валютных операций, совершаемых уполномоченными банками.

—Правовые режимы осуществления валютных операций меж­ду резидентами, между нерезидентами, между резидентами и не­резидентами.

—Правила осуществления уполномоченными банками опера­ций с наличной иностранной валютой и чеками (в том числе до­рожными чеками), номинированными в иностранной валюте.

—Правовой режим банковских счетов и банковских вкладов резидентов в банках за пределами территории Российской Феде­рации и правовой режим банковских счетов и банковских вкладов нерезидентов в уполномоченных банках.

—Валютный контроль и органы, его осуществляющие.

—Агенты валютного контроля.

—Паспорт сделки как инструмент валютного контроля. Пра­вила оформления, переоформления и закрытия паспортов сделок уполномоченными банками.

—Правовое регулирование вывоза из Российской Федерации и ввоза в Российскую Федерацию валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг.

—Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации.

—Ответственность за нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.

Тема 20. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

—Понятие «драгоценные металлы и драгоценные камни» и их виды.

—Правовое регулирование операций с драгоценными метал­лами и драгоценными камнями.

—Право кредитных организаций на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

—Специальные металлические счета, открываемые в кредит­ных организациях.

—Металлические счета ответственного хранения.

—Обезличенные металлические счета.

—Основные виды операций и сделок, совершаемых с драго­ценными металлами кредитными организациями.

Тема 21. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

—Ценная бумага как объект рынка ценных бумаг: правовая природа и экономическая сущность ценной бумаги как товара особого рода.

—Ликвидность ценной бумаги, номинальная цена ценной бу­маги, рыночная цена (курс) ценной бумаги, доходность ценной бумаги.

—Виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.

—Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги.

—Право кредитных организаций на осуществление операций с ценными бумагами.

—Виды операций кредитных организаций с ценными бумагами.

—Эмиссионные операции кредитных организаций.

—Процедура эмиссии.

—Эмиссия кредитными организациями акций.

—Эмиссия кредитными организациями облигаций.

—Правовая регламентация инвестиционных операций кре­дитных организаций.

—Депозитарные расписки в банковской практике.

—Андеррайтинг.

—Операции РЕПО.

—Операции кредитных организаций с государственными цен­ными бумагами и облигациями Банка России.

—Операции кредитных организаций с ипотечными облигаци­ями.

—Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг по российскому законодательству.

—Виды профессиональной деятельности кредитных органи­заций на рынке ценных бумаг.

—Лицензирование профессиональной деятельности кредит­ных организаций на рынке ценных бумаг.

—Выпуск российскими кредитными организациями депозит­ных (сберегательных) сертификатов: порядок и условия.

—Операции кредитных организаций с ипотечными сертифи­катами участия.

—Операции кредитных организаций с иными ценными бума­гами.

Тема 22. Услуги кредитных организаций по доверительному управлению имуществом клиентов

—Понятие доверительного управления по российскому зако­нодательству.

—Элементы договора доверительного управления имуще­ством.

—Ответственность по договору доверительного управления имуществом.

—Правовая природа договора доверительного управления имуществом.

ПЛАНЫ ЛЕКЦИЙ ПО КУРСУ «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»

Тема 1. Понятие «банковское право» и его содержание

План лекции

1. Понятие банковского права и его место в системе россий­ского права.

2. Предмет, метод, система и принципы банковского права.

3. Источники банковского права.

4. Банковские правоотношения.

5. Банковское право как наука и как учебная дисциплина.

6. Основные категории банковского права.

Задание при подготовке к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Фе­дерации (Банке России)» и Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Тема 2. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации

(Банка России)

План лекции

1. Правовые основы деятельности Банка России.

2. Организация Банка России. Органы управления Банка Рос­сии. Председатель Центрального банка РФ, Совет директоров ЦБ РФ. Национальный банковский совет и его полномочия.

3. Функции Банка России.

4. Операции Банка России.

5. Двойственная правовая природа Банка России.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо уяснить перечень основных функций Банка России, предусмотренных ст. 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Фе­дерации (Банке России)».

Тема 3. Понятие «кредитные организации» и их виды

План лекции

1. Предпосылки и история возникновения банков в России и за рубежом.

2. Понятие «кредитные организации» и их виды.

3. Понятие «банковские операции и иные сделки кредитных организаций» и их виды.

4. Порядок и этапы создания кредитной организации.

5. Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования.

6. Лицензирование банковской деятельности. Виды и порядок получения банковских лицензий. Отзыв банковской лицензии: основания, порядок и правовые последствия.

7. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций.

8. Особенности банкротства кредитных организаций.

9. Объединения кредитных организаций: союзы, ассоциации, банковские группы, банковские холдинги.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо уяснить понятие, признаки и виды кре­дитных организаций в соответствии со ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятель­ности».

Тема 4. Государственное регулирование финансовой устойчивости банковской системы

План лекции

1. Понятие и виды банковских рисков. Основные способы минимизации банковских рисков: диверсификация ссудного портфеля, хеджирование.

2. Пруденциальное регулирование деятельности кредитных организаций в Российской Федерации.

3. Резервные требования Банка России.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать Инструкцию ЦБ РФ от 16 ян­варя 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».

Тема 5. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

План лекции

1. Понятие, сущность и правовое регулирование противодей­ствия легализации доходов, полученных преступным путем, и фи­нансирования терроризма в Российской Федерации.

2. История базельского процесса. Основные базельские прин­ципы (Базель-1, Базель-2, Базель-3) и их трансформация в рос­сийское законодательство.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать Федеральный закон от 7 авгу­ста 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмы­ванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирова­нию терроризма».

Тема 6. Банковский вклад

План лекции

1. Понятие «банковские вклады».Виды банковских вкладов.

2. Правовая характеристика договора банковского вклада. Элементы договора банковского вклада по российскому банковскому праву.

3. Ответственность банка за нарушение обязательств по дого­вору банковского вклада.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать гл. 44 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Тема 7. Страхование вкладов физических лиц в банках

План лекции

1. Правовое регулирование обязательного страхования вкла­дов.

2. Система страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.

3. Цели и принципы страхования вкладов.

4. Порядок и условия получения страхового возмещения.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать Федеральный закон от 23 де­кабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Тема 8. Банковский счет

План лекции

1. Понятие и виды банковских счетов, открываемых на балан­се кредитных организаций. Разграничение банковских и внутри­банковских счетов.

2. Правовой режим банковского счета.

3. Понятие, стороны и содержание договора банковского счета по российскому праву.

4. Ответственность сторон за неисполнение (ненадлежащее исполнение) сторонами обязательств по договору банковского счета.

5. Понятие «банковская тайна» и ее правовой режим.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать гл. 45 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Тема 9. Безналичные расчеты

План лекции

1. Понятие, формы и способы расчетов.

2. Понятие «виды перевода денежных средств». Правовые осо­бенности перевода электронных денежных средств.

3. Расчеты наличными деньгами.

4. Расчеты посредством клиринга.

5. Правовые основы деятельности национальной платежной системы.

6. Расчеты платежными поручениями: понятие, механизм, от­ветственность.

7. Расчеты в порядке инкассо: понятие, механизм, ответствен­ность.

8. Расчеты аккредитивами: понятие, механизм, ответствен­ность.

9. Расчеты чеками: понятие, механизм, ответственность.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать гл. 46 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Тема 10. Банковский кредит

План лекции

1. Понятие «банковские кредиты» и их виды.

2. Понятие, стороны и содержание кредитного договора. Су­щественные и факультативные условия кредитного договора.

3. Ответственность сторон кредитного договора.

4. Правовая природа кредитного договора.

5. Понятие «кредитная история» и ее содержание по россий­скому праву. Правовое положение бюро кредитных историй.

Правовое положение центрального каталога кредитных историй. Условия и порядок получения кредитных отчетов.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать гл. 42 Гражданского кодекса Российской Федерации и Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях».

Тема 11. Факторинг

План лекции

1. Понятие «факторинг» и его виды.

2. Договор финансирования под уступку денежного требова­ния: понятие, элементы, ответственность.

3. Правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать гл. 43 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Тема 12. Валютные операции кредитных организаций

План лекции

1. Понятие «валюта и валютные ценности». Обзор основных актов валютного законодательства Российской Федерации.

2. Валютные операции и принципы их регулирования.

3. Субъекты валютных операций.

4. Виды валютных операций, совершаемых уполномоченными банками по законодательству Российской Федерации.

5. Правовые режимы осуществления валютных операций меж­ду резидентами, между нерезидентами, между резидентами и не­резидентами.

6. Валютный контроль и органы, его осуществляющие. Агенты валютного контроля.

7. Операции банков с драгоценными металлами и драгоценны­ми камнями.

Задание для подготовки к лекционному занятию

Студенту необходимо прочитать Федеральный закон от 10 де­кабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Тема 13. Услуги кредитных организаций по доверительному управлению имуществом клиентов

План лекции

1. Понятие доверительного управления по российскому законодательству.

2. Правовая природа договора доверительного управления имуществом.