П.1.2Клиринговая и депозитарная деятельность банка.

Клиринговая и депозитарная деятельность.

Клиринговая занятость – занятость по определению взаимных обязательств (сбор, проверка , поправка информации по сделкам с дорогими бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по обеспечению дорогих бумаг и расчетам по ним.

Особенности занятости по дефиниции взаимных обязательств:

1)клиринговая организация, реализовывающая расчеты по торгам с дорогими бумагами, обязана формировать специальные фонды для уменьшения рисков неисполнения торгов с дорогими бумагами;

2)клиринговая организация должна ратифицировать правила реализации клиринговой занятости;

3)клиринговая организация должна фиксировать правила реализации клиринговой занятости в федеральном органе исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Депозитарной занятостьюпризнается оказание услуг по хранению сертификатов дорогих бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Особенности депозитарной занятости:

1)депозитарием возможно только юридическое лицо;

2)соглашение между депозитарием и депонентом, регулирующий их связи в процессе депозитарной занятости, заключается в письменной конфигурации и именуется депозитарным контрактом (соглашением о счете депо);

3)подписание депозитарного соглашения не тянет за собой переход к профессиональному участнику права имущества на дорогие бумаги клиента и на дорогие бумаги клиентов не может быть направлено взимание по обещаниям профессионального участника;

4)профессиональный участник обладает правом становиться клиентом другого профессионального участника или принимать в качестве клиента другого профессионального участника ;

5)существенные условия депозитарного договора: предмет договора (предоставление услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги), порядок передачи клиентом профессионального участника информации о распоряжении депонированными в депозитарии ценными бумагами клиента , срок действия договора, размер и порядок оплаты услуг профессионального участника, предусмотренных договором, конфигурация и периодичность отчетности профессионального участника перед клиентом ;

6)обязанности профессионального участника: фиксация фактов отягощения дорогих бумаг клиента обещаниями; ведение счета депо клиента с подтверждением даты и начала каждой операции по счету; информирование клиента о ценных бумагах, полученное от эмитента или держателя документа обладателей ценных бумаг;

7)профессиональный участник обладает правом фиксироваться в системе ведения документа обладателей дорогих бумаг или у другого профессионального участника в качестве номинального держателя в соответствии с депозитарным соглашением;

8)профессиональный участник несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее осуществление своих обязанностей по учету прав на дорогие бумаги;

9)профессиональный участник может проявлять клиенту услуги, объединенные с приобретением доходов по ценным бумагам и иных, причитающихся обладателям важных бумаг выплат;

10)денежные средства клиентов обязаны находиться на отдельном банковском счете, открываемом профессиональным участником в кредитной организации;

11)профессиональные участники сотворенные в конфигурации некоммерческого партнерства, могут быть реорганизованы в акционерные общества;

12)профессиональные участники реализовывающие учет прав на ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, вправе принимать их на счет депо обладателя, если он является квалифицированным инвестором.

Деятельность по ведению реестра и организации торговли.

Занятость по ведению реестра обладателей важных бумаг признаются сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения документа обладателей важных бумаг.

Особенности занятости по ведению документа обладателей важных бумаг (регистратора):

1)Учетчиком признается только юридическое лицо, занятость которого не допускает ее соединения с другими видами профессиональной занятости на рынке важных бумаг;

2)учетчик не вправе реализовывать торги с важными бумагами зарегистрированного в системе ведения документа обладателей важных бумаг физического лица ;

3)соглашение на ведение документа заключается только с одним юридическим лицом, но учетчик может вести документы обладателей важных бумаг неограниченного числа физических лиц;

4)держатель документа обладателей важных бумаг, назначенных для квалифицированных инвесторов, вправе зачислять важных бумаги на лицевой счет обладателя, только если он является квалифицированным инвестором;

5)держатель документа обладает правом брать со сторон по торгу уплату и не вправе взыскивать со сторон по торгу платеж в виде процента от количества сделок;

6)учетчику, положившему ненадлежащее исполнение последовательности поддержания системы ведения и составления документа и нарушение форм отчетности, возможно предъявление иска о компенсировании убытка;

7)учетчик по запросу обладателя важных бумаг обязан дать выписку из системы ведения документа по его лицевому счету;

8)держатель документа обязан: открыть обладателю важных бумаг лицевой счет, вливать в систему ведения документа все нужные модифицирования и дополнения на основе задания (приказания )производить операции на лицевых счетах собственников важных бумаг, довести до заинтересованных лиц соответствующую информацию.

Занятость по организации торговли на рынке важных бумаг признается предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых торгов с важными бумагами между участниками рынка важных бумаг.

Особенности занятости организатора торговли на рынке ценных бумаг:

1)обнаружить сообщение о правилах допуска участников и важных бумаг к торгам, заключения, сделки, фиксации и исполнения сделок, правилах, ограничивающих манипулирование ценами, расписание предоставления услуг, регламент внесения модификаций и дополнений, а также список ценных бумаг, допущенных к продажам;

2)предоставить информацию о каждом заключенном торге , о дате и времени заключения торга, наименовании важных бумаг, являющихся предметом форварда стоимости одной важной бумаги и количестве важных бумаг, национальный фиксированный номер выпуска важных бумаг;

Глава 2.Содержание депозитарных операций банков и их виды.

п.2.1Функции депозитариев в Российской Федерации.

Большинство крупнейших российских депозитариев в зависимости от торговой площадки, на которой проводят торговые операции их клиенты, осуществляют функции либо расчетных, либо депозитарных организаций

Различия расчетных и депозитарные организации проистекают из различия их целевых назначений. Как уже говорилось, депозитарные организации обслуживают непосредственно инвесторов а расчетные сотворены как элемент инфраструктуры на рынке ценных бумаг

Расчетные операции депозитария банка не объединены с обслуживанием инвесторов .Их клиентами являются либо брокерские компании, обладающие соответствующей лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг, либо объединения, обладающие лицензией на реализацию депозитарной деятельности (профессиональные участники , дилеры и держатели).

Инвесторный профессиональный участник (также называемый клиентский) предлагает своим клиентам личные условия обслуживания. Его клиентами являются инвесторы, как правило, не являющиеся профессиональными участниками рынка важных бумаг.

К Депозитарным операциям банка причисляют: прием важных бумаг на хранение, исполнение учета прав имущества по ним и другие депозитарные функции. Депозитарные операции банка не связаны с проведением операций на фондовой бирже.

Осуществляемые профессиональным участником банка услуги можно подразделить на две группы:

Важнейшие:

1) Принятие на хранение сертификатов дорогих бумаг;

2) Учет прав имущества на дорогие бумаги;

3) снабжение поставки дорогих бумаг, помещенных на хранение, от покупателя продавцу;

4) отпуск сертификатов дорогой бумаг, находящихся в хранилище, при их изъятии;

5) Перерегистрация прав имущества дорогой бумаги в документах обладателей именных ценных бумаг и в головных депозитариях;

6) снабжение расчетов по срочным сделкам с дорогими бумагами;

7) Сотрудничество с клиринговыми и расчетными системами;

8) Исполнение корпоративных действий;

9) приобретение и передача сообщения о событиях, случающихся с эмитентом, модификации его дорогих бумаг (дополнительный выпуск денег разделение, закрепление и т.д.), организация голосования на собраниях акционеров;

10) Организация выплаты дивидендов, процентов и иных доходов по ценным бумагам;

11) Голосование по доверенности, отпущенной клиентом.

Косвенные (прибавляющие стоимость услуги) –используются организацией банка при присутствии соответствующих лицензий:

1)Обслуживание на срочном рынке;

2)Брокерские операции;

3)Дилерские операции;

4)Снабжение кредитных линий;

5)Разнообразные схемы кредитования под заклад ценных бумаг;

6 Краткосрочное кредитование дорогими бумагами для своевременного исполнения форварда брокерами и дилерами (предоставление овердрафта);

7)конфиденциальное правление средствами и активами клиентов;

8)Расчет текущей цены портфеля дорогих бумаг и финансовых активов клиента;

9)Удержание и плата налогов, отслеживание модификаций налогового законодательства и реализации должных действий по их законодательному уменьшению;