Формирование документов по транзакциям.
Имеющийся в системе 5NTe CARD механизм "Финансовых операций" должен позволять сформировать произвольное количество платежных, информационных и встречных документов на основе полученных от процессингового центра авторизационных отчетов. Процесс формирования документов происходит в момент обработки входящих транзакций из процессингового центра
Рис. 1.1. Взаимодействие объектов при формировании финансовых документов
Для реализации обозначенной логики создания документов в программном продукте 5NTe CARD должен имется специальный механизм основных и дополнительных шаблонов документов. Он должен следить за последовательностью создания платежных документов и, в указанных при настройке системы случаях, выполняет необходимые логические переходы.
Кроме управления цепочкой создания документов, в каждом шаблоне должна иметься возможность настройки счетов дебета и кредита, а также специальный калькулятор для вычисления суммы документа, в котором допускаются как арифметические выражения, так и логические условия.
Списание по операциям в платежных системах.
Используемые счета
| Транзитные | ||
| Конверсионные для юр.лиц – резидентов (конв) | ||
| 47408840500000030000, 47407840200000030000 | ||
| Конверсионные для физ.лиц – резидентов (конв) | ||
| 47408810400000050000, 47407810100000050000 | ||
| 47408840700000050000, 47407840400000050000 | ||
| 47408978300000050000,47407978000000050000 | ||
| Конверсионные для физ.лиц – нерезидентов(конв-нерез) | ||
| 47408810900000550000, 47407810600000550000 | ||
| 47408840200000550000, 47407840900000550000 | ||
| 47408978800000550000, 47407978500000550000 | ||
| Комиссия за конвертацию и снятие наличных (комис.) | ||
| VISA 810 | ||
| EC/MC 810 | ||
| UNION 810 | ||
| VISA 840,978 | ||
| EC/MC 840,978 | ||
| UNION 840,978 | ||
1) В случае использования в бухгалтерских проводках понятия транзитный или конверсионный счет – счет берется из таблицы счетов в соответствии с валютой и типом основного счета.
Например: Валюта карты 810 Дт 42301, 42601, 40702 Кт конв.
При корреспонденции со счетом 42301810 будет использоваться конверсионный счет 810 47408810400000050000).
При корреспонденции со счетом 42601810 будет использоваться конверсионный счет 810 (47408810600000550000)
При корреспонденции со счетом 40702810 будет использоваться конверсионный счет 810 (47408810200000030000)
2) В случае использования в бухгалтерских проводках понятия комиссионый счет – счет берется из таблицы счетов в соответствии с валютой и типом карты, по которой прошла операция.
Например: Валюта карты –840 Тип карты - любой. Дт 42301 Кт комис.
При корреспонденции со счетом 42301840
Для карты VISA будет использоваться счет комиссий 840,978 70107810800911720371 .
Для карты EC/MC будет использоваться счет комиссий 840,978 70107810600911720319 .
Для карты UNION будет использоваться счет комиссий 840,978 70107810200911720311
L ПОКУПКА (ЛОКАЛ.ТЕРМИНАЛ) и 005P ПОКУПКА (ТЕРМИНАЛ БАНКА)
Тип карты – VISA, EC/MC, Union (любой)
А) Валюта карты 810, валюта ПС (платежной системы) – 810
Дт – 42301,40702,40703,42601,60308 Кт транзитный
Б) Валюта карты 840 и 978, валюта ПС – 810
Дт – 42301,40702,40703,45505,45508, Кт конв
Дт – 42601, Кт конв_нерез
V ПОКУПКА (ВНЕШНЯЯ СЕТЬ), 805V ПОКУПКА (ВНЕШНЯЯ СЕТЬ РФ)
а) Валюта карты 810, валюта ПС – 810
Валюта карты 840, валюта ПС – 840
Валюта карты 978, валюта ПС – 978
Тип карты - любой
Дт – 42301,40702,40703,42601,60308,45505,45508, Кт транзитный
Б) Валюта карты 840,978 валюта ПС – 810
Тип карты -любой
Дт – 42301,40702,40703,45505,45508, , Кт конв.
Дт – 42601 , Кт конв_нерез
Тип карты VISA
Валюта карты 810 (978), валюта ПС – 840
Дт – 42301,42601, 40702,40703,60308,45505,45508, , Кт конв.
Дт – 42601, Кт конв_нерез
Б) Валюта карты 840, валюта ПС – 840
Дт – 42301,40702,40703,42601(840),45505,45508, Кт транзитный
Тип карты EC
А) Валюта карты 810,840, валюта ПС – 978
Дт – 42301,40702,40703, 60308,45505,45508, Кт конв.
Дт – 42601, Кт конв_нерез
Б) Валюта карты 978, валюта ПС – 978
Дт – 42301,40702,40703,42601,45505,45508 , Кт транзитный