Для студентов очно-заочной формы обучения

№ № п/п	Разделы (темы) дисциплины	Количество зачетных единиц и часов по видам учебных занятий (по учебному плану)
Лекции	Семинары	С/р
1.	Понятие и содержание банковского права
2.	Центральный банк Российской Федерации и его правовое положение
3.	Правовое положение кредитных организаций
4.	Банковское регулирование и надзор
5.	Правовое регулирование пассивных банковских операций
6.	Правовое регулирование активных банковских операций
7.	Банковские расчеты
8.	Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций
9.	Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами
10.	Правовое регулирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями
	ИТОГО

ПРОГРАММА КУРСА

Тема 1. Понятие и содержание банковского права.

Основные этапы формирования банковских систем в зарубежных странах и России. Базовые понятия банковского права: банковская система, кредитная организация, банк и небанковская кредитная организация, банковские операции и сделки, банковская деятельность. Банковское право как комплексный правовой институт, комплексная отрасль законодательства, учебная дисциплина. Банковские правоотношения. Источники банковского права. Банковские системы зарубежных стран.

Тема 2. Центральный банк Российской Федерации и его правовое положение.

Общая характеристика правового статуса Банка России. Экономические основы деятельности ЦБ РФ. Цели и функции ЦБ РФ. Компетенция ЦБ РФ. Взаимоотношения ЦБ РФ с органами государственной власти и МСУ. Национальный банковский Совет и органы управления ЦБ РФ. Система ЦБ РФ

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций.

Понятие и виды кредитных организаций. Особенности создания кредитной организации. Виды банковских лицензий. Уставный капитал кредитной организации. Привлеченные и собственные средства кредитной организации. Внешние и внутренние структурные подразделения кредитной организации. Реорганизация кредитных организаций. Особенности банкротства кредитных организаций.

Тема 4. Банковский надзор.

Правовые основы банковского надзора. Общий и пруденциальный надзор. Формы банковского надзора. Проведение проверок деятельности кредитных организаций Банком России. Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям. Надзор за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Функции Банка России в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Тема 5. Правовое регулирование пассивных банковских операций.

Общая характеристика пассивных банковских операций. Понятие банковского вклада. Договор банковского вклада. Виды банковских вкладов. Банковский счет. Договор банковского счета. Очередность списания денежных средств со счета. Банковская тайна. Виды банковских счетов. Основы системы страхования вкладов физических лиц. Участники системы страхования вкладов. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. Процедура выплаты возмещений по вкладам.

Тема 6. Правовое регулирование активных банковских операций.

Договор займа и кредитный договор: сходство и различия. Общая характеристика кредитного договора. Виды банковского кредитования. Обеспечительные обязательства. Нормативы, направленные на ограничение кредитных рисков. Кредитные истории, понятие и содержание. Правовое положение бюро кредитных историй. Механизм функционирования системы кредитных историй.

Тема 7. Банковские расчеты.

Понятие, принципы и способы расчетов. Операции с наличными денежными средствами (кассовые операции). Безналичные расчеты. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Безналичные расчеты физических лиц. Банковские карты. Межбанковские расчеты. Расчеты через расчетную сеть Банка России. Расчеты на основе корреспондентских счетов, открываемых кредитными
организациями друг у друга. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов, открытым внутри одной кредитной организации. Клиринг. Платежные системы.

Тема 8. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций.

Понятие валюты и валютных ценностей. Участники валютных правоотношений. Валютные счета. Валютные операции. Валютные операции между резидентами. Валютные операции между нерезидентами. Валютные операции между резидентами и нерезидентами. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля. Права и обязанности сторон при осуществлении валютного контроля. Ответственность за нарушение валютного законодательства.

Тема 9. Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами.

Понятие и виды ценных бумаг. Операции кредитных организаций с эмиссионными ценными бумагами. Инвестиционные операции кредитных организаций. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Тема 10. Правовое регулирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Понятие и виды драгоценных металлов и драгоценных камней.

Виды операций кредитных организаций с драгоценными камнями и драгоценными металлами. Порядок совершения кредитными организациями операций с драгоценными камнями и драгоценными металлами.

Надзор ЦБ РФ в указанной сфере.

ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

Тема 1. Понятие и источники банковского регулирования

Понятие банковского права. Место банковского права в системе права России. Базовые понятия банковского права: банковская система, кредитная организация, банк и небанковская кредитная организация, банковские операции и сделки, банковская деятельность. Источники банковского права: Конституция РФ, законодательство общего характера, специальное банковское законодательство, нормативные правовые акты ЦБ РФ, иные источники банковского права.

Форма проведения: обсуждение, опрос.

Нормативно-правовые акты:

1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

3. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

Литература:

1. Авдийский В.И. Роль государства и права в становлении и развитии банковской системы: исторический опыт Западной Европы и России. М., 2003.

2. Агарков М.М. Проблемы законодательного регулирования банковских операций. М.: Финансовое изд-во, 1926.

3. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

4. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

5. Мигулин П.П. Наша банковая политика (1729 – 1903). Харьков, 1904.

6. Национальные банковские системы: Учебник / Под общ. ред. проф. В.И. Рыбина. – М.: ИНФРА-М, 2009.

Тема 2. Центральный банк Российской Федерации и его правовое положение.

Спорные вопросы правового статуса Банка России. Организационно-правовая форма и экономические основы деятельности ЦБ РФ. Проблема независимости ЦБ РФ. Публично-правовые функции ЦБ РФ. Функции Банка России как кредитной организации. Роль ЦБ РФ в условиях финансового кризиса.

Форма проведения: обсуждение, опрос, доклады, разбор конкретных ситуаций.

Нормативно-правовые акты:

1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года

2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

3. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

4. Типовое положение о расчетно-кассовом центре Банка России от 7 октября 1996 г. № 336. Утверждено ЦБ РФ от 7 октября 1996 г. № 02-373;

5. Положение о территориальных учреждениях Банка России 1998 г. № 46-П. Утверждено Советом директоров Банка России 10 апреля 1998 г.

Литература:

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

2. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

3. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М., 1997.

4. Глушко А.В. Правовая природа центральных банков // Финансовое право. 2007. № 4.

5. Красикова Ю.В. Конституционный статус Центрального банка Российской Федерации: теоретико - правовые аспекты. М., 1999.

6. Яснопольский Л.Н. Государственный банк. СПб, 1907.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций.

Понятие и виды кредитных организаций. Особенности создания кредитной организации. Виды банковских лицензий. Уставный капитал кредитной организации. Структурные подразделения кредитной организации. Банкротство кредитных организаций. Реорганизация кредитных организаций. Объединения кредитных организаций. Банковская группа и банковский холдинг. Особенности правового статуса Внешэкономбанка. Роль Агентства по страхованию вкладов в банкротстве банков, участвующих в системе страхования вкладов физических лиц.

Форма проведения: обсуждение, опрос, разбор конкретных ситуаций.

Нормативно-правовые акты, судебная практика:

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

3. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской

5. Федерации (Банке России)»;

6. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

7. Федеральный закон от 17 мая 2007 г. № 82-ФЗ «О банке развития»;

8. Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией. Утверждено ЦБ РФ 9 ноября 2005 г. № 279-П;

9. Инструкция Банка России от 11 ноября 2005 г. № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций»;

10. Положение ЦБР от 19 июня 2009 г. № 338-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации»;