| № п/п | Наименование раздела дисциплины | Лекции | Практичес- кие занятия | СРС | Отрабатываемые компетенции |
| | Происхождение, сущность и функции денег | | | | ОК-13; |
| | Виды и формы денег. Особенности кредитных денег | | | | ОК-13; |
| | Денежная система государства и ее элементы. Исторические особенности развития и трансформации. | | | | ОК-4; ОК-13; |
| | Выпуск денег в хозяйственный оборот. | | | | ОК-4;ОК-5; ОК-13;ПК-1; ПК-1;ПК-2;ПК-3;ПК-8; ПК-9 |
| | Денежный оборот и система безналичных расчетов | | | | ОК-4; ОК-5; ОК-13; ПК-1; ПК-3;ПК-7; ПК-8; ПК-9 |
| | Организация наличного денежного обращения | | | | ОК-4; ОК-5; ОК-13; ПК-2; ПК-7; ПК-9 |
| | Закон денежного обращения. Методы восстановления стабильности денежного обращения | | | | ОК-4; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3;ПК-5; ПК-8; ПК-9 |
| | Предпосылки возникновения и происхождение кредита. Сущность, функции и виды кредита | | | | ОК-13; |
| | Сущность, роль и методы расчета ссудного процента | | | | ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-5; ПК-7; ПК-8; ПК-9 |
| | Кредитная система и ее элементы | | | | ОК-4; ОК-5; ОК-13; ПК-8; ПК-9 |
| | Рынок ценных бумаг: понятие, структура и его значение | | | | ОК-4; ОК-5;ОК-12; ОК-13; ПК-9 |
| | Ценные бумаги в экономике | | | | ОК-4; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-5; ПК-7; ПК-8; ПК-9 |
| | Регулирование на рынке ценных бумаг | | | | ОК-5; ОК-12; ОК-13; |
| | Участники рынка ценных бумаг | | | | ОК-5; ОК-13; |
| | Порядок эмиссии ценных бумаг | | | | ОК-5; ОК-13; ПК-2; ПК-5; ПК-8; ПК-9 |
| | Организация торговли на рынке ценных бумаг | | | | ОК-4; ОК-5; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-7; ПК-8; ПК-9 |
| | Инвестиции на рынке ценных бумаг | | | | ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-3; ПК-5; ПК-7; ПК-8; ПК-9 |
| | Банковские системы и особенности их функционирования | | | | ОК-4; ОК-5; ОК-13; ПК-9 |
| | Центральные банки и принципы их деятельности | | | | ОК-5; ОК-13; ПК-9 |
| | Сущность и принципы деятельности финансовых институтов | | | | ОК-4; ОК-5; ОК-13; |
| | Современные операции коммерческих банков и услуги других финансовых институтов | | | | ОК-4; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-5; ПК-7; ПК-8; ПК-9 |
| | Основы международных валютно-кредитных отношений | | | | ОК-4; ОК-12; ОК-13; ПК-5; ПК-9 |
| | Международные финансово-кредитные институты | | | | ОК-4; ОК-5; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-7; ПК-8;ПК-9 |
| | Итого: | | | | |
| № п/п | Наименование раздела дисциплины | Содержание раздела дисциплины |
| Раздел 1. Денежный рынок |
| | Тема 1. Происхождение, сущность и функции денег | Деньги как экономическая категория. Предпосылки возникновения денег. Концепции происхождения денег: рационалистическая и эволюционная. Эволюция форм стоимости: простая, развернутая, всеобщая, денежная. Недостатки бартерной формы обмена. Понятие ликвидности. Преимущества использования денег в экономике и их роль в воспроизводственном процессе. Сущность денег. Различные подходы к определению сущности денег. Теории денег: металлистическая, номиналистическая и количественная (современный монетаризм). Функции денег. Деньги как мера стоимости. Понятие цены товара. Масштаб цен и его особенности в современных условиях. Деньги как средство обращения. Отличие функции денег как средства обращения от функции денег как средства платежа. Функция денег как средства накопления. Понятие и виды накоплений. Мировые деньги. |
| | Тема 2. Виды и формы денег. Особенности кредитных денег | Эволюция видов денег. Исторические виды денег: действительные деньги и знаки стоимости. Металлические деньги: их свойства, преимущества и недостатки. Бумажные деньги: причины возникновения, особенности эмиссии и обращения. Понятие эмиссионного дохода, наличных и безналичных денег. Отличительные особенности кредитных денег, их сходство с бумажными деньгами. Бумажные деньги и проблема дестабилизации денежного обращения. Состояние фальшивомонетчества в банковской системе РФ. Эволюция кредитных денег и их виды; вексель, банкнота, чек, пластиковые карты. Сущность векселя и его функции в экономике. Основные виды векселей: простой и переводной вексель. Принципы организации вексельного обращения. Банкнота как вид бумажно-кредитных денег. Понятие классической банкноты, ее признаки, особенности обращения. Отличительные признаки современной банкноты. Чек как универсальное платежное средство. Его сходства и отличия от векселя. Виды чеков и способы их использования в платежном обороте. Кредитные карты и электронные деньги как производные формы кредитных денег. Удобства и недостатки использования кредитных карт. Виды платежных карт. Основные тенденции на российском рынке платежных карт. Понятие электронных денег и критерии отнесения к таковым. Характеристика электронных денег на базе смарт-карт и электронных сетей. Фиатные и нефиатные деньги. Основные показатели рынка электронных денег в России. |
| | Тема 3. Денежная система государства и ее элементы | Денежная система и ее элементы. Типы денежных систем и их развитие. Денежная система в условиях плановой экономики. Современный тип денежной системы и ее характеристика. Денежная единица и ее покупательная способность. Денежная система РФ: принципы организации и основные элементы. Понятие денежной массы, денежной базы и «широких денег. Денежные агрегаты. Сущность и механизм денежного мультипликатора. Показатель монетизации экономики. |
| | Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот и эмиссионные операции | Безналичный и наличный денежный оборот. Понятие выпуска денег в оборот и налично-денежной эмиссии. Основные каналы эмиссии денег в обращение. Обеспечение денежной эмиссии государством и причины ее осуществления. Особенности безналичной денежной эмиссии. Понятия обязательных резервов и банковского (кредитного, депозитного) мультипликатора. Механизм банковского мультипликатора и процесс мультипликации. Эмиссия наличных денег. Монополия ЦБ РФ на эмиссию наличных денег в обращение. Децентрализованный характер эмиссии наличных денег и первичность безналичной эмиссии. Эмиссионный баланс страны. |
| | Тема 5. Денежный оборот и система безналичных расчетов | Понятие денежного оборота, его структура. Экономическая сущность безналичного и наличного денежного оборота. Принципы организации безналичных расчетов на территории РФ. Основные формы безналичных расчетов и платежей в РФ: платежное поручение, платежное требование, аккредитивная и инкассовая формы расчетов, расчеты чеками, векселями, пластиковыми картами. Валовые расчеты и клиринг. Особенности межбанковских расчетов. Платежный оборот и платежная система. Основные элементы и принципы построения платежной системы РФ. Структура платежной системы РФ. |
| | Тема 6. Организация наличного денежного обращения | Организация налично-денежного оборота в РФ и ее принципы. Прогноз потребности народного хозяйства в наличных деньгах. Анализ состояния наличного денежного оборота в РФ. Изъятие наличных денег из обращения. Функции ЦБ РФ по регулированию наличного денежного обращения. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций Банком России. Регулирование ЦБ РФ порядка ведения кассовых операций в коммерческих банках. |
| | Тема 7. Закон денежного обращения. Методы восстановления стабильности | Формулировка закона денежного обращения. Формула И. Фишера. Спрос на деньги и предложение денег. Денежная масса и скорость обращения денег. Условия нормального функционирования денежного обращения. Причины нарушения баланса в денежном обращении. Современная трактовка инфляции. Покупательная способность денег. Основные типы инфляции. Стагфляция. Методы исчисления инфляции: индекс цен, дефлятор ВВП. Причины и социально-экономические последствия инфляции. Антиинфляционная политика государства: стратегия и тактика. Виды денежных реформ. Оценка антиинфляционной политики, проводимой в РФ. |
| Раздел 2 Рынок капитала |
| | Тема 1. Предпосылки происхождения и возникновение кредита. Сущность, функции и виды кредита | Понятие ссудного капитала и источники его формирования. Кредит как форма движения ссудного капитала в экономике. Основные теории кредита: натуралистическая, капиталотворческая. Необходимые условия реализации кредитных отношений. Экономическая сущность кредита. Субъекты и объект кредитных отношений. Роль кредита в воспроизводственном процессе. Границы кредита. Стадии движения кредита Основные функции кредита: аккумулирующая, распределительная, эмиссионная, контрольная, регулирующая и др. Принципы кредитования в рыночной экономике. Понятие и виды обеспечения возвратности кредита. Кредитный риск. Формы реализации кредита на рынке. Денежное, товарное и смешанное кредитование. Коммерческий и банковский кредит: отличительные особенности по объекту ссуды, составу участников, сфере применения. Классификация банковских ссуд по срокам, категориям заемщиков и др. критериям. Формы кредита: государственный, потребительский, международный и пр. |
| | Тема 2. Сущность, роль и методы расчета ссудного процента | Понятие ссудного процента как платы за временное предоставление кредитных ресурсов. Факторы, влияющие на величину ссудного процента. Связь ссудного процента с прибылью и ценой. Влияние величины ссудного процента на распределение прибыли. Использование ссудного процента, дифференциация процентных ставок. Простые и сложные проценты. |
| | Тема 3. Кредитная система и ее элементы | Организационная, экономическая, функциональная и институциональная характеристика кредитной системы. Эволюция кредитной системы. Общая характеристика кредитных отношений в период реформ и на современном этапе. Структура кредитной системы. Специализированные кредитно-финансовые институты: их назначение, виды, характеристика, тенденции развития. |
| Раздел 3. Рынок ценных бумаг |
| | Тема 1. Рынок ценных бумаг: понятие, структура и его значение | Понятие рынка ценных как совокупность отношений возникающих через выпуск ценной бумаги. Организационная, функциональная и институциональная характеристика, структурирование рынка ценных бумаг и его значение для рыночной модели ведения хозяйствования. Особенности ценообразования на рынке. Понятие фиктивного капитала. |
| | Тема 2. Ценные бумаги в экономике | Понятие ценной бумаги. Определение ценной бумаги, ее отличительные признаки. Экономическая сущность ценной бумаги, этапы ее существования. Виды ценных бумаг, их определение и характеристика. |
| | Тема 3. Регулирование на рынке ценных бумаг | Понятие регулирования на рынке ценных бумаг. Внутренне и внешнее регулирование. Методы государственного прямого и косвенного регулирования на рынке ценных бумаг. Деятельность СМО на рынке ценных бумаг. |
| | Тема 4. Порядок эмиссии ценных бумаг | Особенности эмиссии ценных бумаг, этапы ее осуществления. Эмиссия ценных бумаг с государственной регистрацией. |
| | Тема 5. Участники рынка ценных бумаг | Понятие участника рынка ценных бумаг. Категории участников рынка ценных бумаг: эмитенты, инвесторы, профессиональные участники рынка ценных бумаг. Государство как многоликий участник рынка ценных бумаг. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг. Виды, требования, ограничения к деятельности профессиональных участников. |
| | Тема 5. Организация торговли на рынке ценных бумаг | Понятие первичного и вторичного рынка ценных бумаг, их роль в воспроизводственном процессе. Торговые системы организованных и неорганизованных рынков. Организация биржевой и внебиржевой торговли. Механизмы фондовой торговли. Допуск фондовых ценностей к торгам. Виды сделок и порядок их заключения. Расчеты по твердым, премиальным, кассовым и срочным сделкам. |
| | Тема 6. Инвестиции на рынке ценных бумаг | Инвестиционные качества ценных бумаг. Стоимостные и оценочные характеристики первичных и производных финансовых инструментов. Фундаментальный анализ качества ценных бумаг и их эмитента. Технический анализ фондового рынка. Принятие решений по финансовым инвестициям. Диверсификация как метод управления портфелем финансовых активов. |
| Раздел 4. Финансовые институты. |
| | Тема 1. Банковские системы и особенности их функционирования | Банковская система как часть кредитной системы. Понятие и сущность банковской системы, ее специфика. Основные этапы и проблемы развития банковской системы. Структура банковской системы. Характеристика основных элементов банковской системы. Взаимоотношения Центрального и коммерческих банков. Небанковские кредитные организации. Нормативно-правовая база банковской деятельности, страновые особенности. Количественная и качественная характеристика банковской системы. |
| | Тема 2. Центральные банки и основы их деятельности | Роль центрального банка (ЦБ) в национальной экономике. Экономические основы деятельности ЦБ. Цели и функции ЦБ. Правовые основы деятельности ЦБ. Независимость статуса ЦБ. Операции ЦБ. Центральный банк как проводник денежно-кредитной политики государства в национальной экономике. Понятие и модели денежно-кредитной политики. Цели денежно-кредитной политики. Методы регулирования денежно-кредитной сферы. Основные инструменты денежно-кредитной политики. Кодекс МВФ «О надлежащей практики по обеспечению прозрачности в денежно-кредитной и финансовой политике». Разработка денежно-кредитной политики Центральным Банком: порядок, основные этапы и сроки. Формирование концепции и определение целевых ориентиров денежно-кредитной политики. Основные положения денежно-кредитной политики. Эмиссия наличных денег и организация их обращения. Рефинансирование банков. Регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков. Валютное регулирование. Организационная структура Центрального банка России. Баланс Банка России. Характеристика основных функций Центрального банка России. |
| | Тема 3. Сущность и принципы деятельности финансовых институтов | Сущность коммерческих банков и их роль в развитии экономики. Классификация банков по форме собственности, по организационно-правовой форме, по спектру оказываемых операций и т.д. Небанковская кредитная организация и ее особенности. Лизинговые и факторинговые компании, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, финансовые, страховые и ипотечные компании, венчурные и хеджфонды, другие финансовые посредники, особенности их функционирования. Экономические основы деятельности коммерческих банков. Банк как глобальный финансовый посредник. Принципы деятельности финансовых институтов: работа в пределах реально имеющихся ресурсов, полная экономическая самостоятельность и ответственность за результаты своей деятельности, взаимоотношения с клиентами на рыночной основе. Порядок регистрации и их лицензирования. Методы регулирования деятельности коммерческих банков. Способы обеспечения стабильности банковской системы. Обязательные нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков. |
| | Тема 4. Современные операции коммерческих банков и услуги других финансовых институтов | Коммерческие банки - основное звено банковской системы. Функции коммерческого банка: аккумуляция (привлечение) средств в депозиты; денежные размещения (инвестиционная функция); расчетно-кассовое обслуживание клиентов. Основные банковские операции. Агентские, или комиссионные (открытие и ведение счетов клиентов, кассовые и расчетные операции, доверительное управление активами клиентов, факторинг). Кредитные операции. Депозитные операции. Операции с ценными бумагами. Валютные операции. Инвестиционная деятельность коммерческих банков. Ограничения по операциям на финансовом рынке. Сферы конкуренции со специализированными финансовыми институтами и посредниками. Пассивные операции - операции по привлечению средств, формированию ресурсов банков. Активные операции - операции, посредством которых банки размещают ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности. Активные операции банка: ссудные, расчетные, кассовые, инвестиционные, фондовые, гарантийные. Виды ссудных операций: по направлениям использования; по субъектам кредитной сделки; по отраслевому признаку; по срокам кредитования; по виду открываемого счета; по обеспечению; по графику погашения; по методу взимания процентов; по характеру кругооборота средств. Управление активами банков. |
| | Тема 5. Современные операции и услуги коммерческих банков | Современные операции коммерческих банков: лизинг, факторинг, форфейтинг, доверительное управление имуществом клиентов. Характеристика банковских услуг: нематериальная сущность; проведение банковских операций и услуг регламентируется в законодательном порядке; автор новой банковской услуги не имеет авторских прав; система сбыта (предоставление банковских операций и услуг) эксклюзивна и интегрирована: все филиалы одного банка выполняют одинаковый набор банковских операций и услуг. Проблема развития банковских услуг и их места в общей совокупности операций коммерческих банков. Причины появления и развития новых услуг. Влияние банковских услуг на показатели доходности и ликвидности банков. Банковский менеджмент как управление персоналом, управление депозитными, ссудными, расчетно-кассовыми операциями; управление ликвидностью, доходностью банка; управление банковскими рисками. Реклама и маркетинг банковских услуг. Развитие рынка банковских услуг: качественное совершенствование существующих операций и услуг; поиск и развитие принципиально новых операций для клиентов. Банковский маркетинг как определенный набор технических приемов, при применении которых происходит удовлетворение потребностей клиентов доходным для банка способом. Банковский маркетинг включает: выявление существующих и потенциальных рынков для предоставления услуг; установление кратко- и долгосрочных целей развития существующих и создания новых видов услуг; предложение услуг таким образом, чтобы заинтересовать клиентов при условии постоянного контроля качества выполнения услуг и получения прибыли от их проведения. |
| Раздел 4. Международные валютно-кредитные отношения |
| | Тема 1. Основы международных валютно-кредитных отношений | Валютные отношения и валютная система. Мировая валютная система и ее эволюция. Парижская (1867 г.), Генуэзская (1922 г.), Бреттонвудская (1944 г.) международные экономические конференции. Структурные принципы валютных систем, принятых на этих конференциях. Ямайская валютная система, ее основные особенности. Проблемы современной мировой валютной системы. Характеристика национальной валютной системы. Валютная система РФ и ее элементы. Понятие валюты и ее конвертируемости, валютного курса и паритета покупательной способности (ППС). Валютный курс как экономическая категория. Факторы, влияющие на валютный курс: состояние экономики; политическая обстановка в стране; степень доверия к валюте на национальном и мировом рынках. Валютная политика: формы и методы. Современная валютная политика Банка России. Валютные рынки: виды, принципы организации и структура. Валютное регулирование и валютный контроль. Органы и агенты валютного регулирования и валютного контроля. Методологические основы разработки платежного баланса. Основные принципы составления платежного баланса. Информационная база и основные показатели платежного баланса России. Структура платежного баланса: счет текущих операций и счет операций с капиталом и финансовыми инструментами. Активный и пассивный платежный баланс. Методология составления и регулирования платежного баланса. Особенности товарной структуры платежного баланса России. |
| | Тема 2. Международные расчеты | Регламентация международных расчетов. Международные расчеты как регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим между юридическими лицами и гражданами разных стран на основе их экономических, политических и культурных отношений. Средства международных расчетов. Девизы - платежные средства в иностранной валюте: коммерческие переводные векселя (тратты); обычные (простые) векселя; банковские векселя; банковский чек; банковские переводы; банковские карточки (кредитные, пластиковые). Основные формы международных расчетов: инкассовая; аккредитивная; банковский перевод; авансовый платеж; расчеты по открытому счету; расчеты с использованием векселей; валютные клиринги. Особенности международных расчетов. |
| | Тема 3. Международный кредит и его формы | Международный кредит: экономическая сущность, основные формы и функции. Современный мировой рынок ссудных капиталов. Международные финансовые потоки, мировые финансовые центры и рынки. Международный кредит как форма движения ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и уплаты процентов. Функции международного кредита. Межгосударственный кредит и его значение. Государственный долг и его финансирование. Международная валютная ликвидность. Проблемы внешней задолженности РФ. Основные формы финансирования внешнеэкономической деятельности: акцептное кредитование, акцептно-рамбурсное кредитование, лизинг, факторинг, форфейтинг. Формы международного кредита. Классификация форм кредита по: назначению; видам; технике предоставления; валюте займа; срокам; обеспечению. В зависимости от категории кредитора: фирменные (частные); банковские; брокерские; правительственные; смешанные, с участием частных предприятий (и в том числе банков) и государства; межгосударственные кредиты международных финансовых институтов. Международный лизинг как соглашение об аренде движимого и недвижимого имущества сроком от трех до пятнадцати лет. Международный факторинг как покупка специализированной финансовой компанией денежных требований экспортера к иностранному импортеру. Международный форфейтинг как покупка банком на полный срок на заранее оговоренных условиях векселей (тратт), других финансовых документов. |
| | Тема 4. Международные финансово-кредитные институты | Международный валютный фонд (МВФ). Основные задачи МВФ: содействие сбалансированному росту международной торговли; предоставление кредитов странам-членам (сроком от трех до пяти лет) для преодоления валютных проблем, связанных с дефицитом их платежного баланса; отмена валютных ограничений; межгосударственное валютное регулирование путем контроля за соблюдением структурных принципов мировой валютной системы. Группа Всемирного банка (ВБ). Общие черты МВФ и группы ВБ. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) как составное звено группы Всемирного банка. Филиалы МБРР: Международная ассоциация развития (MAP); Международная финансовая корпорация (МФК); Многостороннее агентство по гарантированию инвестиции (МАГИ). Региональные банки реконструкции и развития: сущность, цели создания, источники кредитных ресурсов. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР); Межамериканский банк развития; Африканский банк развития; Азиатский банк развития. Европейский союз экономического, валютного и политического соглашения (ЕС). Основные региональные организации ЕС: Европейский инвестиционный банк; Европейский фонд развития; Европейский фонд ориентации и гарантирования сельского хозяйства; Европейский фонд регионального развития; Европейский валютный институт (Европейский центральный банк). Банк международных расчетов – банк центральных банков. БМР – ведущий информационно-исследовательский центр. |
