Разговор с борном. отмывка

Профессора Валентина Борна на кафедре я не нашел, так как пришел чуть раньше, чем мы договаривались, и Борн еще читал лекцию своим студентам. Как только прозвенел звонок, я протиснулся в аудиторию. Рукопожатие Борна оказалось крепким, решительным. Я представился.

– Да, я вас ждал, давайте пройдем в мой кабинет, там и поговорим.

В кабинете Валентин распечатал пачку «Мальборо» и с наслаждением закурил. Я последовал его примеру. На несколько секунд воцарилась тишина.

– Что же, не будем ходить вокруг да около – честно сказать, у меня очень мало, но ваши работы я читал, поэтому и согласился на эту встречу, – резко, без переходов, начал речь Борн. – Из нашей телефонной беседы я понял, что вас интересует. Я подготовился к встрече, только, зная вас как честного и держащего свое обещание журналиста, прошу изменить либо не называть имена, упомянутые мной. (Я исполнил просьбу профессора, и некоторые приведенные ниже имена изменены, а остальные настолько известны, что он сам сказал: «Скрывать их не имеет смысла».)

Откашлявшись, Борн заговорил.

– Начну, пожалуй, с сегодняшнего дня. В настоящее время выходит много книг об отмывании грязных денег, все они имеют четкие цели – отбелить ту или иную систему, остальные же представить в невыгодном свете. Не так давно были опубликованы результаты исследования, подготовленные голландской Школой экономики Утрехта, сделанные по заказу министра финансов Нидерландов. Проблематика одна: отмывание денег в экономически стабильных странах и во всем знакомых офшорах. Однако сам вопрос ставился довольно интересно. Зачастую, клеймя недемократические страны, отдельно взятые острова или же страны, движущиеся к демократии, экономика которых находится на переходном этапе, мы забываем о вполне благополучных странах. А ведь после пристального наблюдения и изучения выяснилось, что у развитых европейцев денежные «стиральные машины» работают на оборотах, превышающих всем известные офшоры. Результат был шокирующим – оказалось, что в борьбе за рынок отмывания денег сильные страны вытеснили более слабых конкурентов и вполне неплохо себя чувствуют в занятой ими нише. И есть, отчего. Ведь ежегодный оборот «стирки», как заявил на Международном форуме по проблемам борьбы с легализацией преступных доходов и отмыванием денег Хиллари Бенн, заместитель госсектретаря Департамента международного сотрудничества и развития Великобритании, составляет от 600 миллиардов до 1,8 триллиона долларов США.

Вывод всего исследования: в государствах Евросоюза, таких как Австрия, Бельгия, Франция, Германия и Нидерланды, созданы райские условия для отмывания грязных денег. Самой же идеальной в этом отношении названа Австрия, чьи просторы представляют такой же интерес для желающих легализовать нажитые в обход закона средства, как и офшорная зона. Ежегодно в этой стране отмывается более 48 миллиардов долларов. Причем, согласно неофициальным исследованиям FATF, львиную долю в этом обороте денежных масс занимают именно российские ценности, вывезенные из страны в годы дестабилизации экономики и текущие рекой до сих пор благодаря несовершенной уголовно-правовой системе РФ.

Как место отмывания грязных денег на втором месте по популярности после Австрии теневые дельцы называют Люксембург, Швейцарию и Бермудские острова. В доказательство того, что за публикацией результатов этих исследований виден политический ход, говорит и факт наличия Нидерландов в списке отмывателей денег. Однако в стране, где 20 тысяч человек тщательно «полощут» свои нелегальные суммы (впрочем, все они менее 20 тысяч евро), по мнению исследователей, все благополучно, ведь 400 отмываемых миллионов – это не 48 миллиардов. Но 400 миллионов – это грандиозная сумма, и, значит, Нидерланды тоже задействованы в общей схеме.

Какое же место в этом занимает Россия? А никакого, Дэн, никакого. В самой России, несмотря на ее исключение из черных списков, отмывать деньги не нужно. И большинство даже не знают, что такое отмывка средств. Почему? Возьмем обычного среднестатистического представителя теневой экономики в США. Да, допустим, что он заработал преступным путем крупную сумму денег, что за этим стояло – рэкет или торговля наркотиками, – не важно, важно другое: на полученные средства он не сможет приобрести ни дорогой дом, ни даже акр земли. Ничего! Для последующего использования заработанного ему нужно деньги отбелить.

Валентин Борн умолк, затем, закурив новую сигарету, продолжил:

– В России же, в отличие от западных стран, на грязные деньги можно купить все. Казалось бы, это нонсенс, но никого не удивляют преступники, разъезжающие на дорогих лимузинах, имеющие в собственности особняки, а некоторые – даже личные вертолеты. И большинство прекрасно знает, что это преступники, что источники их доходов – криминальные. И зачем, спрашивается, при таком положении вещей отмывать деньги российскому правонарушителю? А если учесть, что даже ельцинская, то есть президентская, политика приватизации не вполне законна, то значит, именно на «черные» деньги куплены целые отрасли народного хозяйства, не говоря о таких мелочах, как телевизионные каналы, заводы и прочие блага, которые законодательное право именует как «национальные», то есть не подлежащие приватизации. Вот и получается, что в самой России типичный представитель теневого бизнеса, к примеру алюминиевого, не понимает самого термина «грязные деньги» – для него это наличные, на них нужно что-то купить, и тогда легализация доходов автоматически состоится.

– Подождите, но если России не нужно отмывать деньги, почему тогда русская мафия фигурирует в качестве основного поставщика грязных денег в стиральный западный цех?

– Справедливый вопрос. В России можно на грязные деньги купить все. Но, выезжая за границу, любой человек попадает под юрисдикцию уже зарубежных законов, и поэтому ему требуются твердые и чистые источники дохода. А так как большинство состоятельных россиян стремится обзавестись гражданством страны со стабильной экономикой, где послезавтра не грянет очередная революция и все не станет снова народным и общим, то соответственно возникает проблема легализации средств.

– А вообще, как можно легализовать деньги? Ведь мы все говорим: «отмывка», «схема отмывки», а на самом деле даже в общих чертах не имеем представления, что же это такое.

– Раньше лучшим способом легализации доходов являлось время. То есть дать им полежать, после чего хозяин имел вполне законные средства к существованию. Сейчас же можно выделить несколько схем легализации отмывки денег:

1. Приобретение движимого и недвижимого имущества за наличные.

2. Структурирование, то есть деление больших сумм на более мелкие, которые не требуется декларировать при вывозе.

3. Контрабанда, то есть вывоз «живых» денег скрытно.

4. Сжимание – в данном случае мелкие банкноты меняются на крупные.

5. Смена инструмента – операции с ценными бумагами, покупаемыми за наличные деньги.

6. Объединение фондов – смешивание нелегальных доходов с легальными в бизнесе, работающем с наличными.

7. Консалтинговые услуги.

8. Фондовая благотворительность.

9. Выигрыш в казино.

10. Организация пункта обмена валюты без определенной котировки.

11. Завышение или занижение суммы договора импортно-экспортной поставки.

12. Оффшорные переводы.

13. Создание фирм на «один день», которые, переведя деньги один раз, больше не используются.

14. Невыполнение оплаченного договора с последующим депозитом на банковский счет.

15. Электронные переводы – разбитие суммы и перемещение по территории.

Все схемы легализации, конечно, не описать и в многотомном труде, но основные, характерные для сегодняшнего дня, я назвал.

– Вы можете подробнее остановиться на экспортно-импортных операциях?

– Схема отмывания грязных денег с использованием импортных операций довольно проста: за границей создается несколько фиктивных фирм-однодневок и на их счета переводится валюта в качестве оплаты за импортные контракты.

Затем происходит дальнейшее движение денежной массы, ее перечисляют с одного счета на другой, пока капиталы не обретут «приличный вид». Часто за две-три подобные манипуляции деньги становятся «чистыми» и находятся на счету вполне приличного банка, чей чек последующей проверке не подлежит. С легализацией импортируемых денег подставные фирмы исчезают.

Возникает резонный вопрос: а какие способы обогащения признаются незаконными в экономическом понимании? Они хорошо известны как уважающему себя экономисту, так и FATF.

Справка. FATF (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering ) – международная группа по противодействию отмыванию денежных средств, межправительственная организация, созданная в 1989 году в соответствии с решением саммита «Большой семерки» в Париже. Сейчас в нее входят 31 государство и две международные организации – Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива и Еврокомиссия. ФАТФ разработала в 1990 году сорок рекомендаций по борьбе с отмыванием денежных средств, которые были пересмотрены в 1996 году с учетом развивающихся технологий отмывания доходов, и еще восемь специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма в 2001 году Эти документы признаны в качестве международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

(Согласно материалам Википедии – международной свободной энциклопедии)

Основным источником подобных капиталов служит создание финансовых пирамид, чьи цели заключаются в привлечении средств населения, затем следует крах банков, немаловажную роль при этом играет принятый в России противоречащий конституции «Закон о приватизации». Ведь огромное значение при отмывании денег имеет приватизация теневых элементов промышленности, структур СМИ. Еще один из источников подобного дохода – это хищение кредитов, в первую очередь государственных.

Самым ярким примером отмывания денег по данной схеме служит российский алюминий. По результатам исследования общественной организации SATCOR, чьи исследования были зачитаны на Международном форуме по проблемам борьбы с легализацией преступных доходов и отмыванием денег, именно алюминиевая отрасль является идеальной для отмывки нелегальных налогов.

Как заявил SATCOR :

Данный вывод основывается на расследовании криминальных связей руководителей и акционеров ряда крупных российских компаний, а также на анализе российской практики использования толлинга для производства и сбыта алюминия-сырца и другой алюминиевой продукции.

В двух словах: в подобной схеме участвуют трейдерские компании, полностью контролируемые владельцами заводов – производителей алюминия. Компании зарегистрированы в так называемых офшорных зонах, то есть там, где, по законодательству страны, организация не должна предоставлять подробный аудиторский отчет, а государство не имеет права осуществлять контроль ее финансовой деятельности. При этом используются банки в государствах, где не уделяется большого внимания борьбе с отмыванием денег.

Также SATCOR представил подробный отчет по толлингу алюминиевой промышленности :

Наиболее активно применяется толлинг компаниями «Русский алюминий» (Русал) и «Сибирский алюминий» (Сибал) (по толлингу производится и реализуется 80% продукции компаний). Главными акционерами Сибала, частично интегрированного в Русал, являются скандально известный Михаил Черной, представители крупнейшего российского организованного преступного сообщества «Измайловское», а также члены семьи бывшего президента России Бориса Ельцина. В известном смысле опасен, безусловно, не толлинг как таковой, а те возможности по отмыванию криминальных средств, которые он предоставляет. Громадный интерес к данному виду финансовых технологий со стороны криминальных групп в России убеждает нас в том, что эти технологии используются в полной мере.

Можно с уверенностью сказать, что ни в России, ни в СНГ нет продуманнее подобной финансовой технологии отмывания криминальных денег. Это идеальная возможность целенаправленно и организованно проводить «грязные» деньги через границы сопредельных государств, при этом фактически не рискуя быть задержанным, а уж тем более привлеченным к уголовной ответственности в соответствии с УК РФ.

Часть денежной массы, безусловно, возвращается в Россию, но не для инвестиций в экономику, а лишь для дальнейшей криминализации общества, оказывая сильнейшее финансовое давление на государственные органы. Мало того, как показывает практика, эти средства нередко используются для продвижения криминальными кругами собственных законопроектов.

Теперь определимся с «фиктивными» или, как их еще называют, «транзитными» фирмами. Регистрируются такие учреждения, как правило, на подставных лиц. Часто в их числе оказываются военнослужащие, уволенные в запас; малоимущие граждане; лица, пребывающие в местах лишения свободы, или психически больные. На эти счета поступают средства от организаторов махинаций на вполне законных основаниях.

Переправив деньги на счета других фирм или банков, эти учреждения растворяются, то есть перестают существовать либо существуют номинально, на бумаге, а организаторы либо вовсе не предъявляют к ним претензий, либо делают это формально, для отвода глаз. Так как эти фирмы существуют недолго, а финансовые операции осуществляются за считанные дни, а то и часы, логично, что в поле зрения налоговой службы они попадают редко, когда уже не представляют интереса как для организаторов, так и для самих налоговиков. Конечно, последние могут провести расследование, даже «заморозить» счет, но к этому времени он уже никому не нужен. Как-то же пресечь деятельность, к примеру, наложить штраф или выйти на организаторов, не представляется возможным.

Преступные сообщества часто используют данный способ, потому что он позволяет им оставаться безнаказанными.

Подобная схема осуществляется через уполномоченные банки, являющиеся агентами валютного контроля. Банковские службы безопасности могут проверить документацию фирм, проводящих через них деньги, однако либо не делают этого, либо предпочитают не доводить полученную подозрительную информацию до сведения компетентных органов.

В ходе экспортных операций преступники иногда используют поставки товара за рубеж своим учрежденным или купленным фирмам. После того как поставляется сырье, деньги на российские счета не поступают, а через сеть офшорных банков легализуются за границей. В такой схеме опять используются фирмы-однодневки, но они процветают из-за занижения цен на экспортные товары, в результате чего прибыли повышаются в несколько раз. Ну и остается напомнить о наличном обороте. С учетом ужесточения контроля за налично-денежным обращением и легализацией экономической жизни в первую очередь теневого оборота преступники часто используют следующую схему обналичивания иностранной валюты.

За рубежом покупается фирма, в России открывают ее представительство или филиал и затем переводят по импортным контрактам огромные денежные массы на иностранные счета, после чего фирма опять же исчезает без следа. Как следствие – найти виновных снова нет никаких шансов.

Теневой оборот пополняется и от внешнеэкономической деятельности предприятий, за счет жесткого и четкого манипулирования ценами и увеличения рынка сбыта, причем нередко снижается сумма таможенных пошлин. Дальше товар реализуется по завышенным ценам, а полученная разница, как и прибыль от продажи неучтенного товара, уходит в теневой оборот. Итог очевиден: проконтролировать налоговым службам такое преступление не удается. А деньги впоследствии уже участвуют в «отбеливании».

– То есть все достаточно просто?

– Да, все действительно просто. Надо сказать, что в результате таких передвижений капитала выигрывает та страна, где они оседают, и, несмотря на борьбу FAFT, многие государства вряд ли откажутся от участия в отмывке грязных денег.

– То есть сама система помогает преступникам?

– Как ни тяжело это сознавать, но факт есть факт. О чем я и упомянул в начале нашей с вами беседы. Анализ исторических реалий вполне убедительно доказывает правильность наших рассуждений. Ведь, смотря внимательным глазом на все неприкосновенные офшоры, можно с уверенностью констатировать, что все они входили в начале XХ века в состав Британской империи, распад которой ознаменовал собой формирование другой финансовой империи. Она-то и взялась проводить капиталы изо всех частей мира через механизм офшоров. Во многом благодаря деньгам, которые текли в Лондон через офшоры, сохранялось доминирующее место английской столицы в мировой финансовой системе. При этом ни для кого не секрет, что значительная часть этих финансов, скажем мягко, имеет специфическое происхождение.

Но в рамках «британской офшорной империи» был разработан безупречный механизм отмывания этих денег. В частности, использовался метод страхования и перестрахования. Всем известна главенствующая роль английской группы страховщиков «Ллойд» на глобальном рынке страховых услуг. Но это, так сказать, верхушка страхового айсберга. Внизу находятся сотни наполовину офшорных страховых компаний, они-то и собирают финансовую дань со всего

мира.

Через эти страховые компании деньги первоначально очищаются, а затем «перезастраховываются» в более солидных страховых компаниях и размещаются во вполне благопристойных банках. Именно на отмытых и очищенных офшорных миллиардах зиждется финансовая мощь Великобритании, которая даже в Евросоюзе занимает особое, привилегированное положение.

Успехи Англии на поприще привлечения в государство финансовых ресурсов вовлекли в подобную гонку за капиталом и другие государства Европы. Борьба за рынок отмывания происходила тогда, происходит и сейчас, и можно с уверенностью сказать, что завтра она по-прежнему останется актуальной.

В результате в Евросоюзе давно произошло разделение финансовых учреждений на три группы. Первая – обычные офшорные компании, быстро появляющиеся и исчезающие, их названия никому ничего не говорят. Единственная их задача – это перебросить указанную сумму со счета на счет.

Втораягруппа – уже класс своеобразных финансовых холдингов, скупающих где только можно мелкие банки, страховые компании и другие корпорации согласно своей специализации. Они занимаются так называемым финансовым ассенизаторством. К подобным холдингам можно отнести голландскую группу «Фортис». Она-то и скупила большинство сомнительных активов по всей Европе. Конечно, подобные образования, как вышеупомянутая группа, лицам, далеким от отмывания денег, кажутся всемогущими.

Но они ошибаются, поскольку существует третья группа. Она совершенно не связана с первой группой участников отбеливания денежных масс и вступает в контакт лишь со второй группой. Это самый верх финансовой пирамиды, который реально управляет всеми мировыми финансовыми потоками. В первую очередь это банки, расположенные в США, Японии и Западной Европе и входящие в сотню глобального банковского рейтинга. Они тесно связаны с политическими кругами и, естественно, находятся вне всяких подозрений на предмет отмывания денег.

И как мы уже говорили выше, на самом деле организации, подобные FAFT, представляют собой механизм внутренней борьбы между странами за первенство на рынке «стиральных машин».

Поблагодарив Валентина Борна, я отправился в аэропорт. То, что он мне рассказал, ставило под сомнение все изученное мной до этого. Выходит, вовсе не русская мафия стоит за преступлениями, которые ей приписывают, а какой-то многонациональный финансовый холдинг…

Глава 4.

Весомый аргумент АК-47

Когда дело касается денег, все исповедуют одну и ту же религию.

Вольтер

Прилетев домой, я первым делом позвонил сотруднику ФБР, который должен был расшифровать блокнот Бэггинса. Уже через час мы встретились.

– Ну что там? – почти сразу спросил я. Мое любопытство было столь велико, что эмоции, кипевшие в душе, прорвались наружу в виде сбивчивых вопросов.

– Честно говоря, – пространно ответил Марк Клауф, – не знаю, как поступить… С одной стороны, я должен сразу уведомить начальство о твоем блокноте, так как речь идет о национальной безопасности. Шифр, кстати говоря, самой простой. Каждой букве соответствует цифра, а каждой цифре – порядковая буква. Слова разделяются точками. Конечно, при сегодняшнем развитии криптографии надежных кодировок не существует, поэтому, похоже, этот человек использовал данный шифр всего лишь, чтобы скрыть написанное от любопытных взглядов посторонних.

Марк достал из портфеля папку и протянул ее мне.

– Вот здесь ксерокопия блокнота, здесь расшифровка. Запомни: при любых обстоятельствах мы с тобой не встречались и я тебе ничего не передавал и не помогал. И еще, я мельком взглянул, что там написано. И хочу тебя предупредить: остерегайся за собственную жизнь и, если можешь: бросай это дело.

– Не могу, – ответил я.

– Так я и думал, – хмуро посмотрел на меня Марк. – В общем, береги себя и будь осторожнее.

Я еще в самолете, обдумав все, решил снять либо комнату в отеле, либо дом, чтобы сбить преследователей с толку. По мере знакомства с материалами расследования во мне крепла уверенность, что выжить можно, только доведя дело до логического завершения, в ином случае мне будет грозить смертельная опасность. После же публикации работы я спасу свою шкуру тем, что все, что я сейчас знаю, станет известно широкой общественности. Поэтому пропадет всякий смысл убивать меня, тем более что моя смерть только привлечет излишнее внимание к проблеме книги.

Через два часа я уже снял небольшой домик в пригороде, где первым делом повалился на кровать и уснул. Сказывалось усталость от смены климатических и часовых поясов, ведь за последнюю неделю я ни разу не находился на одном месте больше суток.

Проснувшись, я, как всегда, закурил и сварил кофе, а потом принялся изучать расшифровку блокнота.