Прогноз старения населения России на период до 2050 г.
Уже в настоящее время население России является демографически старым: доля лиц в возрасте 60 лет и старше, по данным переписи населения 2002 г., превышает 15%. Специалисты ООН оценивают этот показатель по состоянию на 1 июля текущего года в 17,1%. К 2050 г., по всем вариантам WPP-2004, показатель старения населения России будет только расти. Особенно быстрый рост доли лиц в возрасте 60 лет и старше прогнозируется по нижнему варианту прогноза и по варианту постоянной рождаемости: специалисты ООН прогнозируют более чем двукратное её увеличение (до 37,6% и 35,4% соответственно). В результате резко возрастет и средний возраст населения. Если в настоящее время, по оценке ООН, средний возраст населения нашей страны равен 37,3 года, то к 2050 г. он увеличится до 50,9—43,5—48,5 лет по нижнему, среднему и варианту постоянной рождаемости соответственно. И лишь по верхнему варианту средний возраст населения останется прежним и равным 37,3 года.
Динамика средней ожидаемой продолжительности жизни новорожденного в России, WPP-2004, все варианты (лет)
| Период | Оба пола | Мужчины | Женщины |
| 2005–2010 | 65,0 | 58,7 | 71,8 |
| 2010–2015 | 65,6 | 59,6 | 71,9 |
| 2015–2020 | 66,9 | 61,3 | 72,6 |
| 2020–2025 | 68,2 | 62,9 | 73,4 |
| 2025–2030 | 69,2 | 64,3 | 73,9 |
| 2030–2035 | 70,1 | 65,5 | 74,4 |
| 2035–2040 | 71,0 | 66,7 | 75,0 |
| 2040–2045 | 71,9 | 67,8 | 75,7 |
| 2045–2050 | 72,9 | 68,9 | 76,5 |
Средняя ожидаемая продолжительность жизни новорожденного, согласно WPP-2004, вырастет с нынешних 65 лет до 72,9 лет к середине столетия, в т.ч. с 58,7 года до 68,9 для мужчин, и с 71,8 до 76,5 года для женщин. Этот рост может быть ещё более значительным.
С каждым днем количество беспомощных ветеранов Великой Отечественной войны увеличивается, что ведет их к преждевременной смерти, а этого допустить мы не должны.
1.2. Объем рынка:
Старение населения будет иметь многообразные демографические и социально-экономические последствия неблагоприятного характера.
Deutsche Bank оценивает рынок услуг немецких домов престарелых в €17 млрд, а французских — в €13 млрд. В России рынок услуг домов престарелых и пансионатов достигает всего несколько миллионов €, а потребность достигает € 5 млрд. Государственные дома престарелых не в состоянии справиться с растущей потребностью в социальном обслуживании пожилого населения при этом уже в ближайшие 5- 7 лет, при сохранении существующих темпов увеличения коечной емкости домов престарелых и инвалидов (менее 1% в год), количество нуждающихся очередников составит от 150 до 200% общей коечной емкости стационарных социальных учреждений, которые будут существовать к тому моменту. Нехватка мест в домах престарелых и инвалидов будет составлять порядка 5000- 7000 коек в среднем на каждый субъект России. При этом цикл строительства одного социального учреждения составляет 3-5 лет, а модернизации существующего- с целью увеличения его номерной емкости- 1-2 года. Уже сегодня только по северо – западу России количество платежеспособных клиентов BMGroup оценила в 3500 – 4000 человек, при приросте целевой аудитории в ближайшие 4-5 лет – в 9%.
1.3. Социальная составляющая:
С переходом в категорию пожилых людей. пенсионеров, зачастую коренным образом изменяется не только взаимоотношения человека и общества, но и такие ценностные ориентиры, как смысл жизни, счастье, добро и зло и другое. Меняется и сам образ жизни, распорядок дня, цели и задачи, круг общения.
С возрастом изменяется ценностная иерархия самооценок. Пожилые люди уделяют меньше внимания своей внешности, зато больше - внутреннему и физическому состоянию. Меняется временная перспектива пожилых людей. Уход в прошлое типичен лишь для глубоких стариков, остальные больше думают и говорят о будущем. В сознании пожилого человека ближайшее будущее начинает преобладать над отдаленным, короче становятся личные жизненные перспективы. Ближе к старости время кажется более быстротекущим, но менее заполненным различными событиями. При этом люди, активно участвующие в жизни, уделяют больше внимания будущему, а пассивные - прошлому. Первые, поэтому, более оптимистичны и больше верят в будущее.
Но возраст все-таки есть возраст. Старость приносит с собой и изменение привычных жизненных стандартов, и болезни, и тяжелые душевные переживания. Пожилые люди оказываются на обочине жизни. Речь идет не только и не столько о материальных трудностях (хотя и они играют существенную роль), сколько о трудностях психологического характера. Уход на пенсию, потеря близких и друзей, болезни, сужение круга общения и сфер деятельности - все это ведет к обеднению жизни, уходу из нее положительных эмоций, чувству одиночества и ненужности. Ситуация, однако, такова, что с ростом продолжительности жизни и снижением рождаемости значительную часть населения составляют люди пожилого возраста и, следовательно, есть необходимость специальной организации помощи пожилому человеку.
В целом по России около полутора миллионов граждан старших возрастов нуждаются в постоянной посторонней помощи. По данным выборочных обследований, одинокие граждане и одинокие супружеские пары, в которых оба являются престарелыми и могут нуждаться в социальном обслуживании составляют до 69%. Изучение нуждаемости обследованных нетрудоспособных граждан в различных видах помощи свидетельствует о том, что более 78% из них нуждаются в медико-социальной помощи, около 80% - в услугах социально-бытового назначения. При этом на состоянии здоровья ветеранов Великой Отечественной войны сказываются перенесенные невзгоды в период войны и полученные ими ранения.
1.4. Анализ привлекательности благотворительного проекта:
Уровень интенсивности конкуренции низкий, в части интернатов для ветеранов Великой Отечественной войны на уровне западных стран, они вообще отсутствует, по следующим причинам:
- Большинство домов престарелых в России являются государственными, в которых пожилые люди могут рассчитывать на: Стол, 2-4-6 кроватей (в зависимости от размера палаты), аналогичное количество тумбочек. Редкость – работающий телевизор, 1 на весь этаж, в рекреации, нонсенс – телевизор в палате. Туалет на этаже тоже, как правило, один, что, учитывая болезни пациентов и «рвение» персонала, приводит к постоянному угнетающему тяжёлому амбре во всём здании. Питание, откровенно говоря, ужасное, ни о каких витаминах и специализированных диетах никто даже не вспоминает – нет финансирования. С медицинским обслуживанием ситуация ещё более катастрофичная – древний тонометр в эбонитовом корпусе и фонендоскоп. Да и жилой фонд уже является жилым зачастую только на бумаге. За два неполных года с марта 2007, в результате одних только пожаров в специализированных домах престарелых, погибло почти 150 человек! А ещё, чтобы всё-таки оказаться в этом «раю», и сейчас нужно потратить не один месяц на сбор необходимых справок и документов, зато в результате престарелый бывший сиделец вероятно не окажется в одной палате с психически неуравновешенным пенсионером, если они оба доживут до получения полного пакета бумаг. При всей колоссальной значимости пристойной старости для всех без исключения слоёв населения, эти заведения, как социальная инициатива государства, потерпела сокрушительное фиаско;
- Частные дома престарелых ушли не намного вперед. Телевизор, холодильник, раковина в палате, скромный досуг и периодические медицинские осмотры. При этом попасть в частные дома престарелых так же сложно, как и в государственные и это несмотря на среднюю стоимость размещения в сутки 1000 руб. Самая большая оплата 6000 рублей в сутки при максимально возможном объеме услуг в России, который и на 20% не дотягивает до максимального объема оказания услуг в западно – европейских странах.
По нашим расчетам в России сформировался слой ветеранов Великой Отечественной войны в достаточный мере обеспеченных за счет повышенных государственных пенсий. Большинство ветеранов Великой Отечественной войны не желают опускаться до уровня даже лучшего ныне существующего дома престарелых. В Санкт – Петербурге успешно действует госпиталь для инвалидов и ветеранов ВОВ, но пребывание в нем ограничено сроками лечения.
2. Описание предлагаемого товара:
Создание идеальных условий проживания для ветеранов Великой Отечественной войны, формирование внутренней и внешней гармонии, организация полноценного и при необходимости разнообразного диетического питания, организация досуга, постоянного медицинского наблюдения, лечения и общего укрепления здоровья пожилых людей на основе лучших отечественных и зарубежных геронтологических методик основанных на единении с природным ландшафтом, путем строительства интерната с гармонично благоустроенной территорией.
Под идеальными условиями проживания ветеранов Великой Отечественной войны в интернате в основном подразумевается:
- строительство в наиболее благоприятных местах, в которых отсутствуют аномальные зоны и геомагнитные разломы;
- ориентация по сторонам света;
- экологически чистый ландшафт, сосновый бор, озеро;
- использование для строительства интернатов экологически чистых материалов;
- территория, оборудованная для удобства пеших прогулок с разнообразным ландшафтом, водоемом и наличием безопасных лесных и домашних животных;
- в самих зданиях оборудование зимнего сада, бассейна, процедурных, медицинских, культурно – развлекательных помещений, отсутствие лестничных маршей, оборудование всех помещений пандусами, преспособлениями и специальным оборудованием;
- размещение в двух – трехкомнатных номерах, оборудованных душевой кабиной, туалетом, кондиционером и ионизатором воздуха;
- возможность оборудования помещения для размещения мебели и вещей повседневного быта, которыми ветераны Великой Отечественной войны пользовались ещё до проживания в интернате;
- наличие специальных приспособлений и условий облегчающих повседневную жизнь;
- круглосуточная охрана объекта;
- установление персонального круглосуточного наблюдения за каждым ветераноь Великой Отечественной войны (установка на теле каждого клиента микрочипа, позволяющего считывать основные медицинские показатели организма человека, фиксация его зрительного анализатора);
- организация полноценного и при необходимости диетического питания как непосредственно в номере, так и в столовой (шведский стол и персональное обслуживание) по желанию клиента;
- систематические консультации ведущих герентологов и других медицинских специалистов;
- проведение различных процедур, в том числе психологических для продления жизни клиентов;
- организация социального и бытового обслуживания на уровне лучших зарубежных образцов;
- проведение различных досуговых и культурных мероприятий;
- возможность посильных физических нагрузок, включая вытяжение позвоночника в бассейне;
- возможность проведения косметологических процедур;
- возможность освобождения от всех «домашних» дел или участие в них по желанию:
- реализация мечтаний и чаяний в пределах разумного;
- поощрение в делах увлечений и хоби;
- постоянное информирование родных и близких о состоянии духовного и физического здоровья ветерана Великой Отечественной войны
3. Стратегическая задача:
Создание комплексов интернатов (на первом этапе интерната), не имеющих аналогов в мире.
4. Рынок потребителя:
Только в России потребность составляет 25 тысяч мест.
5. Рынок конкурентов:
Как таковой отсутствует, так как ориентирован на малообеспеченных людей, а не на ветеранов Великой Отечественной войны .
6. Продвижение товара на рынке:
Продвижение товара на рынке не потребует значительных финансовых вложений, так как комплекс интернатов для ветеранов Великой Отечественной войны, не имеющий аналогов в мире, привлечет внимание средств массовой информации.
7. Производственный план:
Местонахождением интерната является Корелия. Выбор данной территории связан с близостью культурной столицей России – Санкт – Петербургом и наличием курортных экологически чистых территорий с изумительным природным ландшафтом, умеренным климатом, наличием шоссейных дорог (шоссе Санкт – Петербург – Мурманск).
Планируется поэтапное строительство и ввод в эксплуатацию интернатов: в сентябре 2014 года – 1 интернат на 105 мест, последующие интернаты по мере финансирования и необходимости размещения большего количества ветеранов Великой Отечественной войны.
8. Организационный план:
8.1. Организационно-правовая форма реализации благотворительного проекта:
Оператор проекта – благотворительный общественный Фонд Санкт – Петербурга «Дайте Шанс» являющейся некоммерческой организацией имеющей многолетний опыт (более 12 лет) работы с пожилыми людьми.
Юридический адрес: 190031, Санкт-Петербург, ул. Казначейская, 4/16 офис 25.
Почтовый адрес: 190121, Санкт-Петербург, Дровяной переулок, 10-17
Председатель правления: Ершов Константин Борисович
Главный бухгалтер: Ершов Константин Борисович
Банк: Филиал «Петровский» ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» г. Санкт – Петербург Обслуживающий банк: ОАО «Энергомашбанк» г. Санкт-Петербург
8.2. Структура управления (перспектива): Председатель правления
Для начальном этапе проект осуществляется персоналом инициатора проекта, который формирует команду профессионалов по мере реализации проекта
План персонала проекта приведен в таблице 8.2.
Таблица 8.2
АУП
| Должность | Количество, чел. | Заработная плата в месяц, тыс.руб. | ФОТ в месяц | ФОТ с 01.07.2014 по 31.01.2014 |
| Главный врач | 30,0 | 30,0 | 210,0 | |
| Главный бухгалтер | 25,0 | 25,0 | 175,0 | |
| Итого | 75,0 | 75,0 | 385,0 |
План персонала интерната с сентября 2014г. по январь 2014 г.
| Должность | Количество, ставок. | Заработная плата в месяц, тыс.руб. | ФОТ в месяц | ФОТ с 01.09.2012 по 31.01.2013 |
| Администратор | 20,0 | 20,0 | 80,0 | |
| Врач кардиолог | 0,5 | 10,0 | 10,0 | 40,0 |
| Врач геронтолог | 20,0 | 20,0 | 80,0 | |
| Стоматолог | 0,5 | 10,0 | 10,0 | 40,0 |
| Физиотерапевт | 10,0 | 10,0 | 40,0 | |
| Инструктор по ЛФК | 10,0 | 10,0 | 40,0 | |
| Аниматор | 15,0 | 15,0 | 60,0 | |
| Медицинская сестра | 20,0 | 80,0 | 320,0 | |
| Санитарка – сиделка | 20,0 | 80,0 | 320,0 | |
| Прачка | 15.00 | 15.00 | 60,0 | |
| Уборщица | 15.00 | 60,00 | 240,0 | |
| Охранник | 25,0 | 25,0 | 100,0 | |
| Шеф – повар | 30,0 | 30,0 | 120,0 | |
| Диетолог | 20,0 | 20,0 | 80,0 | |
| Повар | 20,0 | 20,0 | 80,0 | |
| Посудомойка | 15.00 | 15.00 | 60,0 | |
| Садовник | 15.00 | 15.00 | 60,0 | |
| Итого | 290,0 | 290,0 | 1160,0 |
Проект заработной платы произведен без учета НДФЛ, что составляет 13%, то есть размер заработной платы у сотрудников будет фактически меньше.
8.3. Календарный план инвестиционного проекта
| Наименование | Сроки | Стоимость, тыс.руб. | Примечание | |
| 1 этап | ||||
| Поиск и оформление земельного участка | 01.01.2014 | 30.01.2014 | 15000,0 | Количество приобретаемых участков: один участок – 4-6 Га |
| Разработка и согласование ТЗ на проектирование | 30.01.2014 | 15.02.2012 | 50,0 | Количество проектируемых объектов: 1 интернат на 105 мест с благоустройством территории |
| Проектирование | 16.02.2012 | 15.03.2012 | 150,0 | |
| Нулевой цикл и благоустройство территории | 16.03.2012 | 01.04.2012 | 436150,0 | Количество строящихся объектов: 1 интернат на 105 мест |
| Строительство 3350 м2 (администрация, лечебное отделение, хозяйственные помещения, зона отдыха бассейн, столовая) Спальный корпус всего 1840 м2 | 01.04.2012 | 30.05.2012 | ||
| Монтаж оборудования | 01.06.2012 | 27.06.2012 | 9 607,0 | |
| Итого | 460957,0 |
Правовые вопросы осуществления проекта
Для реализации проекта существенное значение имеют следующие правовые акты и стандарты:
- Федеральный закон «О ветеранах» от 12.01.1995 N 5-ФЗ.
- Постановление Правительства РФ от 15.04.1995 N 338 (ред. от 29.07.2010) "О развитии сети специальных домов-интернатов для престарелых и инвалидов";
- "СП 1.13130.2009. Свод правил. Системы противопожарной защиты. Эвакуационные пути и выходы" (утв. Приказом МЧС РФ от 25.03.2009 N 171) (ред. от 09.12.2010)5.2. Детские дошкольные учреждения, специализированные дома престарелых и инвалидов (неквартирные), больницы, спальные корпуса школ-интернатов и детских учреждений (Ф1.1)
- Постановление Минтруда РФ от 15.02.2002 N 13 "Об утверждении нормативов численности работников домов-интернатов для престарелых и инвалидов"
- Приказ Минфина РФ от 11.07.2011 N 81н "Об утверждении Указаний о порядке применения целевых статей классификации расходов бюджетов для составления проектов федерального бюджета и бюджетов государственных внебюджетных фондов, начиная с бюджетов на 2012 год"501 00 00 Дома-интернаты для престарелых и инвалидов
- Приказ Росстата от 11.09.2009 N 196 "Об утверждении статистического инструментария для организации Минздравсоцразвития России федерального статистического наблюдения за деятельностью учреждений социальной защиты населения" Раздел 7. Специальные дома для одиноких престарелых
- Постановление Правительства Ленинградской области от 19.04.2005 N 108 "Об утверждении Перечня гарантированных социальных услуг, предоставляемых государственными и муниципальными учреждениями социального обслуживания населения Ленинградской области"1. Услуги, предоставляемые гражданам пожилого возраста и инвалидам, проживающим в стационарных учреждениях социального обслуживания населения (домах-интернатах);
- Постановление Правительства РФ от 10 августа 1993 г. № 772 «О порядке и размерах субсидирования за счет бюджета расходов по уплате за кредит, предоставляемый на выполнение федеральных целевых программ»
- Постановление Главного государственного санитарного врача РФ от 23 ноября 2009 г. N 71 "Об утверждении СанПиН 2.1.2.2564-09"
- СанПиН 2.1.2.2564-09 "Гигиенические требования к размещению, устройству, оборудованию, содержанию объектов организаций здравоохранения и социального обслуживания, предназначенных для постоянного проживания престарелых и инвалидов, санитарно-гигиеническому и противоэпидемическому режиму их работы"
10. Финансовый план:
10.1. Налоги и налогообложение:
| Наименование налогов, уплачиваемых фондом, осуществляющим инвестиционный проект | Ставка (или сумма) | Налогооблагаемая база | Период начисления (дней) | Льготы (основание) |
| Налог на имущество | 2,20% | среднегодовая стоимость имущества | ||
| Налог на прибыль | 20% | Определяется в соответствии с главой 25 налогового кодекса | ||
| Страховой взнос в Пенсионный фонд | 26% | фонд оплаты труда | ||
| Страховой взнос в Фонд социального страхования | 2,90% | фонд оплаты труда | ||
| Страховой взнос в Федеральный фонд медицинского страхования | 3,10% | фонд оплаты труда | ||
| Страховой взнос в Территориальный фонд медицинского страхования | 2,00% | фонд оплаты труда | ||
| Фонд социального страхования от несчастных случаев и производственных заболеваний | 2,00% | фонд оплаты труда |
10.2. Номенклатура и цена оказания услуг:
Стоимость услуг по содержанию одного человека в интернате выше средней рыночной цене в Северо-Западном ФО России, так как в России услуги на заявленном уровне не оказывает ни один дом престарелых или интернат. Номенклатура и цены продукции приведены в таблице 10.2.
Таблица 10.2
Номенклатура и цены продукции
| № | Наименование продукции, услуг | Ед. изм. | Цена, тыс. руб. без НДС, акциза, таможенной пошлины | Акциз | НДС | Цена, тыс. руб. с НДС, акцизом, таможенной пошлиной |
| 1. | Содержание в интернате за 1 месяц. | 1 человек | 30,0 | - | - | 30,0 |
10.3. План оказания услуг (продаж):
При формировании плана оказания услуг (продаж) учитывается график ввода в эксплуатацию объектов (VIP интернатов).
План оказания услуг (продаж) приведен в таблице 10.3.
Таблица 10.3
План оказания услуг (продаж)
| № | Наименование продукции, услуг | Ед.изм. | ||
| Содержание в VIP интернате | человек |
Продолжение таблицы 10.3
10.4. Калькуляция себестоимости оказания услуг:
| Статья затрат (за один месяц) на 1 интернат | На единицу В тыс. Руб. | |
| 1. | Продукты питания | 1200,0 |
| 2. | Лекарственные препараты и косметологические средства | 198,0 |
| 3. | Эксплуатационные расходы оборудования | 12,0 |
| 4. | Консультации специалистов | 30,0 |
| 5. | Расходные бытовые материалы и предметы ухода | 150,0 |
| 6. | Расходные медицинские материалы | 60,0 |
| 7. | Удовлетворение культурных и иных потребностей | 67,0 |
| 8. | Транспортные расходы | 32,0 |
| 9. | Коммунальные услуги | 389,0 |
| 10. | Озеленение и уход за животными | 115,0 |
| Приобретение предметов одежды | 271,0 | |
| Оплата труда | 365,0 | |
| Отчисления на социальные нужды и НДФЛ | ||
| Амортизационные отчисления | ||
| Общепроизводственные расходы | 48,0 | |
| Общехозяйственные расходы | 50,0 | |
| Итого производственная себестоимость | 3147,0 | |
| Коммерческие расходы | ||
| Итого полная себестоимость | 3150,0 |
10.5. Капитальные затраты проекта и норма амортизации:
| № пп | Наименование объектов, введенных одновременно | Дата ввода в эксплуатацию | Стоимость вводимых объектов, тыс.руб. |
| VIP интернат на 105 мест | 01.07.2012 | ||
| Всего капитальные затраты |
10.5.Получение бюджетных денег:
| Заемные средства в тыс. руб. | 01.04.2012 | 01.05.2012 | Итого 2014 год | ||
| Бюджетные средства | |||||
| ВСЕГО |
Вывод: