Определение прогноза кассовых оборотов

Прогноз кассовых оборотов банков - расчет прогнозируемых поступлений наличных денег в кассы банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения на предстоящий период.

Прогноз кассовых оборотов банков составляется по источникам поступлений и направлением выдач наличных денег и состоит из приходной и расходной частей. В приходной части содержатся следующие статьи поступлений: торговая выручка; выручка от реализации платных услуг населению от реализации недвижимости; на счета по вкладам граждан; от организаций связи; на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица; от реализации государственных и других ценных бумаг; от продажи физическим лицам наличной иностранной валюты; прочие; итого по приходу; перечисления в оборотную кассу из резервных фондов учреждений Банка России. В расходной части отражаются выдачи: на закупку продуктов; на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений; со счетов по вкладам граждан; наличных денег физическим лицам при покупке у них наличной иностранной валюты; со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица; на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг; на другие цели; итого по расходу; перечисления из оборотной кассы в резервные фонды учреждений Банка России.

ГЛАВА 2. ОЦЕНКА ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ООО КБ «РЭБ»

2.1 Экономическая характеристика ООО КБ «РЭБ»

С января 2014 года с целью исполнения Федерального закона «О национальной платежной системе» №161-ФЗ от 27.06.2011 ООО КБ «Русский Элитарный Банк» вводит для всех клиентов-держателей пластиковых карт Банка бесплатную услугу по информированию об операциях, совершенных с использованием банковских карт. Просьба обратиться в Банк для выбора способа информирования и предоставления своих контактных данных.

Коммерческий Банк "Русский Элитарный Банк" (общество с ограниченной ответственностью) был зарегистрирован в марте 1995 г., лицензия на осуществление банковских операций №3231. За прошедшие годы работы на рынке банковских услуг банк приобрел хорошую деловую репутацию и значительный опыт работы. В настоящее время Русский Элитарный Банк ориентирован на работу с организациями и предприятиями среднего и малого бизнеса и готов предложить своим клиентам широкий спектр банковских услуг.

Полное наименование: Коммерческий Банк "Русский Элитарный Банк" (общество с ограниченной ответственностью)

Сокращенное наименование:

ООО КБ "Русский Элитарный Банк"

Регистрационный номер и дата внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц:

Запись о государственной регистрации кредитной организации внесена в единый государственный реестр юридических лиц 26 августа 2002 года, основной государственный регистрационный № 1027700156164.

Банк является участником:

Ассоциации региональных банков России (Ассоциация "Россия");

Фондовой и валютной секции ММВБ;

Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР);

Международной телекоммуникационной ассоциации S.W.I.F.T.;

Реестра банков и иных кредитных организаций, которые могут выступать в качестве гаранта перед таможенными органами.

Виды лицензий:

Лицензия на осуществление банковских операций №3231 в рублях и иностранной валюте с юридическими лицами от "08" октября 2014 года;

Лицензия на осуществление банковских операций №3231 в рублях и иностранной валюте с физическими лицами от "08" октября 2014 года;

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-10358-100000 от 12 июля 2007 г. на осуществление брокерской деятельности, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам бессрочно.

Банковские реквизиты:

БИК 044525709

кор./сч. 30101.810.1.4525.0000709 в Отделении 3 Москва

ИНН 7725068827

ОКПО 40134041

ОКОНХ 96120

SWIFT RUECRUMM

TELEX 611764 KBREB RU

Расчетно-кассовое обслуживание.

Система тарифов за обслуживание отличается гибкостью, конкурентоспособностью и индивидуальностью подхода к каждому клиенту. Платежи клиентов осуществляются банком "день в день". Платежи проводятся в пределах остатка на счете без каких либо ограничений, за исключением случаев, предусмотренных законодательством. Для большего удобства банк предлагает клиентам распоряжаться счетом через систему "Интернет-Клиент-Банк".

Система "Интернет-Клиент-Банк для юридических лиц"

Использует для функционирования только интернет-браузер и опциональные модули криптозащиты, установленные на клиентской стороне. Предоставляет клиентам банка полноценный платежный и информационный сервис, доступный через сеть Интернет из любого места. Вход в интернет-клиент-банк.

Размещение денежных средств клиентов

С целью получения дополнительного дохода от временно свободных денежных средств банк предлагает клиентам операции с депозитными вкладами либо с доходными векселями со сроками платежа от 2-недель. Сетка процентных ставок по данным продуктам носит гибкий характер. Также банком осуществляется продажа беспроцентных векселей со сроком платежа "по предъявлении" для осуществления расчетов. ООО КБ "Русский Элитарный Банк" включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов под номером 671.

Кредитование юридических и физических лиц

Одним из ключевых направлений в деятельности ООО КБ "Русский Элитарный Банк" является предоставление услуг в области кредитования юридических и физических лиц. Основными критериями при принятии решений о выдаче кредита являются платежеспособность клиента, качество и ликвидность обеспечения, наличие положительной кредитной истории. Для оперативного удовлетворения неотложных потребностей в денежных средствах клиентам предоставляются краткосрочные кредиты в форме "овердрафта" на сроки от 1 до 30 дней.

Кредитные продукты предоставляются как в рублях, так и в иностранной валюте.

Процентные ставки по кредитам устанавливаются и корректируются в соответствии с рыночной конъюнктурой и объемами совместного бизнеса.

Памятка заемщика по потребительскому кредитованию

Операции с ценными бумагами

По заявкам клиентов банк осуществляет операции с ценными бумагами и долговыми обязательствами Российской Федерации, предприятий и банков.

Валютные операции

Расчеты по экспортно-импортным операциям клиентов производятся с использованием системы SWIFT и зарубежной корреспондентской сети банка. Конверсионные операции с любыми видами валют.

Валютный контроль

В соответствии с Законом РФ "О валютном регулировании и валютном контроле" и инструкциями Банка России, ООО КБ "Русский Элитарный Банк", как уполномоченный банк, принимает на обслуживание паспорта сделок по экспорту и импорту.