Четвертый операционный день

ЧЕТВЕРТЫЙ ОПЕРАЦИОННЫЙ ДЕНЬ
(13.09. текущего года)

ЗАДАНИЕ

Провести все операции клиента в соответствии с очередностью платежей.

Открыть валютный счет.

Получить лицевые счета и баланс.

Рабочее место № 1

К счету Магазина № 5 "Алиса" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 12 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату командировочных расходов агентам – 100 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – фермерского хозяйства "Кубанское" – 1 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 90 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 90 млн. руб.

7. Нефтеперегонный завод № 1 обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Академия металлургии решила приобрести ГКО на сумму 20 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 2

К счету Магазина № 15 "Шина" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 16 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату транспортных расходов – 120 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика –АО "Крона" – 2 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 80 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 80 млн. руб.

7. АОО "Уральские самоцветы" обратилось в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Академия полиграфии решила приобрести ГКО на сумму 25 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 3

К счету Аптеки № 15 предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 10 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату заработной платы – 300 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – АО "Пчеловод" – 1,3 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 70 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 70 млн. руб.

7. АОО "Сибнефть" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Медицинская академия решила приобрести ГКО на сумму 30 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 4

К счету АО "Дороги" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 18 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату командировочных расходов агентам – 200 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – завода "Подшипник" – 1,4 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 75 млн. руб.

6. Платежное поручение за транспортные услуги, оплачиваемые в порядке плановых платежей – 80 млн. руб.

7. АОО "Норильский никель" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Академия управления решила приобрести ГКО на сумму 35 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 5

К счету ООО "Сладкоежка" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 14 млн. руб.

3. Денежный чек на выплаты социального характера – 90 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – АО "Статус-Кво" – 1,6 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 95 млн. руб.

6. Платежное поручение за электроэнергию, оплачиваемую в порядке плановых платежей – 90 млн. руб.

7. Нефтеперегонный завод № 2 обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Гохран РФ решил приобрести ГКО на сумму 26 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 6

К счету Магазина № 3 "Чай" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 10 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату командировочных расходов агентам – 110 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – АО "Буревестник" – 1,3 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 85 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 90 млн. руб.

7. АОО "Уренгойгазстрой" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. МП "Электросеть" решил приобрести ГКО на сумму 15 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 7

К счету Гостиницы ОАО "Альтаир" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 15 млн. руб.

3. Денежный чек на оплату больничных листов– 150 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – АО "Стройкомплект" – 1,4 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 70 млн. руб.

6. Платежное поручение за мебель, оплачиваемую в порядке плановых платежей – 80 млн. руб.

7. Завод цветных металлов "Цветмет" № 1 обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Поликлиника №6 решила приобрести ГКО на сумму 10 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 8

К счету Торговой фирмы ОО "Конус" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 18 млн. руб.

3. Денежный чек на хозяйственно-операционные расходы – 250 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – ЗАО "Металлист" – 1 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 60 млн. руб.

6. Платежное поручение за электроэнергию, оплачиваемую в порядке плановых платежей – 90 млн. руб.

7. РАО Газпром обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Академия текстильной промышленности решила приобрести ГКО на сумму 20 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 9

К счету Ремонтно-строительного завода № 10 "Слава" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 10 млн. руб.

3. Денежный чек на хозяйственно-операционные расходы – 120 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – завода "Машпром" – 1,8 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 85 млн. руб.

6. Платежное поручение за сырье и материалы, оплачиваемые в порядке плановых платежей – 95 млн. руб.

7. АОО "Союзвидеосервис" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Музыкальная школа №19 решила приобрести ГКО на сумму 12 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 10

К счету Магазина № 33 "Мебель" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 14 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату канцелярских расходов – 100 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – ДОК № 9 – 1 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 80 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 90 млн. руб.

7. АОО "Салют" обратилось в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Школа №1590 решила приобрести ГКО на сумму 10 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 11

К счету магазина "Хозяюшка" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 13 млн. руб.

3. Денежный чек на оплату больничных листов– 200 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – завода "Машпром" – 1,1 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 75 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 80 млн. руб.

7. АО "Экология" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Академия нефти и газа решила приобрести ГКО на сумму 25 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 12

К счету магазина "Жигули" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 20 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату командировочных расходов агентам – 200 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – АО "Железо" – 1,6 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 90 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 85 млн. руб.

7. АОО "Автотрейд" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Автодорожная академия решила приобрести ГКО на сумму 17 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 13

К счету АО "Мосэнерго" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 16 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату заработной платы – 160 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – Тамбовского мехового комбината – 1,8 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 80 млн. руб.

6. Платежное поручение за сырье и материалы, оплачиваемые в порядке плановых платежей – 97 млн. руб.

7. АОО "Партнер" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Отд. милиции №15 решило приобрести ГКО на сумму 11 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 14

К счету АЗС № 5 предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 13 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату командировочных расходов агентам – 140 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – АО "Сургутнефть" – 1,9 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 85 млн. руб.

6. Платежное поручение за оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 70 млн. руб.

7. АО "Эколог" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. НИИ "Нефтехим" решил приобрести ГКО на сумму 25 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 15

К счету магазина "Мир школьника" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 14 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату заработной платы – 160 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – АО "Лес" – 1 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 70 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 80 млн. руб.

7. АОО "Лесэкспорт" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Школа №15 решила приобрести ГКО на сумму 10 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 16

К счету магазина № 33 "Меха" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 19 млн. руб.

3. Денежный чек на оплату больничных листов – 80 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – звероводческого хозяйства "Лиса" – 1,4 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 80 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 70 млн. руб.

7. АО "Мехэкспорт" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Отд. милиции №66 решило приобрести ГКО на сумму 12 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 17

К счету магазина "Урожай" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 15 млн. руб.

3. Денежный чек на хозяйственно-операционные расходы – 200 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – картонажной фабрики– 1 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 80 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 85 млн. руб.

7. АО "Свобода" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Детская больница №46 решила приобрести ГКО на сумму 13 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 18

К счету издательства "Бизнес и компьютер" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 13 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату командировочных расходов агентам – 130 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – ЗАО "Юпитер" – 1,2 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 90 млн. руб.

6. Платежное поручение за оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 85 млн. руб.

7. АО "Телепорт" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Академия экономики и права решила приобрести ГКО на сумму 23 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 19

К счету ООО "Курская ж/дорога" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 17 млн. руб.

3. Денежный чек на выплату заработной платы – 300 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – завода "Луч" – 1 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 75 млн. руб.

6. Платежное поручение за электроэнергию, оплачиваемую в порядке плановых платежей – 95 млн. руб.

7. АО "Перевозки" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. Детский сад №45 решил приобрести ГКО на сумму 5 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Рабочее место № 20

К счету спортивного магазина "Спартак" предъявлены следующие документы:

1. Платежное поручение на погашение кредита, выданного 11.09.текущего года

2. Платежное поручение № 5 на перечисление платежей в бюджет – 14 млн. руб.

3. Денежный чек на канцелярские расходы – 50 тыс. руб.

4. Платежное требование иногороднего поставщика – АО "Росглавшерсть" – 2 млн. руб.

5. Платежное поручение в оплату кредиторской задолженности за услуги – 80 млн. руб.

6. Платежное поручение за торговое оборудование, оплачиваемое в порядке плановых платежей – 80 млн. руб.

7. СП "ВИСТ" обратился в банк с поручением об открытии текущего счета в долларах США.

8. ДСЮШ "Смена" решила приобрести ГКО на сумму 15 тыс. руб. Соответствующая заявка передана в банк для исполнения. Банк – участник ОРЦБ.

Пятый операционный день

ПЯТЫЙ ОПЕРАЦИОННЫЙ ДЕНЬ
(14.09. текущего года)

ЗАДАНИЕ

Открыть соответствующие счета и провести обязательную продажу валюты. Определить сумму продаваемой валюты и соответствующее рублевое покрытие, зачисляемое на текущий счет клиента.

Оформить покупку валюты.

Оформить оплату контракта и удержать комиссию в долларах США. Зачислить эту сумму в рублевом эквиваленте в доходы банка. Определить размер комиссии.

Определить открытая или закрытая позиция у банка по долларам. Если открытая позиция, то длинная или короткая? Какова может быть стратегия банка в этой ситуации?

Рабочее место № 1

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес Нефтеперерабатывающего завода № 1 на сумму 750 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление Нефтеперегонного завода № 1 на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение оборудования в США стоимостью 850 000 $ и заявка на покупку 850 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Заявление на перевод в оплату оборудования по контракту на счет экспортера (счет экспортера открыт в Chase Manhatten Bank)

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Гарант" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 12 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета Нефтеперегонного завода №1.

Рабочее место № 2

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АОО "Уральские самоцветы" на сумму 850 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп

Заявление АОО "Уральские самоцветы" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение оборудования во Франции стоимостью 880 000 $ и заявка на покупку 880 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Заявление на перевод в оплату оборудования по контракту на счет экспортера (счет экспортера открыт в "Эйробанке" (Париж))

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Колье" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 14 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета ООО "Уральские самоцветы".

Рабочее место № 3

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АОО "Сибнефть" на сумму 950 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АОО "Сибнефть" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение запчастей в Японии стоимостью 990 000 $ и заявка на покупку 990 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Заявление на перевод в оплату оборудования по контракту на счет экспортера (счет экспортера открыт в "Банке оф Лимитет" (Токио)).

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "МАКС" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 15 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АОО "Сибнефть".

Рабочее место № 4

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АОО "Норильский никель" на сумму 600 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АОО "Норильский никель" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение товаров в Австрии стоимостью 900 000 $ и заявка на покупку 900 000 $ по курсу 27 руб. 90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Заявление на перевод в оплату оборудования по контракту на счет экспортера (счет экспортера открыт в "Донау банке" (Вена)).

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Металл" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 13 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АОО "Норильский никель".

Рабочее место № 5

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес Нефтеперегонного завода № 2 на сумму 550 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление Нефтеперегонного завода № 2 на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение запчастей в Италии стоимостью 870000 $ и заявка на покупку 870 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Заявление на перевод в оплату оборудования по контракту на счет экспортера (счет экспортера открыт в "Банке ди Рома" (Рим))

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "ИРС" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 11 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета Нефтеперегонного завода №2.

Рабочее место № 6

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АОО "Уренгойгазстрой" на сумму 830 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АОО "Уренгойгазстрой" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение оборудования во Франции стоимостью 980 000 $ и заявка на покупку 980 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Кварц" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 12 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АОО "Уренгойгазстрой".

Рабочее место № 7

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес завода цветных металлов "Цветмет" № 1 на сумму 640 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление завода цветных металлов "Цветмет" № 1 на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение сырья и материалов в Италии стоимостью 860 000 $ и заявка на покупку 860 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Заявление на перевод в оплату оборудования по контракту на счет экспортера (счет экспортера открыт в "Банке ди Рома" (Рим)).

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "РЭМ" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 11,5 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета завода цветных металлов "Цветмет".

Рабочее место № 8

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес РАО Газпром на сумму 780 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление РАО Газпром на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение товаров в Австрии стоимостью 840 000 $ и заявка на покупку 840 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Держава" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 14,5 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета РАО Газпром.

Рабочее место № 9

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АОО "Союзвидеосервис" на сумму 580 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АОО "Союзвидеосервис" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение товаров в США стоимостью 640000 $ и заявка на покупку 640 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Спутник" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 13 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АОО "Союзвидеосервис".

Рабочее место № 10

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АОО "Салют" на сумму 790 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АОО "Салют" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение сырья и материалов во Франции стоимостью 770 000 $ и заявка на покупку 770 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Дина" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 12,5 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АОО "Салют".

Рабочее место № 11

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АО "Экология" на сумму 640 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АО "Экология" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение товаров в Англии стоимостью 800000 $ и заявка на покупку 800 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Заявление на перевод в оплату оборудования по контракту на счет экспортера (счет экспортера открыт в "Моснарбанке" (Лондон)).

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Оптимум" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 11,9 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АО "Экология".

Рабочее место № 12

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес ООО "Автотрейд" на сумму 700 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление ООО "Автотрейд" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение машин в Австрии стоимостью 999000 $ и заявка на покупку 999 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Вега" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 14 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета ООО "Автотрейд".

Рабочее место № 13

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АОО "Партнер" на сумму 570 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АОО "Партнер" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение сырья и материалов в Италии стоимостью 768 000 $ и заявка на покупку 768 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Лира" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 14,7 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АОО "Партнер".

Рабочее место № 14

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АО "Экология" на сумму 450 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АО "Экология" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение оборудования во Франции стоимостью 810 000 $ и заявка на покупку 810 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Труд" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 12,6 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АО "Эколог".

Рабочее место № 15

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АОО "Лесэкспорт" на сумму 450 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АОО "Лесэкспорт" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение запчастей в Италии стоимостью 720000 $ и заявка на покупку 720 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Люкс" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 13,4 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АОО "Лесэкспорт".

Рабочее место № 16

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АО "Мехэкспорт" на сумму 890 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АО "Мехэкспорт" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение товаров в Австрии стоимостью 900 000 $ и заявка на покупку 900 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Глобус" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 12,4 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АО "Мехэкспорт".

Рабочее место № 17

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АО "Свобода" на сумму 650 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АО "Свобода" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение оборудования в США стоимостью 765 000 $ и заявка на покупку 765 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Слава" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 12,3 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АО "Свобода".

Рабочее место № 18

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АО "Телепорт" на сумму 730 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АО "Телепорт" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение товаров в Японии стоимостью 933000 $ и заявка на покупку 933 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Заявление на перевод в оплату оборудования по контракту на счет экспортера (счет экспортера открыт в "Банке оф Лимитет" (Токио))

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Полюс" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 13,5 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АО "Телепорт".

Рабочее место № 19

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес АО "Перевозки" на сумму 740 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление АО "Перевозки" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение машин в Японии стоимостью 860000 $ и заявка на покупку 860 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Вера" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 12,6 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета АО "Перевозки".

Рабочее место № 20

Поступили следующие документы:

Кредитовое авизо в адрес СП "ВИСТ" на сумму 700 000 долларов США. Официальный курс 1 $ - 27 руб.85 коп.

Заявление СП "ВИСТ" на обязательную продажу валюты; банк перечислил сумму для обязательной продажи ММВБ.

Импортный контракт на приобретение запчастей в Англии стоимостью 920 000 $ и заявка на покупку 920 000 $ по курсу 27 руб.90 коп. (курс ЦБ – 27 руб.85 коп.) Товар поступил на таможню.

Поступили в полном объеме денежные средства от фирмы "Техносила" по требованию, учтенному банком.

Наступил срок оплаты платежного требования №1 на сумму 13,7 млн. рублей, предъявленного к оплате со счета СП "ВИСТ".

Шестой операционный день

ШЕСТОЙ ОПЕРАЦИОННЫЙ ДЕНЬ
(15.09.текущего года)

ЗАДАНИЕ

Отразить операции по счетам.

Получить лицевые счета и баланс банка

Рабочее место №1

1. Банк приобрел для собственного пользования новый компьютер на сумму 25000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Академии металлургии.

3.Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (180 ценных бумаг по цене 110 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Академии металлургии. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

4. Поступило подтверждение биржи о продаже иностранной валюты по курсу 27 руб.90коп.; комиссия биржи 0,1% от суммы выручки. Средства в рублях зачислены на корреспондентский счет банка. Комиссия банка – 0,5%.

Рабочее место №2

1. Банк приобрел для собственного пользования новый ксерокс на сумму 15000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Академии полиграфии.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (155 ценных бумаг по цене 160 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Академии полиграфии. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №3

1. Банк приобрел для собственного пользования новый автомобиль на сумму 140000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Медицинской академии.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (298 ценных бумаг по цене 100 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Медицинской академии. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №4

1. Банк приобрел для собственного пользования новый принтер на сумму 12000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Академии управления.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (174 ценных бумаг по цене 200 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Академии управления. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №5

1. Банк приобрел для собственного пользования офисную мебель на сумму 35000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Гохрана РФ.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (215 ценных бумаг по цене 120 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Гохрана РФ. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №6

1. Банк приобрел для собственного пользования стол компьютерный на сумму 10000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет МП "Электросеть".

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (100 ценных бумаг по цене 148 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке МП "Электросеть". Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №7

1. Банк приобрел для собственного пользования новый сейф на сумму 8000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет поликлиники №6.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (98 ценных бумаг по цене 100 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке поликлиники №6. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №8

1. Банк приобрел для собственного пользования новый телефонный аппарат на сумму 12000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Академии текстильной промышленности.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (180 ценных бумаг по цене 110 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Академии текстильной промышленности. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №9

1. Банк приобрел для собственного пользования новый факс на сумму 13000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет музыкальной школы №19.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (100 ценных бумаг по цене 118 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке музыкальной школы №19. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №10

1. Банк приобрел для собственного пользования оргтехнику на сумму 25000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет школы №1590.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (98 ценных бумаг по цене 100 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке школы №1590. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №11

1. Банк приобрел для собственного пользования офисную мебель на сумму 19000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Академии нефти и газа.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (155 ценных бумаг по цене 160 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Академии нефти и газа. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №12

1. Банк приобрел для собственного пользования новый компьютер на сумму 22000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Автодорожной академии.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (120 ценных бумаг по цене 140 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Автодорожной академии. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №13

1. Банк приобрел для собственного пользования автотранспорт на сумму 84000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет отд. милиции №15.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (108 ценных бумаг по цене 100 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке отд. милиции №15. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №14

1. Банк приобрел для собственного пользования новый факс на сумму 8000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет НИИ "Нефтехим".

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (160 ценных бумаг по цене 155 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке НИИ "Нефтехим". Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №15

1. Банк приобрел для собственного пользования новый сейф на сумму 5000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет школы №15.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (70 ценных бумаг по цене 140 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке школы №15. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №16

1. Банк приобрел для собственного пользования новый принтер на сумму 5800 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет отд. милиции №66.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (100 ценных бумаг по цене 118 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке отд. милиции №66. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №17

1. Банк приобрел для собственного пользования офисную мебель на сумму 24000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет детской больницы №46.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (128 ценных бумаг по цене 100 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке больницы №46. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №18

1. Банк приобрел для собственного пользования оргтехнику на сумму 11000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет Академии экономики и права.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (190 ценных бумаг по цене 120 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке Академии экономики и права. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №19

1. Банк приобрел для собственного пользования новый сервер на сумму 35000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет детского сада №45.

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (40 ценных бумаг по цене 120 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке детского сада №45. Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Рабочее место №20

1. Банк приобрел для собственного пользования офисную мебель на сумму 28000 руб. Необходимо оплатить счет – фактуру поставщику, оформить поступление основных средств и на основании приемно-сдаточного акта поставить на баланс, оформить сдачу в эксплуатацию.

2. Закрыть депозитный счет ДСЮШ "Смена".

3. Поступило подтверждение биржи о приобретении ГКО (100 ценных бумаг по цене 148 руб. за штуку, комиссия РЦ ОРЦБ – 100 руб., комиссия ОРЦБ – 100 руб.) по заявке ДСЮШ "Смена". Неиспользованные средства перечислены на корсчет банка.

Литература

1.77. Автоматизированные информационные технологии. 2-е изд., перераб. и допол. — М.: Финансовая академия, 2002.

2.78. Автоматизированные информационные технологии в экономике. Учебник/Под ред. Г.А. Титоренко. — М.: Компьютер, ЮНИТИ, 1998.

3.79. Банковское дело: Учебник под редакцией О.И. Лаврушина - М.: Финансы и статистика, 1999.

4.80. Березина М.П. Безналичные расчеты в экономике России. Анализ практики - М.: Консалтбанкир, 1997.

5.81. Бухгалтерский учет и операционная техника в банках. Ширинская З.Г., Нестерова Т.Н. и др. — М.: Перспектива, 2000.

6.82. Гобарева Я.Л., Кочанова Е.Р., Нестерова Т.Н. Информационные системы в кредитных учреждениях. "Операционный день банка" в технологии WorkFlow. — М.: Финансовая академия, 2003.

7.83. Козлова Е.П., Таланина Е.Н. Бухгалтерский учет в коммерческих банках — М.: Финансы и статистика, 2000.

8.84. Линия программных продуктов 5NTe BANK— М.: Диасофт, 2000-2004.

9.85. Мишенин А.И. Теория экономических информационных систем: Учебник. — 4-е издание. — М.: Финансы и статистика, 1999.

10.86. Немчинов В.К. — Учет и операционная техника М.: Банки и Биржи, ЮНИТИ, 1998.

11.87. Смирнова Г.Н., Сорокин А.А., Тельнов Ю.Ф. Проектирование экономических информационных систем: Учебник. —М.: Финансы и статистика, 2001

12.88. Смирнова Л.Р., "Банковский учет" —М.: Финансы и статистика, 1999

Электронные ресурсы

1.89. Гарант – базы данных правовой информации www.garant.park.ru

2.90. Банковские информационные системы — www.bis.ru

3.91. Диасофт — www.diasoft.ru

4.92. Журнал "Бухгалтерия и Банки" – www.buhgalt.ru

5.93. Инверсия — www.inversion.ru