Вопрос. Санкции, применяемые Банком России.

Специфика санкций банковского права состоит в том, что они применяются к юридическому лицу, нарушившему правовую норму, но не учитывается наличие вины данного юридического лица по следующим причинам:

· Для целей надзора вопрос о наличии вины не имеет значение

· Нарушение норм БП не является правонарушением, посягающим на правопорядок, установленных государственной властью. Это нарушение является нарушением тех норм, которые действуют в самой БС – нарушением корпоративных норм.

В случае неисполнения в установленный ЦБ срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности КО, а также в случае, если эти нарушения либо совершаемые КО банковские операции, создали реальную угрозу интересам её вкладчиков и кредиторов, то ЦБ РФ вправе применить санкции, предусмотренные законом.

· ЦБ вправе взыскать штраф с КО в размере до 1% размера её уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала.

· ЦБ вправе потребовать от КО осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению, либо потребовать замены руководителей КО – этот перечень указан в ФЗ – руководитель КО, члены Совета директоров, главный бухгалтер, его заместители и др.

· Вправе предъявить требования об осуществлении реорганизации КО.

· Вправе изменит установленные обязательные нормативы на срок до 6 месяцев.

· Вправе ввести запрет на осуществление КО отдельных банковских операций, предусмотренных её лицензией на срок до 1 года, а также на открытие ею филиалов на тот же срок.

Такой запрет может касаться только отдельных операций, по истечении срока, на который был наложен запрет, не требуется вынесения ЦБ специального акта, для возобновления этих операций.

Банк России не вправе возобновлять действия данных санкций на новый срок при отсутствии фактов повторного нарушения законодательства со стороны КО, за которое эта санкция может быть применена.

· ЦБ вправе назначить временную администрацию по управлению КО на срок до 6 месяцев.

· ЦБ вправе ввести запрет на осуществление реорганизации УО, если в результате её проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства КО, предусмотренные ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) КО.

· ЦБ вправе предложить участникам КО, которые имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые КО, предпринять действия на увеличение собственного капитала КО до размера, обеспечивающего соблюдение обязательных нормативов.

· ЦБ вправе отозвать у КО лицензию на осуществление банковских операций. Порядок отзыва лицензии установлен ЦБ.

К КО не могу быть применены указанные санкции, если со дня совершения нарушения истекло 5 лет. Данные санкции не могут применяться ЦБ в связи с невыполнением КО положений, актов ЦБ РФ, не являющихся нормативными актами либо предписаниями ЦБ РФ.

ЦБ может обратиться в суд и иском о взыскании с КО санкций в срок не позднее 6 месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушений.

Назначение временной администрации по управлению КО. Основания:

· Если КО не удовлетворяет требования кредиторов по денежным обязательствам, ибо не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие 7 и более дней с момента наступления даты исполнения обязательств, в связи с отсутствием или недостаточностью средств на корреспондентском счете.

· Если КО допускает снижение собственного капитала по сравнению с его максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более, чем на 30% при слови одновременного нарушения хотя бы одного из обязательных нормативов.

· Если КО нарушает норматив текущей ликвидности в течение последнего месяца более, чем на 20%.

· Если КО не исполняет требования ЦБ по замене руководителя КО либо об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации КО в установленной срок.

· Если в соответствии с законом «О банках и банковской деятельности» имеются основания для отзыва лицензии у КО.

ЦБ в соответствии с положениями закона «О несостоятельности (банкротстве) КО» обязан назначить временную администрацию не позднее дня, следующего за днем отзыва у КО лицензии. Решение о назначении временной администрации принимается Комитетом банковского надзора или Председателем ЦБ РФ. Решение о назначении временной администрации принимается по ходатайству территориальным учреждением КО или Департаментом лицензирования деятельности КО.

Это ходатайство должно содержать:

· Сведения о КО, филиалах и подразделениях КО, о дочерних организациях КО, о её финансовом состоянии

· Обоснования назначения временной администрации

· Предложения о сроке её действия, её составе

· Предложения о полномочиях ВА и ряд иных данных, необходимых для принятия решений.

Руководитель ВА и её члены назначаются ЦБ по предложению территориального учреждения или Департамента лицензирования деятельности КО.